BlockBeats'e göre, Twitter'ın kurucu ortağı Jack Dorsey'e ait bir fintech şirketi olan Block, uyumluluk sorunları nedeniyle federal savcılar tarafından soruşturma altında. Eski bir çalışanın New York Güney Bölgesi savcısına sunduğu dahili belgeler, Block's Square ve Cash App operasyonlarında uzun süredir devam eden ve yaygın uyum başarısızlıklarını ortaya koyuyor.
Bu sorunlar arasında risk değerlendirmesi için yetersiz müşteri bilgisi toplanması, Square tarafından ekonomik olarak yaptırım uygulanan ülkelerle ilgili binlerce işlemin ele alınması, Block tarafından terör örgütleri için birden fazla kripto para birimi işleminin gerçekleştirilmesi ve kredi kartları, dolar transferleri ve Bitcoin içeren çoğu şüpheli işlemin doğru bir şekilde raporlanmaması yer alıyor. hükümet.
Block, kapsamlı bir uyumluluk programı oluşturduğunu ve yeni tehditlere ve sürekli değişen yaptırım düzenleme ortamına yönelik yatırım yapmaya devam ettiğini belirtti. Ancak eski çalışan, şirketin ihlalleri tespit ettikten sonra düzeltici önlemler almadığını iddia ediyor. Ayrıca, dışarıdan bir danışmanlık firması geçen yıl Block'un dahili izleme sisteminde 50'ye yakın eksiklik tespit etti.
Block'un ödeme uygulaması Verse in Europe da geçen yıl Litvanya Bankası tarafından kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele yasalarının 'ciddi ve sistematik' ihlalleri nedeniyle para cezasına çarptırıldı ve bu cezanın düzeltilmesi talimatı verildi. Amerika Birleşik Devletleri'ndeki en popüler mobil ödeme uygulamalarından biri olan Cash App'in 56 milyon aktif kullanıcısı var, ancak bankacılık ortağı Sutton Bank yakın zamanda bankacılık gizliliği yasalarının ihlali nedeniyle Federal Mevduat Sigorta Kurumu (FDIC) ile bir anlaşmaya vardı. Mali düzenleyiciler, üçüncü taraf ödeme kuruluşlarının uyumluluk incelemelerini hızlandırıyor.
