Binance P2P: як захистити ваш Bitcoin та уникнути шахраїв

Peer-to-peer платформа Binance дозволяє вам купувати Bitcoin та інші криптовалюти, використовуючи місцеву валюту, з нульовою комісією.  Binance P2P представляє клієнтам свободу вибору зручних для вас контрагентів, а також комфортних методів оплати угод, в той час як криптовалютні активи резервуються Binance.

Як і у випадку з іншими інвестиціями, при купівлі або продажу криптовалюти завжди існують ризики. У цій статті ми поділимося деякими порадами про те, як захистити себе від шахрайства.

Перш ніж приступити до купівлі або продажу криптовалюти, вам не завадить вивчити екосистему, вступивши в локальну криптовалютну спільноту і познайомитись з місцевими продавцями на Binance. В наших групах Binance в Telegram, ви можете задавати спільноті питання, освоїти торгівлю криптовалютами, а також отримувати останні перевірені новини від Binance. Крім того на  сторінці підтримки Binance ви зможете уточнити послідовність дій при здійсненні транзакцій на Binance, отримати поради від Служби підтримки користувачів і багато іншого.

Стандартні схеми шахраїв, яких варто остерігатися

Якщо ви новачок в криптовалюті, деякі користувачі з поганими намірами можуть скористатися вами, рівно також, як це роблять при інших фінансових операціях. Існує ряд поширених схем:

Крадіжка персональних даних

Відома також як triangulation fraud (тристороннє шахрайство) схема передбачає, що ваш контрагент буде використовувати розрахунковий рахунок третьої сторони для здійснення транзакції. Він або вона платить вам з рахунку іншої особи, перш ніж ви перекажете криптовалюту. Дехто може відправити вам нові платіжні дані через месенджер, попросивши відправити гроші на новий рахунок. Після того, як ви це зробите, контрагент повідомить, що не отримав кошти, і відмовиться переводити криптовалюту.

Кращий спосіб уникнути подібної ситуації - перевірити особу користувача. Перед початком транзакції, переконайтеся, що платіжна інформація відповідає особі користувача. НІКОЛИ НЕ переказуєте кошти або криптовалюту, якщо в платіжних даних згадано іншу особу.

Платіж повернення

Ще одна поширена серед шахраїв схема називається "платіж повернення". У подібних випадках покупець спочатку переказує гроші на ваш банківський рахунок, щоб змусити вас переказати криптовалюту. Протягом 72 годин покупець звертається в банк, повідомляючи співробітникам, що не має відношення до цієї покупки. В результаті банк скасовує платіж, а ви втрачаєте криптовалюту.

Найпростіший спосіб захисту від платежу повернення - попросити покупця надіслати вам копію чеку переказу як доказ покупки, і лише потім відправити йому криптовалюту. Тоді користувач не зможе стверджувати, що непричетний до даної операції.

Яким чином Binance P2P захищає ваші активи від шахраїв?

Верифікація особи

Перш ніж почати торгівлю на Binance P2P, вам необхідно пройти верифікацію особи, також відому як KYC (Know Your Customer або Знай свого клієнта). KYC дозволяє підтвердити, що користувач здійснює торгівлю, використовуючи справжні документи, надаючи Binance право проводити розслідування. 

Послуги депонування

Binance надає послуги депонування для P2P операцій, щоб захистити криптовалютні активи користувачів. Коли оголошення публікується, сума криптовалюти для оголошення автоматично резервується з фіатного гаманця продавця. Таким чином якщо продавець вирішить втекти з вашими грошима або відмовиться вчасно переказати вашу криптовалюту, співробітники служби підтримки зможуть перевести криптовалюту на ваш гаманець, використовуючи кошти, зарезервовані на гаманці продавця.

Служба підтримки

Якщо у вас виникли труднощі в процесі P2P торгівлі, і ви не можете домовитися з контрагентом, ви можете звернутися за допомогою до співробітників служби підтримки. Співробітники зв'яжуться з користувачем електронною поштою та, розібравшись у справі, врегулюють суперечку.

Ви також можете поскаржитися на підозрілих користувачів, захистивши тим самим інших користувачів. Якщо вам здається, що контрагент намагається обманути вас, зверніться до наших фахівців, надайте докази, і наша команда розбереться в цій ситуації.

Якщо користувач намагається переконати вас завершити угоду поза платформою Binance P2P, не піддавайтеся на вмовляння і повідомте нам про те, що трапилося. В разі торгівлі за межами нашої платформи, ми не зможемо вас захистити. 

Якщо стаття здалася вам корисною і ви бажаєте дізнатися більше про безпеку, не пропустіть інші матеріали на цю тему, включаючи статтю  #StaySAFU: 5 порад безпеки від професіоналів.