Tipy na používanie Binance P2P bez tretích strán

Kľúčové poznatky:

• Prevody tretích strán sú na Binance P2P zakázané, ale to nezabráni podvodníkom, aby sa vás na to pokúsili nalákať. Transaktovanie cez tretiu stranu však môže ohroziť vaše kryptomeny.

• Tento článok vás prevedie krokmi, ktoré môžete podniknúť, keď sa vaša protistrana pokúsi o prevod tretej strany, od identifikácie pokusu až po vyriešenie problému.

Čo je prevod tretej strany a ako ho odhaliť?

V ideálnom prípade, keď používate Binance P2P na obchodovanie z fiat peňazí na kryptomeny a naopak, obe strany by mali poskytnúť príslušné bankové účty alebo účty elektronickej peňaženky na dokončenie každej transakcie. Čo ak osoba, s ktorou obchodujete, trvá na použití platobného kanála, ktorý sa líši od toho, ktorý je uvedený v pôvodnej ponuke? V tomto prípade ste práve narazili na pokus o prevod tretej strany.

Binance P2P definuje prevod tretej strany ako pokus o použitie účtu, ktorý nie je uvedený ako hlavný spôsob platby v Binance P2P. V Binance P2P sa vám zobrazia možností platby, ktoré obchodník P2P akceptuje. Po výbere možnosti, ktorú uprednostňujete, musíte na dokončenie transakcie dodržať daný spôsob platby. Akékoľvek transakcie mimo už uvedeného spôsobu platby sa považujú za prevod tretej strany. Podľa pravidiel Binance P2P je to zakázané, ale niektorým jednotlivcom to nezabráni v pokusoch o prevody tretích strán, preto si dávajte pozor. 

Existuje niekoľko spôsobov, ako zistiť, kedy sa vaša protistrana pokúsi o prevod tretej strany.

1. Poskytnutý bankový účet je na meno inej osoby.

Každý jednotlivec, ktorý používa Binance P2P, je povinný poskytnúť účet, ktorý zodpovedá jeho identite. Videnie mena, ktoré sa nezhoduje so skutočným menom vašej protistrany, by sa malo považovať za okamžité varovanie.

2. Meno uvedené na bankovom účte sa nezhoduje s menom na účte Binance.

Tento prípad je podobný prvému príkladu. Protistrana môže mať výhovorku ohľadom nesúladu medzi názvom ich účtu Binance a názvom na ich bankovom účte. Toto je varovanie, pretože protistrana by mala vyriešiť všetky nezrovnalosti v názvoch vo v Binance P2P a nemala by vám to oznámiť uprostred transakcie.

3. Protistrana sa s vami dohaduje, aby ste použili iný spôsob platby.

Niekedy si vaša protistrana vymyslí výhovorku, aby vás nalákala na použitie iného bankového účtu na dokončenie transakcie. Protistrana môže tvrdiť, že s uvedeným spôsobom platby momentálne nie je niečo v poriadku. Nepočúvajte tieto výhovorky. Spôsoby platby už uvedené na začiatku a mali by byť jedinými kanálmi, prostredníctvom ktorých by ste mali uskutočniť platbu.

Tento typ scenára má však určité výnimky. Na niektorých trhoch môžu určití používatelia P2P z bezpečnostných dôvodov skryť informácie o svojom bankovom účte v P2P ad. V týchto prípadoch môže byť obchodník ospravedlnený, keď v chate poskytne platobný účet. Osoba, ktorá umiestni P2P ad, je však povinná poskytnúť svojej protistrane presné údaje o svojom osobnom bankovom účte. V každom prípade máte právo vyjadriť akékoľvek obavy, ak je vo vašej komunikácii s protistranou niečo podozrivé. Tento scenár neplatí, ak sa nenachádzate na trhoch, kde môžu byť informácie o bankovom účte skryté.

Čo robiť, keď uvidíte pokus o prevod tretej strany?

V závislosti od toho, ako komunikujete so svojou protistranou, môžete byť náchylný na prijatie prevodu tretej strany, ak na to nebudete dostatočne opatrní. Povolením pokusu o prevod tretej strany sa vystavíte rizikám, ktoré môžu ovplyvniť vaše finančné prostriedky. Najlepšou praxou je pevne požadovať presné a správne informácie o akejkoľvek transakcii Binance P2P, ktorú uskutočníte. Tu je niekoľko vecí, ktoré môžete urobiť, aby ste čelili akémukoľvek pokusu o prevod tretej strany.

1. Zrušte transakciu.

Keď označíte nezrovnalosť v údajoch o bankovom účte vašej protistrany, mali by ste transakciu okamžite zrušiť. Nie je potrebné objasňovať nezrovnalosti s protistranou. Zrušenie funguje najlepšie, ak ste ešte nepokračovali v platbe. 

2. Vráťte platbu a zrušte obchod.

Ak ste na prijímacej strane hotovostného prevodu ako prvého kroku transakcie P2P, mali by ste skontrolovať, či sa údaje odosielateľa zhodujú s údajmi o účte poskytnutými na Binance P2P. Ak sa podrobnosti nezhodujú, môže to spôsobiť problémy v prípade, že sa vaša protistrana pokúsi zrušiť vašu transakciu. Najlepším krokom je vrátiť prostriedky na presný účet, odkiaľ prostriedky prišli, informovať svoju protistranu o dôvode a potom transakciu zrušiť.

Ak sa nachádzate na trhoch, kde môžu byť informácie o bankovom účte skryté, možno neuvidíte celé meno svojej protistrany, kým vám on alebo ona nepošle platbu. V takom prípade môžete komunikovať so svojou protistranou v chate, aby ste potvrdili podrobnosti, a buď pokračujte v transakcii, keď sa údaje zhodujú, alebo prejdite na krok nižšie.

3. Odvolajte sa proti transakcii.

Môžu nastať prípady, keď nebudete môcť skontrolovať účet svojej protistrany, kým nebude príliš neskoro. Aj keď ste už platbu odoslali, stále máte možnosť odvolať sa proti transakcii na základe prevodu tretej strany. Naša zákaznícka podpora záležitosť okamžite preskúma a vyrieši vo vašom mene. Odporúčame vám nahlásiť problém, aj keď dokončíte transakciu a dostanete svoju hotovosť alebo krypto podľa plánu. Prevody tretích strán berieme vážne a trestáme tých, ktorí obchádzajú správne kanály na posielanie finančných prostriedkov.

Aké sú riziká, ktorým čelíte, keď povolíte prevody tretích strán?

Ak povolíte nekontrolované prevody tretích strán, váš účet a finančné prostriedky budú zraniteľné voči ďalším krokom, ktoré môže vykonať vaša protistrana. Tu sú niektoré z rizík, ktorým čelíte, keď svoje P2P transakcie nevykonávate správnym spôsobom.

1. Ste zraniteľní voči žiadostiam o vrátenie peňazí.

Predpokladajme, že nevidíte nezrovnalosti v účtoch používaných pre vašu P2P transakciu. V takom prípade by to vaša protistrana mohla využiť ako medzeru, aby vás využila a pokúsila sa vašu transakciu zrušiť. Tento scenár umožňuje vašej protistrane dostať sa preč s kryptomenou, ktorú ste poslali, aj s hotovosťou, ktorú za ňu zaplatili, alebo s hotovosťou, ktorú ste dostali, a s kryptomenou, ktorú ste poslali.

2. Váš bankový účet je náchylný na zmrazenie.

Problémy s P2P transakciami sa môžu vyskytnúť aj po dokončení chybnej transakcie. Ak to nie je vaša protistrana, kto to nahlási, vaša banka alebo platobná platforma by mohla na základe týchto nezrovnalostí konať a mať dôvod na zmrazenie vášho účtu. V tomto scenári vám možno nebudeme môcť pomôcť, pretože ste dovolili, aby došlo k nekonzistentnosti.

3. Je možné, že nedostanete krypto alebo hotovosť potrebnú na transakciu.

Dôležité je zapamätať si, že ak nezrovnalosť neoznačíte, aby ste zaistili správne dokončenie transakcie, vaša protistrana ju označí ako prvá vo svoj prospech. Náš escrow systém a zákaznícka podpora vás síce môžu ochrániť pred poškodením, ale zanedbanie podrobností o vašich transakciách by pre vás mohlo predstavovať ďalšie riziká.

Záver

Prevod pomocou tretej strany je len jedným z rizík, ktorým čelíte pri uskutočňovaní P2P transakcie. V Binance P2P udržiavame platformu, kde sa každému odporúča, aby uviedol presné podrobnosti o účtoch, ktoré chce použiť na prevody prostriedkov. S viac ako 200 miestnymi platobnými metódami a viac ako 60 podporovanými fiat menami by mal byť každý schopný uverejňovať správne podrobnosti o svojich transakciách.

Okrem escrow systému, ktorý chráni používateľov pred problémami, ktoré môžu spôsobiť chybné transakcie, tím Binance P2P tiež proaktívne informuje svojich používateľov o tom, ako zlepšiť povedomie o bezpečnosti prostredníctvom článkov, ako je tento.