Kripto Al
Ödeme yöntemi
Piyasalar
NFT
New
TRBINANCE.COM
İndirmeler
English
USD

KYC Nedir ve Kripto İçin Önemi Neden Gitgide Artmaktadır?

2021-06-04

Diğer finansal kurumlar gibi dünyadaki büyük kripto para borsaları da hizmetlerine kesintisiz erişim için KYC doğrulamasını zorunlu kılıyor. KYC doğrulaması neden gerekli, bu doğrulamanın kripto para kullanıcılarına ne faydası var ve kara para aklamayı önleme düzenlemelerinden farkı ne? KYC doğrulaması, herkese açık kripto paralardaki merkeziyetsizlik gayesiyle tezat mı oluşturuyor? Makalemizde bu sorulara değineceğiz. 

KYC nedir?

KYC (know your customer), "müşterini tanı" teriminin kısaltmasıdır. Müşterinin kimliğinin, genellikle finansal bir kurum tarafından zorunlu olarak doğrulanmasını ifade eder. Kimlik doğrulamanız için geçerli bir kimlik belgesi, ev adresinizdeki faturalar, sosyal güvenlik numarası vb. bilgiler kullanılabilir. 

Müşterilerden genellikle hesap oluşturma aşamasında ve bilgilerde bir değişiklik olması durumunda KYC bilgilerini paylaşmaları istenir. Örneğin, hesabınızı oluşturduktan birkaç ay sonra adınızı resmi olarak değiştirirseniz, KYC bilgilerinizi de güncellemeniz gerekir. 

KYC sürecini tamamlamazsanız kripto para borsasındaki tüm işlevlere erişemeyebilirsiniz. Örneğin Binance.com, müşterilerin KYC bilgilerini paylaşmadan hesap oluşturmasına, temel işlevleri kullanmasına ve sınırlı işlemler gerçekleştirmesine izin verir. Müşteriler tam erişim hakkı kazanmak, yatırma ve çekme limitlerini artırmak içinse KYC doğrulamasını tamamlamalıdır.

KYC Süreci Genel Olarak Nasıl İşler?

İşletmenin niteliğine bağlı olarak KYC süreci farklılık gösterebilir, fakat bu süreç genel anlamda benzer amaçlara hizmet eder. KYC, veri toplama ve doğrulama gibi temel işlevlerden oluşur. Aynı zamanda müşterilerin detaylı bir şekilde incelenmesini ve devamlı takip edilmesini de içerir. 

KYC doğrulaması genellikle üç bölüm ve süreçten oluşur:

1. Müşteri Tanımlama Programı (CIP)

Bu, ilk ve en temel KYC sürecidir. Müşteri verilerinin toplanması ve doğrulanmasını içerir. Bankalarda bu aşama genellikle müşteri kaydı sırasında gerçekleştirilir. Kripto para borsaları ve diğer daha esnek finansal kurumlar içinse kayıt aşamasından sonra gelir. 

2. Kapsamlı İnceleme

Şirket, kimlik doğrulamasının ardından müşterinin geçmiş bilgilerini kontrol ederek daha derin bir inceleme yapmaya karar verebilir. Geçmiş sorgulamasının amacı bir risk değerlendirmesi yapmaktır. Müşterinin geçmişinde finansal dolandırıcılık suçu bulunuyorsa ya da süregelen bir soruşturma söz konusuysa bu durum geçmiş sorgulamasında ortaya çıkar. 

3. Devamlı Takip 

Devamlı takip, KYC bilgilerinin güncel kalmasını sağlar ve sistemin şüpheli gözüken işlemleri sürekli incelemesine olanak verir. Bir kripto para borsası için ABD terörist izleme listesindeki bir ülkeye birçok büyük para transferinin yapılması alarm niteliğinde olabilir. Borsa, soruşturmaya bağlı olarak müşterinin hesabını dondurabilir ve durumu ilgili yasal düzenleyicilerle ve güvenlik güçleriyle paylaşabilir. 

KYC Neden Çoğu Kripto Borsası İçin Zorunludur? 

Müşterini Tanı (KYC) düzenlemeleri büyük kripto para borsaları için zorunludur, çünkü borsaların düzenleyici kural ve kanunlara uygun hareket etmesini sağlar. Geçmişte kripto para borsalarında KYC bilgileri nadiren talep edilmiştir. Kripto para fiyatlarının ve kriptoya yönelik ilginin artmasıyla kara para aklamaya ve diğer yasa dışı faaliyetlere yönelik suçlarla ilgili endişeler de artmıştır. 

2001 yılında KYC doğrulaması getirilmiş ve Vatanseverlik Yasası kapsamına alınmıştır. Fakat ancak 9/11 terörist saldırılarından sonra kanunlaşmıştır. KYC'nin amacı yasa dışı faaliyetleri önlemek ve şüpheli davranışları mümkün olan en kısa sürede tespit etmektir. Kripto para borsaları, örneğin kara para aklama ve teröristlere maddi destek verme gibi faaliyetlerde bulunulmadığından emin olmak amacıyla işlem örüntülerini takip etmek için bu verilerden faydalanır. 

KYC doğrulaması olmazsa, bir kullanıcının suç işlemesi durumunda, kapsamlı inceleme yapmadığı için kripto para borsası da bu suçtan sorumlu tutulabilir. Dolayısıyla büyük borsalar kara para aklamayı önleme (AML) düzenlemelerine uygun hareket etmeyi tercih eder. 

Fakat KYC ve AML aynı şey değildir. 

KYC ve AML arasındaki fark nedir?

Müşterini tanı gereklilikleri, genellikle kara para aklamayı önleme (AML) olarak bilinen daha geniş kapsamlı bir kavramın yalnızca bir parçasıdır. AML, kara para aklamayı önlemek için tasarlanan farklı birçok düzenleme süreci içerir. Diğer AML süreçleri arasında yazılım filtreleme, kayıt yönetimi ve suç olarak kabul etme yer alır. KYC, kimlik doğrulamayı ve kapsamlı incelemeyi içeren bir AML sürecidir. 

Düzenleyicilerin uygulamaya koyduğu KYC, AML ve diğer tüm süreçler organize suç örgütleri ve teröristlerin yasa dışı faaliyetlerini saklamasını zorlaştırır. Suçlular, yasa dışı yollardan elde ettikleri fonların meşru gözükmesini sağlayamazlar. Bu bir avantaj sunsa da kripto para topluluğunun bazı üyeleri borsaların KYC düzenlemelerine uyumu zorunlu kılıp kılmaması gerektiği konusunda fikir ayrılığı yaşamaktadır. Buradaki sav, KYC ve AML düzenlemelerinin merkeziyetsizlik kavramına aykırı olduğudur. 

KYC, Merkeziyetsizliği ve Anonimliği Nasıl Etkiler?

Kripto paralar ve blockchain teknolojisinin en cazip özelliklerinden biri merkeziyetsizliktir. Merkeziyetsizlik, sistemin nihai kontrolünün tek bir otoritenin elinde olmamasıdır. Blockchainler üzerindeki işlemler tek bir veritabanı yerine dünya genelinde çok sayıda bilgisayarda eşler arası node'lar aracılığıyla saklanır. Bu nedenle KYC gereklilikleri merkezi bir otoriteye güç vererek kripto paraları geleneksel finansal kurumlara benzer hale getirir. 

Merkeziyetsiz blockchain aracılığıyla anonimliğe önem veren kullanıcılar için anonimliği kaybetmek, özellikle de KYC bilgilerinin merkezi bir kripto para borsasıyla paylaşılması hiç istemedikleri bir şeydir. Kripto para borsaları kullanıcıların gizli bilgilerini dikkatle korumayı vaat etse de anonim kalmayı tercih eden birçok kişi bu riski almak istemez. Birçok borsanın hala müşteri verilerini koruyacak güçlü KYC sistemlerine sahip olmadığı düşünüldüğünde bu korkular yersiz değildir. 

Hacker'ların borsalardaki yazılım açıklarından faydalanarak kripto para kullanıcılarının KYC bilgilerine eriştiği vakalar raporlanmıştır. Binance, KYC veri toplama ve yönetimi için güvenli ve özel bir sisteme sahip birkaç borsadan biridir. 

Binance'in KYC Sorumluluk ve Yükümlülükleri

Binance, piyasa değeri bazında dünyanın en büyük kripto para borsasıdır. Dolayısıyla Binance, KYC düzenlemelerine uygun hareket etmeye kararlıdır. KYC yalnızca borsayı korumakla kalmaz, aynı zamanda tüm kullanıcıların Binance'in hizmetlerinden sınırsız bir şekilde faydalanırken hesaplarının ekstra bir güvenlik katmanına sahip olmasına da imkan tanır. 

Binance'te Doğrulama Yapmanın Avantajları: Daha Yüksek VIP Seviyelerinin Keyfini Çıkarın

Binance'te KYC doğrulaması yapmanın başlıca avantajlarından biri de kullanıcıların daha düşük komisyon ödeyecekleri ve daha yüksek çekim limitlerine sahip olabilecekleri bir VIP seviyesine yükselebilmesidir. Doğrulanmamış kullanıcılar günde maksimum 0.06 BTC çekebilirken, doğrulanmış hesaplara sahip kullanıcılar ise günlük 100 BTC'ye kadar çekim yapabilir. 

KYC'nin özellikle kredi ve banka kartıyla işlem seçeneklerini tercih eden kullanıcılara yönelik olduğu dikkate alınmalıdır. Sık aralıklarla yüksek meblağlı işlemler yapmak isteyenler de Binance'te KYC doğrulamasını tamamlayarak avantaj elde edebilir. Doğrulamasını yapmayan kişiler, Binance hesaplarından  fonlarını çekerken bazı sorunlar yaşayabilir. Dolayısıyla Binance, tüm kullanıcıları KYC süreçlerini en kısa sürede tamamlamaya teşvik etmektedir. 

Binance'te KYC Doğrulaması Nasıl Tamamlanır?

Binance'te KYC doğrulama süreci oldukça basittir. Aşağıdaki adımları takip ederek  Binance hesabınızı doğrulayabilirsiniz

  1. Binance.com adresine gidin.

Yeni bir kullanıcıysanız, e-posta adresiniz ve şifrenizle yeni bir hesap oluşturun. Hesap oluşturma süreci beş dakikadan uzun sürmeyecektir. Mevcut bir kullanıcıysanız, giriş yapın. 

  1. Kimlik sekmesine tıklayın 

Ekranın sağ üst köşesindeki profil resminize tıklayın. Burası sizin kullanıcı merkezinizdir. Kullanıcı bilgilerinizden sonra farklı seçenekler içeren bir liste göreceksiniz. Üçüncü adıma geçmek için kimliğe tıklayın. 

  1. Doğrula'ya tıklayın 

Bir sonraki sayfada üzerinde Doğrula yazan büyük sarı tuşu göreceksiniz. Bu tuşa tıkladığınızda doğrulama süreci başlayacaktır. Doğrulama için gerekli belgelerin ülkenize göre farklılık gösterebileceğini lütfen dikkate alınız. Ülkenizi seçtikten sonra resmi kimlik belgenizi, adınızı, ev adresinizi, fotoğraflı kimliğinizi, posta kodunuzu ve istenilen diğer tüm bilgileri girin ve yükleyin. 

  1. Doğrulamayı Tamamlayın 

Doğrulamanızın kabul edilebilmesi için gönderdiğiniz tüm bilgilerin doğru olduğundan emin olun. Süreci tamamlayın ve alım satıma geçin. Ya da temel doğrulamanın ardından ileri seviye bir doğrulama yöntemini de tercih edebilirsiniz. 

Binance, üç doğrulama seviyesine sahiptir: temel, orta düzey ve gelişmiş. 


Temel

Orta düzey

Gelişmiş

Gerekli Bilgiler

Kişisel veriler

Temel bilgiler

Resmi kimlik kartı 

Yüz Tanıma

Orta Düzey Doğrulama için Tüm Gereklilikler

Adres belgesi

10 günlük inceleme süresi

Sunduğu Avantajlar

Hayat Boyu 300 USD Kripto Alma ve İtibari Para Yatırma Limiti


Hayat Boyu 300 USD İtibari Para Çekme Limiti


Maksimum 2 BTC günlük çekim limiti 

Günlük 50.000 USD Kripto Alma ve İtibari Para Yatırma Limiti 


Günlük 50.000 USD İtibari Para Çekme Limiti


Maksimum 100 BTC günlük çekim limiti


P2P/OTC/Binance Kart Avantajları

Günlük 200.000 USD Kripto Alma ve İtibari Para Yatırma Limiti 


Günlük 200.000 USD İtibari Para Çekme Limiti


Sınırsız BTC çekimi


P2P/OTC/Binance Kart Avantajları

Doğrulama için tüm bilgilerinizi göndermeniz bir saatten az sürecektir. Sonrasında ise doğrulamanızın değerlendirilmesini beklemeniz gerekecektir. 

https://www.binance.com/en/my/settings/profileBinance'te KYC doğrulamanızı tamamlayın. Henüz bir Binance hesabınız yoksa, hemen bir hesap açabilirsiniz. 

Özet 

KYC, kripto para sektörü de dahil olmak üzere finans sektöründe AML'nin önemli bir parçasıdır. Bu finansal düzenlemeler, işletmelerin gelişebilmesi için güvenli ve suç işlenmeyen bir ortam sunmaya yardımcı olur. Kripto para işlemleri sırasında tam anlamıyla anonim olmayabilirsiniz, fakat Binance ve diğer büyük borsalar kullanıcılarını koruma amacıyla KYC düzenlemelerine uygun hareket etmeye çalışmaktadır. 

Binance ile kripto para yolculuğunuza başlamaya hazır mısınız?

 Binance.com hesabı açın ya da Binance kripto alım satım uygulamasını indirin. Bir sonraki adımda, kripto alım limitinizi artırmak için hesabınızı doğrulayın

Binance'te Temel ve Gelişmiş Doğrulamayı Tamamlayın

Hesap doğrulaması yaptıktan sonra, Binance'te nakit parayla kripto para almanın iki yolu vardır: Binance'ten nakit parayla kripto almak için banka transferi ve kart kanallarını kullanabilir ya da Binance P2P'deki diğer satıcılardan nakit parayla kripto alabilirsiniz. 

Uyarı: Kripto para yatırımı yüksek piyasa riski içerir. Binance, alım satımdan kaynaklanan kayıplarınızdan sorumlu değildir. Yukarıdaki görüşler ve ifadeler finansal bir tavsiye olarak değerlendirilmemelidir.

Daha fazla bilgi için aşağıdaki faydalı makaleleri okuyabilirsiniz: