Що таке KYC

Знай свого клієнта (KYC) — це юридична вимога для фінансових установ щодо перевірки особи своїх клієнтів. Це також необхідно для криптовалютних бірж для запобігання шахрайству, відмиванню грошей і фінансуванню тероризму. KYC передбачає збір особистої інформації, такої як повне ім’я, дата народження, адреса та документи, що посвідчують особу, щоб підтвердити особу користувача, перш ніж він зможе використовувати біржу.

Процес KYC у Crypto

Процес KYC у криптографії зазвичай включає такі кроки:

  • Користувач створює обліковий запис на біржі

  • Користувач надає особисту інформацію та документи, що посвідчують особу

  • Обмін оглядами та перевірка інформації

  • Після верифікації користувач може користуватися послугами біржі

Переваги KYC у Crypto

KYC у криптовалюті надає кілька переваг:

  • Запобігає шахрайству: KYC допомагає запобігти шахрайству, наприклад крадіжці особистих даних, перевіряючи особу користувача.

  • Захищає від відмивання грошей: KYC допомагає виявляти підозрілі транзакції та запобігає відмиванню грошей.

  • Відповідність нормам: KYC вимагається законодавством багатьох країн, і біржі, які відповідають нормам KYC, швидше за все, будуть користуватися довірою користувачів і регуляторів.

Ризики KYC в Crypto

KYC у крипто також представляє певні ризики:

  • Питання щодо конфіденційності: користувачам може бути незручно ділитися особистою інформацією з біржами, особливо враховуючи можливість витоку даних.

  • Ризики безпеці: біржі, які зберігають особисту інформацію, піддаються ризику витоку даних, що може поставити під загрозу особисту інформацію користувачів.

  • Виключення осіб, які не користуються банківськими послугами: вимоги KYC можуть виключати осіб, які не мають доступу до традиційних банківських послуг або документів, що посвідчують особу.

Альтернативи KYC в Crypto

Є кілька альтернатив KYC у криптовалюті, зокрема:

  • Децентралізовані біржі (DEX): DEX дозволяють користувачам торгувати криптовалютами без проходження централізованої біржі та надання особистої інформації.

  • Анонімні криптовалюти: деякі криптовалюти, такі як Monero та Zcash, пропонують розширені функції конфіденційності, які дозволяють користувачам здійснювати транзакції, не розкриваючи особисту інформацію.

  • Самосуверенна ідентифікація: системи самостійної ідентифікації (SSI) дозволяють особам контролювати свою особисту інформацію та вибірково розкривати її третім особам.

Висновок

KYC у криптовалюті є необхідною мірою для запобігання шахрайству та відмиванню грошей, але вона також створює ризики для конфіденційності та безпеки користувачів. Біржі повинні знайти баланс між дотриманням нормативних вимог і захистом даних користувачів. Альтернативи KYC, такі як DEX і SSI, пропонують підвищену конфіденційність і контроль для користувачів.