Mýty o kryptomenách – odhalené! Časť 4: Mýtus, že kryptomeny využívajú hlavne zločinci
Hlavné poznatky
Myšlienka, že kryptomeny sú pre zločincov, sa do veľkej miery spája s prvým mediálnym pokrytím kryptomien, konkrétne s trhoviskom Silk Road.
V skutočnosti kryptomeny využívajú predovšetkým bežní ľudia a existujú ako legitímny nástroj na každodenné transakcie a iné prípady použitia.
Z údajov Chainalysis, nezávislej spoločnosti, ktorá poskytuje blockchainové údaje a analýzy používané vládou a orgánmi činnými v trestnom konaní, vyplýva, že nezákonná činnosť predstavovala v roku 2021 len ~0,15 % krypto transakcií.
Podľa OSN sa v tradičnom fiat priestore každoročne vyperie takmer 800 až 2 bilióny dolárov (približne 2-5 % svetového HDP). Z údajov vyplýva, že kryptomeny tvoria zanedbateľných 0,03 %.
Pozrieme sa na niektoré z najčastejších kryptomenových FUD ( angl. Fear, Uncertainty, Doubt - strach, neistota a pochybnosti), ktoré podnecujú rôzne nepravdivé príbehy, a vytriedime fakty od fikcie.
Svet kryptomien a blockchainu v posledných rokoch priam explodoval. Nedostatočné pochopenie tejto technológie však viedlo k mnohým falošným presvedčeniam a mylným predstavám, čo spôsobilo, že mnohí ľudia pristupujú k digitálnym aktívam s neopodstatnenou podozrievavosťou a neistotou. Aby sme tomu zabránili, začlenili sme sa do našej misie poskytovať prístupné vzdelávanie ohľadom priestoru Web3 každému so snahou pracovať na zlepšení porozumenia kryptomien.
Týmto úsilím sa snažíme vyvrátiť zaužívané mylné predstavy a podporiť väčšiu kryptomenovú gramotnosť. Naším cieľom je objasniť nejasnosti a pomôcť širokej verejnosti lepšie pochopiť svet kryptomien. Je veľmi dôležité dôkladne pochopiť základy a myslieť kriticky, pretože to pomôže ľuďom lepšie pochopiť a nakoniec aj používať kryptomeny. Je čas vyvrátiť niektoré mýty ohľadom kryptomien!
Mýtus: Kryptomeny používajú iba zločinci
Využívanie kryptomien na nelegálne aktivity je predmetom obáv už od prvých dní tejto novej formy digitálnej meny. Vnímanie kryptomien verejnosťou ako neodmysliteľne spojených s trestnou činnosťou (ako je pranie špinavých peňazí, obchodovanie s drogami a počítačová kriminalita) možno do veľkej miery vysledovať až k prvým mediálnym správam o kryptomenách - konkrétne o neslávne známom trhovisku Silk Road.
Silk Road bol online čierny trh, ktorý fungoval na dark webe v rokoch 2011 až 2013 a ponúkal platformu na anonymný nákup a predaj nelegálneho tovaru a služieb pomocou bitcoinu. Trh bol neslávne známy svojím zapojením do obchodovania s drogami a prepojenie medzi kryptomenami a nezákonnými aktivitami Silk Road prispelo k negatívnej povesti kryptomien v mainstreamových médiách.
Vnímaná anonymita a decentralizácia kryptomien začala vyvolávať obavy, že uľahčujú trestnú činnosť. Mnohé médiá sa často rozhodnú zamerať na vysokopostavené prípady trestných činov súvisiacich s kryptomenami, čím podporujú myšlienku, že digitálne aktíva využívajú najmä tí, ktorí sa snažia zapojiť do nezákonných činností a vyhnúť sa odhaleniu.
Údaje ukazujú, že kryptomeny používajú hlavne obyčajní ľudia
Skutočnosť je taká, že kryptomeny používajú predovšetkým bežní ľudia a existujú ako legitímny nástroj na rôzne každodenné transakcie. Len spoločnosť Binance má viac ako 120 miliónov registrovaných používateľov. Tak ako každú novú (alebo existujúcu) technológiu, aj túto budú zločinci vždy využívať na nekalé účely. Nezákonná aktivita však v roku 2021 predstavovala iba ~ 0,15 % krypto transakcií – z 0,62 % v roku 2020 napriek exponenciálnemu rastu odvetvia – a pranie špinavých peňazí predstavovalo 0,05 %.
A neberte nás len za slovo. Toto sú údaje z Chainalysis, nezávislej spoločnosti na analýzu blockchainu. Údaje z Chainanalysis často používajú vládne agentúry vrátane Federálneho úradu pre vyšetrovanie (FBI) Spojených štátov amerických, Protidrogového úradu (DEA) a Kriminálneho vyšetrovania Internal Revenue Service (IRS CI), ako aj Národnej kriminálnej agentúry Spojeného kráľovstva (NCA) na vyšetrovanie a boj proti zločinom súvisiacim s kryptomenami.
V tradičnom priestore fiat sa každý rok preperie takmer 800 miliárd až 2 bilióny dolárov, čo je približne 2 - 5 % globálneho HDP, ako uvádza Úrad OSN bojujúci proti drogám a kriminalite (UNODC). Porovnajme to s kryptomenami a suma je nepatrných 0,03 % z toho. Zločinci nemajú radi kryptomeny, nakoľko skutočnosť, že transakcie sú verejne a trvalo zaznamenávané, nahráva vyšetrovateľom. Na rozdiel od tradičného finančného vyšetrovania transparentná povaha kryptomien umožňuje jednoduchšiu identifikáciu zlých aktérov.
Zločinci nemajú radi transparentnosť
Blockchain je vo svojej podstate transparentný. Všetky údaje o transakciách sú zaznamenané vo verejnej knihe (angl. ledger). Ktokoľvek môže kedykoľvek preskúmať celú kódovú základňu. Používanie kryptomien na nekalé účely zanecháva vynikajúcu papierovú stopu pre prokurátorov, aby ich mohli usvedčiť.
Europol a Bazilejský inštitút pre riadenie uviedli, že kryptomeny predstavujú kľúč na boj proti organizovanému zločinu. Jednoducho nie je možné presúvať veľké množstvo peňazí bez toho, aby ste si to niekto všimol. Kryptoburzy sú i naďalej jedným z hlavných spojencov v boji proti trestnej činnosti. Napríklad v roku 2021 pomohla spoločnosť Binance zlikvidovať kybernetický zločinecký kruh, ktorý prepieral 500 miliónov dolárov na ransomvérové útoky.
Orgány činné v trestnom konaní zostávajú na čele spoločného boja proti trestnej činnosti. Získanie potrebných zdrojov, zručností a nástrojov, ako aj úzka spolupráca s krypto spoločnosťami je pre agentúry na celom svete najvyššou prioritou. V USA požiadalo ministerstvo financií o viac finančných prostriedkov na sledovanie a boj proti trestnej činnosti súvisiacej s kryptomenami a ministerstvo spravodlivosti a FBI zriadili špecializované národné pracovné skupiny na presadzovanie práva v oblasti kryptomien.
Okrem toho Finančná akčná skupina (FATF), globálny dozorný orgán pre pranie špinavých peňazí a financovanie terorizmu, vydala pre virtuálne aktíva štandardy, ktoré sa zhodujú so štandardmi pre fiat. Implementácia však zaostáva: z 200 krajín, ktoré sa zaviazali dodržiavať štandardy FATF, len 19 implementovalo štandard pre virtuálne aktíva (k marcu 2023).
Záverečné poznámky
Predstava, že kryptomeny sú predovšetkým ohniskom nezákonnej činnosti, je značne preceňovaná. Prevažná väčšina kryptomenových transakcií a investícií je v skutočnosti legitímna a zameraná na reálne prípady použitia s potenciálom transformovať globálne hospodárstvo. Nástup technológie blockchain otvoril nové príležitosti pre finančné inovácie a kryptomeny sú len jedným z aspektov tohto rýchlo sa vyvíjajúceho prostredia.
Potenciál využitia kryptomenových a blockchainových technológií je široký a rôznorodý - od decentralizovaných financií (DeFi) až po nezameniteľné tokeny (NFT). Zatiaľ sme len načrtli, čo je možné. Hoci určite existujú riziká a výzvy, je dôležité pristupovať k tejto vzrušujúcej novej technológii s otvorenou mysľou a ochotou učiť sa a prispôsobovať sa, aby sme plne využili jej potenciál pozitívneho vplyvu. Mali by sme mať zavedené aj vhodné mantinely, aby sme sa pokúsili eliminovať zlých aktérov – niečo, voči čomu nie je imúnny žiadny ekosystém finančných služieb.
Fakt: Kryptomeny používajú predovšetkým bežní ľudia. Z nezávislých údajov vyplýva, že len 0,15 % kryptomenových transakcií zahŕňa nezákonnú činnosť. Ak ste zločinec, je väčšia pravdepodobnosť, že vás prichytia pri používaní kryptomien, ako keď používate hotovosť alebo tradičný finančný systém.