11 порад, як захистити себе від шахраїв

Якщо ви досвідчений P2P-трейдер, є велика ймовірність того, що ви вже стикалися з декількома P2P-шахрайствами, спрямованими на крадіжку ваших активів або особистої інформації. Якщо ви новачок у P2P-торгівлі, прочитайте цю статтю і дізнайтеся про досвід інших. 

P2P-торгівля має свої специфічні ризики, які ми вже обговорювали у наших статтях під назвою 4 загальні помилки Peer-to-Peer торгівлі, яких слід уникати та Binance P2P: Торгуйте Bitcoin безпечно з порадами професіоналів. Ми рекомендуємо вам прочитати ці дві статті, щоб зрозуміти, чому P2P вимагає обізнаності та запобігання, перш ніж приступити до конкретних дій, які ви можете зробити проти шахраїв. 

Разом з командами безпеки та Binance P2P, ми створили цю статтю з 11 порадами, які допоможуть захистити сасмих себе від шахраїв при P2P-торгівлі. Перейдемо до порад.

Порада 1: Використовуйте перевірені платформи з KYC

Правила "Знай свого клієнта" (KYC) - не найпопулярніша частина торгівлі криптовалютами, але ми зобов'язані дотримуватися цих правил, і в той самий час вони допомагають нам захистити вас від шахраїв. Всі трейдери Binance P2P повинні пройти базову верифікацію особи, що значно зменшує ризики здійснення операцій з фейковими акаунтами або тими, хто має викрадені особисті дані. 

Порада 2: Використовуйте унікальну адресу електронної пошти та пароль для свого P2P акаунта

Ми знаємо, як складно запам'ятати всі електронні адреси та паролі, тому зручніше використовувати одну і ту саму адресу електронної пошти та пароль для всіх акаунтів. Однак це небезпечно, оскільки будь-який потенційний злом одного акаунта або веб-сайту може поставити під загрозу інші ваші акаунти, оскільки вони використовують ту саму адресу електронної пошти або пароль.

Створення нової адреси електронної пошти займає всього кілька хвилин, і багато постачальників послуг електронної пошти нададуть її вам безкоштовно - Gmail, Protonmail або Outlook та інші.

Для створення і зберігання унікальних і безпечних паролів ви можете використовувати один з безкоштовних менеджерів паролів, наприклад LastPass, Bitwarden або Dashlane. 

Порада 3: Не передавайте конфіденційні дані

Найпростіший спосіб вкрасти чиїсь кошти - отримати дані для входу. І ще простіше, якщо власник акаунта охоче поділиться цими даними з хакером. 

Ніколи не повідомляйте свої дані для входу контрагентам, і ніколи нікому не повідомляйте свій пароль. Навіть службі підтримки. Служба підтримки Binance ніколи не запитає ваш пароль, і якщо хто-небудь коли-небудь це зробить, ви можете бути впевнені, що це зловмисник. 

Порада 4: Регулярно перевіряйте пошту на Haveibeenpwned.com на предмет потенційних витоків

Haveibeenpwned.com надає користувачам послугу по введенню своєї адреси електронної пошти та перевірці цієї адреси на предмет недавнього витоку даних. Це надзвичайно важливо, оскільки, коли відбувається таке порушення, зазвичай витікають не лише адреси електронної пошти, а й паролі, особисті дані і навіть відомості про оплату або доставку. 

Відвідайте haveibeenpwned.com, введіть свою адресу електронної пошти та перевірте, чи не стали ви жертвою хакерів. Якщо ви виявите, що ваша адреса електронної пошти була зламана в результаті витоку даних, негайно оновіть всі свої паролі та підвищте стандарт безпеки, включивши 2FA, де можливо.

Порада 5: Не торгуйте за межами P2P-платформ.

Бувають випадки, коли контрагент просить вас продовжити угоду за межами торгової платформи. Він буде стверджувати, що таким чином ви обидва можете заощадити на комісіях (на Binance P2P комісія рівна нулю), але в більшості випадків це просто шахрай, який намагається відвести вас подалі від безпеки Binance P2P. 

Як тільки ви почнете спілкуватися з контрагентом за межами Binance P2P, ми не зможемо захистити вас або допомогти вам з будь-якими проблемами, які можуть виникнути через це спілкування. 

Порада 6: Додайте в закладки веб-сайт P2P

Зростаюча популярність криптовалют привертає шахраїв, які розробляють нові та оригінальні способи крадіжки ваших активів і даних. Один з таких методів - підроблені фішингові сайти. 

Ці веб-сайти видають себе за справжні торгові P2P-платформи або крипто-гаманці і змушують вас повірити в те, що ви взаємодієте з справжнім веб-сайтом. Вам буде запропоновано ввести дані для входу або код відновлення, але після цього нічого не станеться. Ви тільки що надали свої дані хакерам, і ваші активи знаходяться у безпосередній небезпеці.

Було б краще, якби ви завжди перевіряли, що відвідуєте правильний URL, і що в ньому немає помилок або незвичайних символів. Найпростіший спосіб уникнути цього - додати в закладки свої улюблені торгові платформи та гаманці і не вводити URL-адресу вручну. 

Порада 7: Якщо умови угоди звучать занадто добре, щоб бути правдою, ви маєте бути обачними.

Знайти торгову пропозицію, від якої не можливо відмовитися, не займе багато часу - низькі комісії, ціни, які часто нижчі за ринкові, і широкий вибір способів оплати. Все це звучить занадто добре, щоб бути правдою.

Зловмисники часто розміщують привабливі оголошення, щоб заманити новачків і менш досвідчених трейдерів в угоду, де вони спробують вкрасти їх кошти або дані. Завжди керуйтеся здоровим глуздом - люди торгують, щоб отримати прибуток, так навіщо їм торгувати у збиток? 

Порада 8: Торгуйте з перевіреними мерчантами

Якщо ви новачок, ми рекомендуємо вам торгувати з перевіреними мерчантами на Binance P2P, яких ви можете швидко визначити по їх жовтому значку. Вони проходять додаткову перевірку, надають відео з розпізнаванням обличчя, доказ комерційного досвіду, доказ репутації та задоволеності клієнтів на інших біржах і т.д., які підтверджують їх досвід peer-to-peer торгівлі.

Порада 9: Торгуйте з користувачами, у яких є позитивні відгуки і високі показники завершення

Нещодавно ми додали нову функцію на платформу Binance P2P. Тепер користувачі можуть залишати коментарі про своїх торгових контрагентів, щоб допомогти іншим користувачам вибрати кращого продавця. Дізнайтеся більше про нову функцію коментарів тут. 

Ось індикатори, які допоможуть вам знайти кращого мерчанта:

• Торгуйте з мерчантами, які надають гарантійний депозит у сервіс умовного депонування, гарантуючи відсутність шахрайства або вош-торгівлі. Користувачам не потрібно турбуватися про втрату фіатних або крипто-активів з цим депозитом.

• Перевірте їх загальну кількість замовлень і кількість завершених транзакцій.

• Перевірте їх історію замовлень за 30 днів, кількість завершених транзакцій за останні 30 днів, і їх рівень завершення за 30д - відсоток транзакцій, які мерчант почав та успішно завершив за попередні 30 днів.

• Середній час переказу - скільки часу зазвичай потрібно мерчанту, щоб переказати криптовалюту.

• Середній час оплати - скільки часу зазвичай потрібно мерчанту, щоб переказати гроші.

Зазвичай у шахраїв немає часу на те, щоб заробити репутацію або досягти високого рівня завершення, короткого часу переказу і оплати. Якщо вас цікавлять додаткові поради по тому, як вибрати кращу пропозицію, прочитайте нашу статтю 5 порад, як вибрати кращу пропозицію при покупці Bitcoin на Binance P2P.

Порада 10: Скасуйте угоду, якщо ви вважаєте, що торговий контрагент є шахраєм

Є деякі ознаки того, що контрагент намагається вас обдурити, наприклад, коли він використовує образливі або агресивні висловлювання у внутрішньому чаті платформи, змушує вас переказати криптовалюту/гроші завчасно, намагається домовитися про іншу суму угоди, яка відрізняється від узгодженої, або заплатити комісію (Binance P2P має нульову комісію), або просить у вас позику і т.д. 

Ми також рекомендуємо вам ознайомитися з нашою Політикою транзакцій користувачів. Ми знаємо, що юридичну інформацію не так просто читати, але вона стосується ваших грошей, і вам необхідно розуміти, які права і обов'язки пов'язані з P2P-торгівлею. 

Порада 11: Переконайтеся, що дані про мерчанта збігаються

Завжди перевіряйте, що людина, з якою ви здійснюєте угоду, має ті самі особисті дані, що і та, якій ви відправляєте свої кошти. Ми вимагаємо, щоб ім'я власника рахунку способу оплати, який використовується мерчантом, збігалося зі справжнім ім'ям мерчанта (ім'ям KYC) на Binance. 

Якщо ви виявите невідповідність у реквізитах контрагента або у ваших власних даних, негайно зверніться до Служби підтримки клієнтів Binance і запросіть підтвердження у сторін. 

Неможливо повністю захистити себе від шахраїв і хакерів, але ви можете значно збільшити свої шанси протистояти таким атакам, залишаючись обізнаним та освіченим. Тепер, коли ви знаєте 11 порад, як захистити себе від шахраїв, як щодо того, щоб дізнатися ще більше? Найкраще місце для підвищення ваших знань про безпеку і конфіденційність - це Binance Academy. Відвідайте її прямо зараз!