Резюме

Venus Protocol — це керована алгоритмом система грошового ринку, що працює в мережі BNB. Його мета — дозволити своїм користувачам позичати та позичати криптовалюти децентралізованим і безпечним способом.

Це протокол без дозволу, тому кожен може почати використовувати його, підключившись до крипто-гаманців, як-от MetaMask. Спільнота Venus Protocol володіє та контролює протокол за допомогою свого рідного токена управління XVS, який можна розмістити в Venus Protocol Vault, щоб отримати винагороду за токени.

вступ

Децентралізовані фінанси (DeFi) почали пропонувати все більше послуг, які зазвичай пов’язані з традиційними фінансами. За допомогою протоколу Venus користувачі можуть позичати або позичати без дозволу з пулу активів, а постачальники застави можуть отримати вигоду від пасивних коштів.

Однак замість того, щоб керувати транзакціями через централізованого агента, протокол автоматизує процес за допомогою таких технологій, як смарт-контракти.

Що таке протокол Venus і як він працює?

Venus Protocol — це алгоритмічний грошовий ринок і синтетичний протокол стейблкойнів. Традиційно грошовий ринок є важливою частиною економіки, яка має справу з потребами в короткострокових запозиченнях.

Однак тепер Venus робить можливим децентралізоване фінансування (DeFi) кредитування та запозичення в BNB Chain. Це також дозволяє постачальникам застави карбувати власний синтетичний стейблкоїн (VAI) платформи шляхом надлишкової застави позицій (відоме як «надлишкова застава»).

Venus Protocol — це форк Compound і MakerDAO, обидва створені на Ethereum. Перший — це протокол, який функціонує як грошовий ринок, а другий — протокол для карбування стейблкойнів. Venus об’єднує ці функції в одну і, таким чином, дозволяє користувачам використовувати однакову гарантію в одній екосистемі, незалежно від функції, яку вони використовують.

Ви можете думати про Venus Protocol як про середовище позичання без дозволу. По-перше, це дозволяє користувачам BNB Chain з неактивними криптовалютами надавати заставу мережі. По-друге, користувачі, які потребують більше криптовалют, можуть заставити надлишкові суми криптовалют і взяти позики. Потім кредитори отримують відсоткові ставки щорічно, а позичальники сплачують відсотки за відповідними позиками.

Протокол встановлює відсоткові ставки для позик і запозичень на основі кривої прибутковості, яка змінюється залежно від використання. Процентні ставки автоматично коригуються відповідно до вимог конкретного ринку, наприклад BNB або ETH. Однак процес управління протоколом також встановлює мінімальний і максимальний рівні процентних ставок.

Карбування синтетичних стейблкойнів здійснюється за допомогою vTokens, які доставляються під заставу, яку користувачі надають Venus Protocol. vTokens представляють депоновану заставу. Наприклад, користувачі отримують vUSD за заставу USDT, яку потім можуть обміняти на базову заставу. За допомогою своїх vTokens користувачі також можуть запросити позику в розмірі до 50% від вартості застави, яку вони мають у протоколі, щоб карбувати VAI.

Протокол Venus не визначає відсоткові ставки для стейблкойнів так само, як для відсоткових ставок за наданими позиками та заявками на позику. Відсоткові ставки для карбування є фіксованими, і лише процес управління протоколом дозволяє зменшувати або збільшувати ці ставки.

Історія Протоколу Венери

Команда розробників проекту від Swipe, глобального емітента кредитних карток у криптовалюті, заснувала Venus Protocol, а запуск Venus (XVS) відбувся пізніше у 2020 році. З самого початку метою було функціонувати як міст між традиційними фінансами та DeFi на BNB. Окрім того, Chain надає користувачам альтернативну програму без проблем, які вони мали на Ethereum.

Незважаючи на те, що Swipe підтримав розробку Venus Protocol, розробники чи засновники не майніли токен XVS. Таким чином, власники XVS мають повний контроль над протоколом і токеном.

Venus Protocol переосмислює свої правила відповідно до вподобань спільноти. Наприклад, оновлення Venus V2 передбачало підвищені штрафи за врегулювання VAI. Він також додав комісії за карбування VAI і виведення коштів з платформи, обидва з яких були додані до скарбниці Venus Reserves. Крім того, оновлення включало скидання токена VRT (Venus Reward Token) для власників XVS як нагороду.

Що ви можете робити на Venus Protocol?

Протокол Venus Protocol дозволяє користувачам позичати та позичати без дозволу з пулу активів. Крім того, вони можуть карбувати стейблкойни (VAI), надлишаючи позиції під заставу та беручи участь в управлінні протоколом.

Надавати кредити

Користувачі можуть надавати позики та отримувати змінну віддачу від активів, які вони вносять. Venus Protocol використовує смарт-контракт для створення пулів із цими запозиченими криптовалютами та періодично розповсюджує vTokens користувачам. Таким чином протокол відкриває невикористану вартість, яка вже є в ланцюжку BNB, але не має ринку кредитування, як у випадку з біткойнами чи лайткоїнами.

Подати заявку на кредити

Venus Protocol використовує систему кредитування із надмірною заставою, у якій позичальники повинні передати заставу перед подачею заявки на кредит. Наприклад, якщо ETH на 50% забезпечено заставою, користувачі можуть позичити до 50% вартості власного ETH. Потім вони можуть надати відгук щодо ставки застави через процес керування протоколом.

Однак, згідно з документом Venus Protocol, вартість застави зазвичай становить від 40% до 75%. Користувачам слід бути обережними, оскільки якщо вартість застави впаде занадто низько, їхні позиції будуть ліквідовані. 

Стайблкойни Acuñar

Ціна карбування та погашення синтетичного стейблкоїна VAI становить 1 долар, хоча вона може коливатися залежно від попиту та пропозиції. 

Користувачі Venus Protocol можуть використовувати залишок застави від попередніх депозитів vToken для карбування стейблкойна. Крім того, будь-хто може карбувати стейблкойни, не звертаючись до центральних органів влади, і використовувати нещодавно викарбувані стейблкойни для таких цілей, як отримання прибутку від інших проектів DeFi.

Управління

Користувачі також можуть впливати на майбутнє Venus Protocol. Спільнота повністю контролює протокол через XVS, свій маркер управління, маркер BEP-20, який можна використовувати для голосування.

Користувачі можуть голосувати за низку питань, пов’язаних із протоколом, включаючи вдосконалення, додавання нових токенів до протоколу, коригування процентних ставок і делегування програми розподілу резервів. Venus Protocol також планує створити продукт під назвою Venus Vault, який дозволить користувачам блокувати токени управління для покращення можливостей протоколу проти ризиків і розподілу винагород за ставки.

Що робить Venus Protocol унікальним?

Venus Protocol допомагає перенести звичайні послуги фінансового кредитування на децентралізовані протоколи, побудовані на блокчейні, хоча він не перший, хто це зробив; Існують програми DeFi, розроблені на Ethereum, які містять активи на мільярди доларів.

Однак ці додатки мають свої недоліки, такі як висока вартість, низька швидкість мережі та відсутність криптовалют з інших блокчейнів (наприклад, XRP і Litecoin). Протокол Venus відрізняється від багатьох інших протоколів, які функціонують як грошові ринки, оскільки він дозволяє використовувати надану заставу не лише для запиту позик, але й для карбування стейблкойнів.

Крім того, користувачі можуть отримувати прибутки від своїх карбованих токенів, тоді як інші протоколи блокують ці токени в смарт-контрактах, не пропонуючи прибуток за базові активи. Venus Protocol позбавляє від необхідності видаляти активи з грошового ринку для карбування стейблкойнів.

На відміну від багатьох відомих стейблкойнів, синтетичні стейблкойни Venus Protocol забезпечені не традиційними чи фіатними фінансовими активами, а скоріше кошиком інших криптовалют. Так само BNB Chain виконує швидкі та недорогі транзакції, пропонуючи мережу загорнутих токенів і ліквідність.

Висновки

Протокол Venus поєднує в собі грошовий ринок і генерацію стейблкойнів в рамках одного протоколу, що може принести користь криптоекосистемі, розблокувавши гарантовану вартість. Крім того, швидкість BNB Chain і низькі витрати на транзакції дозволяють використовувати ці фінансові продукти кожному, хто володіє криптовалютним гаманцем. Тепер люди в усьому світі можуть брати позики, отримувати відсотки та надавати заставу, а також карбувати стейблкойни на вимогу.

Подальше читання

• Що таке Qtum (QTUM)?

• Що таке Band Protocol (BAND)?

• Що таке NEXO (НЕКСО)?

• Що таке BNB?