Kako se izogniti pogostim prevaram P2P?

Spodaj so nekatere najbolj priljubljenih prevar P2P, na katere morate biti pozorni, in najboljše prakse, kako se jim izogniti.

Pri izvajanju spletnih transakcij na Binance P2P je bistveno, da dvakrat preverite vse informacije v zvezi s plačili, ki jih deli vaša nasprotna stran. Prevaranti lahko digitalno manipulirajo s posnetki zaslona in trdijo, da so podprli svoj del dogovora, ter pritiskajo na vas, da sprostite svoja sredstva. Če naredite, kot vam rečejo, ne da bi potrdili, da ste prejeli plačilo, tvegate izgubo denarja ali digitalnih sredstev z malo ali nič možnosti, da jih povrnete.

Preden transakcijo označite kot dokončano, vedno preverite svoj bančni račun ali e-denarnico, da potrdite, da ste prejeli sredstva od nasprotne strani. 

Pri tej vrsti prevare goljufi svojim žrtvam pošljejo besedilno sporočilo SMS, ki je videti enako kot obvestila, ki jih pošljejo banke ali aplikacije denarnice, da žrtev obvestijo, da so prejeli plačilo od nasprotne strani.

Prepričajte se, da preverite svoj bančni račun ali e-denarnico, da potrdite, da ste prejeli sredstva od nasprotne strani. Besedilnim sporočilom ne zaupajte slepo. Vedno se prijavite v bančni račun ali e-denarnico in še enkrat preverite, ali ste prejeli sredstva. 

Prevaranti lahko sprožijo povračilo (na voljo za nekatera plačilna sredstva), da umaknejo plačilo, ki so ga izvedli nasprotni strani. V mnogih primerih goljufi obdelajo plačila prek računa tretje osebe.

Če vam nasprotna stran poskuša plačati s čekom, je to najverjetneje goljufija, saj je zahtevati povračilo plačil s čeki zelo enostavno. Če vaša nasprotna stran vztraja pri plačilu s čekom, ne sprostite sredstev in takoj vložite pritožbo. 

Vedno preverite, ali se ime kupca na podrobnostih plačila ujema z njegovim preverjenim imenom na platformi Binance. Ne sprejemajte plačil z računov tretjih oseb. Če se to zgodi, vložite pritožbo in vrnite plačilo na račun pošiljatelja.

 Bodite pozorni tudi na napredne oblike goljufij, kot so te:

Prevarant se bo pretvarjal, da je ugleden trgovalec, ki želi kupiti ali prodati kriptovalute na Binance P2P. S svojimi žrtvami bo stopil v stik prek Telegrama, WhatsAppa ali platform družbenih omrežij ter žrtvi poslal podatke o svojem bančnem računu in povezavo do oglasa P2P, da jim da vedeti, da bo izvedel plačilo prek tega računa. Prevarant bo nato žrtev prosil, da potrdi, da je prejela podatke o računu, tako da jih kopira v pogovor na strani za naročilo. 

Žrtev se ne zaveda, da deli podatke o bančnem računu prevaranta v pogovoru nepovezanega kupca, ki prav tako ne ve za prevaro. Žrtev nato sprosti svojo kriptovaluto nepovezanemu kupcu, ki nevede pošlje denar na prevarantov bančni račun. 

Če žrtev poskuša razveljaviti transakcijo z oddajo pritožbe, služba za podporo strankam ne more storiti veliko. Ker je vsa komunikacija z goljufom potekala zunaj platforme Binance P2P, kupec pa je svoja sredstva poslal na račun goljufa tretje osebe.

Ne odgovarjajte na nobene zahteve za trgovanje P2P zunaj Binance P2P. Pred ali med transakcijo komunikacijo s svojo nasprotno stranjo omejite na pogovor na Binance P2P. Še pomembneje, če kupec vpraša, ali lahko izvede plačilo z nakazilom tretje osebe, ga opomnite, da prenosi, opravljeni z računa nekoga drugega, kršijo pravilnike o transakcijah P2P. Prav tako dvakrat preverite podatke o bančnem računu nasprotne strani neposredno na platformi Binance P2P. Ne zaupajte informacijam ali ponudbam, prejetim po zunanjih kanalih.

Trikotna prevara vključuje dva prevaranta, ki istočasno oddata dve naročili istemu prodajalcu. Prevarant A odda naročilo za kriptovalute v vrednosti 5000 USDT (naročilo A), prevarant B pa naročilo v vrednosti 6000 USDT (naročilo B). 

Prevarant B nato prodajalcu nakaže 5000 USDT. Hkrati prevarant A označi naročilo A kot plačano. Prodajalec sprosti kriptovalute kupcu A in tako zaključi naročilo A za 5000 USDT. Prevarant B prodajalcu pošlje dodatnih 1000 USDT, predloži dokazilo o plačilu 5000 USDT, ki ga je dobil od kupca A, in pritisne na prodajalca, naj sprosti digitalna sredstva po naročilu B. 

Goljufov cilj je doseči, da prodajalec takoj sprosti sredstva brez preverjanja prenosa. Sredstva lahko nepremišljeno sprostite brez preverjanja, kdo je sprožil prenos. Če niste previdni, lahko dvakrat sprostite sredstva, vendar prejmete le polovico ali manj kupljenih sredstev.

Vedno preverite svoj bančni račun ali e-denarnico, da potrdite, da ste prejeli vsa sredstva iz svojih čakajočih transakcij P2P. Bodite previdni pri dokazilih o plačilu, ki vam jih pošljejo nasprotne strani, in ne pozabite, da lahko goljufi poskusijo reciklirati ta dokazila.

Ta vrsta prevare vključuje goljufe, ki se predstavljajo kot uslužbenci družbe Binance in ponujajo lažne storitve z namenom kraje sredstev ljudi. Prevarant bo s potencialnimi žrtvami stopil v stik prek neuradnih e-naslovov ali računov družbenih omrežij, ki so videti kot uradni računi Binance. 

V nekaterih primerih se prevaranti lahko lažno predstavljajo kot podpora strankam Binance v klepetu o naročilu P2P. Na primer, trdijo, da je »kupec« plačal zahtevani znesek in je sklad zdaj na računu Binance. Če želite prejeti plačilo, boste morali sredstva poslati prek internega prenosa (ali drugih storitev) na neznani račun.

V pogovoru P2P vas bodo vprašali za vaš e-naslov in trdili, da ga »storitev skrbništva Binance P2P« zahteva za potrditev vašega plačila. Nato vam bodo poslali e-poštno sporočilo, ki je izjemno podobno uradnim e-poštnim sporočilom Binance, da boste verjeli, da morate najprej izdati kriptovaluto, da prejmete plačilo.

Platforma Binance ne bo nikoli pošiljala e-poštnih sporočil s prošnjo za dokončanje transakcije P2P. Sredstva vedno sprostite po prejemu plačila. Bodite pozorni na uporabniško ime ali e-naslov. Verodostojnost e-naslovov in povezav do spletnih mest na platformi Binance lahko preverite tako, da naslov pošiljatelja poiščete na tej strani. 

Opomba: V pogovoru ne omenjajte nikogaršnjega imena in ne delite podatkov za stik. Plačilo je treba izvesti s plačilnim sredstvom, ki ga je določila nasprotna stran, ime na računu pa se mora ujemati s preverjenim imenom vaše nasprotne strani na platformi Binance.