Ключові висновки
Dual Investment — це продукт Binance Earn, який дозволяє встановити цільову ціну та дату розрахунку, потенційно отримуючи відсотки незалежно від того, чи буде досягнуто ціль.
Шість поширених стратегій включають фіксацію прибутку, купівлю на спадах, нарощування криптоактивів, нарощування запасів стейблкоїнів, реінвестування прибутків на волатильних ринках і відкриття двосторонніх позицій.
Стратегії, що передбачають кілька одночасних позицій, є складнішими та краще підходять для досвідчених користувачів, які знайомі з волатильними ринками.
Вступ
Dual Investment — це один із структурованих продуктів для заробітку, доступних у Binance Earn. Він дає змогу користувачам встановити ціну-ціль і дату розрахунку для підтримуваного криптоактиву. На дату розрахунку результат залежить від того, чи ринкова ціна досягла цілі: якщо досягла — внесений актив конвертують за ціною-ціллю; якщо ні — повертають початковий актив. У будь-якому випадку під час періоду підписки на депозит може нараховуватися потенційна річна процентна ставка (APR).
Ця структура робить Dual Investment гнучким для різних поглядів на ринок. Незалежно від того, очікуєте ви зростання, падіння чи боковий рух цін, ви можете поєднувати цей підхід зі своїми ширшими торговельними стратегіями для криптовалют. Ця стаття розповідає про шість практичних способів використання продукту.
Ви можете знайти Dual Investment, натиснувши вкладку [Advanced Earn] (Розширений заробіток), яка розташована під більшою вкладкою [Earn] (Заробіток) на головній сторінці Binance.
1. Вилучення прибутку
Один із підходів — використати Dual Investment, щоб заздалегідь спланувати потенційну точку виходу для крипто-позиції, яку ви вже маєте. У продукті «Продай дорожче» ви встановлюєте ціну-ціль вище за поточну ринкову ціну. Якщо актив досягне цієї ціни на дату розрахунку, його продають за цільовою ціною, а ви отримуєте стейблкоїни плюс ваші зароблені відсотки.
Приклад: припустімо, ETH торгується за $2 500. Ви обираєте продукт «Продай дорожче» з цільовою ціною $3 000 і датою розрахунку на один тиждень. Якщо на момент розрахунку ETH буде на рівні або вище $3 000, ваші ETH конвертують у USDT за цією ціною разом із будь-якими нарахованими відсотками. Якщо ціль не буде досягнута, ви зберігаєте свої ETH і отримуєте відсотки, зароблені протягом періоду.
Це може забезпечити структурований спосіб спланувати потенційний вихід без очікування «правого моменту» вручну, хоча немає гарантії, що ціль буде досягнута.
2. Купівля просадки
Продукт «Купи дешевше» можна використати, щоб підтримати підхід із купівлею просадки. Ви вносите стейблкоїни та встановлюєте ціну-ціль нижче за поточну ринкову ціну. Якщо актив впаде до або нижче вашої цілі на дату розрахунку, ви купуєте його за цією ціною. Якщо цього не станеться, ви отримуєте свої стейблкоїни назад із відсотками.
Приклад: припустімо, ETH торгується за $3 000. Ви обираєте продукт «Купи дешевше» з цільовою ціною $3 200 і датою розрахунку на один тиждень. Якщо на дату розрахунку ETH буде на рівні або нижче $3 200, ваші USDT буде використано для купівлі ETH за $3 200. Якщо ціль не буде досягнута, ви отримаєте свої USDT назад разом із нарахованими відсотками.
Цей підхід дає змогу спланувати потенційно нижчу точку входу, водночас заробляючи відсотки на ваш депозит у стейблкоїнах протягом періоду очікування.
3. Зростання ваших наявних криптоактивів
Якщо ваша основна ціль — отримувати прибуток із криптовалюти, яку ви плануєте тримати в довгостроковій перспективі, Dual Investment може допомогти створювати пасивний дохід із «простоючих» активів. Встановивши ціну-ціль, яку ви не очікуєте досягти, ви в першу чергу націлені на те, щоб збирати відсотки, а не запускати продаж.
Приклад: припустімо, ETH коштує $3 500. Ви обираєте продукт «Продай дорожче» з цільовою ціною $3 800 і датою розрахунку на один тиждень. Якщо BTC залишиться нижче $3 800 на дату розрахунку, ви зберігаєте свій BTC та отримуєте зароблені відсотки. Якщо BTC все ж досягне $3 800, ви продаєте за цією ціною й також отримуєте зароблені відсотки.
Ця стратегія працює, коли ви маєте позитивний погляд на актив, але вам комфортно продавати лише з відчутною премією, тобто лише якщо ціна досягне вашої цілі.
4. Зростання ваших запасів стейблкоїнів
Аналогічний підхід можна застосувати й до стейблкоїнів. Підписавшись на продукт «Купи дешевше» з цільовою ціною, яку ви не очікуєте досягати, основною метою є заробляти відсотки на своїх стейблкоїнах, а не купувати крипто.
Приклад: припустімо, ETH коштує $2 500. Ви підписуєтеся на продукт Buy Low ETH з цільовою ціною $2 200 і датою розрахунку на один тиждень. Якщо ETH залишиться вище $2 200 на дату розрахунку, ви зберігаєте свій депозит у USDT і отримуєте нараховані відсотки в стейблкоїнах. Якщо ETH впаде до $2 200 або нижче, ваші USDT використають для купівлі ETH за цією ціною.
Ця стратегія підходить користувачам, які хочуть зберігати свій портфель у стейблкоїнах, але готові придбати крипто за нижчою ціною, якщо з’явиться можливість.
5. Накопичення в умовах волатильного ринку
Для більш досвідчених користувачів, які звикли до волатильних умов, але не мають чіткого бачення щодо напрямку руху ціни, можна використовувати комбінацію продуктів «Продай дорожче» та «Купи дешевше» послідовно. Мета — залишатися активним упродовж кількох періодів розрахунку, накопичуючи відсотки.
Приклад: припустімо, що ETH коштує $3 000. Ви підписуєтеся на продукт «Продай дорожче» з цільовою ціною $3 200 та датою розрахунку на один тиждень. Можливі два варіанти: якщо ціль не буде досягнута, ви зберігаєте свої ETH та нараховані відсотки й можете розмістити новий ордер на «Продай дорожче». Якщо ціль буде досягнута, ваші ETH буде конвертовано в USDT за $3 200, і тоді ви зможете розмістити ордер «Купи дешевше», щоб потенційно купити ETH за нижчою ціною.
Кожного разу, коли ціль досягається, ви змінюєте напрям дій. Кожного разу, коли ціль не досягається, ви продовжуєте в тому самому напрямку. Це створює цикл купівлі дешевше та продажу дорожче в різні періоди, а відсотки при цьому накопичуються. Ця стратегія передбачає активніше керування і найкраще підходить користувачам, які розуміють, як продукт поводиться за різних ринкових умов.
6. Позиції з двох сторін
Остаточна стратегія передбачає відкриття двох позицій Dual Investment одночасно: одна «Продай дорожче» з використанням криптоактиву та одна «Купи дешевше» з використанням стейблкоїнів. Обидві позиції посилаються на один і той самий базовий актив, але з різними цільовими цінами. Це формує діапазон, у якому ви накопичуєте відсотки з обох сторін, якщо жодної з цілей не буде досягнуто.
Приклад: припустімо, що BNB коштує $300 (для прикладу). Ви підписуєтеся на продукт Sell High BNB з цільовою ціною $330 і водночас підписуєтеся на продукт Buy Low BNB з цільовою ціною $270 — обидва з датою розрахунку на один тиждень.
Якщо BNB залишається між $270 і $330: жодна ціль не буде досягнута, і ви зберігаєте свої депозити BNB та USDT плюс відсотки з обох позицій.
Якщо BNB досягає $330 або вище: ваш BNB продається за $330, і ви зберігаєте свій депозит USDT плюс нараховані відсотки з обох сторін.
Якщо BNB падає до $270 або нижче: ваш USDT використовується для купівлі BNB за $270, і ви зберігаєте свій початковий депозит BNB плюс нараховані відсотки з обох сторін.
Цей підхід потенційно дає змогу заробляти відсотки одночасно з двох позицій, але потребує тримати і криптоактиви, і стейблкоїни, а також бути готовим продавати крипто або докуповувати більше залежно від руху ціни.
Поширені запитання
Що таке Dual Investment у Binance Earn?
Dual Investment — це структурований продукт для заробітку, який дає змогу встановити ціну-ціль та дату розрахунку для підтримуваного криптоактиву. Якщо на дату розрахунку актив досягає цілі, його конвертують за цією ціною. Якщо ні — повертають початковий актив. У будь-якому випадку під час періоду підписки ви потенційно заробляєте відсотки.
У чому різниця між «Продай дорожче» та «Купи дешевше»?
У продукті «Продай дорожче» ви вносите крипто і можете продати його за вашою цільовою ціною, якщо вона буде досягнута на дату розрахунку. У продукті «Купи дешевше» ви вносите стейблкоїни та можете купити крипто за вашою цільовою ціною, якщо вона буде досягнута на дату розрахунку. Обидва продукти нараховують відсотки на внесену суму протягом періоду підписки.
Чи можу я втратити гроші з Dual Investment?
Так, існують ризики. У випадку «Продай дорожче»: якщо актив суттєво зросте вище вашої цілі, ви втратите можливість отримати додатковий прибуток. У випадку «Купи дешевше»: якщо актив впаде значно нижче вашої цілі та продовжить знижуватися, ви зрештою триматимете крипто, куплене за ціною вищою, ніж поточна ринкова. Нараховані відсотки не завжди повністю компенсують ці втрачні можливості за всіх сценаріїв.
Для кого підходить стратегія «Накопичення в умовах волатильного ринку»?
Ця стратегія передбачає активне керування кількома позиціями впродовж періодів розрахунку та вимагає розумного розуміння того, як працює Dual Investment. Загалом вона більше підходить досвідченим користувачам, які комфортно реагують на результати швидко та розуміють ризики утримання позицій на волатильному ринку.
Що станеться, якщо я використаю стратегію «Позиції з двох сторін» і обидві цілі будуть досягнуті одночасно?
У більшості випадків розрахунок відбувається в кінці визначеного періоду розрахунку на основі підсумкової ціни розрахунку. Чи можна активувати обидві цілі одночасно, залежить від конкретних умов продукту. Перед відкриттям позицій важливо ознайомитися з точними правилами розрахунку для кожної підписки Dual Investment у Binance Earn.
Заключні думки
Dual Investment пропонує кілька способів потенційно отримувати прибуток від крипто- та стейблкоїн-активів, плануючи певні сценарії цін. Шість стратегій вище охоплюють широкий спектр поглядів на ринок і рівнів ризику — від відносно простих підходів до отримання відсотків до складніших стратегій з кількома позиціями. Як і з будь-яким криптопродуктом, важливо розуміти, як працюють розрахунки, і які пов’язані з цим ризики, перш ніж починати.
Додаткове читання
Посібник для початківців із Binance Earn
Посібник для початківців щодо торговельних стратегій для криптовалюти
Що таке форвардні та ф’ючерсні контракти?
Як розрахувати прибутковість інвестиції (ROI)
Посібник для початківців із заробітку пасивного доходу за допомогою криптовалюти
Відмова від відповідальності: Цей матеріал надано вам «як є» лише для загальної інформації та/або освітніх цілей без будь-яких заяв, гарантій чи умов будь-якого характеру. Він не має тлумачитися як фінансова, юридична або інша професійна порада, а також не призначений для рекомендації придбання будь-якого конкретного продукту чи послуги. Вам слід звернутися по власну консультацію до відповідних професійних радників. Якщо цей матеріал підготовлено третім учасником, зверніть увагу, що висловлені там погляди належать цьому третьому учаснику і не обов’язково відображають позицію Binance Academy. Ціни на цифрові активи можуть бути волатильними. Вартість ваших інвестицій може як зростати, так і падати, і ви можете не повернути суму, яку інвестували. Ви несете відповідальність за власні інвестиційні рішення, а Binance Academy не несе відповідальності за будь-які збитки, які можуть виникнути. Для отримання додаткової інформації ознайомтеся з нашими Умовами користування, Попередженням про ризики та Умовами Binance Academy.