Ключові аспекти
Стекинг — це коли ви блокируете криптовалюти для підтримки безпеки та функціональності блокчейну, а в обмін отримуєте винагороди.
Популярний серед тримачів криптовалют, стекинг дозволяє інвесторам підтримувати свої улюблені блокчейни, одночасно збільшуючи свої активи з часом.
Стекинг доступний лише на певних блокчейнах, які використовують механізм консенсусу Proof of Stake. Деякі приклади — Ethereum, Solana, Cardano, Avalanche, Polkadot, Cosmos та інші.
Хоча стекинг може збільшити ваші активи криптовалют, важливо враховувати потенційні ризики, такі як втрата коштів через волатильність, слешинг або технічні збої.
Що таке стекинг у світі криптовалют?
Стекинг — це процес блокування певної кількості криптовалют для допомоги у захисті та підтримці функціональності мережі блокчейн. Роблячи це, стейкери отримують винагороди у вигляді додаткових криптовалют, що робить його популярним методом для інвесторів отримувати пасивний дохід. Стекинг є важливою частиною блокчейнів Proof of Stake.
Що таке Proof of Stake?
Proof of Stake (PoS) — це механізм консенсусу, який використовується для перевірки та валідації транзакцій. Він був створений у 2011 році як альтернатива механізму Proof of Work (PoW), який використовує Bitcoin.
Основна різниця між PoW і PoS полягає в тому, що PoS не залежить від майнінгу, який є процесом, що вимагає великих ресурсів. Замість того, щоб майнери використовували обчислювальну потужність для вирішення складних математичних завдань, мережі PoS покладаються на валідаторів, обраних на основі кількості монет, які вони володіють і готові поставити в стекинг.
Як працює стекинг криптовалют?
У короткому викладі, стекинг передбачає блокування ваших криптовалют для участі в діяльності мережі блокчейн. Процес може варіюватися залежно від блокчейну, але ось як це зазвичай працює:
1. Вибір валідаторів: у блокчейнах PoS валідатори обираються на основі комбінації факторів, таких як кількість монет у стекингу, час, протягом якого вони були в стекингу, і, іноді, випадковий вибір.
2. Валідація транзакцій: після вибору валідатор несе відповідальність за перевірку та валідацію транзакцій, переконуючись, що вони є легітимними.
3. Створення блоків: перевірені транзакції групуються в блок, який потім додається до блокчейну, який по суті є розподіленим реєстром.
4. Винагороди: як винагороду за свою роботу валідатори отримують частину комісій за транзакції та, в деяких випадках, нові криптовалюти.
Типи стекингу
В залежності від вашого рівня технічної підготовки та кількості криптовалют, які ви хочете поставити в стекинг, існують різні способи зробити це. Серед найбільш поширених типів стекингу є:
Наодинці або з власним стекингом: передбачає запуск валідаторського вузла. Ця опція надає максимальний контроль, але вимагає великої відповідальності та технічних знань. Якщо ви не зробите це правильно, ви можете втратити свої активи через штрафи за слешинг.
Стекинг на біржі: деякі криптовалютні біржі пропонують послуги стекингу, що є найпростішим способом здійснити стекинг без необхідності розбиратися в технічних аспектах. Цей метод також відомий як "стекинг як послуга". Наприклад, ви можете отримувати щоденні винагороди за стекинг ETH на Binance.
Делегований стекинг: ви можете делегувати свої монети на валідатора або надійний сервіс стекингу, щоб вони займалися технічними аспектами. Деякі альткоїни пропонують цю опцію безпосередньо з їхніх нативних криптогаманець.
Пули стекингу: стекинг у пулі дозволяє вам виконувати стекинг монет з іншими користувачами, що підвищує ваші шанси на отримання винагород без необхідності запускати власний вузол.
Що таке пул стекингу?
Пул стекингу — це група тримачів криптовалют, які об'єднують свою потужність стекингу, щоб підвищити свої шанси на вибір як валідаторів. Поміщаючи свої ресурси в пул, учасники можуть отримувати винагороди за стекинг пропорційно до їхнього внеску в пул.
Ця опція особливо вигідна для менших інвесторів, які можуть не мати достатньо монет для виконання мінімальних вимог до стекингу. Однак важливо провести дослідження та вибрати надійний пул стекингу, оскільки комісії та безпека можуть варіюватись.
Стекинг проти ліквідного стекингу
Ліквідний стекинг — це новий спосіб здійснення стекингу, який дозволяє користувачам робити це зі своїми активами, не втрачаючи ліквідності. На відміну від традиційного стекингу, де активи зазвичай блокуються і недоступні протягом періоду стекингу, ліквідний стекинг вводить механізми, які дозволяють користувачам зберігати ліквідність, продовжуючи отримувати винагороди за стекинг.
Загальним підходом є випуск токенів ліквідного стекингу (LST), які є токенами, що представляють активи в стекингу. Наприклад, коли ви робите стекинг ETH на Binance, ви отримаєте WBETH натомість, які ви можете торгувати або використовувати в інших місцях, не порушуючи винагороди за стекинг ETH. Аналогічно, коли ви робите стекинг ETH на платформі, такій як Lido, ви отримаєте LST під назвою stETH натомість.
Також є платформи, які дозволяють прямий стекинг без випуску LST, що відомо як нативний ліквідний стекинг, як це було видно з ADA на блокчейні Cardano. Ця інновація надає користувачам переваги стекингу, зберігаючи можливість вільно використовувати свої активи.
Переваги стекингу ваших криптовалют
Стекинг — це спосіб змусити ваші неактивні активи працювати на вас, що означає, що ви можете отримувати винагороди, допомагаючи захищати ваші улюблені блокчейни. Стекинг криптовалют особливо поширений серед тримачів криптовалют на довгий термін, які хочуть максимально використовувати свої активи.
Чому варто займатися стекингом?
Отримання винагород: стекинг дозволяє вам отримувати додаткові криптовалюти, зберігаючи свої монети в гаманці для стекингу, що може бути відмінним способом створення пасивного доходу.
Підтримка мережі: займаючись стекингом, ви допомагаєте захистити мережу та гарантуєте її правильну роботу, одночасно сприяючи її загальному здоров'ю.
Участь у управлінні: в деяких мережах стекинг дає вам права голосу, що дозволяє вам впливати на майбутній напрямок мережі.
Енергоефективність: на відміну від видобутку PoW, стекинг вимагає значно меншої кількості енергії, тому це більш екологічно чистий варіант.
Чи варто займатися стекингом криптовалют?
Так. Як правило, варто займатися стекингом ваших неактивних криптоактивів для створення пасивного доходу, особливо якщо ви тримач на довгий термін і хочете підтримати проект. Однак можливі винагороди та ризики можуть варіюватися в залежності від криптовалюти та платформи, яку ви оберете.
Наприклад, якщо платформа DeFi для стекингу пропонує великі доходи, але не забезпечує безпеки, ваші активи в стекингу можуть бути вкрадені або ви можете їх втратити. Волатильність ринку — ще один ризик, який може знизити винагороди або викликати втрати.
Ризики стекингу
Хоча стекинг криптовалют може принести винагороди, він також має свої ризики. Серед потенційних ризиків стекингу:
1. Волатильність ринку: якщо ціна криптовалюти, з якою ви займаєтеся стекингом, значно знизиться, скоріше за все, ваші винагороди за стекинг не будуть достатніми для покриття ваших втрат.
2. Ризик слешингу: якщо ви стаєте валідатором PoS, ви повинні переконатися, що ваші операції зі стекингом працюють належним чином. Валідатори, які діють зловмисно або не підтримують свій вузол, можуть бути покарані, що призведе до втрати коштів у стекингу.
3. Ризик централізації: якщо невелика кількість валідаторів контролює більшість монет у стекингу, це може призвести до централизації, що може загрожувати безпеці мережі.
4. Технічний ризик: деякі види стекингу вимагають блокування ваших монет на певний період. Технічні проблеми, такі як помилки смарт-контрактів або програмного забезпечення, можуть призвести до втрати доступу або заморожування коштів.
5. Ризик третіх сторін: якщо ви займаєтеся стекингом через сервіс третіх сторін, ви довіряєте свої кошти іншим людям. Якщо платформа буде зламано, ваші кошти можуть опинитися під загрозою. Платформи DeFi також можуть мати подібні ризики, особливо коли вас просять надати повний доступ до вашого криптогаманець.
Як займатися стекингом криптовалют у 2024 році
1. Виберіть криптовалюту PoS: виберіть криптовалюту, яка підтримує стекинг. Переконайтеся, що ви розумієте вимоги до стекингу та винагороди.
2. Налаштуйте гаманець: використовуйте гаманець, сумісний зі стекингом. Безпечніше використовувати популярні гаманці, такі як Web3 гаманець Binance, MetaMask або TrustWallet.
3. Почніть займатися стекингом: дотримуйтесь інструкцій мережі, щоб займатися стекингом своїми монетами, запускаючи вузол валідатора, делегуючи валідатору або приєднуючись до пулу стекингу.
Зверніть увагу, що гаманці Web3 є лише інтерфейсами для послуг стекингу та не контролюють основні протоколи. Віддавайте перевагу добре встановленим блокчейнам, таким як Ethereum і Solana, і досліджуйте самостійно, перш ніж ризикувати фінансами.
Як розраховуються винагороди за стекинг?
Винагороди за стекинг варіюються в залежності від мережі і зазвичай визначаються такими факторами, як:
Кількість криптовалют, з якими ви займаєтеся стекингом.
Час, протягом якого ви займаєтеся стекингом.
Загальна кількість монет у стекингу в мережі.
Комісії за транзакції в мережі та рівень інфляції монет.
В деяких блокчейнах винагороди розподіляються у вигляді фіксованого відсотка, що полегшує прогнозування ваших прибутків. Винагороди за стекинг зазвичай вимірюються за їх річними прогнозованими доходами, тобто річною процентною ставкою (APR).
Чи можна зняти криптовалюти у стекингу?
Зазвичай так. Ви повинні мати можливість зняти свої криптовалюти у стекингу в будь-який момент. Однак точні механізми та правила можуть варіюватися від однієї платформи стекингу до іншої. У деяких випадках дострокове зняття активів у стекингу може призвести до часткової або повної втрати винагород за стекинг. Перевірте правила стекингу блокчейну або платформи, якою ви користуєтеся.
Варто зазначити, що оновлення Шанхай Ethereum 2023 року дозволило здійснювати зняття з стекингу в мережі Ethereum. Оновлення дозволяє стейкерам ETH вибрати автоматичне отримання своїх винагород за стекинг і зняття свого заблокованого ETH у будь-який момент.
Чому ви не можете займатися стекингом з усіма криптовалютами?
Стекинг специфічний для блокчейнів PoS. Немає можливості займатися стекингом з криптовалютами, такими як Bitcoin, які працюють на механізмі консенсусу PoW. Навіть у мережах PoS не всі криптовалюти підтримують стекинг, оскільки вони можуть використовувати різні механізми для стимулювання участі.
Висновки
Стекинг криптовалют пропонує спосіб брати участь у мережах блокчейн, отримуючи винагороди. Проте важливо розуміти ризики, що супроводжують цей процес, включаючи волатильність ринку, ризики третіх сторін, слешинг та технічні ризики. Якщо ви оберете свій метод стекингу обережно і ретельно дослідите мережу, ви зможете ефективно сприяти екосистемі блокчейн та потенційно отримувати пасивний дохід.
Додаткові читання
Що таке ліквідний стекинг?
Що таке Proof of Stake (PoS)?
Токен ліквідного стекингу (LST)
Proof of Work (PoW) проти Proof of Stake (PoS)
Юридичне застереження: цей контент надається "як є" лише для загальної інформації та освіти, без будь-яких заяв або гарантій будь-якого роду. Він не повинен розглядатися як фінансова, юридична або інша професійна консультація і не має на меті рекомендувати купівлю будь-яких конкретних продуктів або послуг. Вам слід шукати конкретні поради від належних професійних консультантів. Оскільки ця стаття є продуктом внеску третіх сторін, враховуйте, що висловлені думки належать сторонньому співпрацівнику і не обов'язково відображають думки Binance Academy. Для отримання додаткової інформації прочитайте наше повне юридичне застереження тут. Ціни на цифрові активи можуть бути волатильними. Вартість інвестицій може знижуватися або зростати, і може трапитися так, що ви не повернете вкладену суму. Лише ви несете відповідальність за свої інвестиційні рішення. Binance Academy не несе відповідальності за будь-які втрати, які ви можете зазнати. Цей матеріал не слід розглядати як фінансову, юридичну або іншу професійну консультацію. Якщо ви хочете отримати додаткову інформацію, ознайомтеся з нашими умовами використання та попередженням про ризики.