Криптовалюта та відмивання грошей: незручна правда
Якщо ви проти криптовалюти, то скоріше через два аргументи. По-перше, криптовалюти нічого не варті, а по-друге, це місце, де люди можуть відмивати гроші. Очевидно, що криптовалюта має цінність, але чи є вона раєм для незаконного відмивання грошей, яким її видають телевізійні експерти та противники?
Ні.
Але є незручна правда для тих, хто хоче зобразити криптовалюту як рай для відмивання грошей.
За даними Chainalysis, компанії з аналізу блокчейну, яка спеціалізується на аналізі криптовалют і блокчейнів — з усіх транзакцій, здійснених із криптовалютами у 2021 році, 0,15 % були пов’язані з якимось видом незаконної діяльності.
За оцінками ООН, від 2 % до 5 % традиційного фіату (готівки), або приблизно від 800 мільярдів до 2 трильйонів доларів США з поточних доларів США, були пов’язані з певним видом незаконної діяльності. Тож назвемо це проблемою трильйону доларів на рік.
Опоненти йдуть на все, намагаючись створити наратив щодо того, що Binance та великі біржі недбало застосовували протоколи боротьби з відмиванням грошей та прозорості. Це неправдиве судження.
Нещодавно один журналіст звернувся до нас і заявив, що має докази того, що Binance дозволила відмити близько 2,5 мільярда доларів США в період із 2017 по 2022 рік. Однак зрозуміло, що цей журналіст просто не розуміє ані даних, ані того, як працює блокчейн.
Криптовалюта — це жахливий засіб для відмивання грошей із кількох причин. По-перше, KYC є суворим у галузі, і просто набагато легше відкрити банківський рахунок із підробленими документами, що посвідчують особу, у невеликому місцевому або регіональному банку. По-друге, ви просто не можете переказати великі суми готівки в криптовалюту так, щоби люди не помітили цього, і по-третє, це можна відстежити. Навіть більшість так званих «конфіденційних монет» набагато прозоріші та їх легше відстежувати, ніж традиційні готівкові гроші.
На відміну від готівки, яку практично неможливо відстежити, блокчейн виявився одним із найпотужніших інструментів для правоохоронних органів. Незмінний та відкритий характер блокчейну робить криптовалюту поганим вибором для відмивання грошей, оскільки дозволяє правоохоронним органам виявляти та відстежувати відмивання грошей набагато легше, ніж готівкові транзакції.
Подивіться на злом Bitfinex. Теоретично ви можете вкрасти Bitcoin на суму 3,6 мільярда доларів США, але потім ви не зможете використовувати їх так, щоби вас не спіймали.
Непридатність криптовалюти для відмивання грошей можна продемонструвати через те, що криптовалюта становила приблизно 0,86 % від відмитих грошей за рік, якщо припустити, що 1 трильйон доларів США на рік — це загальна сума відмитих грошей минулого року.
Тим не менш, незважаючи на те, що традиційна фінансова система є набагато вразливішою до відмивання грошей і обходу санкцій, ніж криптовалюта, Binance знаходиться на передовій у боротьбі з глобальним відмиванням грошей.
Боротьба з організованою злочинністю та злочинністю за підтримки урядів
Реальність така, що Binance володіє найскладнішими у світі системами боротьби з відмиванням грошей і має найдосвідченіших слідчих не тільки у сфері криптовалюти, але й у світі, і регулярно надає правоохоронним органам інформацію, яка допомагає їм виявляти та запобігати злочинам.
Транзакції в блокчейні є незмінними й повністю відкритими. Отже, на відміну від відмивання готівки через банки, відмивання криптовалютних грошей неважко виявити та зупинити. Якщо висунуто звинувачення щодо прямої причетності Binance, це може бути підтверджено або спростовано записом транзакції.
Недоброзичливці свідомо поєднують «пряму» з «непрямою» причетністю й додають дані про депозити. Що це означає?
Наприклад, уявіть собі, що до вашого дому підходить торговець наркотиками і кладе пакет із забороненими матеріалами у вашу поштову скриньку. Очевидно, ви не могли перешкодити їм «здійснити депозит» незаконних матеріалів, але тепер ви зобов’язані вчинити правильно, зв’язавшись із правоохоронними органами та надавши їм інформацію, необхідну, щоби зловити злочинця.
Ось чому Binance витратила десятки мільйонів доларів, найнявши найвитонченішу команду кіберкриміналістів у світі, до складу якої входять понад 120 експертів із безпеки та галузі зі всього світу, включаючи колишніх старших слідчих зі СВД, ФБР та Секретної служби США, Європолу, поліцейських установ Нідерландів та Великої Британії, та установ національного рівня Азії та Латинської Америки.
Саме про таку роботу рідко розказують ЗМІ. Ми не тільки тісно співпрацюємо з правоохоронними органами, але й деякі з тих людей, які знищили Hydra і боролися з Lazarus, працюють зараз у Binance.
Lazarus
Давайте подивимося на деякі нещодавні звинувачення щодо Lazarus, кіберзлочинної групи, якою керувала Північна Корея.
У Binance ми активно ділимося розвідувальними даними з правоохоронними органами, щоби розкласти по поличках методи дії Північної Кореї в усьому світі. Ми також використовуємо наші внутрішні можливості розслідування, щоби блокувати кошти з Північної Кореї, які намагаються увійти на нашу платформу. Немає жодної біржі, яку б Північна Корея не намагалася використовувати, але ми вважаємо, що жодна інша біржа не є настільки агресивною у своїй боротьбі з ними, як Binance.
Наприклад, багато членів команди Binance були залучені до первинного розслідування, яке призвело до ідентифікації групи та відстеження коштів від крадіжки 250 мільйонів доларів США з однієї з бірж. Переважна більшість коштів потрапила на інші біржі.
Крім того, в останніх крадіжках Lazarus з Ronin/Axie Infinity значна частина надходила безпосередньо на інші великі біржі, а інша велика частина — на сервіс міксування Tornado Cash. У Binance, після спільних зусиль з Chainalysis, деміксування та співпраці з правоохоронними органами, Binance вдалося заморозити пов’язану криптовалюту на суму приблизно 5,8 млн доларів США.
Інший випадок стосувався словацької біржі Eterbase, яку зламали Lazurus. Хоча Binance не може прокоментувати свою переписку з національною поліцією Словаччини, але ми можемо сказати, що після звинувачень у тому, що Lazarus відкрив десятки анонімних акаунтів на криптобіржах, ми співпрацювали із запитами, отриманими від словацької влади, та допомогли їм ідентифікувати акаунти Binance, а також інших бірж.
Північнокорейські агенти використовують складні засоби, щоб уникнути обмеження фінансових компаній. Це включає фірми-підставники, високоякісні підроблені документи, IP-адреси третіх країн та інші засоби для обходу контролю, наприклад VPN. Однак Binance вдалося ідентифікувати та закрити дуже багато акаунтів, пов’язаних із північнокорейськими агентами.
Підсумовуючи, Північна Корея роками намагалася використовувати численні криптобіржі та традиційні банки для відмивання коштів. Binance є лідером у галузі з виявлення та нейтралізації цих агентів. Ми активно співпрацюємо з численними правоохоронними органами, щоби боротися з Північною Кореєю, передаючи розвідувальні дані, активно заморожуючи акаунти та закриваючи їхні мережі, перш ніж вони зможуть успішно втекти з украденими коштами.
Hydra
Давайте перейдемо до Hydra, російського маркетплейсу в даркнет, який був закритий після всеохоплюючої співпраці з правоохоронними органами та криптобіржами, яка включала провідних представників правоохоронних органів, які сьогодні працюють у Binance. Деякі представники ЗМІ хотіли б, щоби ви повірили, що Binance була ключовою криптобіржею, яка сприяла операціям Hydra. Це неправдиве судження.
Binance розуміє, що запити правоохоронних органів були надіслані до Binance та всіх інших великих бірж під час початкового розслідування транзакцій Hydra. Binance вважає, що вона була першою біржею, яка відповіла та запропонувала допомогу.
Аналіз від Chainalysis або будь-якого іншого інструменту показує, що кожна велика біржа була непрямо причетна до операцій Hydra. Також цікаво відзначити, що більш традиційні банківські (не криптовалютні) канали були використані для фінансування роботи Hydra Market та розміщення самого маркетплейсу.
Якщо б не криптовалюти, то справа Hydra, швидше за все, ніколи б не була розкрита. Причиною закриття справи є можливість відстежувати потік коштів, і таким чином визначати, де розміщувався ринок.
На жаль, замість того, щоби розкривати правду про передові зусилля в індустрії, з боку Binance, у боротьбі зі злочинністю — багатонаціональне ЗМІ стверджує, що Binance була прямо причетна до переказу 780 мільйонів доларів США від або для Hydra. Це твердження вкрай неточне. Загалом, Binance вважає, що вжила більше заходів проти російських операцій із відмивання грошей, ніж будь-яка інша криптобіржа. Це включає видалення Suex, Chatex і Garantex з Binance.
Захист користувачів
Ми також бачили, як телевізійні експерти стверджували, що галузь вважає необхідність проходження перевірки KYC «неприємною». Це однозначно неправда. Binance вважає, що суворі практики KYC важливі для захисту Binance та її користувачів. Єдиний спосіб, завдяки якому криптовалюта досягне широкого поширення, — це створення більших гарантій для нових користувачів, і KYC є основоположним елементом цього.
У розповідях про «криптошахрайство» рідко згадується те, що переважна більшість первинних транзакцій жертв починається в традиційних банках. Зазвичай жертву знаходять через соціальні мережі, електронну пошту чи SMS і переконують, що їй потрібно надіслати гроші, щоби розблокувати свій комп’ютер, врятувати близьку людину, сплатити штраф, щоби запобігти їхньому арешту тощо. Первинні — зазвичай великі — транзакції надходять із банківського рахунку жертви.
Binance співпрацює з правоохоронними органами, судовими органами та банками, щоби покращити нашу оборону проти таких видів шахрайств та захистити наших користувачів. Наприклад, нещодавно ми запустили кампанію в Австралії, щоби заохочувати користувачів дізнатися про те, як захищати себе від шахрайств.
І ми продовжуємо будувати нові партнерські відносини з деякими з провідних світових експертів у цій галузі. Лише минулого тижня Binance почали співпрацю з аналітичною компанією Kharon та постачальником скринінгу Neterium, для подальшого зміцнення наших процедур KYC та покращення нашої здатності виявляти незаконну криптоактивність на нашій платформі.
Незручна правда
Отже, який висновок? Для тих, хто виступає проти криптовалют, «незручна правда» полягає в тому, що переважна більшість усіх відмитих грошей проходить через традиційну банківську систему, а не через криптовалюту.
Для деяких також незручно те, що Binance відіграє важливу роль лідера, допомагаючи правоохоронним органам боротися з кібер- та фінансовими злочинами. Наприклад, за останні кілька тижнів ми допомогли Управлінню США боротьби з наркотиками виявити та арештувати понад 100 акаунтів, пов’язаних із підозрою у відмиванні грошей, отриманих від наркотиків, у Мексиці. Усе це є частиною нашої повсякденної роботи та ключовою опорою того, що ми бачимо як ефективну співпрацю з правоохоронними органами.
Справа в тому, що команда експертів Binance написала посібник щодо використання можливостей відстеження блокчейну для виявлення та усунення найгірших із найгірших діячів у криптопросторі, включаючи Hydra Market. Вони продовжують використовувати ці навички, щоби захищати наших користувачів і допомагати правоохоронним органам виявляти та ліквідувати тих, хто прагне використовувати блокчейн у злочинних цілях.
Також важливо розуміти, що медіаатаки на криптовалюту та Binance триватимуть. Деякі великі інформаційні організації продовжуватимуть піддаватися впливу діячів, які прагнуть обмежити розвиток криптовалют і Binance.
Притягнення до відповідальності є частиною лідерства, і в Binance ми цінуємо такі дії. Ми також твердо віримо в переваги сильної, неупередженої та незалежної екосистеми ЗМІ, і сподіваємося, що ці видання й надалі дотримуватимуться найвищих стандартів журналістської доброчесності, і не підлягатимуть надмірному впливу з боку тих, хто має певний порядок денний.
Стосовно Binance, ми продовжуватимемо робити дві речі: захищати користувачів і розвивати індустрію.
Стежте за нами в соцмережах:
Telegram-канал: https://t.me/Binance_UA_official
Telegram-група: https://t.me/BinanceUkrainian
Twitter: https://twitter.com/BinanceUkraine
Facebook: https://www.facebook.com/BinanceUkraine
Instagram: https://instagram.com/binanceukraine