Торгівля криптовалютою іноді може нести ризики, особливо для новачків. Але є способи керувати ризиками та стати розумнішим інвестором.
Криптовалюти часто вважаються нестабільними і торгівля ними іноді може бути ризикованою. Крипторинок також відомий тим, що відчуває коливання цін, і, як і будь-яке інше інвестування, існує ймовірність того, що вартість ваших інвестицій може знизитися, незалежно від того, наскільки вірогідними здаються речі. Тим не менш, управління ризиками, безсумнівно, є одним із найважливіших аспектів інвестування в криптовалюти.
Ось кілька способів управління криптовалютним ризиком.
Інвестуйте лише те, що можете дозволити собі втратити
Як і з будь-якими інвестиціями, ви ніколи не повинні інвестувати більше, ніж можете дозволити собі втратити. Це правило стосується всіх ринків і тим більше криптовалют, які можуть зазнати двозначних втрат за кілька годин.
Немає сумніву, що криптовалюти перетворили кількох перших інвесторів на мільйонерів. Але на іншому кінці спектру вони поставили низку інвесторів-початківців у фінансову небезпеку. Окрім того факту, що ці активи можуть швидко втратити свою цінність у відповідь на постійну зміну політики уряду, криптовалютні торгові платформи можуть стати жертвами злому або операцій закриття.
У 2021 році десятки людей у Сінгапурі подали заяви в поліцію проти платформи криптовалютної торгівлі під назвою Torque. Повідомляється, що несанкціонований співробітник компанії здійснював несанкціоновану торгову діяльність, яка призвела до значних збитків, а клієнтам було заборонено користуватися платформою.
Оптимізм може вплинути на прийняття раціональних рішень під час піків ринку, але важливо не потрапити в цикл ажіотажу та необґрунтованих обіцянок. Подумайте, перш ніж вкладати свої заощадження або продавати нерухомість, щоб купити криптовалюту.
Перемістіть свої криптоактиви в холодне сховище
Ви, напевно, чули цю приказку від криптографів: «Не ваші ключі, не ваші монети». Зберігання ваших активів на централізованій біржі може супроводжуватися рядом ризиків, як-от збої на сайті, злом і навіть банкрутство. Криптоплатформа FTX призупинила виведення коштів і оголосила про банкрутство в листопаді 2022 року, потягнувши за собою більшу частину криптоіндустрії, яка розвалилася.
Перенесення криптоактивів на пристрій холодного зберігання може зменшити деякі ризики, пов’язані з довірою централізованої біржі для захисту ваших коштів. Щоб уточнити, криптовалютна біржа зберігає ваші закриті ключі, а отже, контролює ваші активи. З іншого боку, холодне зберігання дає вам повну опіку над своїми активами. Крім того, холодильні пристрої не підключені до Інтернету, що різко зменшує можливість хакерів і кіберзлочинців отримати доступ до ваших коштів. Деякі з найпопулярніших холодильних пристроїв базуються на апаратному забезпеченні та надходять від таких компаній, як Ledger і Trezor.
Хеджуйте свій криптопортфель
Хеджування вже давно використовується на традиційних фінансових ринках як форма управління ризиками. Це передбачає купівлю або продаж активу, щоб потенційно допомогти зменшити ризик втрати існуючої позиції або несприятливих змін цін на актив.
Варто зазначити, що хоча хеджування дозволяє захистити ваші інвестиції від несприятливих коливань ринку, воно також обмежує потенційні прибутки від ваших криптовалютних інвестицій. Тим не менш, це кращий варіант, ніж втрата значної частини інвестицій.
Існує кілька способів хеджування вашого криптовалютного портфеля, наприклад усереднення вартості в доларах, опціони на купівлю, ф’ючерси і навіть фермерство прибутку.
Стратегія «усереднення вартості в доларах» (DCA) є одним із найпростіших способів хеджування криптовалютних інвестицій. Це передбачає поступову покупку або продаж криптовалюти через регулярні проміжки часу, а не залучення капіталу в одну велику покупку або продаж усіх активів відразу.
Наприклад, припустімо, що у вас є 1000 доларів для інвестування в біткойн. Замість того, щоб одним махом купувати біткойн на суму 1000 доларів, ви можете розділити свої інвестиції на 250 доларів щотижня протягом місяця. Хоча ви можете втратити деякі потенційні прибутки, якщо ціна біткойна підскочить після вашої початкової покупки, ви також уберегли б себе від потенційних втрат, якщо ціна впаде.
Диверсифікуйте свій портфель
Коли мова заходить про криптовалюту чи будь-які інші інвестиції, не складайте всі свої яйця в один кошик. У травні 2022 року ціна алгоритмічного стейблкоїну terraUSD (UST), який мав бути прив’язаний до долара США, впала до 35 центів. Кілька днів потому супутня криптовалюта LUNA впала з 80 доларів до кількох центів.
Не інвестуйте лише в одну криптовалюту, незалежно від ваших переконань. Натомість розподіліть свої інвестиції між кількома цифровими активами. Ви можете диверсифікувати свої криптохолдинги, інвестуючи в проекти на основі їх варіантів використання або технології. Наприклад, біткойн рекламували як засіб збереження цінності, і він може бути хорошим способом зберегти багатство. Ethereum, з іншого боку, став найбільшою платформою для децентралізованих програм і смарт-контрактів. Водночас вартість стейблкойна прив’язана до базового активу, що робить його зазвичай менш нестабільним, ніж інші цифрові активи. Варто пам’ятати, що існують сотні криптовалютних проектів, які намагаються досягти різних цілей.
Уникайте надмірного кредитного плеча
Це скоріше порада для просунутих, але ви були б шоковані кількістю трейдерів-початківців, які намагаються торгувати маржею. Маржа використовується для збільшення розміру замовлення та дає вам можливість вибрати довгий або короткий. Деякі криптобіржі можуть пропонувати кредитне плече до x100.
Хоча в теорії ця ідея звучить добре, хід на 1% проти вас може знищити весь ваш портфель. Під час примусової ліквідації ви можете втратити весь капітал.
Більш безпечним підходом було б дотримання нижчих розмірів кредитного плеча, які надають більше можливостей не лише для збільшення ваших прибутків, але й створюють буферну зону для виходу з поганої угоди.
Практика обережності
Як і у випадку з будь-якими інвестиціями, ризик є частиною досвіду торгівлі криптовалютою, і його неможливо повністю усунути. Замість того, щоб припускати, що все піде за планом, розумний трейдер визначає ризиковані зони та знаходить спосіб їх обійти.
