Правила шифрування завжди були найбільшою сірою зоною в Сполучених Штатах, особливо в Нью-Йорку. Тон правозастосування був особливо суворим за часів генерального прокурора Нью-Йорка Летиції Джеймс.

Нью-Йорк часто вважають одним із найбільш антикриптовалютних штатів у Сполучених Штатах. В основному через сувору нормативну базу це ускладнює роботу крипто-бізнесу. Однак важливо зазначити, що інші держави мають різні рівні регулювання криптоіндустрії.

Дивні відносини між криптовалютами та Великим Яблуком

Однією з головних причин, чому Нью-Йорк вважають антикриптовалютним, є впровадження BitLicense. Нормативно-правова база вимагає від підприємств отримання ліцензії на діяльність у державі. Ця структура була запроваджена в 2015 році Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS) і застосовується до компаній, які займаються діяльністю з віртуальною валютою. BitLicense вимагає від компаній дотримання суворих правил, зокрема вимог щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) і вимог щодо знання свого клієнта (KYC).

Дехто з криптоспільноти розкритикував BitLicense як надто обтяжливий і обмежувальний, що змусило деякі компанії взагалі уникати ведення бізнесу в Нью-Йорку. Наприклад, у 2015 році популярна біржа криптовалют Kraken оголосила, що призупинить надання послуг у Нью-Йорку через правила BitLicense.​

Інші криптовалютні бізнеси також висловили розчарування нормативною базою, що спонукало деяких вважати, що Нью-Йорк вороже ставиться до галузі. Отже, що налаштовує регіон проти криптовалют?​

Все починається з лідерів

Генеральні прокурори штату несуть відповідальність за виконання законів штату в межах своєї юрисдикції. Сюди входять закони про захист прав споживачів, регулювання цінних паперів і фінансове шахрайство. В останні роки генеральні прокурори штату все більше зосереджуються на забезпеченні дотримання законів про криптовалюту та технологію блокчейн.

Оскільки криптовалюти продовжують набирати популярність, виникло занепокоєння щодо шахрайства та захисту споживачів на ринку криптовалют. Генеральні прокурори штату можуть проводити розслідування та переслідувати криптовалютні біржі, компанії та окремих осіб, які порушують закони штату, пов’язані з криптовалютами. У цьому випадку Генеральна прокуратура Нью-Йорка на чолі з Летицією Джеймс є фаворитом.​

Демократи жорстко підійшли до регулювання криптовалюти.

У 2018 році офіс запустив Ініціативу цілісності віртуальних ринків, яка спрямована на захист інвесторів у криптовалюту шляхом підвищення прозорості та підзвітності в галузі. У рамках програми Генеральна прокуратура надіслала листи до 13 криптовалютних бірж із запитом надати інформацію про їхню діяльність, заходи безпеки та відповідності.​

Криптовалютні біржі та компанії під загрозою

Біржі зобов’язані заповнити анкету з проханням надати детальну інформацію про їх політику та процедури, зокрема про те, як вони запобігають маніпулюванню ринком і захищають кошти клієнтів. Ініціатива цілісності віртуальних ринків призвела до кількох примусових дій проти криптовалютних бірж, включаючи мирову угоду проти однієї біржі та Tether за нібито прикриття втрати 850 мільйонів доларів коштів клієнтів.

Офіс генерального прокурора також подав позов проти криптовалютної біржі Coinseed, звинувативши її в обмані інвесторів і незаконному привласненні коштів. Нещодавно гучні правоохоронні дії були спрямовані проти KuCoin, CoinEx і Celsius Network. Крім того, Джеймс стверджував, що Ethereum не був зареєстрований як цінний папір, що безпосередньо вплинуло на ціну ETH.

Отже, тут виникає проблема. Що стоїть за цією гострою ворожістю? Джеймс обирає криптовалюту чи її поведінка виправдана? Суперечка навколо того, як генеральний прокурор Нью-Йорка Летиція Джеймс займається криптоіндустрією, викликала низку думок і точок зору.​

Вибір сторони в Crypto

Прихильники дій NY AG стверджують, що її репресії проти криптовалютних компаній необхідні для захисту інвесторів і запобігання шахрайству. Вони стверджують, що криптоіндустрія залишається в основному нерегульованою, що дозволяє зловмисникам використовувати нічого не підозрюючих інвесторів.

Наприклад, користувач Twitter Parrot Capital, який має понад 12 000 підписників, стверджує:

«Летиція Джеймс, мабуть, зробила більше, ніж будь-який інший співробітник правоохоронних органів штату Нью-Йорк, який має довгу історію надмірного контролю, але вони справляються краще, ніж більшість штатів, коли йдеться про боротьбу з криптовалютою».

Критики дій AG, з іншого боку, стверджують, що її підхід до регулювання криптовалюти є надто жорстким і пригнічує інновації та зростання в галузі. Вони стверджують, що галузь потребує більшої ясності та вказівок від регуляторів, а не суворого дотримання. Деякі респонденти на Reddit сказали BeInCrypto, що дії AG були мотивовані бажанням «заробити очки в політичній грі (переслідуючи криптовалюти)».​

Суперечка навколо ставлення регуляторів до криптоіндустрії є складною та багатогранною, з різноманітними думками та точками зору. Чи так відбувається в інших штатах Сполучених Штатів?​

Інші регіони та їх нормативне середовище

Інші штати також запровадили правила щодо криптоіндустрії, але вони можуть мати поганий присмак. У 2019 році Вайомінг прийняв кілька законопроектів для створення сприятливого регуляторного середовища для крипто-бізнесу. Законопроекти включають звільнення певних криптоактивів від законів про цінні папери штату та створення спеціальних депозитарних установ (SPDI), які можуть надавати банківські послуги криптобізнесу.

Інші штати також вжили заходів для регулювання галузі, хоча їхні підходи відрізняються. Наприклад, деякі штати прийняли закони, які вимагають від підприємств отримання ліцензії на переказ грошей для роботи. Навпаки, інші створили регуляторні пісочниці, які дозволяють компаніям тестувати продукти та послуги без дотримання існуючих правил.

Справедливості заради варто сказати, що державні правила залишаються розпливчастими та незрозумілими, що не дозволяє криптовалютам повністю розкрити свій потенціал. Це одна з причин, чому крива впровадження криптовалют у Сполучених Штатах знизилася порівняно з іншими регіонами.

Загалом, ще невідомо, чи Нью-Йорк і надалі вважатиметься ворожим до криптоіндустрії. чи вживатиме заходів для створення більш сприятливого регуляторного середовища