Загроза від "сірих" бірж і що Binance робить для боротьби з ними

Сірі біржі стають популярним інструментом для відмивання грошей. Дізнайтеся все про сірі біржі/сервіси та про те, що ми робимо для боротьби з ними, а також про те, як їх уникнути та чому через них акаунти користувачів блокуються або заморожуються. 

Ключові моменти:

• Сіра біржа надає послуги криптоторгівлі через акаунт або гаманець на існуючій хост-біржі.

• Сірі біржі є привабливими криптоплатформами для тих, хто відмиває гроші, і хоче обійти вимоги KYC та AML. 

• У цій статті ви дізнаєтеся, як уникнути сірих бірж, про поширені проблеми з безпекою та як ми боремося з цією проблемою в Binance.

У світі криптовалют з’являється новий тренд, і він не дуже позитивний. Він називаються сірою біржею, і це найновіший інструмент для тих, хто відмиває гроші в усьому світі. Коротше кажучи, сіра біржа надає послуги криптоторгівлі через акаунт або гаманець на існуючій хост-біржі. Сіра біржа, як правило, працює таємно і рідко асоціює себе з хост-біржею. Так чому ж люди ними користуються?

Деякі користувачі віддають перевагу сірим біржам, оскільки вони мають мінімальний набір вимог до "Знай свого клієнта" (KYC) та Протидії відмиванню грошей (AML). Можливо, вони переховуються, або, що ще гірше, задумали щось підступне. Найчастіше трапляється останній варіант. Ось як працюють сірі біржі:

• Людина А заходить на сіру біржу і вирішує обміняти ETH на BTC

• Особа А вносить ETH на сіру біржу.

• Сіра біржа надсилає ETH на свій рахунок/гаманець на хост-біржі, щоб здійснити конвертацію.

• Потім сіра біржа повертає конвертовані кошти особі А, і угода завершена. 

Однак низькі вимоги роблять цей процес дуже привабливим для зловмисників, які хочуть приховати сліди своїх незаконно отриманих коштів і обійти вимоги на централізованих біржах, таких як Binance. У цій статті ви дізнаєтеся, як уникнути сірих бірж, про поширені проблеми з безпекою та як ми боремося з цією проблемою в Binance.

Як уникнути сірих бірж

Сірі біржі можуть виглядати так само, як будь-яка традиційна криптобіржа. Деякі можуть мати підставний інтерфейс користувача, але це трапляється рідко. Зазвичай користувачі знають, який сірий сервіс вони використовують, але більшість із них не бачать або не знають хост-біржу, на якій він працює. Якщо ви хочете уникнути сірих бірж і всіх пов’язаних з ними ризиків, ми рекомендуємо використовувати регульовану централізовану біржу або сірий сервіс, який юридично дотримується процедур KYC та AML. 

Якщо ваша криптобіржа не вимагає проходження практично ніяких перевірок або немає обмежень на торгівлю – це має стати попереджувальним знаком. Якщо ви підозрюєте, що ваш постачальник є сірою біржею, ви завжди можете використовувати блокчейн explorer, щоб відстежити, чи надходили ваші кошти з гаманця іншої біржі. 

Питання безпеки

Суттєві ризики, пов’язані з цими сервісами, полягають у відсутності контролю з боку хост-біржі. Пам’ятайте, що повністю довіряючи свої кошти біржі з мінімальною безпекою, ви також берете на себе більший ризик. Зловмисники свідомо використовують ці сервіси, щоб уникнути процедур AML/KYC на хост-сервісах. Навіть якщо ви використовуєте сіру біржу для повсякденної торгівлі криптовалютами, ви можете ненавмисно фінансувати злочинну та терористичну діяльність. У цьому випадку сіра біржа може бути закрита правоохоронними органами. Ваші кошти можуть бути конфісковані або заблоковані на невизначений термін, залежно від юрисдикції. У випадку, якщо правоохоронні органи мають підстави вважати, що сіра біржа здійснює незаконну діяльність, і мають можливість вжити проти неї юридичні заходи, то сервіс і його активи можуть бути заморожені та/або арештовані. Існує кілька причин, чому правоохоронні органи можуть вжити таких заходів, але користувачі мають бути занепокоєні тим, що їхні кошти можуть бути безповоротними відібраними через судовий позов проти сервісу. Навіть якщо їх можна буде відновити, ці зусилля можуть бути обтяжливими з точки зору часу та фінансових ресурсів. 

Як Binance бореться з сірими біржами

У більшості випадків персонал із питань комплаєнс біржі зв’язується з клієнтами та повідомляє про факт їхньої взаємодії із сірою біржею. Звичайно, це стосується і багатьох інших ситуацій, окрім просто сірих бірж. Якщо це трапиться з вами, співпрацюйте з командою з питань комплаєнс, надайте будь-яку необхідну документацію та правдиво відповідайте на всі запитання. У Binance ми регулярно перевіряємо наші корпоративні та особисті акаунти, які, потенційно, ведуть бізнес. Ці перевірки включають оцінку ризиків та аналіз потоків коштів. Ми також нещодавно впровадили TRM Labs Chain Analyzer, провідний інструмент безпеки, який ідентифікує сірі сервіси, що живуть всередині макробіржі.

Якщо здається, що сірий сервіс діє недобросовісно, буде вжито відповідних заходів, включаючи виключення акаунту та сповіщення правоохоронних та регуляторних органів. Наразі сірі біржі дуже популярні в Україні та Росії, де концентрація відмивання грошей у географічному регіоні найбільша серед усіх клієнтів. Нещодавно ми видалили з платформи кілька акаунтів, пов’язаних із Suex.io, незаконною російською біржею криптовалют, і поділилися всією відповідною інформацією з відповідними органами. 

Як лідер галузі, ми несемо відповідальність за боротьбу із зловмисниками та захист криптоекосистеми. Хоча ми робимо все можливе, щоб виявити та послати сигнал щодо сірих бірж на нашій платформі, ці акаунти не завжди оголошують свій статус сірої біржі. Ми рекомендуємо нашим користувачам дотримуватися найкращих безпекових стратегій, торгувати на біржах, що відповідають вимогам KYC та AML, і звертати увагу на характеристики відповідні сірим біржам.