Однією з ключових особливостей криптовалют є те, що вони мають відкритий код. Це означає, що сукупні дані користувачів, як-от кількість унікальних адрес або обсяг щоденних транзакцій, є у вільному доступі в Інтернеті. Але криптовалюти також створені для надання пріоритету конфіденційності, тому розбити ці дані для розуміння демографічних показників або використання за країнами складно, але не неможливо. Ми пояснимо, чому це так, загальні обхідні шляхи та узагальнимо найкращі доступні дані про те, які країни найбільше впровадили криптовалюту.
Чому важко виміряти впровадження криптовалюти в різних країнах?
Біткойн, перша криптовалюта, була розроблена, щоб працювати як нова форма грошей, надаючи пріоритет таким ключовим функціям:
Немає центральної влади
Відкритий для будь-кого
Без географічних обмежень
Приватний і під псевдонімом
Стійкий до будь-якої форми цензури
На практиці це означає, що вам не потрібно створювати обліковий запис, щоб надсилати або отримувати біткойни, у тому сенсі, як ви можете створювати обліковий запис у банку чи постачальнику платіжних послуг. Насправді вам не потрібно надавати жодної особистої інформації.
Усі транзакції зберігаються в базі даних, яка використовується розподіленою комп’ютерною мережею – блокчейном біткойн. Трансакції не містять приватної інформації та IP-адрес. Це важко зрозуміти новачкам у світі web 2.0, де ми відмовляємося від великої кількості особистої інформації, тому регулярно й вільно дозволяємо онлайн-сервісам знати так багато про нас, включаючи нашу країну походження.
Багато тисяч криптовалют, на створення яких надихнув біткойн, працюють дуже схожим чином. Через це важко зрозуміти, де відбувається більшість транзакцій; але не неможливо. Це через концепцію псевдоніма.
Як оцінити використання криптовалюти в різних країнах
Псевдонім є одним із найменш зрозумілих аспектів криптовалюти. Псевдонім — це послідовний ідентифікатор, який не є вашим справжнім іменем, але може виявити ваше справжнє ім’я за асоціацією.
Як уже згадувалося, вам не потрібно створювати обліковий запис, щоб використовувати Bitcoin. Вам просто потрібен біткойн-гаманець, який генеруватиме адресу – як адресу електронної пошти – для надсилання та отримання коштів.
Ця адреса не містить ідентифікаційної інформації. Це просто довгий рядок літер і цифр. Але якщо ви, наприклад, включите свою біткойн-адресу у свій профіль у Твіттері, як це робить багато людей, і ваш обліковий запис у Твіттері ідентифікує вас, тоді легко з’єднати два біти інформації, виявляючи вас як власника цієї біткойн-адреси.
Те ж саме стосується компаній, які обслуговують крипто-екосистему, найважливішими з яких є біржі. Хоча вам не потрібно створювати обліковий запис, щоб використовувати біткойни, найпоширенішим способом придбання є централізована біржа криптовалют, де вам потрібно створити обліковий запис і надати ідентифікаційну інформацію.
Біржі діють як зберігач криптовалюти від імені своїх клієнтів. Вони мають повний контроль над адресами, на яких зберігаються кошти, але надають клієнтам доступ до своїх коштів через веб-сайт або додаток і особистий обліковий запис.
Біржі публічно надають інформацію про ці адреси депозиту/виведення, тому неважко підключити біржу до діапазону адрес, діяльність для яких є вільною, оскільки криптовалюта є відкритим кодом.
З’єднання точок
Ціла індустрія виросла, щоб вивести ці шаблони та поведінку з використання блокчейну. Аналіз блокчейну використовує науку про дані, щоб встановити зв’язки між відомими об’єктами, такими як біржі, та кількістю криптовалюти, що зберігається на адресах, до яких вони можуть бути публічно підключені.
Біржі – це підприємства, які захищають дані своїх користувачів, тому, щоб аналітики блокчейну могли розділити обсяг даних з біржі за країною чи демографічною ознакою, їм потрібно об’єднати їх з іншими джерелами інформації та зробити деякі припущення.
Ось як одна фірма з аналізу блокчейну, Chainalysis, з’єднує точки. Вони беруть відому криптоактивність і поєднують її з методологією веб-трафіку.
Індекс використовується, тому що в іншому випадку дані просто відображатимуть населення країн із високим ВВП і не скажуть нам нічого, чого ми ще не знали. Щоб вирішити цю проблему, ці три аспекти відстежуваної криптоактивності об’єднуються для створення загального індексу.
загальна вартість криптовалюти, отриманої країною
криптовалюта, обмінювана непрофесійними криптоінвесторами (транзакції на 10 000 доларів США)
Обсяг біржових торгів P2P
Потім ці три показники зважуються за паритетом купівельної спроможності (ПКС) на душу населення, який вимірює здатність людини в даній країні придбати певний «кошик» товарів.
Методологія веб-трафіку бере географічний розподіл веб-трафіку до кожної біржі з загальнодоступних ресурсів моніторингу веб-сайтів, таких як Similar Web, і поєднує його з іншими відомими факторами:
Часовий пояс криптоактивності
Пропоновані фіатні торгові пари
Діапазон запропонованих мов
Де знаходиться штаб-квартира біржі
Інформація, надана в мітках, наданих криптоадресам
Якщо це звучить як багато припущень, це так. Підхід, який використовує Similar Web для визначення джерел трафіку на певний веб-сайт, також не є точною наукою. Цей підхід не враховує використання VPN і надає всьому трафіку на біржі однакову вагу, тоді як насправді лише невелика частина буде активними користувачами та багатьма ботами.
Те, що Chainalysis в кінцевому підсумку отримав, — це найкраще припущення для індексу глобального впровадження криптовалюти на основі їхньої моделі та всіх її припущень.
Десять найкращих країн для криптовалютної діяльності
Грунтуючись на їх методології, Chainalysis «Звіт про географію криптовалюти за 2020 рік» розташував країни таким чином:
1. В'єтнам
2. Індія
3. Пакистан
4. Україна
5. Кенія
6. Нігерія
7. Венесуела
8. США
9. Того
10. Аргентина
Джерело: https://blog.chainalysis.com/reports/2021-global-crypto-adoption-index/
На перший погляд, цей список є дещо несподіванкою, але пам’ятайте, що тут вимірюється не абсолютна кількість користувачів, яка відображатиме ВВП на душу населення та чисельність населення, а індекс впровадження.
Згідно з індексом Chainalysis, найбільшою країною для впровадження криптовалюти є В’єтнам, молода та технічно підкована країна зі спекулятивною культурою, яка сприяє азартним іграм та інвестиціям, і де грошові перекази є важливою складовою ВВП (трохи більше 6% у 2020 році за даними World World). Банківські дані). Це створює благодатний грунт для впровадження криптовалюти.
Поява Індії та Пакистану на другій і третій позиціях у глобальному індексі впровадження криптовалюти також не повинна бути несподіванкою. Грошові перекази знову важливі в обох країнах, які можуть похвалитися молодою демографією, зростаючим проникненням мобільного зв’язку та зростаючим середнім класом, який є добре освіченим і фінансово спритним, але не має можливості інвестувати в альтернативні національні валюти.
Чотири країни з першої десятки – Нігерія, Венесуела, Аргентина та Кенія – підкреслюють потужність криптовалюти як захисту від гіперінфляції, від якої кожна страждає різним ступенем.
Для всіх країн у списку, за винятком Сполучених Штатів, грошові перекази складають значну частину ВВП, для яких криптовалюта стає дедалі популярнішим рішенням, конкуруючи з порівняно дорогими існуючими варіантами, такими як Western Union або Moneygram.
Криптова активність P2P
З трьох елементів криптоактивності, які використовує дослідження Chainalysis, останній, обсяг біржової торгівлі P2P, є єдиним, який дозволяє розбити за країнами. P2P означає peer-to-peer.
Веб-сайт Coin Dance отримує дані з трьох основних P2P-бірж – Localbitcoins, Paxful і Bisq – і складає діаграми обсягів торгів за країнами. Ці дані не зведені між трьома переліченими P2P-біржами та не включають Binance P2P, який має значний обсяг, але вони надають надійні дані, що демонструють інший аспект впровадження криптовалюти.
P2P-біржа полегшує торгівлю безпосередньо між користувачами та дуже популярна в країнах, де торгівля віч-на-віч все ще є місцем торгівлі, а довіра до централізованих фінансових установ низька.
P2P-обмінники також пропонують широкий спектр методів оплати, що знову ж таки корисно в країнах, де більшість населення не має традиційного банківського рахунку.
Дані Coin Dance і Chainalysis вказують на важливість обміну P2P в Африці, Азії та Південній/Центральній Америці, а також показують, як впровадження цілком нової форми цифрових грошей частково обумовлено деякими дуже традиційними цінностями.
Дані опитування
За межами методології Chainalysis найпоширенішим підходом до вимірювання прийняття є опитування. Але є багато проблем із даними опитування:
висновки робляться на невеликих/упереджених вибірках
методології опитування, як відомо, слабкі
дуже важко перевірити претензії респондентів на підтвердження права власності
Результати опитування часто використовуються як засіб залучення аудиторії, вказуючи на те, що методології не надто надійні
Тим не менш, є дані опитування, які незалежно приходять до висновків, схожих на Chainalysis, надаючи певної ваги їхнім даним.
За даними Global Consumer Survey Statista, у 2021 році близько 27 відсотків респондентів у В’єтнамі володіли або використовували криптовалюти. Тоді як останнє опитування Finder.com (з квітня 2022 року) показує, що 26,2% в’єтнамців володіють криптовалютою – після Індії та Нігерія.
Однак результати опитування не збігаються з дослідженнями Pew Research у листопаді 2021 року, згідно з якими 16% американців інвестували в певну форму криптовалюти або торгували нею (це становить понад 50 мільйонів людей), тоді як у Finder.com цей показник становить 9,5%.
У січні 2021 року Управління з питань фінансової поведінки, яке відповідає за регулювання фінансових установ у Великій Британії, провело опитування, яке показало, що 4,4% дорослих володіють криптовалютою (приблизно 2,3 мільйона людей). Це знову ж таки суперечить Finder,com, який оцінив рівень усиновлення у Великобританії на рівні 7%.
Якщо сумніваєтеся, запитайте в Google
Якщо вам потрібен простий проксі-сервер для глобального впровадження криптовалюти, ви завжди можете базуватись на кількості пошукових запитів у Google. Google Trends показує, що глобальний сукупний інтерес до терміну «біткойн» значно нижчий за піковий показник 2017 року, а за останній рік він відносно не змінюється.
Якщо досліджувати дані Google Trend за країнами, то Сальвадор очолює індекс, що не дивно, враховуючи, що в червні 2021 року він став першою країною, яка зробила біткойн законним платіжним засобом.
Буде цікаво побачити, коли Chainalysis оновить свої дані за 2021 рік і чи відповідає фактична діяльність у Сальвадорі попиту на отримання додаткової інформації через пошук Google.
Найіб Букеле, президент Сальвадору, виступає в якості посла біткойнів на світовій арені, про що свідчить те, що він привітав представників із 44 країн у травні 2022 року, щоб поділитися своїм досвідом.
Нинішній ведмежий ринок значно ускладнить Букеле залучити більше країн до біткойн і навіть чинить тиск на його власні рішення постійно «купувати падіння», але Сальвадор не єдиний, хто зробив біткойн законним платіжним засобом. Центральноафриканська Республіка пішла їхніми стопами у квітні 2022 року.
Ця новина отримала набагато більш приглушену реакцію з незрозумілою мотивацією цього кроку. ЦАР є однією з найбідніших країн світу з дуже низьким рівнем проникнення Інтернету та спадщиною внутрішнього конфлікту, більша частина якого зосереджена навколо контролю над її природними ресурсами – алмазами, золотом і ураном.
ЦАР перетягує канат з Францією та Росією, які хочуть більшого впливу. Поряд з багатьма іншими колишніми колоніями, офіційною валютою Центральноафриканської Республіки є франк CAF, який підтримується Францією, тому цей крок був розцінений деякими як виклик цьому історичному зв’язку.
Єдиною іншою країною, яка відображається як у даних Google Trends для пошукових запитів «Bitcoin» за останній рік, так і в даних індексу Chainalysis за 2020 рік, є Нігерія, про яку Learn Crypto писав в окремих статтях блогу.
Як купити біткоіни в Нігерії
Важливість криптовалюти в Нігерії
Нігерія має слабку національну валюту - найру, яка нещодавно зазнала кількох девальвацій і бореться з політичною нестабільністю. Тим не менш, це молода та підприємницька нація, яка прагне прийняти фінансові альтернативи. Це підтверджується вже згаданими даними Statista, де 42% респондентів з Нігерії вказали, що вони володіли або використовували цифрову монету.
Дані Google можуть лише підкреслити розрив між бажанням зрозуміти – за допомогою пошуку за ключовими словами – та фактичним використанням. Також важко визначити, чи є це «випереджаючим» індикатором, який вказує на те, де йде впровадження, чи «відстаючим» індикатором, який підтверджує існуючі тенденції.
Ми просто не збираємося знати з певністю, оскільки криптовалюта була розроблена, щоб ускладнити розуміння демографічних або географічних тенденцій у використанні.