Ключові висновки

• Криптовалютна торгівля передбачає купівлю та продаж цифрових активів на біржах, щоб спекулювати на коливаннях ціни.

• Щоб почати торгівлю, вам потрібно вибрати надійну біржу, створити та підтвердити обліковий запис і зрозуміти ключові поняття, такі як торгові пари, типи ордерів і спотова торгівля.

• Поширені торгові стратегії включають дейтрейдинг, свінг-трейдинг, скальпінг і довгострокове утримання (HODLing).

• Управління ризиками, зокрема розмір позиції та стоп-лосс ордери, є центральним елементом будь-якого підходу до торгівлі.

Вступ

Криптовалюта привернула увагу широкого кола учасників у всьому світі — від роздрібних трейдерів до фінансових установ. Для початківців терміни, стратегії та ринки, що швидко змінюються, можуть здаватися складними. Цей гід проведе вас через базові принципи того, як торгувати криптовалютою: як почати, ключові поняття, торгові стратегії та як керувати ризиками.

Що таке торгівля криптовалютою?

Торгівля криптовалютою — це купівля та продаж цифрових активів на біржах, щоб спекулювати на змінах ціни. На відміну від традиційних ринків, ринки криптовалюти працюють 24/7, надаючи трейдерам більше гнучкості, але водночас піддаючи їх постійним рухам цін.

Є тисячі криптовалют, але серед найбільш широко торгованих — біткоїн (BTC) і ефір (ETH). Трейдери можуть відкривати довгі позиції (купівля активу в розрахунку на зростання ціни) або короткі (продаж активу в розрахунку на падіння ціни). Деякі трейдери тримають позиції днями або тижнями, тоді як інші входять і виходять із угод протягом хвилин — залежно від стратегії та рівня толерантності до ризику.

Ви можете торгувати криптовалютами проти фіатних валют (таких як USD або EUR) або проти інших криптовалют. Спотова торгівля — найпростіший тип: це прямий обмін одного активу на інший за поточною ринковою ціною.

Перед початком торгівлі криптовалютою

Перш ніж розпочати, знайдіть час, щоб зрозуміти, як працюють ринки криптовалюти. 

Обирайте надійну та безпечну біржу криптовалюти з перевіреною репутацією, надійними протоколами безпеки та службою підтримки, яка швидко реагує. Для новачків зазвичай рекомендують старт із централізованої біржі. Коли ви отримаєте більше досвіду, на пізнішому етапі можна буде розглянути децентралізовані біржі (DEX).

Створення акаунта зазвичай передбачає надання вашої електронної пошти, встановлення пароля та згоду з умовами платформи. 

Більшість бірж вимагають верифікацію особи (KYC), тобто вам потрібно буде подати документ, виданий державою, та підтвердження місця проживання, перш ніж ви зможете торгувати. Також переконайтеся, що ви знаєте, як захистити свій акаунт і кошти. 

Як почати торгувати криптовалютою

1. Поповніть рахунок

Більшість централізованих бірж приймають фіатну валюту через банківський переказ або інші платіжні методи. Якщо ви вже маєте криптовалюту, ви можете переказати її напряму на гаманець своєї біржі.

Завжди надсилайте кожен актив на його правильну мережеву адресу; відправлення криптовалюти не на ту адресу може призвести до безповоротної втрати. Надсилайте біткоїн на адресу біткоїна, ефір — на адресу Ethereum тощо.

2. Оберіть торгову пару

Криптовалюти торгуються парами (наприклад, BTC/USDT або ETH/BTC). Пара показує, які саме два активи обмінюються. Крипто-фиатні пари (наприклад, BTC/EUR) дозволяють торгувати криптовалютою проти традиційної валюти. 

Крипто-крипто пари (наприклад, ETH/BTC) передбачають два цифрові активи. У багатьох парах як котирувальна (quote) валюта використовується стейблкоїн (наприклад, USDT), який слугує орієнтиром ціни, прив’язаним до долара США.

3. Перевірте стакан заявок

Стакан заявок — це динамічний список у реальному часі заявок на купівлю та продаж, розміщених трейдерами. Він дає уявлення про співвідношення попиту та пропозиції для конкретного активу на різних рівнях ціни. Заявки на купівлю (bid) показані від найвищої ціни вниз; заявки на продаж (ask) — від найнижчої ціни вгору. 

Перегляд стакана заявок допомагає оцінити попит і пропозицію за поточною ринковою ціною.

4. Оберіть тип заявки

Ринкова заявка виконується одразу за найкращою доступною ціною. Це найшвидший спосіб увійти або вийти з позиції. Лімітна заявка дозволяє встановити конкретну ціну, за якої ви хочете купити або продати. 

Ваша заявка буде виконана лише тоді, коли ринок досягне встановленої вами ціни. Лімітні заявки дають більше контролю над цінами входу та виходу, але не гарантують виконання.

Після того як ви ознайомитеся з базовими типами заявок, можна також розглянути більш просунуті варіанти, наприклад stop-limit або заявки OCO.

5. Розробіть свою стратегію

Подумайте, ким саме ви хочете бути як трейдер, перш ніж здійснювати угоди. Ведення торгового щоденника, щоб фіксувати ваші рішення та їхні результати, — практичний спосіб виявляти закономірності у вашому підході та поступово покращуватися.

Популярні торгові стратегії

Існує багато підходів до торгівлі криптовалютою, кожен із різними часовими горизонтами, рівнями ризику та складності. Основні дві категорії — активна та пасивна торгівля. 

Активні стратегії, як-от дейтрейдинг, свінг-трейдинг або скальпінг, зазвичай вимагають від вас більше часу та уваги, ніж якби ви використовували пасивні стратегії. 

Якщо ви початківець, вам може підійти старт із пасивних стратегій, таких як купівля та утримання протягом тривалого часу (HODLing) або усереднення вартості доларом (dollar-cost averaging), перш ніж переходити до активних. Зазвичай це більш «спокійні» підходи, які не вимагають постійного моніторингу ринку, але вам усе одно варто знати про ризики, пов’язані з ринком, і пам’ятати: попередні результати ціни будь-якого активу не є гарантією майбутніх результатів. 

Технічний аналіз (TA)

Технічний аналіз передбачає вивчення цінових графіків і використання індикаторів, щоб спрогнозувати можливі майбутні рухи ціни. Це один із основних інструментів, якими трейдери користуються для вибору моменту входу та виходу.

Свічкові графіки показують ціни відкриття, максимум, мінімум і закриття (OHLC) за заданий період часу. Кожна свічка відображає один часовий період, наприклад одну годину або один день.

Тіло свічки показує діапазон між ціною відкриття та закриття (або закриття та відкриття — залежно від того, є свічка бичачою чи ведмежою), а «тіні» вказують на максимум і мінімум. Читання свічкових моделей — базова навичка технічного аналізу.

Підтримка і опір

Підтримка та опір — ключові поняття в технічному аналізі. Підтримка — це ціновий рівень, на якому інтерес до купівлі історично був достатньо сильним, щоб запобігати подальшим падінням. Опір — це рівень, на якому тиск продажів історично обмежував подальше зростання. Ці рівні часто використовують, щоб визначати потенційні точки входу та виходу.

Технічні індикатори

Трейдери використовують індикатори, щоб додати контекст до цінових даних. Найчастіші приклади включають ковзні середні (які згладжують ціну, щоб визначити напрям тренду), смуги Боллінджера (які вимірюють волатильність навколо ковзного середнього), індекс відносної сили (RSI), який оцінює, чи може актив бути перекупленим або перепроданим, а також MACD (який відстежує імпульс і зміни тренду). Кожен індикатор має свої переваги та обмеження, і більшість трейдерів використовують кілька індикаторів у комбінації, а не покладаються лише на один.

Фундаментальний аналіз (FA)

Фундаментальний аналіз зосереджується на оцінці базової вартості криптовалюти через вивчення її технології, сценарію використання, команди розробників, токеноміки та тенденцій впровадження. Замість того щоб читати цінові графіки, FA запитує, чи має проєкт справжню користь і довгострокову життєздатність.

У криптовалюті FA також може включати перегляд ончейн-даних (наприклад, кількості активних адрес і обсягу транзакцій), дорожніх карт проєкту, активності розробників та ширшого конкурентного ландшафту тієї сфери, в якій працює проєкт.

Управління ризиками в торгівлі криптовалютою

Управління ризиками означає виявлення фінансових ризиків, пов’язаних із торгівлею, та вжиття кроків для обмеження потенційних збитків. Нижче наведено кілька широко використовуваних підходів.

Обмежуйте збитки

Вкладайте лише ті кошти, які ви можете дозволити собі втратити. Використовуйте стоп-лосс і тейк-профіт заявки, щоб заздалегідь визначити точки виходу. Стоп-лосс автоматично закриває позицію, якщо ціна рухається проти вас на задану величину, обмежуючи спад. Тейк-профіт закриває позицію, як тільки досягається цільова ціна, фіксуючи прибуток.

Майте план виходу

Сплануйте вихід ще до того, як відкривати угоду. Встановлення цільових цін і граничних рівнів максимально можливих втрат до відкриття позиції зменшує вплив емоцій на торгові рішення. Як загальне правило, коли у вас є торговий план, дотримуйтеся його, а не змінюйте під впливом рухів ринку.

Диверсифікація

Диверсифікація та розподіл активів — ключові стратегії управління ризиками. Диверсифікація (тобто утримання набору різних активів замість концентрації в одній позиції) може зменшити вплив будь-якого одного цінового руху активу на ваш загальний портфель. Регулярний перегляд і ребалансування позицій допомагає тримати розподіли у межах вашого запланованого рівня ризику.

Хеджування

Більш досвідчені трейдери інколи використовують хеджування, щоб компенсувати ризик у вже наявній позиції, відкриваючи протилежну позицію в корельованому активі. Наприклад, опціонні контракти можуть бути використані для захисту від просідання в довгій позиції. Оскільки хеджування пов’язане з додатковими витратами та складністю, зазвичай воно більше підходить трейдерам, які вже мають міцну базу.

FAQ

Чи потрібно проходити верифікацію (KYC), щоб торгувати криптовалютою?

Більшість бірж вимагають верифікацію особи (KYC), перш ніж ви зможете вивести кошти або торгувати. Зазвичай вам потрібно буде подати документ, виданий державою, підтвердження місця проживання та увімкнути двофакторну автентифікацію (2FA), щоб захистити ваш акаунт. KYC допомагає біржі дотримуватися правил і захищає ваш акаунт від несанкціонованого доступу.

У чому різниця між ринковою заявкою та лімітною заявкою?

Ринкова заявка виконується одразу за найкращою доступною ціною, що корисно, коли вам потрібна швидкість виконання. Лімітна заявка дозволяє встановити конкретну ціну, за якої ви хочете купити або продати; вона буде виконана лише якщо ринок досягне вибраної вами ціни. Лімітні заявки дають більше контролю над ціною входу та виходу, але не гарантують виконання.

Яка найбезпечніша стратегія торгівлі для початківця?

Не існує єдиної універсально безпечної стратегії. Багато початківців віддають перевагу підходам з довшим часовим горизонтом, як-от свінг-трейдинг або довгострокове утримання (HODLing), оскільки їм потрібно менше активного моніторингу, ніж у дейтрейдингу чи скальпінгу. Яку б стратегію ви не обрали, застосовуйте практики управління ризиками, такі як стоп-лосс і коректне розмірювання позиції.

Скільки грошей потрібно, щоб почати торгувати криптовалютою?

Ви можете почати з невеликої суми, яку комфортно втратити. Почніть із ліквідного активу, наприклад біткоїна (BTC) або ефіру (ETH), та спотової торгової пари, і виділяйте лише ті кошти, які ви можете дозволити собі втратити. Як загальне правило, тримайте першу угоду невеликою та зосередьтеся на розумінні стакана заявок і ваших рівнях стоп-лосс перед тим, як збільшувати обсяг.

Чи є торгівля криптовалютою ризиковою?

Так. Ринки криптовалюти дуже волатильні та працюють цілодобово. Ціни можуть швидко змінюватися, і не всі активи відновлюються після значних просідань. Дисциплінований підхід — встановлення стоп-лоссів, обмеження розміру позиції та ведення торгового щоденника — є основним способом керувати цим ризиком під час навчання.

Що таке найбезпечніша стратегія торгівлі для початківців?

Не існує однієї стратегії, яка була б універсально безпечною. Багато початківців починають із підходів з довшим часовим горизонтом, зокрема довгострокового утримання, бо їм потрібно менше активного моніторингу, ніж у дейтрейдингу або скальпінгу. Якою б не була стратегія, практики управління ризиками, такі як стоп-лосс і коректне розмірювання позиції, застосовуються до всіх підходів у торгівлі.

Заключні думки

Торгівля криптовалютою відкриває захопливі можливості, але має притаманні ризики та виклики. Розуміючи базові принципи, обираючи надійну біржу та впроваджуючи ефективні стратегії управління ризиками, трейдери можуть впевненіше орієнтуватися на ринку.

Додаткове читання

• Що таке технічний аналіз?

• Що таке свінг-трейдинг у криптовалюті?

• Крипто дейтрейдинг vs. HODLing: яка стратегія найкраща для вас?

• Гід для початківців зі свічкових графіків

• Пояснення стоп-лосс і тейк-профіт заявок