agg

$AGG.ETF $BTC $ETH

*🇨🇳 Китайський переклад:*
За даними CNBC, розпродаж на ринку облігацій відкриває для інвесторів можливість збирати податкові збитки. Фонд Vanguard Total Bond Market ETF (BND) та iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) з початку року впали більш ніж на 3,5%. У статті зазначається, що зростання дохідності держоблігацій тисне на ціни, через що інвестори, які купували облігаційні фонди за нижчої дохідності, опинилися в «паперовому» збитку. Водночас це також дає шанс реінвестувати під вищу дохідність.
Джозеф Готеллі (Joseph Gotelli) та Джейсон Грінблат (Jason Greenblath) з American Century вважають, що збір податкових збитків не обов’язково чекати до кінця року. Vanguard у своєму галузевому прогнозі за четвертий квартал минулого року зазначала, що можливість слід використовувати регулярно. Конор Келлі (Conor Kelly) з Prime Capital каже, що діяти потрібно, коли збитки вже є. Крістін Ларсон (Kristin Larson) з NewSpring підкреслює, що ця стратегія нині особливо важлива, оскільки S&P 500 з початку року зріс приблизно на 13%.
У статті зазначено, що інвесторам слід стежити за базою витрат і податковими документами по окремих цінних паперах, а не лише за поточною ціною фонду, адже реінвестовані дивіденди та відсотки змінюють податкову ситуацію. Також попереджають про правила IRS щодо wash sale: якщо придбати по суті ті самі цінні папери протягом 61 дня до або після продажу, збиток буде анульовано. У матеріалі згадано, що минулого тижня ФРС підвищила ставки й натякнула на ще одне підвищення цього року, однак довгострокову дохідність визначає ринок. Якщо очікування щодо зростання послабляться, а інфляція знизиться, дохідності все одно можуть і впасти.

*Вірусна картинка:*

*Стисла версія для майданчика:*
📉 *Облігації впали більш ніж на 3,5% — але це гарна можливість для податкової економії?*
BND та AGG з початку року впали більш ніж на 3,5%, але експерти кажуть, що це якраз вдалий момент для Tax-Loss Harvesting. Продаж збиткових позицій може компенсувати прибутки від акцій (S&P 今年 +13%).
⚠️ Зверніть увагу: дивіться базу витрат і не спровокуйте правило wash sale на 61 день!
#债券 #BND #AGG #美联储