Känn till bedrägerier: rödflaggning för att upptäcka en bedragare

2023-03-24

Sammanfattning

  • Bedrägerier innebär att brottslingar utger sig för att vara anställda hos betrodda organisationer, ofta som poliser eller advokater. 

  • Polisen eller andra brottsbekämpande myndigheter kommer aldrig att kontakta dig direkt för att hota med att gripa, begära pengar eller lova att hålla dina kryptomedel säkra.

  • Om du har fallit offer för en bluff är det viktigt att du omedelbart rapporterar händelsen till de lokala myndigheterna. 

Bedragare kan konstruera utstuderade nät av lögner. Bli inte offer för dessa fällor! Skydda dig mot bedrägerier genom att lära dig hur du identifierar, undviker och rapporterar bedragare som utger sig för att vara anställda av betrodda organisationer. Håll dig informerad genom veckans upplaga av Känn igen bedrägeriet.

Bedragarna utger sig för att vara anställda hos betrodda organisationer, t.ex. banker, advokatbyråer eller myndigheter, för att lura människor att dela med sig av sin personliga information och ge bort sina pengar. 

Dessa brottslingar förlitar sig på ett urval av falska berättelser och social ingenjörskonst och kan skapa övertygande manuskript genom att använda sig av aktuella händelser. De kan kontakta dig via telefonsamtal, sms eller e-post för att genomföra bedrägeriet. Vissa går till och med så långt att de inrättar en falsk telefonlinje för kundtjänst för att verka mer legitima.

Nedan har vi beskrivit hur typiska bedrägerier av bedragare går till och gett två exempel från det verkliga livet för att hjälpa användarna att förstå dynamiken i samspelet mellan bedragare och deras offer. 

En process i fyra steg

1. Utveckla ett manus

Användare som har läst våra tidigare artiklar om anställning och falska investeringsbedrägerier kanske märker att fyrstegsprocessen som ligger till grund för ett typiskt bedrägeri skiljer sig något från de två föregående.

När det gäller bedrägerier är det viktigt att utveckla ett idiotsäkert, anpassningsbart manus som reagerar dynamiskt på olika scenarier och som är skräddarsytt för specifika grupper av människor – gärningsmannen utger sig trots allt för att vara en auktoritet och måste verka professionell. 

Även om det kan kräva stora ansträngningar att bygga upp ett starkt manuskript är brottslingar ofta villiga att göra det arbete som kan öka deras chanser att lyckas avsevärt.

2. Hitta 

Bedragare använder vanligtvis den svarta marknaden för att skaffa en mängd olika personuppgifter, inklusive telefonnummer, identitetsuppgifter, inköps- och resehistorik – allt de kan ögna igenom för att identifiera potentiella mål. Kriminella föredrar att rikta in sig på personer som redan har fallit offer för en bluff. På så sätt kan de förklä sig som "rättfärdiga" poliser, advokater eller detektiver som vill hjälpa till. 

3. Få förtroende och få en in en kil

När bedragaren har identifierat en måltavla väljer han eller hon ett lämpligt manus för att öva in och sprida det. Om offret inte svarar som förväntat improviserar bedragaren. De kan försöka pressa offret genom att skälla ut eller skrämma honom eller henne. 

I detta skede har bedragarna ett mål: att vinna offrets förtroende. De är ihärdiga, även om offret till en början inte spelar med.

4. Avslut

Om bedragaren lyckas köper offret en falsk berättelse och tror att de befinner sig i en "allvarlig situation" eller måste "gottgöra sina tidigare brott" genom att betala en straffavgift. 

I vissa fall fortsätter bedrägeriet även efter att offret har betalat "böterna". En annan bedragare kan komma in i bilden och fortsätta med bluffen tills offret är bankrutt. 

För att illustrera hur detta fungerar i praktiken har vi beskrivit två verkliga fall nedan. 

Exempel i praktiken

Exempel 1: Polisen är ute efter dig

Offret, som vi kallar David, hamnar i hetluften när "polisen" hävdar att han spred falsk information om covid-19. "Myndigheterna" begär att David ska lämna in en skriftlig förklaring till sina handlingar, och han går med på det. Fallet överförs sedan till "detective Zhang", en bedragare som utger sig för att vara polis.

Zhang hävdar plötsligt att David är misstänkt i ett fall där man utreder ett högt profilerat, hemligt system för penningtvätt med kryptovalutor, och konstaterar att ett kort från Bank of China med Davids namn ska ha hittats bland ägodelarna hos en gripen brottsling.

David förhörs sedan i fem timmar i ett slitsamt förhör via videosamtal. De "brottsbekämpande myndigheterna" kräver att David ska hålla fallet helt hemligt och att han inte får ringa några telefonsamtal, göra sökningar på internet eller kommunicera med någon annan om saken.

David ger efter för deras krav och förser bedragarna med dagliga rapporter om var han befinner sig och vad han gör under sju dagar. I slutändan blev David – som hotades att dela med sig av uppgifter om sina plånböcker och bankkonton – lurad på hela 1,2 miljoner USD.

Bedrägerier som detta är ganska vanliga nuförtiden. Det är viktigt att vara vaksam och kontrollera äktheten i alla meddelanden från påstådda myndigheter.

Exempel 2: En hjälpsam främling

Offret, som vi kallar Lucy, återhämtar sig från efterdyningarna av ett kryptoinvesteringsbedrägeri. Hon stöter på en så kallad "advokat" på sociala medier som lovar att hjälpa henne att återfå de stulna pengarna mot en avgift på 2 000 USDT. 

Lucy övertygas av upprepade utfästelser och ger efter och lånar pengar från sina vänner för att betala "advokaten". Bedragaren bryr sig inte om att upprätthålla fasaden utan försvinner genast med pengarna.

Hur du skyddar dig mot bedragare

Akta dig för självutnämnda "statsanställda"

Kom ihåg att myndighetsanställda, särskilt poliser, aldrig ringer dig direkt för att hota dig med att bli gripen, begära pengar eller lova att hålla dina pengar säkra i sina kryptoplånböcker. Om du misstänker att den person som påstår sig vara en statlig representant är en bedragare kan du försöka kontakta polisen via officiella kanaler för att kontrollera äktheten i personens påståenden.

Skydda din privata information

Bedragare kan använda dina reseuppgifter, köphistorik och personliga kontaktuppgifter för identitetsstöld och annan olaglig verksamhet. För att minimera din riskexponering bör du se till att skydda dina personuppgifter.

Om du har blivit utsatt för bedrägeri

Bedragare kan försöka lura dig igen, så det är viktigt att undvika nya uttag eller överföringar på begäran av främlingar. Det är mycket troligt att efterföljande förfrågningar kommer från en annan bedragare som försöker dra nytta av din situation. 

Om du har fallit offer för en bluff är det viktigt att du omedelbart rapporterar händelsen till de lokala myndigheterna.

Om ditt Binancekonto riskeras, kontakta vårt supportteam genom att följa stegen i vår guide över vanliga frågor och supportcenter: Hur man rapporterar bedrägerier på Binance support

Om du vill ha mer information om hur du identifierar och undviker bedrägerier kan du läsa andra artiklar i vår serie mot bedrägerier, där vi erbjuder information som kan hjälpa dig att skydda dina pengar.

Mer information

Ansvarsfriskrivning och riskvarning: Detta innehåll presenteras för dig "i befintligt skick" och endast för allmän information och i utbildningsändamål, utan utfästelser eller garantier av något slag. Innehållet ska inte tolkas som finansiell rådgivning och det är inte heller avsett att rekommendera köp av någon specifik produkt eller tjänst. Digitala tillgångar kan vara volatila. Värdet på din investering kan gå ner eller upp och du kanske inte får tillbaka det investerade beloppet. Du är ensam ansvarig för dina investeringsbeslut och Binance ansvarar inte för eventuella förluster du kan ådra dig. Detta är inte ekonomisk rådgivning. Se våra användarvillkor och vår riskvarning för mer information.