Основні висновки
Думка про те, що криптовалюта призначена для злочинців, значною мірою походить від раннього висвітлення криптовалюти в ЗМІ, зокрема на ринку Шовкового шляху.
Реальність така, що криптовалюта в основному використовується звичайними людьми, і вона існує як законний інструмент для щоденних транзакцій та інших випадків використання.
Дані Chainalysis, незалежної компанії, яка надає дані та аналіз блокчейну, які використовуються урядом і правоохоронними органами, показують, що незаконна діяльність становила лише ~0,15% криптовалютних транзакцій у 2021 році.
За даними ООН, у традиційному фіатному просторі щороку відмивається від близько 800 до 2 трильйонів доларів (приблизно 2-5% світового ВВП). Дані показують, що криптовалюта становить мізерні 0,03% від цього.
Ми розглянемо деякі з найпоширеніших криптовалютних FUD (страх, невпевненість і сумніви), які підживлюють наративи, і відрізнимо факти від вигадки.
Останніми роками світ криптовалют і блокчейнів вибухнув. Однак відсутність розуміння цієї технології призвела до низки хибних вірувань і хибних уявлень, через що багато людей ставляться до цифрових активів із необґрунтованою підозрою та невпевненістю. Щоб боротися з цим, ми зробили частиною нашої місії надання доступної освіти Web3 для всіх і роботу над покращенням розуміння крипто.
Завдяки цим зусиллям ми прагнемо розвінчати поширені помилкові уявлення та сприяти підвищенню криптограмотності. Наша мета — усунути плутанину та допомогти широкій громадськості краще зрозуміти криптовалюту. Дуже важливо мати досконале розуміння основ і критично мислити, оскільки це допоможе людям краще розуміти і, зрештою, використовувати криптовалюту. Час розвіяти деякі криптовалютні міфи!
Міф: крипто використовують лише злочинці
Використання криптовалюти для незаконної діяльності викликає занепокоєння з перших днів цієї нової форми цифрової валюти. Сприйняття громадськістю криптовалют як таких, що невід’ємно пов’язані зі злочинною діяльністю (наприклад, відмиванням грошей, торгівлею наркотиками та кіберзлочинністю), значною мірою походить від раннього висвітлення криптовалюти в ЗМІ, зокрема сумнозвісного ринку Шовкового шляху.
Silk Road був онлайн-чорним ринком, який діяв у темній мережі з 2011 по 2013 роки, пропонуючи платформу для анонімної купівлі та продажу незаконних товарів і послуг за допомогою біткойнів. Ринок був сумно відомий своєю причетністю до торгівлі наркотиками, а зв’язок між криптовалютами та незаконною діяльністю Silk Road сприяв негативній репутації криптовалют у основних ЗМІ.
Уявна анонімність і децентралізація криптовалюти викликали занепокоєння, що вони сприяють злочинній діяльності. Багато засобів масової інформації часто вирішують зосередитися на резонансних випадках злочинів, пов’язаних із криптовалютою, підтримуючи ідею, що цифрові активи в основному використовуються тими, хто прагне брати участь у незаконній діяльності, уникаючи виявлення.
Дані показують, що криптовалюта використовується в основному звичайними людьми
Реальність така, що криптовалюта в основному використовується звичайними людьми і існує як законний інструмент для різноманітних щоденних транзакцій. Тільки Binance має понад 120 мільйонів зареєстрованих користувачів. Як і будь-яку нову (або існуючу) технологію, злочинці завжди використовуватимуть її для підлих цілей. Тим не менш, незаконна діяльність становила лише ~0,15% криптовалютних транзакцій у 2021 році — менше з 0,62% у 2020 році, незважаючи на експоненційне зростання галузі — і відмивання грошей становило 0,05%.
І не просто вірте нам на слово. Це дані Chainalysis, незалежної компанії з аналізу блокчейнів. Дані Chainalysis часто використовуються державними установами, зокрема Федеральним бюро розслідувань США (ФБР), Агентством по боротьбі з наркотиками (DEA) та Службою внутрішніх доходів із кримінальних розслідувань (IRS CI), а також Національним агентством із боротьби зі злочинністю Великобританії (NCA). , для розслідування та боротьби зі злочинами, пов’язаними з криптовалютою.
За даними Управління ООН з наркотиків і злочинності (UNODC), у традиційному фіатному просторі щороку відмивається від близько 800 до 2 трильйонів доларів США, що становить близько 2-5% світового ВВП. Порівняйте це з криптовалютою, і сума становить мізерні 0,03% від цього. Злочинцям не подобається криптовалюта, тому що той факт, що транзакції публічно та постійно реєструються, насправді дозволяє слідчим. На відміну від традиційних фінансових розслідувань, прозорий характер криптовалюти полегшує виявлення зловмисників.
Злочинці не люблять прозорість
Блокчейн за своєю суттю прозорий. Усі дані про транзакції реєструються в загальнодоступній книзі. Будь-хто в будь-який час може переглянути всю кодову базу. Використання крипто в нечесних цілях залишає чудовий паперовий слід для прокурорів, щоб зафіксувати обвинувальний вирок.
Європол і Базельський інститут управління заявили, що криптовалюта є ключем до боротьби з організованою злочинністю. Ви просто не можете переміщувати великі суми грошей, щоб вас не помітили. Насправді криптобіржі продовжують залишатися одним із головних союзників у боротьбі зі злочинною діяльністю. Наприклад, у 2021 році Binance допоміг ліквідувати групу кіберзлочинців, яка відмивала 500 мільйонів доларів за допомогою атак програм-вимагачів.
Головою колективної боротьби зі злочинністю залишаються правоохоронні органи. Отримання необхідних ресурсів, навичок та інструментів, а також тісне партнерство з криптокомпаніями є головним пріоритетом для агентств у всьому світі. У США Міністерство фінансів попросило більше фінансування для відстеження крипто-злочинності та боротьби з нею, а Міністерство юстиції та ФБР створили спеціальну національну робочу групу із забезпечення дотримання криптовалюти.
Крім того, Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), яка займається глобальним наглядом за відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, випустила стандарти для віртуальних активів, які відображають стандарти для фіатних активів. Але імплементація відстає: із 200 країн, які зобов’язалися дотримуватися стандартів FATF, лише 19 запровадили стандарти для віртуальних активів (станом на березень 2023 року).
Заключні думки
Думка про те, що крипто — це перш за все осередок незаконної діяльності, сильно перебільшена. Насправді переважна більшість криптовалютних транзакцій та інвестицій є законними та зосереджені на реальних випадках використання з потенціалом трансформації глобальної економіки. Поява технології блокчейн відкрила нові можливості для фінансових інновацій, і криптовалюти є лише одним з аспектів цього ландшафту, що швидко розвивається.
Від децентралізованих фінансів (DeFi) до невзаємозамінних токенів (NFT), потенційні можливості застосування криптографії та технології блокчейну великі та різноманітні. Ми лише подряпали поверхню того, що можливо. Незважаючи на певні ризики та проблеми, важливо підходити до цієї захоплюючої нової технології з відкритим розумом і готовністю навчатися та адаптуватися, щоб повністю реалізувати її потенціал позитивного впливу. Ми також повинні мати відповідні огорожі, щоб спробувати усунути зловмисників — те, від чого не захищена жодна екосистема фінансових послуг.
Факт: крипто використовують переважно звичайні люди. Незалежні дані показують, що лише 0,15% криптовалютних транзакцій пов’язані з незаконною діяльністю. Якщо ви злочинець, то ймовірніше, що вас спіймають на криптовалюті, ніж якщо ви використовуєте готівку або традиційну фінансову систему.
Подальше читання
Міф про те, що цифрові активи не мають внутрішньої вартості
Міф про небезпечність крипто
Міф про те, що криптовалюта використовується для ухилення від сплати податків