Köp kryptovaluta
Marknader
Handel
Terminskontrakt
Tjäna
Square
Mer
Binance-bloggen

Få koll på bedrägerier: Falska kryptoinvesteringar att se upp för

2023-03-24

Huvudsakliga punkter

  • Investeringsbedrägerier lockar ofta med hög avkastning för att manipulera offren till att lämna ifrån sig sina pengar.

  • Bedragare använder vanligtvis en process i fyra steg: hitta, få förtroende, initiera och stänga.

  • Rapportera alla bedrägerier som riktar sig mot dig till relevanta myndigheter, ändra lösenord och frys konton om du redan har överfört pengar. 

Skydda dig mot kryptobedragare genom att lära dig hur du identifierar och undviker falska investeringsannonser. Upptäck hur i veckans utgåva av "Få koll på bedrägerier!"

På ytan kan de se legitima ut och framställer sig som finansiella rådgivare med krypto som expertområde, anställda hos ledande finansföretag eller till och med kändisar. Avkastningen de lovar är hög, medan risken och ansträngningen från din sida är låg. De är investeringsbedragare.

De dyker upp i olika former, men investeringsbedrägerier har en gemensam nämnare: de utlovar orimligt hög avkastning till sina offer, och ger sig sedan av med deras pengar. Om du bara ska lära dig en sak, är det detta: om något verkar för bra för att vara sant – är det förmodligen det. Håll koll. 

Låt oss börja med att undersöka hur ett investeringsbedrägeri vanligtvis utvecklar sig.

En process i fyra steg

1. Hitta 

Bedragare hittar vanligtvis potentiella mål på populära sociala medieplattformar som Facebook, Instagram eller Twitter. De kan nå ut till offret under falsk förevändning av en investeringsförvaltare som erbjuder råd eller en förmögen person som ”av misstag” skickat meddelanden till fel person. 

Investeringsbedrägerier är dock inte alltid så uppenbara. Man kan stöta på annonser i sociala medier, där tjänsterna marknadsförs av ett känt varumärke eller en kändis, som Elon Musk. Dessa annonser kommer sedan att länka till en webbplats som är utformad för att ge ett professionellt intryck och vinna människors förtroende.

2. Vinna förtroende

Bedragaren börjar bygga upp ett förtroende med sin nyförvärvade måltavla genom att berätta om framgångsrika investeringar, övertygande "recensioner" från användare och falska resultatrapporter. Vissa bedragare kommer att gå så långt som att ta upp ämnen som hälsa, psykiskt välbefinnande och till och med offrets familjemedlemmar. 

3. Initiera 

Efter en period av ”vänskap” – och hjärntvätt – har bedragaren skapat en grundläggande känsla av förtroende hos offret och kommer att vända konversationen mot att investera och tjäna stora summor pengar. 

Vårt team har också sett fall av bedragare som främjar falsk investeringsprogramvara som är full av falska priser, avkastning på investeringar och noterade krypton. Bedragaren kan även ta detta ett steg längre och till och med fabricera en hausseartad rörelse med falska grafer för att locka investerare att sätta in pengar. 

4. Avslut

Det sista steget är att ”stänga affären.” Ofta, precis då offret firar sina nyförvärvade vinster, är det plötsligt omöjligt att ta ut sina pengar, eller så har kontot har ”stängts”. "Investeringsförvaltaren" drar sig tillbaka och slutar så småningom svara på meddelanden. 

I detta skede är det tydligt att måltavlan har blivit ett offer för en bluff. Bedragaren kan till och med be offret om mer medel för att möjliggöra ett uttag. 

Se två exempel från verkligheten

Här är två exempel på falska investeringsbedrägerier som har ägt rum på riktigt. Vi berättar om dem nedan i hopp om att användare bättre kan identifiera vanliga metoder, mönster och konversationsstartare bakom kryptoinvesteringsbedrägerier. 

Exempel 1: Finansiell rådgivare med fokus på krypto

Användaren, som vi kallar Mark, fyller i ett formulär om sina kryptorelaterade vanor och hans inställning till krypto som han har hittat online. Han får sedan ett första samtal från en bedragare som påstår sig vara en finansiell rådgivare. 

De två utvecklar en affärsrelation under några månader, genom att prata och utbyta information varje dag. Så småningom vinner bedragaren Marks förtroende.

En dag uppmuntrar bedragaren Mark att göra en investering via en plattform som genererar 2 procent avkastning varje dag. Helt okritiskt sätter Mark in 5 000 USDT. 

Marks pengar växer som utlovat under de kommande dagarna. Bedragaren uppmuntrar Mark att investera mer, varefter Mark går med på det och sätter in 30 000 USDT. En vecka senare inser Mark att han har lurats av en bedragare.

Exempel 2: Kändis 

Användaren, som vi kallar Lucy, upptäcker en länk på Facebook till ”Elon Musks AI-handelsplattform.” Allt hon behöver göra är tydligen att sätta in krypto, för därefter kommer en AI kommer att handla åt henne.

Efter att ha kontaktat ”AI-handelsplattformen” gör Lucy en första insättning på 250 USD. Handeln börjar och hennes vinster ackumuleras snabbt. Lucy är övertygad om att om hon "investerar" 5 000 USD i plattformen kommer detta att löna sig rejält, så hon sätter in pengarna. Lucy inser att hon har blivit lurad efter att hennes försök till uttag har blockerats på grund av ”bekämpning av penningtvätt”, och hon krävs på en insättningsavgift på 30 procent. 

Så skyddar du dig mot investeringsbedrägerier

Gör din egen analys (DYOR)

Varje kryptoprojekt bör ha en vitbok. Denna vitbok ska förklara projektets funktion och tokenomi (kryptoekonomi). Om någon får dig att investera i ett projekt med en vitbok som inte är håller en hög nivå – eller ännu värre, inte existerar – var försiktig. 

Utför en bakgrundskontroll av företaget, dess ägare, chefer och teammedlemmar. Som minst bör du göra en snabb Googlesökning och tillämpa sunt förnuft. 

Fråga dig själv: Står ett riktigt team bakom projektet? Vilket problem försöker projektet att lösa? Finns det en legitim community av användare bakom projektet eller dess produkt? 

Förutsätt inte att det är äkta

Webbplatser, annonser eller inlägg på sociala medier som ser professionella ut indikerar inte en äkta investeringsmöjlighet. Brottslingar utnyttjar ofta betrodda varumärkens namn, som Binance, eller kända individer för att få sina bedrägerier att verka legitima.

Se upp för hög avkastning

Ingen finansiell investering kan garantera framtida avkastning. Ingen person, algoritm eller projekt kan exakt förutsäga marknaden systematiskt. Allt som lovar dig garanterad avkastning är ett varningstecken. Var särskilt uppmärksam på uttalanden som ”tjäna 3 procent per dag”. Låt dig inte luras av en låg siffra som kan låta legitim: 3 procent per dag är detsamma som 1 095 procent per år – en helt osannolik avkastning på investeringen. 

Undvik oombedda investeringserbjudanden

Den så kallade investeringsexperten, eller ivriga personen, som kontaktar dig är sannolikt en bedragare. Du är inte speciell – professionella bedragare chattar och flörtar med hundratals eller till och med tusentals måltavlor dagligen. 

Så länge minst en person investerar, slösar bedragaren inte bort sin tid. Låt inte någon påskynda dig in i, eller pressa dig, att fatta ett investeringsbeslut.

Skydda dina personuppgifter

Verifiera alltid identiteten på alla som pratar investeringar med dig genom officiella webbplatser eller sociala medier och dela aldrig dina person- eller kontouppgifter med någon. 

Om du får ett meddelande från någon som ber om känslig information, till exempel 2FA-koder eller lösenord, blockera kontakten och anmäl vederbörande till berörda myndigheter.

Om du har blivit utsatt för bedrägeri

Det händer. Skäms inte. Att bli offer för ett kryptobedrägeri kan vara förödande, men det är viktigt att du agerar snabbt. 

Om du har fallit offer för ett bedrägeri på sociala medier, ska du rapportera detta till den sociala medieplattformen i fråga samt till lokala myndigheter. 

Ändra dina lösenord och spärra finansiella konton om du redan har gjort en betalning eller överföring med ett betal-/kreditkort. Dessutom säljer kryptobedragare ofta stulna uppgifter till andra brottslingar. Se till att du ändrar alla användarnamn och lösenord för att förhindra ytterligare skada.

Lita inte på främlingar som dyker upp direkt efter bedrägeriet, särskilt om de erbjuder sig att hjälpa dig att få tillbaka dina pengar. Uppföljningsbedrägeriet kan vara både oberoende av och relaterat till det föregående. Det kan till exempel handla om ett erbjudande att returnera dina pengar efter att du har betalat en förskottsavgift.

Om ditt Binance-konto är utsatt för risk, kontakta oss omedelbart: Så här rapporterar du bedrägerier via Binance support. 

Mer information

Ansvarsfriskrivning och riskvarning: Detta innehåll presenteras för dig "i befintligt skick" och endast för allmän information och i utbildningsändamål, utan utfästelser eller garantier av något slag. Innehållet ska inte tolkas som finansiell rådgivning och det är inte heller avsett att rekommendera köp av någon specifik produkt eller tjänst. Digitala tillgångar kan vara volatila. Värdet på din investering kan gå ner eller upp och du kanske inte får tillbaka det investerade beloppet. Du är ensam ansvarig för dina investeringsbeslut och Binance ansvarar inte för eventuella förluster du kan ådra dig. Detta är inte ekonomisk rådgivning. Se våra användarvillkor och vår riskvarning för mer information.