Know Your Scam – це щотижнева серія блогів, де ми розбираємо та розбираємо популярні криптовалютні шахрайства.
Основні висновки
Команда ризиків у Binance визначила та зібрала 12 найпоширеніших криптошахрайств, включаючи романтичне шахрайство, шахрайство з видаванням себе за іншу особу та фальшиві розіграші.
Щотижня ми досліджуватимемо різні типи шахрайства, включаючи методологію, що лежить в його основі, а також надаватимемо користувачам загальні вказівки щодо того, як виявити та уникнути шахрайства.
Це може бути повідомлення в Telegram від нібито «співробітника Binance», терміновий телефонний дзвінок від далекого родича, якому потрібні гроші, або чарівний шахрай, який визнає свою любов за дорогу ціну. Шахрайство буває різних форм і розмірів, але всі вони мають одну спільну мету: викрадення ваших грошей.
Наполегливого тексту з вимогою грошей або фальшивої роздачі біткойнів може бути достатньо, щоб маніпулювати користувачами та завоювати їхню довіру, особливо тих, хто потрапив у вразливий момент.
Ця стаття слугує вступом до ширшої серії блогів про шахрайство, які познайомлять із найпоширенішими шахрайствами в криптоіндустрії та найкращими методами їх уникнення. Ми ділимося цією інформацією, щоб переконатися, що наші користувачі отримують найновіші поради щодо безпеки, оскільки в кінцевому підсумку ви відіграєте найбільшу роль у захисті своїх коштів.
Вступ до 12 типів шахрайства
Нижче наша команда ризиків визначила та згрупувала найпопулярніші криптошахрайства в 12 категорій разом із коротким описом того, як працює кожна з них.
Щотижня ми досліджуватимемо інше шахрайство, включаючи його методологію, і надаватимемо користувачам загальні вказівки щодо виявлення та уникнення шахрайства. Давайте подивимося на 12 категорій.
1. Інвестиційна афера
Інвестиційне шахрайство полягає в тому, що шахрай обіцяє високі прибутки, якщо ви інвестуєте свої гроші через веб-сайт, додаток або крипто-брокера, які «настійно рекомендують». Злочинець може навіть назвати себе експертом, який помножить ваші кошти вдесятеро.
2. Афера з працевлаштуванням
Оголошення про роботу може виглядати справжнім. Дохід значно вищий за середній по галузі. Однак є заковика: шахраї, які займаються працевлаштуванням, надішлють список вакансій із винагородою, у якому кандидати вимагатимуть сплати внеску, якщо вони хочуть роботу.
3. Видавати себе за авторитетну фігуру
Шахраї-імітатори намагатимуться завоювати вашу довіру, видаючи себе за важливу людину, наприклад, за офіцера поліції, урядовця чи співробітника податкової служби.
4. Видача себе за підтримку Binance
Видача себе за співробітника служби підтримки Binance, на жаль, є популярним вектором атак для криптовалютних шахраїв. Шахраї часто намагаються маніпулювати користувачами, використовуючи довіру, яку наша компанія здобула в цьому просторі протягом багатьох років.
Зауважте, що співробітники Binance ніколи не звертатимуться до вас, щоб запитати конфіденційну інформацію, таку як облікові дані для входу та коди 2FA. Якщо ви отримаєте повідомлення від когось, який стверджує, що працює на Binance, і запитує конфіденційну інформацію, заблокуйте контакт і негайно подайте звіт до служби підтримки Binance.
5. Романтичні шахрайства
Романтичне шахрайство включає любовні інтереси, які намагаються почати з вами онлайн-стосунки в надії вкрасти ваші гроші. Розробка цих шахрайств іноді може тривати роки, оскільки шахрай спочатку запитує невеликі позики, перш ніж переросте до всіх ваших заощаджень.
6. Фальшива роздача
Шахраї запросять вас у групу Telegram або на сервер Discord, щоб взяти участь у фіктивній розіграші криптовалют або airdrop. Зазвичай шахрай вимагатиме комісію за депозит або намагатиметься обманом змусити вас розкрити конфіденційну інформацію в обмін на ваш «виграш».
7. Схема Понці
Схеми Понці – це різновид шахрайства, який виплачує першим інвесторам кошти та комісійні, отримані від нових інвесторів. Реальних інвестицій немає. По суті, шахрай бере гроші в одного інвестора, щоб заплатити іншому інвестору. Людей у схемі Понці часто заохочують запрошувати своїх друзів і родину приєднатися.
8. Фальшивий торговий сайт
Фальшиві торговельні сайти створені для імітації законного веб-сайту електронної комерції, аж до того, що дозволяють користувачам реєструватися як продавець або клієнт. Фальшивий сайт може спонукати вас купувати їхні товари за цінами, значно нижчими за середньоринковий курс. Однак фальшивий сайт не захоче запропонувати доставку або надішле вам марні речі замість перелічених товарів.
9. Шахрайство з переказом грошей
Шахрайство з переказом грошей може відбуватися за двома різними сценаріями.
По-перше, як невинну однорангову транзакцію. Шахрай надсилає гроші жертві, яка потім повертає еквівалентну суму криптовалюти. Це вважалося б звичайною транзакцією P2P, якби вона закінчилася тут. Натомість, отримавши свою криптовалюту, шахрай відкличе платіж або скасує банківський переказ.
За іншим сценарієм шахрай використовує підроблені квитанції, щоб стверджувати, що вони надіслали гроші на ваш банківський рахунок. Потім шахрай вимагатиме від вас повернути кошти в криптовалюті. Жертви повірять, що квитанція справжня, і виведуть криптовалюту на адресу шахрая.
Шахрайство з переказом грошей починається з того, що шахрай надсилає гроші жертві. Потім шахрай надає документи про транзакцію, перш ніж відкликати транзакцію, видати відкликання платежу або стверджувати, що документальне підтвердження було підроблено.
10. Шахрайство по знайомству
Не всі шахраї чужі. Шахраєм може бути родич, близький друг або знайомий, якого представив ваш друг. Шахрайство може і часто трапляється в знайомих обставинах.
11. Килимок тягне
У крипто-індустрії «руг-пул» — це коли команда крипто-проекту збирає гроші інвестора перед тим, як раптово покинути проект і позбавити його ліквідності. Зазвичай тягання відбувається, коли ажіотаж інвесторів досягає свого піку.
12. Інші
Ця категорія зарезервована для унікальних випадків, коли відбувається шахрайство, але обставини не відповідають жодній із наших існуючих категорій, перелічених вище.
Дивіться три приклади в дії
Ось кілька прикладів того, як шахрай може націлитися на вас.
Приклад 1: Підроблені інвестиції
Перше повідомлення шахраю відправляє користувач, якого ми назвемо Джек. Ймовірно, Джек знайшов контакт через інший канал соціальних мереж. Шахрай рекламує високоприбуткову інвестиційну програму, яка гарантує високий прибуток.
Джек погоджується вкласти гроші, але пізніше дізнається, що контакт вкрав його гроші.
Приклад 2: шахрайство з працевлаштуванням
З користувачем, якого ми назвемо Майк, зв’язуються для отримання невизначеної роботи з привабливою оплатою. Шахрай обіцяє, що компанія заплатить Майку після виконання ряду завдань. Компанії немає, і шахрай попросить Майка надіслати комісію за депозит як частину вимог до завдання.
Приклад 3: Видання за підтримку Binance
Користувач, якого ми назвемо Лілі, входить в групу Telegram з фальшивими «співробітниками Binance», які пропонують унікальні послуги з високою прибутковістю. Після здійснення кількох депозитів на адреси гаманців, зазначені в групі, Лілі ще не отримала відповіді від групи.
Висновок
Ми сподіваємося, що користувачі зможуть використовувати ці знання для прийняття кращих рішень під час навігації крипто-екосистемою. Якщо ви вважаєте, що наразі стали мішенню шахраїв — навіть у сумніві — припиніть відповідати, припиніть будь-які незавершені перекази та негайно подайте звіт до служби підтримки Binance. Ми докладемо всіх зусиль, щоб надати допомогу на основі наданих вами доказів і матеріалів.
Подальше читання
(FAQ) Як повідомити про шахрайство в службі підтримки Binance
(Академія) 8 поширених шахрайств із біткойнами та як їх уникнути
(Блог) Як розпізнати та уникнути поширених шахрайських шахраїв
Відмова від відповідальності та попередження про ризики: цей вміст надається вам на умовах «як є» лише для загальної інформації та в освітніх цілях, без заяв чи будь-яких гарантій. Його не слід тлумачити як фінансову пораду або рекомендувати придбання будь-якого конкретного продукту чи послуги. Ціни на цифрові активи можуть бути нестабільними. Вартість ваших інвестицій може знизитися або зрости, і ви можете не повернути вкладену суму. Ви несете повну відповідальність за свої інвестиційні рішення, і Binance не несе відповідальності за будь-які збитки, які ви можете понести. Не фінансові поради. Для отримання додаткової інформації перегляньте наші Умови використання та Попередження про ризики.