Щоб запобігти блокуванню банківських карток через отримання "чорних" грошей під час позабіржових операцій з криптовалютою, ось кілька ефективних профілактичних заходів:

Виберіть велику платформу: під час проведення позабіржових транзакцій віддавайте перевагу великим платформам, таким як Binance та Ethereum, які мають безперебійний зв’язок із регулятивними та правоохоронними органами материка та мають повні методи контролю ризиків.

Розгляньте стратегії виведення коштів: спробуйте вибрати позабіржову платформу, яка підтримує стратегії виведення коштів T+1/T+2, щоб зменшити ризики відмивання грошей, які можуть виникнути в результаті миттєвого зняття коштів.

Основні валютні транзакції: уникайте прямого використання стабільних валют, таких як USDT, для позабіржових транзакцій, натомість використовуйте основні валюти, такі як BTC та ETH, щоб зменшити ризики.

Використовуйте спеціальну банківську картку: створіть спеціальну банківську картку для позабіржових операцій, окрему від зарплатної картки, яка використовується щодня, щоб навіть якщо її заморозити, це не вплинуло на інші кошти.

Вибір місцевого банку: намагайтеся використовувати банківські картки місцевих банків, таких як міські комерційні банки та сільські комерційні банки для транзакцій, оскільки ці банки мають менше відділень по всій країні, а ризик безпосереднього заморожування є відносно низьким.

Уникайте частих транзакцій: не проводите часті транзакції з одним продавцем або користувачем, особливо багаторазові транзакції за короткий проміжок часу, щоб не викликати підозри у відмиванні грошей.

Знайдіть надійних продавців: намагайтеся торгувати з великими продавцями або великими маркет-мейкерами з хорошою репутацією та зменшіть контакти з продавцями в проблемних областях.

Зменшіть частоту зняття: належним чином зменшіть кількість зняття коштів і збільште суму кожного зняття.

Уникайте переказу капіталу: після позабіржової транзакції не перекладайте кошти на інші банківські картки відразу. Ви можете знімати готівку через банкомат або робити онлайн-покупки, щоб уникнути забруднення капіталу.

Виберіть правильний час для торгівлі: намагайтеся торгувати у звичайний робочий час у будні, наприклад, з 9 ранку до 9 вечора.

Відкладений переказ після отримання платежу: після конвертації USDT в юані не перекладайте його відразу, ви можете залишити його на рахунку деякий час.

Якщо ваша банківська картка, на жаль, заморожена, ви можете пояснити це таким чином, щоб довести свою невинність:

Заява про звичайну транзакцію: підкресліть, що фізичні особи беруть участь у звичайних транзакціях купівлі та продажу біткойнів, які не мають нічого спільного з незаконною діяльністю, наприклад відмиванням грошей.

Декларація про необізнаність: чітко зазначено, що заявник не знає про те, що отримані кошти є підозрюваними у причетності до будь-якого злочину.

Співпрацюйте в наданні доказів: активно співпрацюйте в наданні всіх відповідних записів транзакцій, записів чатів, записів переказів у мережі тощо, щоб підтвердити законність і автентичність транзакції.

Правова обізнаність: ми повторюємо, що діяльність з торгівлі цифровими активами, яка здійснюється фізичними особами, здійснюється в межах, дозволених законом, і не порушує жодних законів і нормативних актів.