P2P bitcoin alım satımı benzersiz avantajlara sahiptir, fakat bu aynı zamanda benzersiz tehlike ve riskler anlamına da gelir. En yaygın tehlikeleri gerçekleşme ihtimallerine göre sıraladık ve bunlardan korunmanıza yardımcı olacak ipuçları da ekledik.

Eşler arası alım satım, bitcoin almak için en popüler ve ucuz yöntemlerden biridir. Aynı zamanda bitcoin alıp satmak için de en eski yöntemlerden biridir, hatta ilk olduğu söylenebilir. İlk P2P pazar yerleri karmaşık kullanıcı arayüzlerine ve düşük güven standartlarına sahip olmanın yanında P2P'ye özel riskleri de yüksek seviyede barındırmaktaydı. Kriptonun daha fazla benimsenmesi ve profesyonel çok sayıda şirketin ortaya çıkmasıyla bu durum değişmiş, ilk zamanlardaki sorun ve dezavantajların büyük bir bölümü ortadan kalkmıştır. Büyük borsalar tarafından yönetilen Binance P2P gibi P2P platformları, sorunsuz bir bitcoin alım satım deneyimi sunmaktadır. Sezgisel arayüz, komisyon olmaması, en yüksek güvenlik standartlarının kullanılması ve özel bir güvenlik ekibinin bulunması Binance'in sunduğu avantajlardan yalnızca birkaçıdır. 

P2P işlemleri yapmak artık her zamankinden daha da kolaydır ve sürekli artan talep, herkesin kendine uygun bir ödeme yöntemi ve fiyat bulabileceği mükemmel P2P işleminin bulunabilmesini sağlar. Fakat ilk P2P pazar yerinin ortaya çıktığı günden bu yana değişmeyen tek bir şey vardır - riskler.

P2P alım satımın riskleri

P2P benzersiz avantajlara sahiptir, fakat bu aynı zamanda benzersiz tehlike ve riskler olduğu anlamına da gelir. Aşağıda, en yaygın tehlikeleri gerçekleşme ihtimali en yüksekten en düşüğe sıralanmış bir şekilde bulabilirsiniz. 

1. Sosyal mühendislik saldırıları

Sosyal mühendislik saldırıları, güvenlik zincirindeki en zayıf halka olan kullanıcıları hedef alır. Bu saldırılar, bir alım satım işleminde karşı tarafı hedef alarak fonları ya da kişisel bilgileri ele geçirmek için yalan ve manipülasyonları kullanır. 

Dolandırıcılık ve oltalama, en yaygın iki yöntemdir. Kötü niyetli kişiler, bitcoinle ya da diğer kripto paralarla eşler arası alım satım yapmak isteyen gerçek bir kullanıcı kimliğine bürünerek ya kendi ilanını açar ya da mevcut ilanlara yanıt verir. Merkezi pazar yerlerinde yaygın olarak görülen alternatif bir teknik ise sahte müşteri hizmetleridir. Bu durumda saldırgan, pazar yerinin bir çalışanıymış gibi davranarak sizinle iletişime geçer ve genellikle kişisel ya da finansal bilgilerinizi talep eder. 

Binance P2P'de bitcoin satın alırken karşılaşabileceğiniz dolandırıcılıklar: 

Satıcı, siz ödeme yaptıktan sonra işlemi iptal etmenizi ister. Ödeme yaptıktan sonra işlemi asla iptal etmemelisiniz çünkü bu durumda kripto paralar emanet hizmetinden serbest bırakılacak ve satıcının cüzdanına geri dönecektir. Bunun yerine, ödeme yapıldı kutusunu işaretleyip bir itiraz başvurusu yapmalı ve müşteri hizmetlerinin inceleyebilmesi için ödeme dekontunu da başvurunuza eklemelisiniz. 

Satıcı sizden P2P platformunun dışında (emanet hizmeti olmadan) işlem yapmanızı ister. Bir Satıcı, örneğin Binance P2P gibi belirli bir pazar yeri üzerinden size ulaşıp, sohbet sırasında pazar yerinin dışında alım satım yapmayı önerirse dikkatli olun! Karşınızda bir dolandırıcı olması ihtimali çok yüksektir. Platformun dışında alım satım yaparsanız emanet hizmetinin kapsamı dışında kalırsınız, dolayısıyla ödeme yapmanızın ardından kriptoların size ulaşıp ulaşmayacağına yönelik bir garanti olmaz. Bu durumda yapılacak en iyi şey müşteri hizmetleriyle iletişime geçmek ve karşı tarafı bildirmektir. 

Satıcı sizden ek bir komisyon ödemenizi ister. Her pazar yerinin kendine özel bir komisyon yapısı vardır. Biz Binance P2P'de ekstra hiçbir komisyon talep etmiyoruz. Gördüğünüz tüm fiyatlar, nihai fiyatlardır. Karşı taraf sizden ek bir komisyon ödemenizi isterse, Hüküm ve Koşulları ihlal ediyor olabileceğinden bu kişiyi pazar yerine bildirmeniz gerekir.

Binance P2P'de bitcoin satarken karşılaşabileceğiniz dolandırıcılıklar: 

Coin Kilitleyiciler. Bu dolandırıcılıkta, karşı taraf ödemeyi yapmamış olmasına rağmen işlemi ödendi olarak işaretler. Bu kişiyle temasa geçtiğinizde genellikle yanıt alamazsınız. Böyle bir durumla karşı karşıya kalırsanız bir itiraz başvurusu yapmalı ve ödemeyi almadığınıza yönelik bir kanıt sunmalısınız. Bu sırada, kripto paralarınız emanet hizmetinde kilitli kalacaktır. Bu tip dolandırıcılıklar genellikle, deneyim ya da bilgi eksikliği nedeniyle hata yapma ihtimali daha yüksek olan yeni kullanıcıları hedef alır. 

Karşı taraf sizden borç ister. Bazı kullanıcılar, yüksek bir masraf oranı da ekleyerek parayı hemen geri ödeyecekleri vaadiyle sizden borç isteyebilir. Böyle bir durumla karşılaşırsanız lütfen çok dikkatli olun, karşınızda fonlarınızı alıp size hiçbir zaman geri ödeme yapmayacak bir dolandırıcı olduğu neredeyse kesindir. Burada da yapabileceğiniz en iyi şey karşı tarafı bildirmek ve iletişimi sonlandırmaktır.

Alıcı, ödeme henüz tamamlanmadan coinleri serbest bırakmanız konusunda size baskı yapar. Alıcı, ödeme almamış olmanıza rağmen fonları göndermeniz için size ısrar edebilir. Dikkatli olun, bu bir tehlike işareti olabilir. Coinleri serbest bırakmadan önce banka hesabınızı ya da cüzdanınızı mutlaka kontrol etmeli ve paranın size ulaştığını doğrulamalısınız. Ödeme almadan kriptoyu serbest bırakırsanız, alıcının parayı size göndereceğine yönelik hiçbir garantiniz kalmaz.

Kendinizi Bitcoin dolandırıcılıklarından korumak için şunları yapın: 

Kişisel bilgilerinizi ele geçirmeye çalışan şüpheli davranış ve girişimlere karşı dikkatli olun. İletişimi dikkatle okuyun ve bir botla/dolandırıcıyla konuşmakta olduğunuzu gösterebilecek işaretlere (yanlış isimler, hatalı işlem bilgileri, tutarsızlıklar vb.) dikkat edin.

Güvenmeyin; doğrulayın. Gerçekten bir müşteri hizmetleri sorumlusuyla iletişim halinde olduğunuzu, bu kişinin e-posta adresini kontrol ederek daima doğrulayın.

Giriş ve kredi kartı bilgilerinizi hiçbir zaman hiç kimseyle paylaşmayın. Gerçek müşteri hizmetleri, sizden giriş şifrenizi paylaşmanızı asla istemez.

Sağduyulu olun. Bir alım satım ilanı gerçek olamayacak kadar iyi mi gözüküyor (örneğin, piyasanın çok altında bir fiyat vb.)? O zaman muhtemelen bu bir dolandırıcılıktır.

Mümkün olduğunda emanet hizmetini kullanın. Fon ya da kriptolarınızı bir kişiye gönderirseniz ve bu kişiden bir daha hiç haber alamamanız oldukça muhtemeldir. Karşı tarafın işlemin kendi üzerine düşen kısmını yerine getirdiğinden emin olmak için, işlem süresince fonları kilitleyen emanet hizmetlerini kullanın. Binance P2P, karşı tarafın da işlemi tamamlamasını garanti altına alan emanet hizmetine sahip bir eşler arası platformdur. Buradan, Binance P2P emanet hizmeti hakkında daha fazla bilgiye ulaşabilirsiniz.

2. Hack'lelemeler

Yaptığımız her şey dijitaldir ve bunun sonucunda dijital saldırılar giderek daha da yaygınlaşmaktadır. Hacker'lar genellikle pazar yerinin kendisine saldırmak için harcanacak çabaya değmeyeceğini düşünür, bu nedenle de alım satım yapan kişileri hedef alır. Zararlı yazılımlar, tuş kaydediciler ve fidye yazılımları gibi birçok farklı saldırı türü vardır. Fakat amaç her zaman aynıdır – kurtarma cümleniz, kişisel bilgileriniz ya da fonlarınız.

Hack'lenmekten korunmak için şunları yapın:

Yalnızca güvenli cihazlarda alım satım yapın. İnternet kafelerde, paylaşılan cihazlarda ya da herkese açık wifi ağlarında alım satım yapmayın. Antivirüs yazılımı kullanın ve yazılımı her zaman güncelleyin.

Kurtarma cümlenizi çevrimdışı saklayın. Hacker'lar ne kadar başarılı olursa olsun, cihazınızda tutmadığınız bilgileri çalamazlar. Kağıt kalem ya da kurtarma cümlesi yedeklemelerini kullanın ve kurtarma cümlenizi dijital ortamda saklamayın.

Tanımadığınız kişilerden gelen eklentileri indirmeyin ve bilinmeyen yazılımları yüklemeyin. Alım satım yapmak için kullandığınız cihazın temiz olduğundan emin olun, torrent sitelerinden yazılım indirmeyin ve tanımadığınız kişilerden gelen dosyaları açmayın.

3. Para Aklama

Para aklamayla nadiren de olsa P2P alım satımlarında karşılaşmak mümkündür. Para aklayanlar, P2P alım satımını yasa dışı faaliyetlerden elde ettikleri fonlarla kripto almak ya da yasa dışı yollardan kazandıkları kriptoları nakit paraya çevirmek için kullanabilir. Merkezi pazar yerleri şüpheli işlemlerdeki fonların kaynağını kanun gereğince doğrulamak zorunda olduğundan, bu tür girişimler merkezi pazar yerlerinde neredeyse hiç görülmez.

Para aklayanlardan kendinizi korumak için şunları yapın:

KYC ve AML düzenlemelerine sahip merkezi pazar yerlerinde alım satım yapın. P2P alım satım faaliyetlerinizi temiz paraya sahip bir karşı tarafla gerçekleştirdiğinizden emin olmanızın en güvenli yolu budur.

Nakit yerine banka transferini seçin. Bankalar, düzenlemeye tabi finansal organizasyonlardır ve fonların kaynağını doğrulayabilir. Banka transferi aracılığıyla size ulaşan paranın yasa dışı faaliyetlerden geliyor olma ihtimali daha düşüktür.

4. Fiziksel tehditler ve suç faaliyetleri

Bu risk, P2P işlemlerin yalnızca tek bir türü için geçerlidir - yüz yüze nakit işlemleri. Bu alım satım türünde, fonları vermek ve işlemi tamamlamak için karşı tarafla yüz yüze buluşmanız gerekir. Birçok bölgede, bitcoin ya da diğer kripto paraları eşler arası satın almak için tek seçenek bu olabilir. Dolayısıyla, gerçekleşme ihtimali son derece düşük olsa bile risklerin farkında olmanız çok önemlidir.

Yüz yüze nakit işlemlerde kendinizi korumak için şunları yapın:

Standart çalışma saatleri içinde halka açık yerlerde buluşun. Halka açık yerler, insanlarla ve güvenlik kameralarıyla doludur ve genellikle daha güvenlidir. Akşam saatlerinde ve merkezi olmayan yerlerde buluşmaktan kaçının. 

Büyük meblağlarla işlem yapmaya yalnız gitmeyin. Yüksek tutarlı işlemler yaparken yanınızda her zaman bir arkadaşınızı da götürün ve hangi amaçla nereye gittiğinizden bir tanıdığınızı haberdar edin.

Alım satım işlemlerinizi evinizde yapmayın. Evden işlem yapmak güvenli gibi gözükse de gizliliğinizi korumanız çok önemlidir. Karşı tarafla evinizde ya da iş yerinizde buluşmayın.

Kendinizi koruyabilmeniz için verebileceğimiz en temel tavsiye ise her zaman dikkatli olmanızdır. Tedbir almak, tedavi etmeye çalışmaktan her zaman için daha iyidir. Dolayısıyla, takipte kalın ve bilgi dağarcığınızı sürekli geliştirin. Güvenlik hakkında daha fazla bilgi edinmek için Binance Academy'deki güvenlik bölümünü inceleyebilirsiniz.