Binance olarak kullanıcıların korunmasını son derece ciddiye alıyoruz, bu sebeple kullanıcılarımızı güvenlik ipuçları ve tavsiyeleri hakkında bilgili tutmayı bir sorumluluk olarak görüyoruz. Bu makalede Binance P2P gibi P2P platformlarında Bitcoin ve diğer kripto paralarla işlem yaparken dikkat etmeniz gereken altı dolandırıcılık türünden bahsedeceğiz.

Ancak öncelikle, Binance P2P'nin kripto para almak ve satmak gibi eşler arası işlemlerde kolaylık ve güvenlik açısından neden ideal platform olduğunu hatırlayalım.

1. Binance P2P'nin emanet sistemi kullanıcıları korur. Bir alıcı bir emir koyduğunda, satıcının kripto parası emanet hizmeti aracılığıyla satıcının cüzdanından otomatik olarak geçici bir cüzdana aktarılarak yatırımcılar korunacaktır. Buradan emanet hizmeti hakkında daha fazlasını öğrenebilirsiniz.

2. Binance P2P 300 üzerinde yerel ödeme yöntemi ve 70+ yerel para birimini destekler. 

Dünyanın lider eşler arası platformu Binance P2P 300'ün üzerinde ödeme yöntemine sahiptir ve dünya çapında 70'ten fazla itibari para birimini destekleyerek daha kolay ve hızlı itibari para işlemleri sağlar.  

Bu Bitcoin Dolandırıcılıklarına Dikkat Edin

Aşağıda, kullanıcılarımızı P2P ticaret gibi Bitcoin işlemleri sırasında gerçekleşen yaygın dolandırıcılıklar hakkında uyarıyoruz. Bu bilgileri kullanıcılarımızın Bitcoin ve alım satım platformlarının kullanımı hakkında daha bilgili hale gelip bu senaryolardan kaçınabilmesi umudu ile paylaşıyoruz. Kripto güvenliğini artırmanın bir yolu da kullanıcıların farkındalığını artırma sorumluluğudur, çünkü günün sonunda kriptonuzu korumak konusunda en önemli rol sizinki.

Aşağıda listeleyeceğimiz dolandırılıklar haricinde, yakın zamanda oluşturduğumuz şu makalelere de göz atabilirsiniz:

• Kendinizi Dolandırıcılardan Koruyabilmeniz İçin 11 İpucu

• Profesyonellerden İpuçlarıyla Güvenle Bitcoin Alıp Satın

1. Romantik Dolandırıcılıklar

Açıklayacağımız üç "man-in-the-middle" (MITM) dolandırıcılık senaryolarından ilki olan romantik dolandırıcılık duygularınızı kullanarak dikkatinizi dolandırıcının gerçek, art niyetli motivasyonundan uzak tutmaya çalışır. Bu en başta kulağa kanmayacağınız bir şey gibi gelebilir ancak bu dolandırıcılık düşündüğünüzden çok daha yaygı. 2019 yılında 25.000 üzerinde kurban romantik dolandırıcılıklardan toplamda 201 milyon dolar değerinde kayıp rapor etti. ABD Adil Ticaret Komisyonuna göre bu, o yılda FBI'a en çok rapor edilen ikinci suç türü. 

Bu senaryoda, bir dolandırıcı kurbanını Tinder gibi bir flört uygulamasından bulur ve zaman üzerinden güven inşa ederek onlarla bir çevrimiçi ilişki kurar. Bir noktada dolandırıcı, kurbanını finansal sorunlar yaşadığına ikna etmeye ve bunun için biraz Bitcoin veya başka kripto göndererek yardım etmeye doğru manipüle etmeye başlar. Kurbanın bilmediği şey ise, dolandırıcının alakasız bir kripto satıcısının bilgilerini yolladığıdır. Daha sonrasında bu satıcı, bunun tipik bir kriptodan nakde işlem olduğunu düşünerek kurbandan dolandırıcıya para gönderecektir. 

Bu noktada dolandırıcı para ile birlikte kaçar gider. Kurban dolandırıcılığı fark edip işlemi iptal etmeye ve olayı polise bildirmeye çalışır, ancak polisin yapabileceği tek şey işlemi geriye çevirmek ve dolandırıcıyı yakalayamadan masum kripto satıcısını cezalandırmak olabilecektir.

Nasıl Kaçınılır: Binance P2P gibi emanet hizmetleri olan P2P platformlarında, satıcı ve alıcı işleme devam etmeden önce birbirlerinin gerçek detaylarını bileceğinden dolayı bu tarz senaryoların önüne geçilebilir. Ancak, eğer dolandırıcı sizi gerçekten duygusal olarak söylediği her şeye ikna ettiyse bununla savaşmak daha zor olabilir. Özetle, işler biraz şüpheli bir hal aldığında bunun gibi finansal işlemlerden kaçınmalısınız.

2. Yatırım Dolandırıcılıkları

Romantik dolandırıcılıklar sahte bir "eş adayı"na karşı olan duygularınızı kullanırken, bu MITM dolandırıcılık senaryosu da bir kişinin bir yatırımdan hızlıca kar etme isteğini kullanır. Ne yazık ki, kripto fiyatlarında bu yılın başlarında gerçekleşen patlama ile birlikte yatırım dolandırıcılıkları artış gösterdi. 2020 Ekim ve Mart 2021 arasında FTC bu türden 7.000 dolandırıcılık raporu aldı, bu rakam bir önceki yılın 12 katı ve toplamda 80 milyon dolarlık kayba tekabül ediyor.

Bu senaryodaki dolandırıcılar kurbanlarını Bitcoin yatırımlarından hızlıca kar etmek isteyen kişilerden seçer ve onları derhal katılmaları gereken "banko" yatırımlara sürükler. Bu senaryoda bir kişinin karları gösteriliyormuş gibi yapılan sahte uygulamalar ve web siteleri kullanılabilir. Bir noktada dolandırıcılar, söz konusu sahte Bitcoin karı için kurbandan kendi hesabına para göndermesini ister. Kurban bilmez ki, söz konusu hesap aslında dolandırıcı tarafından olayın farkında olmayan bir kripto satıcısına aittir ve artık man-in-the-middle, yani aradaki kişidir. Kurban kripto satıcısına parayı gönderir ve kripto satıcısı da durumdan haberdar olmadan Bitcoin'i dolandırıcıya gönderir. 

Önceki senaryoda olduğu gibi, dolandırıcı para ile kaçtığında kurban olayı polise rapor eder ve polis de işlemediği bir suçtan dolayı kripto satıcısını cezalandırır. 

Nasıl Kaçınılır: Bu senaryoda, girdiği yatırımın hakikatini doğrulamak kullanıcının sorumluluğudur. Burada önemli olan düşünce tarzı, bir şeyin kulağa fazla iyi geliyorsa büyük ihtimalle sahte olduğunu hatırlamaktır; özellikle de konu para olunca. Kripto satıcısının tarafından bakarsak, işlem yaptığınız kişi hakkında durum tespiti yapmak oldukça önemlidir ve bunu sağlamak Binance P2P gibi kimlik doğrulama çalışmaları sunan platformlarda daha kolaydır. Bu sorunlardan kaçınmak için Binance ismi ile Banka hesabı sahibinin isminin eşleştiğini kontrol etmeyi unutmayın.

3. E-Ticaret Dolandırıcılıklar

Bu MITM dolandırıcılığı şaibeli platformlar üzerinde e-ticaret işlemlerini içerir. Bitcoin'in global bir ödeme yöntemi olarak benimsenmesi hala sürüyor olsa da dolandırıcılar, kurbanlarını almak istedikleri şeylerde düşük fiyatlar sunarak baştan çıkarabilmek adına bir fırsat görüyor. 

Örneğin, bir dolandırıcı internette bir şey satın almak isteyen bir kişiyi buluyor. Dolandırıcı, söz konusu ürün için kurbana oldukça düşük fiyatlar sunuyor ve daha sonra kurban da ürün hakkında dolandırıcı ile iletişime geçiyor. Zaman kurbanın ürün için ödeme yapmasına geldiğinde ise, dolandırıcı kurbanına bir kripto satıcısının bilgilerini vererek söz konusu hesabın kendine ait olduğunu iddia ediyor. Kurban bir kez ödemeyi yaptığında, kripto satıcısı durumdan habersiz bir şekilde kriptoyu diğer taraftaki dolandırıcıya gönderiyor. Dolandırıcı bir kez aradan çıktığında, önceki senaryolarda olduğu gibi hikayenin sonu hem kurban hem de satıcı için kötü bitiyor.

Nasıl Kaçınılır: Önceki MITM dolandırıcılıklarında değinilen noktalara ek olarak, internet üzerinde kripto ile alışveriş yapmanızı sağlayan Binance Pay gibi meşru ödeme opsiyonları olduğunu belirtmek isteriz. Bu tür sorunlardan kaçınmak için Binance isminin ve Banka hesabındaki ismin aynı olduğundan emin olun.

4. Sahte Makbuz Dolandırıcılıkları

İnternet üzerinde P2P işlemleri yaptığınızda size karşı taraftan gönderilen bilgileri yakından incelemeniz önemlidir. Bazı durumlarda, dolandırıcılar ekran görüntüleri ve diğer fotoğraflar ile oynayarak anlaşmanın kendi taraflarını tamamladıklarını iddia eder ve sizi de kendinizinkini tamamlamaya baskılar. Bir kez karşınızdaki kişinin gönderdiği parayı alıp almadığınızı doğrulamadan dolandırıcının baskısına uyarsanız, paranızı sokağa atmış olacak ve geri almakta oldukça zorlanacaksınız. 

Nasıl Kaçınılır: Her şart altında, bir P2P işleminden size gelmesi gereken paranın gelip gelmediğini doğrulamak için banka hesabı veya cüzdanınızı kontrol edin. 

5. Geri Ödeme Dolandırıcılıkları

Kimi zaman, dolandırıcılar bazı ödeme platformlarındaki geri ödeme özelliklerini avantaja çevirip bir P2P işlemindeki karşı tarafı dolandırabilir. Diğer bir değişle, bir P2P anlaşması tamamlandığında, bu dolandırıcı geri ödemeyi tetikleyip başta yaptığı ödemeyi iptal etmeye veya geri çevirmeye çalışacaktır. Bu, özellikle de satıcının banka hesabındaki veya cüzdanındaki parayı dikkatlice kontrol etmeden işlemi onaylamakta acele ettiği durumlarda gerçekleşir.

Nasıl Kaçınılır: İşlemlerinizi tamamladığınızda, bunun bir kanıtı olarak ekran görüntülerini almayı alışkanlık haline getirin. Bunu yapmak hem bir dolandırıcının geri ödeme girişimleriyle savaşmanıza hem de bu durumlarda müşteri desteğine ulaşmanıza yardımcı olacaktır.

6. Yanlış Transfer Dolandırıcılıkları

Bazı durumlarda, bir P2P işlemi tamamlandıktan sonra bir dolandırıcı işlemi geçersiz kılmayı deneyebilir. Bu, işlemi iptal ettirmeyi denemek, fon transferinin yanlış olduğunu iddia etmek veya hesabının çalındığını iddia etmek üzere bankasını aramayı içerebilir. Bir satıcı parasını bu şekilde kaybettiğinde, dolandırıcı daha sonra kripto paranın "illegal" olduğunu veya başka herhangi bir şeyi bahane ederek bu iptali polise ihbar etmemek üzere satıcıyı korkutmaya çalışır.

Nasıl Kaçınılır: Bu durum, işlem ekran görüntülerinizin kötü niyetli bir dolandırıcıya karşı delil olarak kullanılabileceği bir durumdur. Bu korkutma taktiklerine kanmayın; dolandırıcıyla olan iletişiminizin ekran görüntüleri ve diğer faydalı detaylar gibi delilleri sakince toplayın. Binance P2P bu tarz durumları çözmek için yanınızdadır.

P2P işlemlerinizin ters gidebileceği her türlü olası senaryoyu bilmek iyidir, bu sayede yaptığınız her işlemi başarıyla doğrulamayı ve yürütmeyi bir alışkanlık haline getirebilirsiniz. Binance P2P hakkında daha fazla bilgi için aşağıdaki makalelere bakın:

• Binance P2P'de Bitcoin Satın Alırken En İyi Teklifi Seçebilmeniz İçin 5 İpucu

• Binance P2P Bitcoin ve Kripto Borsası Hakkında Bilmeniz Gereken Her Şey

• Binance P2P, İlan Yayınlayabilmek için Yeni Koşullar Belirledi

Sonuç

P2P işlemi yaparken her zaman şu 3 kuralı aklınızda tutun:

1. Kriptonuzu serbest bırakmadan her zaman Binance P2P toplam emrinde belirtilen parayı doğru miktarda aldığınızdan emin olun (azı olmasın.)

2. MiTM sorunlarından kaçınmak için her zaman Binance adı ve Banka hesabı adınını aynı olduğundan emin olun.

3. Kullanıcılara transfer notlarında kripto ile ilgili hiç bir şey belirtmemelerini hatırlatın, sadece emir numarası kullanın.