Сьогодні ми продовжуємо говорити про проект, який нещодавно стрімко зріс, а це токен — BNT. Ви можете побачити, що сьогодні він збільшився на 60%. день. Тоді ринкова вартість також досягла 96 мільйонів доларів США, а ринкова вартість зайняла 190+.​

вступ

Bancor — це система, яка забезпечує ліквідність для токенів малої капіталізації з вбудованим резервом одного або кількох токенів ERC20, які можна продавати. Нові токени випускаються через смарт-контракти в обмін на резервні токени. Ціна нових токенів визначається автономно через смарт-контракти, що дозволяє здійснювати пряму конвертацію між токенами без необхідності обміну, без участі другої сторони в транзакції. або третя сторона об’єднується для укладання угоди. Мережевий ефект токенів, створених протоколом Bancor, знижує бар’єри для входу на ринок для цих нових валют і ефективно вирішує проблеми ліквідності.

Нова валюта підтримується Bancor, який підтримується ETH, а постійний коефіцієнт резервування (CRR) Bancor встановлений і підтримується на рівні 20%. BNT видається шляхом надсилання ETH на смарт-контракт, де Bancor зберігає резерви, і надісланий ETH стає підтвердженням Bancor. Згідно з цим налаштуванням, користувач може надіслати 20 ETH на цей смарт-контракт, щоб придбати 100 BNT, і 20 ETH буде примусово перенесено в резерв цим смарт-контрактом. Використовуючи той самий метод, BNT можна повернути в ETH, і якщо користувач надішле його в смарт-контракт Bancor, він отримає трохи ETH. Протокол Bancor дозволяє користувачам генерувати або знищувати BNT кожного разу, коли вони вносять або знімають резервні кошти (ETH). Якщо ціна ETH зростає (через розвиток екосистеми Ethereum), ціна BNT також зросте (оскільки BNT і його резервний токен ETH підтримують постійний коефіцієнт резерву), а збільшення ціни BNT також збільшиться ціна нових монет.​

Механізм реалізації проекту

Цей протокол дозволяє будь-кому створити маркер, який містить один або кілька інших маркерів як власний резерв із заданим співвідношенням. Ці резервні токени можуть бути фіатними валютами, цифровими активами (наприклад, золотом) або іншими криптовалютами (такими як Bitcoin, Ethereum або інші). Використовуючи ці резерви, новостворені токени безпосередньо отримують цінність, незалежно від обсягу торгів. Він також безпосередньо отримує обмінний курс між собою та резервними токенами, тому може викупити свої резервні токени в будь-який час, незалежно від того, є покупець чи ні.

Оскільки «постійний резервний курс» гарантовано залишатиметься незмінним на основі відповідності обмінних транзакцій смарт-контрактами в кожен момент, ціна токена змінюватиметься разом із «резервним балансом» (Reserve) і «обігом токена» (Supply). динамічне плавання. Коли користувачі використовують смарт-контракти для придбання «розумних токенів», їм потрібно внести резерви в смарт-контракт на основі поточної ринкової ціни. Після завершення користувач може отримати «розумні токени». Під час цього процесу, хоча «резервний баланс» і «обіг жетонів» зросли, для підтримки «постійної резервної ставки» ціна «розумного токена» відповідно зросте. Таким же чином, коли користувачі знищують «розумні токени» за допомогою смарт-контрактів і повертають свої резерви, ціна токена впаде. За допомогою наведеної вище формули ціна токена буде своєчасно скоригована відповідно до останніх відповідних транзакцій. Простіше кажучи, ринкова вартість «розумних токенів» підтверджується резервом у смарт-контракті, оскільки резервний баланс збільшується, ціна токена зростатиме.

Найбільше нововведення протоколу Bancor полягає в тому, що визначення вартості цифрових валют на традиційних біржах ґрунтується на синхронному (Synchronous) зіставленні ордерів на купівлю (BID) і ордерів на продаж (ASK), однак на основі протоколу Bancor , ціна цифрових валют залежить від резервного балансу та обороту монет, а процес виявлення вартості є асинхронним.

Основні переваги Bancor

1. Безперервна ліквідність

Навіть якщо на ринку мало або взагалі немає інших покупців чи продавців, користувачі можуть купувати чи продавати токени безпосередньо в мережі за допомогою смарт-контрактів. Оскільки ціна буде коригуватися відповідно до розміру обміну, завжди буде певна ціна обміну. Протокол Bancor ефективно відокремлює ліквідність від обсягу транзакцій.

2. Розумні контракти не стягують комісію за здійснені обміни.

Єдина плата, яку стягують користувачі, — це плата за взаємодію з базовим блокчейном. У той час як викуп деяких смарт-токенів може мати необов’язкову комісію за використання, встановлену творцем, ці комісії, як правило, дуже низькі, оскільки через відкритий вихідний код протоколу Bancor інші користувачі можуть легко створювати конкуруючі смарт-токени для надання подібних послуг викупу, ефективне зниження витрат.

3. Регульована чутливість до ціни

Кредитне плече, створене великими резервами токенів конектора та відносно високим CW, робить ціну розумних токенів менш чутливою до раптових коливань, викликаних короткостроковими спекуляціями або великими замовленнями.

4. Без різниці в ціні

Формула Bancor використовує той самий метод розрахунку ціни під час обробки ордерів на купівлю та продаж, і немає спреду між покупкою та пропозицією, на відміну від традиційних торгових платформ, де ціна покупки завжди нижча за ціну продажу.

5. Ціни передбачувані

На відміну від традиційної торгівлі на основі книги замовлень, алгоритм ціни смарт-токенів є повністю прозорим, що дозволяє користувачам попередньо розрахувати ефективну ціну свого обміну перед виконанням обміну та забезпечити раннє попередження про зниження ціни на основі обсягу транзакції до її завершення. виконано.

Порівняння рішень ліквідності Bancor, KyberNetwork і 0x:

1) Вирішення проблеми ліквідності за допомогою протоколу Bancor полягає у використанні смарт-контрактів і резервних валют на основі блокчейну, щоб смарт-токени можна було обміняти на резерви за відповідним обмінним курсом без необхідності участі контрагентів;

2) KyberNetwork забезпечує ліквідність через резервний пул, а резервні вкладники забезпечують найкращі ціни на резервний пул, а розрахунок можна швидко завершити за допомогою смарт-контрактів у ланцюжку;

3) Механізм зіставлення ордерів, який використовується в ланцюжку, не може гарантувати ліквідність, а розрахунок виконується в ланцюжку.

Сценарії застосування

1. Валюта, створена користувачами. Це також перший програмний продукт, розроблений командою Bancor. Користувачам не потрібні технічні знання, щоб використовувати інтерфейс користувача, подібний до Facebook, і використовувати його через WhatsApp і Telegram (WeChat буде підтримуватися в майбутньому). інтелектуальний чат-бот (Chatbot) генерує власну мережу цифрової валюти. Користувачі також можуть ініціювати краудсейл токенів одним клацанням миші через цей продукт.

2. Обмін валют (TokenChangers) Коли користувач встановлює «постійну резервну ставку» на 100% (це означає, що «резервний баланс» дорівнює «обігу токенів») і кладе два різних числа в резервну валюту X і Y, користувач має можливість обміняти ці дві валюти і називається «валютний свопер». Наприклад, якщо користувач хоче обміняти валюту X на валюту Y, йому потрібно лише внести валюту X у резерв, а потім знищити «розумний токен» і вилучити валюту Y із резерву. Варто зазначити, що зміна «резервного балансу» і «обігу токенів» X і Y вплине на їх ціни, і коли існує різниця між ціною X і Y в мережі Bancor і його ціною на зовнішньому валютному ринку, З’являються можливості безризикового арбітражу. Валютні свопери постійно виявляють арбітражні можливості та ефективно підтримують ціну кожної валюти в мережі Bancor узгодженою з ринковою ціною в рамках економічних стимулів.

3. Децентралізовані кошики токенів. Подібно до «валютного свопера», коли користувач встановлює «постійну резервну ставку» на 100% і розміщує різноманітні цифрові валюти в резерві, він може досягти подібних функцій біржових фондів. (ETF) або індексний фонд (Index Fund). Варто згадати, що концепцію Bancor вперше запропонував Джон Мейнард Кейнс, економіст, який тоді був консультантом британського казначейства після Другої світової війни. Він виступав за принцип овердрафту та створення глобального центрального банку під назвою Міжнародний Розрахунковий союз випускає суперсуверенну валюту (наднаціональну валюту) під назвою Bancor. У певному сенсі команда Bancor віддає належне Кейнсу та створює першу справжню «мережеву валюту» (Network Currency) через протокол Bancor.​

Економіка токенів

Bancor був співзасновником Гай і Галія Бенарці, а серед відомих інвесторів проекту – Тім Дрейпер, партнер інвестиційної компанії Draper FisherJurvetson.

Проект зібрав 153 мільйони доларів під час продажу токенів у 2017 році, яким керував швейцарський некомерційний фонд Bprotocol. Загалом фінансування було залучено від майже 11 000 інвесторів, що зробило це найбільшою угодою такого роду на той час.

Загальна кількість токенів становить 142 943 759, а поточна ціна валюти становить близько 0,6 доларів США. На піку в 2019 році вона становила 100 доларів США.

Половина загальної кількості токенів буде виділена учасникам продажу токенів, а решта буде виділена команді засновників для різних операційних бюджетів і грантових програм. Команда зайняла лише 10%, а 20% було зарезервовано, 20% спільноти, прямо кажучи, також належить їм, тому коефіцієнт утримання команди трохи високий.

І TVL на ланцюжку також має 75 мільйонів доларів США, що все ще є розумним у порівнянні з його ринковою вартістю, його можна розглядати як 1:1.

Нарешті, ми підведемо підсумок цього проекту. Цей проект також порушує традиційну стратегію купівлі та продажу та використовує асинхронну стратегію, чому це не обов’язково добре Усе це перше рішення, яке показує, що перше рішення є кращим рішенням, але більшість людей вважають, що біткойн є цінним і невеликою кількістю люди думають, що універсал є цінним, тоді універсал не такий цінний, як біткойн. Це також правда, що тепер ви можете побачити на офіційному веб-сайті, що їхня нова біржа називається вуглецевою. Загалом цей проект є стандартним, відносно середнім, інноваційним, але інновація не реалізована.