За даними BlockBeats, Block, фінтех-компанія, що належить співзасновнику Twitter Джеку Дорсі, знаходиться під розслідуванням федеральної прокуратури через проблеми з відповідністю. Внутрішні документи, надані колишнім співробітником прокурору Південного округу Нью-Йорка, виявляють давні та широко поширені збої в дотриманні операцій Block's Square і Cash App.
Ці проблеми включають недостатній збір інформації про клієнтів для оцінки ризиків, обробку тисяч транзакцій за участю країн із економічними санкціями за допомогою Square, обробку кількох криптовалютних транзакцій для терористичних організацій за допомогою Block і ненадання точного звіту про більшість підозрілих транзакцій із використанням кредитних карток, переказів доларів і біткойнів. Уряд.
Block заявив, що створив комплексну програму відповідності та продовжує інвестувати у боротьбу з новими загрозами та постійно мінливе нормативне середовище санкцій. Однак колишній працівник стверджує, що після виявлення порушень компанія не вжила заходів щодо виправлення. Крім того, минулого року зовнішня консалтингова фірма виявила майже 50 недоліків у системі внутрішнього моніторингу Блоку.
Минулого року Банк Литви також оштрафував і зобов’язав виправити платіжний додаток Verse у Європі за «серйозні та систематичні» порушення законів про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Будучи одним із найпопулярніших мобільних платіжних додатків у Сполучених Штатах, Cash App має 56 мільйонів активних користувачів, але його банківський партнер Sutton Bank нещодавно досяг угоди з Федеральною корпорацією страхування вкладів (FDIC) щодо порушень законів про банківську таємницю. Фінансові регулятори посилюють перевірки відповідності сторонніх платіжних установ.
