Binance P2P: Obchodujte Bitcoin bezpečne s tipmi od expertov

Peer-to-peer obchodovanie je jedným z najpopulárnejších a najlacnejších spôsobov nákupu bitcoinov. Je to tiež jeden z najstarších, ak nie prvý spôsob obchodovania s bitcoinmi. Prvé P2P trhoviská mali komplikované používateľské rozhrania, nízke bezpečnostné štandardy a veľmi vysoké riziká, ktoré sú pre P2P špecifické. To sa v priebehu rokov so širším prijatím kryptomien a prílevom profesionálnych biznisov zmenilo a väčšina počiatočných problémov a nevýhod zmizla. P2P platformy spravované veľkými burzami, ako napríklad Binance P2P, ponúkajú bezproblémové obchodovanie s bitcoinmi. Intuitívne rozhranie, nulové poplatky, najvyššie bezpečnostné štandardy a špecializovaný bezpečnostný tím sú len niektoré z výhod, ktoré Binance ponúka.

Obchodovanie P2P je jednoduchšie ako kedykoľvek predtým a neustále rastúci dopyt zaručuje, že pre každého sa nájde perfektný obchod P2P s vhodným spôsobom platby a cenou. Je tu však jeden problém, ktorý sa od objavenia prvého trhoviska P2P veľmi nezmenil - riziká.

P2P prináša jedinečné výhody, ale to znamená aj jedinečné hrozby a riziká. Tu sú niektoré z najčastejších hrozieb zoradené podľa pravdepodobnosti ich výskytu od najvyššej po najnižšiu.

1. Útoky sociálneho inžinierstva

Útoky sociálneho inžinierstva sa zameriavajú na najslabší článok bezpečnostného reťazca - používateľa. Útoky sociálneho inžinierstva sa zameriavajú na obchodnú protistranu a využívajú klamstvá a manipuláciu na vylákanie finančných prostriedkov alebo osobných údajov.

Podvody a phishing sú dve najbežnejšie metódy. Útočník sa vydáva za skutočného obchodníka, ktorý má záujem o nákup alebo predaj bitcoinov P2P alebo iných kryptomien, a buď zverejní vlastný obchodný inzerát, alebo reaguje na existujúce inzeráty. Alternatívnou technikou rozšírenou na centralizovaných trhoch je podvodná zákaznícka podpora. V tomto prípade sa útočník vydáva za zamestnanca trhoviska a kontaktuje vás, pričom zvyčajne žiada o súkromné informácie alebo platobné údaje.

Podvody pri nákupe bitcoinov na Binance P2P:

• Predávajúci vás požiada o zrušenie obchodu po tom, čo ste už zaplatili. Nikdy by ste nemali rušiť obchod po zaplatení, pretože kryptomena bude uvoľnená z úschovnej služby a vrátená do peňaženky predávajúceho. Namiesto toho by ste mali obchod označiť ako zaplatený, vytvoriť výzvu a pripojiť doklad o zaplatení pre zákaznícky servis.

• Predávajúci vás požiada, aby ste obchodovali mimo platformy P2P (off-escrow). Ak vás predávajúci kontaktuje prostredníctvom konkrétneho trhoviska, napríklad Binance P2P, a počas konverzácie vám ponúkne obchodovanie mimo trhoviska, buďte obozretní! Je pravdepodobné, že máte do činenia s podvodníkom. Ak budete obchodovať mimo platformy, budete obchodovať mimo escrow, teda nemáte záruku, že po zaplatení dostanete krypto. V tomto prípade je najlepšie kontaktovať zákaznícky servis a nahlásiť protistranu.

• Predávajúci od vás žiada, aby ste zaplatili dodatočnú províziu. Každé trhovisko má svoje vlastné poplatky. Na Binance P2P si neúčtujeme žiadne dodatočné poplatky. Všetky ceny sú konečné. Ak vás protistrana požiada o zaplatenie dodatočnej provízie, nahláste ju na trhovisku, pretože môže porušovať VOP.

Podvody pri predaji bitcoinov na Binance P2P:

• Coin Lockers. V tomto prípade protistrana označí obchod ako zaplatený, hoci platbu neposlala. Keď ju kontaktujete, zvyčajne neodpovie a odmlčí sa. V tomto prípade by ste mali vytvoriť žiadosť a poskytnúť dôkaz, že ste žiadnu platbu nedostali. Medzitým bude vaša kryptomena zablokovaná v službe úschovy. Tento typ podvodu sa zvyčajne zameriava na nováčikov, ktorí sú náchylnejší urobiť takúto chybu z dôvodu nedostatku vedomostí alebo skúseností.

• Protistrana vás požiada o pôžičku. Niektorí používatelia vás požiadajú o pôžičku a sľúbia, že vám ju vrátia s vysokým úrokom. Upozorňujeme, že je takmer isté, že máte do činenia s podvodníkom, ktorý si vezme vaše finančné prostriedky a nikdy vám ich nevráti. Opäť platí, že najlepšou radou je nahlásiť protistranu a prestať komunikovať.

• Kupujúci na vás tlačí, aby ste mince uvoľnili ešte pred dokončením platby. Platbu ste ešte nedostali, ale kupujúci už na vás tlačí, aby ste mu vyplatili finančné prostriedky. Buďte obozretní, môže to byť červené znamenie. Pred uvoľnením mincí by ste mali vždy skontrolovať svoj bankový účet alebo peňaženku a potvrdiť, že ste peniaze dostali. Ak uvoľníte kryptomeny bez prijatia platby, nemáte žiadnu záruku, že vám kupujúci peniaze pošle.

Chráňte sa pred podvodmi s bitcoinmi:

• Dávajte si pozor na nezvyčajné správanie alebo pokusy vylákať vaše súkromné informácie. Pozorne si prečítajte komunikáciu a dávajte si pozor na signály, že možno hovoríte s botom/ podvodníkom (nesprávne mená, nesprávne obchodné údaje, nezrovnalosti atď.)

• Nedôverujte, overujte. Vždy si overte, či komunikujete so skutočným pracovníkom zákazníckej podpory, a to tak, že skontrolujete jeho e-mailovú adresu.

• Nikdy nikomu neposkytujte svoje prihlasovacie údaje ani údaje o kreditnej karte. Skutočná zákaznícka podpora vás nikdy nebude žiadať o prihlasovacie heslo.

• Používajte zdravý rozum. Znie obchodný inzerát príliš výhodne (cena hlboko pod trhovou cenou atď.)? Potom ide pravdepodobne o podvod.

• Ak je to možné, používajte službu escrow. Je ľahké poslať niekomu svoje finančné prostriedky alebo kryptomeny a už sa nikdy neozvať. Ak chcete zaistiť, že protistrana dokončí svoju časť obchodu, využite služby escrow, ktoré prostriedky počas procesu obchodu zadržia. Binance P2P je platforma peer to peer so službou escrow, ktorá zabezpečuje, že protistrana dokončí svoju časť obchodu. Viac informácií o službe Binance P2P escrow nájdete v tomto článku.

2. Hacky

Všetko, čo robíme, je digitálne, čo znamená, že digitálne útoky sú čoraz častejšie. Hackerom sa zvyčajne neoplatí útočiť na samotné trhovisko, preto sa namiesto toho zameriavajú na obchodné strany. Existuje príliš veľa typov hackerov, ako napríklad malvér, keyloggery alebo ransomvér, na to, aby sme ich všetky prešli. Cieľ je však vždy rovnaký - vaše kódy na obnovu, súkromné informácie alebo vaše finančné prostriedky.

Aby ste sa ochránili pred hackermi, urobte toto:

• Obchodujte len na zabezpečených zariadeniach. Neobchodujte v internetových kaviarňach ani na zdieľaných zariadeniach alebo na verejnej wifi. Používajte antivírusový softvér a vždy si nainštalujte najnovšie aktualizácie.

• Ukladajte svoje kódy na obnovu v režime offline. Bez ohľadu na to, akí dobrí sú hackeri, nemôžu ukradnúť to, čo nie je v zariadení. Používajte papierovú alebo záložnú kópiu seedu na obnovenie a neukladajte seed na obnovenie digitálne.

• Nepreberajte prílohy od neznámych odosielateľov a neinštalujte neznámy softvér. Uistite sa, že zariadenie, ktoré používate na obchodovanie, je čisté, nesťahujte softvér z torrentov a neotvárajte súbory od neznámych odosielateľov.

3. Pranie špinavých peňazí

Hoci je to veľmi zriedkavé, v rámci obchodovania P2P dochádza k praniu špinavých peňazí. Pranie špinavých peňazí môžu využívať obchodovanie P2P na nákup kryptomien za prostriedky z nezákonnej činnosti alebo používať nezákonne získané kryptomeny a predávať ich s cieľom získať finančné prostriedky. Centralizované trhoviská tento problém takmer úplne zmierňujú, pretože sú zo zákona povinné overovať zdroj finančných prostriedkov pri podozrivých obchodoch.

Aby ste sa ochránili pred praním špinavých peňazí, urobte toto:

• Obchodujte na centralizovaných trhoviskách s reguláciami KYC a AML. Je to najbezpečnejší spôsob, ako zabezpečiť, aby vaša obchodná činnosť P2P prebiehala s protistranou s čistými peniazmi.

• Zvoľte si bankový prevod namiesto hotovosti. Banky sú regulované finančné organizácie a môžu overiť zdroj finančných prostriedkov. Peniaze prijaté bankovým prevodom majú nižšiu pravdepodobnosť, že pochádzajú z nelegálnej činnosti.

4. Fyzické hrozby a trestná činnosť

Tento typ rizika je jedinečný len pre jeden konkrétny typ P2P obchodov - hotovostné transakcie. Pri hotovostných transakciách sa musíte s protistranou stretnúť osobne, aby ste mohli spracovať finančné prostriedky a dokončiť obchod. V mnohých regiónoch to môže byť jediná možnosť, ako si kúpiť bitcoin P2P alebo získať iné kryptomeny, preto je nevyhnutné spomenúť riziká, aj keď pravdepodobnosť výskytu takéhoto incidentu je mimoriadne nízka.

Urobte toto, aby ste sa chránili pri priamych obchodoch s hotovosťou:

• Stretávajte sa na verejných priestranstvách počas bežných pracovných hodín. Verejné priestory sú plné ľudí, kamerových systémov a vo všeobecnosti sú bezpečnejšie. Vyhnite sa obchodovaniu v noci alebo v odľahlých oblastiach.

• Pri obchodovaní s veľkými sumami nechoďte sami. Pri obchodovaní s veľkými sumami peňazí vždy vezmite niekoho so sebou a informujte niekoho, kam idete a z akého dôvodu.

• Neobchodujte vo svojom dome. Akokoľvek sa to môže zdať bezpečné, je nevyhnutné chrániť si súkromie. Nestretávajte sa s protistranou u vás doma alebo na pracovisku.

Najzákladnejšou radou, ako zostať chránený, je zostať informovaný. Prevencia je vždy lepšia ako liečba, preto zostaňte informovaní a rozvíjajte svoje vedomosti. Pozrite si bezpečnostnú sekciu na Binance Academy, kde nájdete viac informácií o bezpečnosti.