Європейські законодавці майже одноголосно проголосували за новий законопроект, що обмежує анонімні криптовалютні транзакції на суму понад 1000 євро. Положення ще мають бути підписані як закон.

Члени Європейського парламенту схвалили три законопроекти, які посилюють регулювання криптовалютних транзакцій. Законодавство стосується відмивання грошей і фінансування тероризму та не стосується безпосередньо цифрових активів. Однак після прийняття закону він вплине на галузь, обмеживши анонімні перекази лише 1000 євро.

У пакет, про який йде мова, входять три купюри:

- так званий «єдиний звід правил» ЄС, який детально описує правила проведення належної перевірки клієнтів, забезпечення прозорості бенефіціарних власників (розкриття особи кінцевого власника, який контролює юридичну особу через мережу інших юридичних осіб), а також стосується «використання анонімні інструменти, такі як криптоактиви»,

 - 6-та директива про боротьбу з відмиванням грошей, яка забезпечує доступ органів влади до «необхідної та надійної інформації», наприклад, щодо «активів, що зберігаються у вільних зонах»,

- проект створення Європейського органу по боротьбі з відмиванням грошей (AMLA) для забезпечення дотримання норм ПВК/ФТ (боротьба з фінансуванням тероризму).

Нові ліміти транзакцій: 7 000 євро готівкою, 1 000 євро для криптовалюти

Відповідно до положень, що містяться в проектах, банки, криптовалютні компанії, агенти з нерухомості та деякі інші типи підприємств повинні будуть проводити перевірку особи та активів своїх клієнтів. Положення також обмежують транзакції. Обмеження встановлено до 7000 євро для готівки та 1000 євро (1087 доларів на момент написання) для анонімних переказів криптовалюти.

«Новий європейський наглядовий орган стежитиме за виникаючими проблемами, пов’язаними з відмиванням грошей у фінансовій системі. Для нас важливо, щоб новий орган дуже тісно співпрацював з національними наглядовими органами та здійснював прямий нагляд за найризикованішими постачальниками послуг криптоактивів і компаніями у фінансовому секторі, які вперше працюють у кількох державах-членах», – Еміль Радев, співдоповідач. для Управління з боротьби з відмиванням грошей, йдеться в заяві.

Усі проекти мали значну підтримку. За «єдину книгу» проголосували 99 євродепутатів, 8 були проти, 6 утрималися. Другий законопроект «набрав» відповідно 107, 5, 0, а другий — 102, 11, 2. Переговори щодо остаточного вигляду законопроектів розпочнуться на пленарному засіданні Європарламенту у квітні.

Нові правила, ймовірно, будуть включені в законопроект MiCA

Нові правила доповнять довго обговорюваний законопроект про правила ринків криптовалютних активів (MiCA) – широкомасштабне 400-сторінкове законодавство про цифрові активи, яке повільно набуває форми як нова правова основа для криптовалютного бізнесу в Європейському Союзі.

MiCA вводить дуже детальні правила та обмеження, які сколихнули галузь і можуть мати глибокий вплив на криптооперації на старому континенті.

https://coinpaper.com/1292/eu-to-ban-anonymous-crypto-transfers-of-over-1-000-euro