6 Bitcoin-bedrägerier att undvika när du använder P2P
På Binance tar vi användarskyddet på allvar, så vi ser det som vårt ansvar att ständigt hålla användarna uppdaterade om säkerhetstips och råd. I den här artikeln tar vi upp sex bedrägerier som du bör se upp för när du gör transaktioner med Bitcoin och andra kryptovalutor på P2P-plattformar som Binance P2P.
Men först kommer en snabb påminnelse om varför Binance P2P är den idealiska plattformen för säkra och bekväma peer-to-peer-transaktioner som att köpa och sälja kryptovaluta.
1. Binance P2P:s depositionstjänst skyddar användare. När en köpare har lagt en order kommer säljarens kryptovaluta automatiskt att överföras från säljarens plånbok till en tillfällig insättning via depositionstjänsten, vilket skapar ett lugn för handlare. Läs mer om depositionstjänsten här.
2. Binance P2P stöder drygt 300 lokala betalningsmetoder och mer än 70 lokala valutor.
Binance P2P, världens ledande peer-to-peer-plattform, har över 300 betalningsmetoder och stöder över 70 fiatvalutor världen över, vilket möjliggör enklare och snabbare fiattransaktioner.
Akta dig för följande Bitcoin-bedrägerier
Nedan informerar vi våra användare om vanliga bedrägerier som händer under Bitcoin-transaktioner som P2P-handel. Vi delar denna information i hopp om att våra användare blir klokare när de använder Bitcoin och handelsplattformar genom att undvika dessa scenarier. En del av att förbättra säkerheten för krypto är uppgiften att öka säkerhetsmedvetenheten för sina användare eftersom du i slutändan har den viktigaste rollen när det gäller att säkerställa dina krypto.
Förutom bedrägerierna vi kommer att räkna upp nedan, har vi också följande artiklar som vi nyligen publicerat:
1. Kärleksbedrägerier
Det första av de tre bedrägerierna medel-Svensson kan råka ut för, vilka vi kommer att presentera, är en romansbluff som utnyttjar dina känslor för att distrahera dig från bedragarens sanna, elaka motiv. Detta kan låta som något vi inte kommer att falla för vid första anblicken, men det här upplägget är mer utbrett än du tror. Under 2019 rapporterade över 25 000 offer totalt 201 miljoner dollar i förluster från romansbedrägerier, det näst mest rapporterade brottet till FBI det året, enligt amerikanska Fair Trade Commission.
I det här scenariot hittar en bedragare offer via dejtingappar som Tinder och skapar onlinerelationer med dem och bygger förtroende över tiden. Vid ett tillfälle kommer bedragaren att manipulera offret till att hjälpa honom med hans ekonomiska problem genom att skicka lite Bitcoin eller annan krypto. Vad offret inte vet är att bedragaren har lämnat uppgifter om en icke-närstående kryptosäljare, som sedan omedvetet skickar pengar från offret till bedragaren, och tror att det är en typisk krypto-till-kontant-transaktion.
Vid det här laget flyr bedragaren iväg med pengarna. Offret, som inser upplägget, kommer att försöka avbryta transaktionen och rapportera händelsen till polisen och går vidare för att stoppa transaktionen och straffa kryptosäljaren utan att komma till den faktiska bedragaren.
Hur man undviker detta: På P2P-plattformar med depositionstjänster, som Binance P2P, kan detta scenario förhindras, eftersom säljaren och köparen kommer att känna till varandras verkliga detaljer innan de fortsätter med transaktionen. Detta kan dock vara svårare att bekämpa om bedragaren har manipulerat dig känslomässigt till att tro på allt han säger. I slutändan bör du lämna en finansiell transaktion som denna när saker börjar bli lite misstänksamma.
2. Investeringsbedrägerier
Om romansbedrägerier handlar om känslor gentemot en fiktiv "kärlekspartner", är det som driver detta romansbedrägeri en individs önskan att snabbt tjäna på en investering. I och med uppgången av kryptopriser tidigare i år, ökar tyvärr investeringsbedrägerierna. Mellan oktober 2020 och mars 2021 fick amerikanska Fair Trade Commission in cirka 7 000 bedrägerirapporter av denna karaktär, 12 gånger siffran för ett år sedan, vilket orsakade 80 miljoner dollar i förluster.
I det här scenariot hittar en bedragare offer som letar efter snabbvinstgivande Bitcoin-investeringar och lockar dem med "garanterade" vinster som de kommer att få in omgående. Det kan handla om falska appar och webbplatser som utger sig för att visa en persons vinster. Vid något tillfälle kommer bedragaren att be offret att skicka pengar till hans konto, i utbyte mot den Bitcoin han tjänade. Något som är okänt för offret är att kontot faktiskt ägs av en kryptosäljare som omedvetet skapats av bedragaren för att vara mellanhand i bluffen. Offret skickar pengarna till kryptosäljaren, som sedan omedvetet skickar Bitcoin till bedragaren.
I likhet med det tidigare scenariot kommer offret, efter att bedragaren dragit med pengarna, att rapportera händelsen till polisen, som sedan kommer att straffa kryptosäljaren för ett brott han inte har begått
Hur man undviker detta: I det här scenariot är det en persons ansvar vid en investering att kontrollera om den är legitim. Inställningen här är att när något är för bra för att vara sant så brukar det vara det, speciellt när det handlar om pengar. För kryptosäljaren lönar det sig att göra en due diligence-analys av personerna du gör transaktioner med, vilket underlättas när det handlar om plattformar med identitetsverifieringsmetoder som Binance P2P. Se till att Binance-namnet och banknamnet är detsamma för att undvika dessa problem.
3. E-handelsbedrägerier
Denna modifierade form av dessa bedrägerier mot medel-Svenssons inbegriper e-handelstransaktioner på tvivelaktiga plattformar. Eftersom antagandet av Bitcoin som en global betalningsmetod fortfarande fortlöper, kan bedragare utnyttja en möjlighet att locka omedvetna offer med låga priser på de saker de vill köpa.
Till exempel hittar en bedragare en person som vill köpa en vara online. Bedragaren erbjuder mycket låga priser på det föremålet till offret, som sedan tar kontakt för att fråga om föremålet. När det är dags för offret att betala för föremålet, ger bedragaren honom information om en kryptosäljare och hävdar att det är hans konto. När ett offer väl har betalat för föremålet, skickar kryptosäljaren omedvetet krypto till bedragaren i andra änden. När bedragaren väl lämnar transaktionen slutar historien illa för offret och kryptosäljaren, som i tidigare scenarier.
Hur man undviker detta: Som ett tillägg till tidigare punkter som tagits upp i bedrägerisystem, vill vi påpeka att det finns legitima betalningsalternativ för att köpa varor online med krypto, såsom Binance Betalning. Se till att personens namn på Binance och dennes banknamn är desamma för att undvika dessa problem.
4. Bedrägerier med falska kvitton
När du gör P2P-transaktioner online är det viktigt att noggrant kontrollera informationen som skickas till dig av din motpart. Ibland manipulerar bedragare skärmdumpar och andra foton för att hävda att de har gjort sin del av affären och för att pressa dig att göra din också. Så snart du har gett vika för en bedragares påtryckningar, utan att verifiera dig själv om du verkligen har fått pengarna han skickat, kommer du att förlora pengarna utan att få någonting och du kommer att ha problem med att rätta till det.
Hur man undviker detta: Se alltid till att kontrollera ditt bankkonto eller plånbok för att bekräfta att du verkligen har fått några pengar som du ska ha från en P2P-transaktion.
5. Återkravsbedrägerier
Ibland kan en bedragare utnyttja återkravsfunktionerna på vissa betalningsplattformar för att lura sin motpart i en P2P-transaktion. Med andra ord kommer bedragaren, efter att en P2P-affär har slutförts, att utlösa denna återbetalning och göra anspråk på pengarna för att avbryta eller återföra sin första betalning. Detta händer särskilt om säljaren skyndar sig att godkänna transaktionen utan att noggrant kontrollera att pengarna redan finns på hans bankkonto eller plånbok.
Så här undviker du detta: Gör det till en vana att ta och spara skärmdumpar av dina transaktioner som bevis på att de har slutförts, för att få rättelse mot en bedragares återkravsförsök, särskilt när du kontaktar kundsupport om sådana här fall.
6. Bedrägerier som hävdar att en transaktion är felaktig
Ibland kan en bedragare, efter att en P2P-transaktion har slutförts, göra ett försök att ogiltigförklara transaktionen. Det kan handla om att ringa banken för att avbryta transaktionen, hävda att överföringen är felaktig eller att hans konto har kapats. När en säljare förlorar sina pengar på det här sättet skrämmer bedragaren sedan säljaren att inte rapportera annulleringen till polisen, genom att säga att kryptovaluta är "olaglig" eller genom något annat anspråk.
Hur man bekämpar detta: Det är här dina transaktionsskärmdumpar kan komma in i bilden som bevis på att bedragaren agerar i ond tro. Låt dig inte skrämmas av skrämseltaktiken. Samla in bevis i lugn och ro, såsom skärmdumpar av din korrespondens med bedragaren och andra användbara detaljer. Binance P2P finns för att hjälpa dig att lösa fall som detta.
Slutsats
1. Se alltid till att du redan har erhållit samma summa pengar som beloppet som anges i Binance P2P-totalorder, varken mer eller mindre, innan du släpper din krypto.
2. Se till att kontouppgifterna på Binance stämmer överens med det faktiska bankkonto du använder för att undvika problem med bedrägeri.
3. När det gäller transaktionsnotor på Binance P2P, använd alltid ordernumret relaterat till den exakta transaktionen.
Det lönar sig att känna till alla möjliga scenarier där dina P2P-transaktioner kan gå fel så att du kan utveckla vanan att korrekt verifiera och genomföra varje affär du gör. För mer information om Binance P2P, läs dessa artiklar:
Fem tips om hur du väljer det bästa erbjudandet när du köper Bitcoin på Binance P2P
Allt du behöver veta om Binance P2P:s Bitcoin- och kryptobörs