Fon Kaynağı ve Servet Kaynağı nedir?
Servet Kaynağı (SoW) servetinizin (paranız veya varlıklarınızın) kaynaklandığı yerdir. Toplam net servetinizi oluşturan veya toplam net servetinize önemli ölçüde katkıda bulunan faaliyetlerin, yani finansal kaynaklarınızın kökenidir.
Örneğin, Servet Kaynağınız maaşınız, size kalan bir miras, kurduğunuz bir şirket veya değeri artan yatırımlarınız olabilir.
Fon Kaynağı (SoF) özellikle de kullandığınız fonların kaynağını veya nereden geldiğini ifade eder. Çoğu zaman, Fon Kaynağınız Servet Kaynağınızla bağlantılıdır. Bunun nedeni de Fon Kaynağının çoğu zaman belirli bir kaynaktan elde edilen bir servetin kullanımını/taşınmasını yansıtmasıdır.
Örneğin Fon Kaynağınız, kişisel birikimlerinizi tuttuğunuz banka hesabınızdır. Banka hesabınızdaki fonlar ise Servet Kaynağınız olan maaşınızdan gelir.
Binance'e Fon Kaynağı ve Servet Kaynağı için kanıt sunmam neden gerekiyor?
Binance, kullanıcıların güvenliğini sağlamak için Kara Para Aklamanın Önlenmesi (AML) ve Terörizmin Finansmanı ile Mücadele (CTF) düzenlemelerine uymayı taahhüt eder. Düzenlemelerdeki yükümlülükleri yerine getirmek için süregelen çabalarımız kapsamında, belirli durumlarda kullanıcıların Fon Kaynağı (SoF) ve Servet Kaynağı (SoW) ile ilgili ek bilgiler ve destekleyici belgeler toplamamız gerekebilir.
Fon Kaynağı ve/veya Servet Kaynağı için kabul edilen belgeler
Aşağıda, kabul edilen belgelerin eksiksiz olmayan bir listesi yer almaktadır. Daha fazla bilgi görüntülemek isterseniz her bir kutuya tıklayarak kutuyu genişletebilirsiniz.
Kabul edilen Fon Kaynağı belgeleri
Daha fazla bilgi görüntülemek için lütfen aşağıdaki bölümleri Servet Kaynağınız veya Fon Kaynağınızın türüne göre genişletin. Doğru belgeleri yüklemeniz, doğrulama sürecinin hızlanmasını sağlar.
Maaş ve bonuslar
- Son maaş bordroları (en az son 3 aya ait)
- Banka ekstresi (en az son 3 aya ait maaş bilgileriyle birlikte işlem geçmişini gösteren)
- Maaş ve bonus koşullarını belirleyen iş sözleşmesi
- Son mali yıla ait gelir vergisi beyannamesi
Not: Belge, ilgili kişi veya kişiler (nihai intifa hakkı sahibi veya hissedar) adına düzenlenmiş olmalıdır.
Kişisel birikim
- Kişisel birikim hesabı banka ekstresi (zaman içindeki açıklamalı yatırma işlemleri ve birikimlerin işlem geçmişini gösteren)
Not: Kişisel birikim, servet edinmek için bir yöntem veya araç değil, edinilmiş servetin ta kendisidir. Sunulan belge, bu servetin nasıl oluşturulduğu veya edinildiğini açıkça ortaya koymalıdır. Belge, ilgili kişi veya kişiler (Nihai İntifa Hakkı Sahibi veya Hissedar) adına düzenlenmiş olmalıdır.
İşletme kredisi
- Kredi sözleşmesi (hükümler, koşullar ve tutarların belirtildiği)
- Banka ekstresi (işletme kredisiyle alınan fonların işlem geçmişini gösteren)
Not: Belge, ilgili şirket, kişi veya kişiler (nihai intifa hakkı sahibi veya hissedar) adına düzenlenmiş olmalıdır.
Borç senedi
- Borç senedi sözleşmesi (hüküm ve koşulların belirtildiği)
- Banka ekstresi (borç senedi düzenleyerek alınan fonların işlem geçmişini gösteren)
Not: Belge, ilgili şirket, kişi veya kişiler (nihai intifa hakkı sahibi veya hissedar) adına düzenlenmiş olmalıdır.
Yatırımcılar
- Yatırımcı anlaşması veya sözleşmesi (kabul edilen hükümlerin, koşulların ve yatırım sürelerinin belirtildiği)
- Yatırımcı tarafından yapılan hisse alımlarının listesi
- Şirketin banka ekstresi (yatırımcılardan gelen fonların işlem geçmişini gösteren)
Not: Belge, şirket adına düzenlenmiş olmalıdır.
Satış/kâr payı
- En son finansal tablolar/yıllık rapor
- Kişisel vergi beyannamesi (hisse satışından elde edilen temettüler ve sermaye iratlarının belirtildiği)
- Kişisel aracılık hesap ekstresi (hisse işlemlerini ve hisse satışı ve benzerlerinden gelen sermaye iratlarını gösteren)
Not: Belge, şirket adına düzenlenmiş olmalıdır.
Temettü
- Banka ekstresi (temettülerin yatırıldığı işlemlerin veya temettü gelirinin işlem geçmişini gösteren)
Not: Belge, ilgili şirket, kişi veya kişiler (nihai intifa hakkı sahibi veya hissedar) adına düzenlenmiş olmalıdır.
Dağıtılmamış Kârlar
- En son finansal tablolar/yıllık rapor
Not: Belge, şirketin son mali yıldaki kârını göstermelidir.
Varlık/Mülk Satışı
- Satış anlaşması veya sözleşmesi (hükümlerin, koşulların ve satış fiyatının belirtildiği)
- Satış akdi veya tapu devri
- Banka ekstresi (satış gelirinden alınan fonların işlem geçmişini gösteren)
- Vergi kayıtları (varsa, satış sırasında ödenen gayrimenkul veya sermaye iradı vergilerini gösteren)
Not: Belge, ilgili şirket, kişi veya kişiler (nihai intifa hakkı sahibi veya hissedar) adına düzenlenmiş olmalıdır.
Satıp geri kiralama
- Satıp geri kiralama sözleşmesi (işlemin hükümleri, koşulları ve finansal detaylarının belirtildiği)
- Banka ekstresi (satıp geri kiralama işleminden alınan fonların işlem geçmişini gösteren)
Not: Belge, ilgili şirket, kişi veya kişiler (nihai intifa hakkı sahibi veya hissedar) adına düzenlenmiş olmalıdır.
Miras
- Banka ekstresi (miras sonucunda alınan fonların işlem geçmişini gösteren)
- Son vasiyetname (varlıklar ve mülklerin vefat eden kişinin istekleri doğrultusunda dağıtımının belirtildiği)
- Vasiyetnamenin onay belgeleri
- Varlık veya mülk devri kayıtları (belirli varlık veya mülklerin mülkiyetinin vefat eden kişiden varislere intikal ettiğini doğrulayan)
Not: Belge, ilgili şirket, kişi veya kişiler (nihai intifa hakkı sahibi veya hissedar) adına düzenlenmiş ya da ilgili şirket, kişi veya kişilerin adını içeriyor olmalıdır.
Hediyeler
- Hediye belgesi (bağışçıyı, alıcıyı ve hediye edilen varlık veya fonların bilgilerinin belirtildiği)
- Banka ekstresi (hediye edilen fonların işlem geçmişini gösteren)
- Bağışçı beyanı (hediye olarak hediye edilen fonların kaynağını ve hediyeyi verme niyetini belgeleyen)
Not: Belge, ilgili şirket, kişi veya kişiler (nihai intifa hakkı sahibi veya hissedar) adına düzenlenmiş olmalıdır.
Hibe
- Hibe belgeleri (resmi yazılar veya devlet kurumları, kuruluşları ve benzerlerinden gelen, hibenin ve hibe miktarının onaylandığını belirten bildirimler)
- Hibe sözleşmeleri (hibenin hüküm ve koşullarını, amacını, süresini vb. belirten)
- Banka ekstresi (alınan hibenin işlem geçmişini gösteren)
Not: Belge, ilgili şirket, kişi veya kişiler (nihai intifa hakkı sahibi veya hissedar) adına düzenlenmiş olmalıdır.
Emeklilik ikramiyesi
- Banka ekstresi (alınan emeklilik maaşı ödemelerinin işlem geçmişini gösteren)
- Emeklilik hesabı ekstreleri (servet kaynağını, katkı paylarını ve daha sonraki emekli maaşı dağıtımlarını gösteren)
- Emeklilik hakediş mektubu/belgesi (emeklilik kurumundan alınan, birikmiş emeklilik fonlarını ve periyodik ödeme tutarını gösteren ekstreler)
Not: Belge, ilgili şirket, kişi veya kişiler (nihai intifa hakkı sahibi veya hissedar) adına düzenlenmiş olmalıdır.
Mahkeme kararı ile alınan tazminat
- Mahkeme emirleri veya hükümleri (hükmün ayrıntılarını veya hükme bağlanan tazminat tutarını da içeren hüküm)
- Yasal uzlaşma ödemelerinin dekontları (alınan ödemelerin dekontları veya kayıtları)
Not: Belge, ilgili şirket, kişi veya kişiler (nihai intifa hakkı sahibi veya hissedar) adına düzenlenmiş olmalıdır.
Kumar kazancı
- Banka ekstresi (kumardan elde edilen kazançlardan alınan fonların işlem geçmişini gösteren)
- Vergi beyannameleri (kumardan elde edilen kazançların ilgili gelir vergisi ödemelerini içeren)
Not: Belge, ilgili kişi veya kişiler (nihai intifa hakkı sahibi veya hissedar) adına düzenlenmiş olmalıdır.
Kabul edilen Servet Kaynağı belgeleri
Daha fazla bilgi görüntülemek için lütfen aşağıdaki bölümleri Servet Kaynağınız veya Fon Kaynağınızın türüne göre genişletin. Doğru belgeleri yüklemeniz, doğrulama sürecinin hızlanmasını sağlar.
İşletme faaliyetlerinden elde edilen kazanç veya gelir
- Şirketin kurumsal banka ekstresi (müşterilerden alınan fonların işlem geçmişini gösteren)
- Satış faturaları ve dekontlar (sunulan ürün/hizmet bilgilerini ve ilgili tutarları gösteren)
- Şirketin son yıllık raporu/finansal tabloları
- Sözleşmeler ve anlaşmalar (müşterilere sağlanan ürünlerin/hizmetlerin hükümlerini ve ödemelerini içeren)
Not: Belge, şirket adına düzenlenmiş olmalıdır.
Yatırım faaliyetleri
- Banka ekstresi (yatırım faaliyetleri, temettüler veya getiri ödemeleri ve benzerlerinden kaynaklanan fonların işlem geçmişini gösteren)
- En son finansal tablolar
- Yatırım/Aracı Kurum hesap ekstresi (tutulan yatırımların ayrıntılarının, portföy bileşimi ve performansının özetinin belirtildiği)
Not: Belge, ilgili şirket, kişi veya kişiler (nihai intifa hakkı sahibi veya hissedar) adına düzenlenmiş olmalıdır.
Yatırımcılardan alınan fonlar
- Yatırımcı anlaşmaları veya sözleşmeleri (kabul edilen hükümlerin, koşulların ve yatırım sürelerinin belirtildiği)
- Hisse senetlerini satın alan yatırımcıların listesi
- Şirketin banka ekstresi (yatırımcılardan gelen fonların işlem geçmişini gösteren)
Not: Belge, şirket adına düzenlenmiş olmalıdır.
Aile serveti/miras
- Aile servet beyanı (ailenin yatırımları, mülkleri ve diğer varlıkları vb. de dahil toplam servetini gösteren ve aile ofisleri tarafından düzenlenen)
- Banka ekstresi (miras sonucunda alınan fonların işlem geçmişini gösteren)
- Son vasiyetname (varlıklar ve mülklerin vefat eden kişinin istekleri doğrultusunda dağıtımının belirtildiği)
- Varlık veya mülk devri kayıtları (belirli varlık veya mülklerin mülkiyetinin vefat eden kişiden varislere intikal ettiğini doğrulayan)
Not: Belge, ilgili şirket, kişi veya kişiler (nihai intifa hakkı sahibi veya hissedar) adına düzenlenmiş olmalıdır.
Fon Kaynağı ve/veya Servet Kaynağı için kabul edilmeyen belgeler
Bunlar genellikle beyan ettiğiniz bilgilerle uyuşmayan ya da servetiniz veya fonlarınızın kaynağını açıkça göstermeyen belgelerdir. Belgeler vaka bazında incelenir.