Last Updated: 4 March 2024
*Toto pravidlo sa vzťahuje na všetkých tvorcov, príjemcov a overených používateľov mimo CN.
I. VŠETCI POUŽÍVATELIA SA BUDÚ RIADIŤ PRINCÍPMI KYC (POZNAJTE SVOJHO ZÁKAZNÍKA), BOJA PROTI PRANIU ŠPINAVÝCH PEŇAZÍ, BOJA PROTI FINANCOVANIU TERORIZMU A ZÁKONNOSTI, KTORÉ SÚ UVEDENÉ V TÝCHTO PRAVIDLÁCH:
1. Používatelia musia striktne dodržiavať zásady platformy týkajúce sa overenia totožnosti (poznaj svojho zákazníka alebo KYC) (vrátane, ale nie výlučne, požiadavky na overenie skutočného mena) týkajúce sa totožnosti používateľov a účtov súvisiacich s transakciami P2P, vrátane, ale nie výlučne spotových účtov a účtov v mene fiat, ďalej spoločne súhrnne označovaných len ako „účty.“ Používatelia musia zabezpečiť, aby účty, ktoré používajú na platforme P2P (ďalej len „platforma“), boli legálne zaregistrované a používali ich iba oni.
2. Po spustení poplachov platformy proti praniu špinavých peňazí a financovania terorizmu musia používatelia aktívne spolupracovať s platformou pri overovaní a podľa potreby pomáhať poskytovaním akýchkoľvek dôkazov o kontrole rizika (pod podmienkou, že opatrenia na kontrolu rizika platformy budú v tom čase účinné).
3. Ak Používatelia nedodržia bod (I.2.), Platforma má právo pozastaviť akúkoľvek alebo všetky funkcie ich Účtov.
4. Používatelia sú zodpovední za overenie, či majú na transakciu zo zákona právo v súlade s platnými zákonmi. Platforma nenesie akúkoľvek zodpovednosť za zákonnosť alebo nezákonnosť transakcií používateľov. Aj keď platforma nie je súčasťou P2P transakcií medzi používateľmi, môže (ale nie je povinná) podľa potreby kontrolovať zákonnosť transakcií vykonávaných používateľmi a podnikať opatrenia v súlade s platnými zákonmi a nariadeniami, aby sa uistila, že všetky transakcie sú v súlade s právnymi predpismi.
5. Je zodpovednosťou používateľov dodržiavať miestne zákony v súvislosti s právnym používaním platformy v ich miestnej jurisdikcii, ako aj iné zákony a predpisy, ktoré sa vzťahujú na používateľov. Používatelia musia v rozsahu svojich miestnych zákonov zohľadniť aj všetky aspekty zdaňovania, zadržiavania, vyberania, vykazovania a prevádzania príslušným daňovým úradom.
II. Všeobecné obchodné inštrukcie:
1. Predtým, ako sa rozhodnete zadať u protistrany objednávku, si vždy pozorne prečítajte ich zmluvné podmienky, ktoré sú uvedené na stránke popisu inzerátu, aby ste predišli zbytočným sporom medzi stranami po začatí objednávky.
2. Vždy sa snažte zahrnúť jasný opis svojich zmluvných podmienok. Odporúčame ich písať bodovo, v odrážkach a v zrozumiteľných odsekoch.
3. Uistite sa, že spôsob platby, ktorý bol použitý počas objednávky, je v súlade so spôsobom platby, ktorý ste vybrali pri konfigurácii inzerátu.
4. Nikdy by ste sa nemali zapájať do žiadnej formy obchodovania s kryptomenami prostredníctvom kanálov tretej strany, akými sú sociálne médiá, chatové aplikácie, alebo osobné obchodovanie. Platforma nie je a nemôže byť zodpovedná za akékoľvek straty a škody na majetku, ktoré vznikli prostredníctvom transakcií vykonaných alebo iniciovaných používateľmi mimo platformy. Platforma stanovuje pravidlá pre transakcie medzi predávajúcim a kupujúcim, a to výlučne za účelom podpory skúseností používateľov so službami platformy. Platforma nie je súčasťou žiadnych P2P transakcií.
5. Používatelia by sa mali zdržať používania hrubých a urážlivých výrazov počas používania platformy. Platí to, okrem iných, pre nástroje na chatovanie s ostatnými používateľmi a živý chat s tímom zákazníckej podpory, ako aj komentáre k objednávke.
6. Obe obchodné strany by mali znášať dodatočné transakčné náklady spojené s fiat prevodmi, napríklad, poplatky za transakcie požadované poskytovateľom platobných služieb, pokiaľ ktorákoľvek zo strán vyslovene nesúhlasí s platením dodatočných nákladov pred iniciovaním obchodu. Odoslaná suma by teda mala zahŕňať transakčné náklady. (napr. Ak je celková suma objednávky 10 000 USD a poskytovateľ platobných služieb si účtuje ďalších 5 USD, kupujúci by mal namiesto 10 000 USD zaplatiť 10 005 USD.) Pre transakcie RUB, UAH, KZT, IDR, a BDT: predávajúci by mal vždy dostať celú sumu a kupujúci je vždy zodpovedný za poplatky za transakcie fiat požadované poskytovateľom platobných služieb.
7. Neodporúčame používať spôsoby platby, pri ktorých sa predajcovi nezobrazuje meno platiteľa, pretože nemôže overiť, či sa meno platiteľa zhoduje s menom na Binance. Ak vzniknú spory pri používaní platobných metód, ktoré nezobrazujú skutočné mená, za stratu bude vždy zodpovedný kupujúci.
III. Pokyny pre kupujúceho:
1. Musíte zvoliť spôsob platby podporovaný predávajúcim a previesť sumu uvedenú na stránke objednávky v lehote určenej predávajúcim. Po uskutočnení platby nezabudnite kliknúť na tlačidlo „Prevedené, upozorniť predávajúceho“ .
2. Použite spôsob platby s menom majiteľa účtu, ktoré sa zhoduje s vašim registrovaným osobným menom/firemným názvom na Binance (meno musí byť totožné s overeným menom na Binance.) Platforma nepodporuje spôsoby platby, ktoré nie sú overené skutočným menom. Ak bol použitý spôsob platby s neovereným skutočným menom, môže byť funkcia obchodovania P2P používateľa pozastavená na dobu minimálne 15 dní. V prípade sporu ohľadom transakcie a pri zistení, že kupujúci poslal platobné údaje tretej strane, znáša stratu v tejto objednávke výlučne kupujúci.
3. Platbu preveďte na bankový účet predávajúceho len vtedy, ak sa meno v účte zhoduje s jeho registrovaným menom na Binance. Meno v bankovom účte predávajúceho sa musí zhodovať s overeným menom na jeho účte Binance. Nerealizujte platby na účet tretej strany.
4. Na tlačidlo „Prevedené, upozorniť predávajúceho“ neklikajte, pokiaľ ste zatiaľ nevykonali alebo nedokončili platbu. Ak kliknete na tlačidlo „Prevedené, upozorniť predajcu“ pokiaľ ešte nebola vykonaná alebo dokončená platba, váš účet môže byť pozastavený.
5. Ak je uprednostňovanou voľbou platby „okamžitá platba“ alebo „rýchla platba“, žiadne iné spôsoby platby, ako napríklad medzinárodný prevod, by sa bez predchádzajúceho súhlasu predávajúceho nemali použiť.
6. Keď sa platba predávajúcemu uskutoční vo fiat mene, odporúča sa, aby v poli s poznámkami pri transakcii neboli zahrnuté žiadne výrazy týkajúce sa digitálnych aktív (BTC, USDT, kryptomena, nákup Binance atď.), aby sa predišlo možným oneskoreniam pri spracovaní a vrátení platieb.
7. Ak ste dokončili platbu a klepli na „Prevedené, upozorniť predávajúceho“, ale predávajúci nedodá zodpovedajúce digitálne aktíva (ďalej len „dodanie“) v stanovenej lehote, mali by ste to najprv komunikovať s predávajúcim prostredníctvom funkcie chat. Ak sa ubezpečíte, že ste dodržali všetky pravidlá Platformy a správne ste vykonali postupy stanovené Platformou (okrem iných poskytnutia príslušných právnych certifikátov spĺňajúcich požiadavky platformy) a Predávajúci neodpovedá, môžete podať voči Predávajúcemu odvolanie.
Na žiadosť používateľa vám tím P2P môže pomôcť s vašou sťažnosťou na základe pravidiel riešenia odvolaní. Platforma však nie je stranou transakcie P2P. Platforma pre to nie je povinná zasahovať do akýchkoľvek sporov medzi Používateľmi, ktorí sa zúčastňujú na transakcii P2P. Upozorňujeme, že spoločnosť Binance a Platforma si týmto vyhradzujú právo na akékoľvek konečné interpretácie a rozsudky za sankciovanie prípadov odvolania. Opätovné otvorenie odvolaní bude určené výhradne podľa uváženia spoločnosti Binance a Platformy v závislosti od konkrétneho prípadu.
8. V prípade akéhokoľvek porušenia „Pokynov pre kupujúceho“ môže Platforma v súlade s týmito zásadami, podmienkami alebo príslušnými zákonmi a predpismi alebo podľa vlastného uváženia prijať opatrenia, ktoré považuje za vhodné, vrátane, ale nie výlučne, zmrazenia účtu porušovateľa alebo deaktivácie akýchkoľvek funkcií účtu na obchodnej platforme Binance a/alebo na Platforme.
9. Pri zadávaní inzerátu nesmú byť pokyny kupujúcich v obchodných podmienkach v rozpore s pravidlami týchto používateľských zásad (cena, poplatky, poznámky, atď.).
IV. Inštrukcie pre predávajúceho:
1. Meno majiteľa účtu, ktoré používate na zber platieb, sa musí zhodovať s menom, ktoré máte zaregistrované na Binance. (Meno by sa malo zhodovať s overeným menom na vašom účte Binance.)
2. V prípade sporu ohľadom transakcie a pri zistení, že predávajúci zaslal platobné údaje tretej strane, znáša stratu v tejto objednávke výlučne predávajúci.
3. Po potvrdení prijatia úplnej platby Kupujúceho musí Predávajúci dokončiť objednávku (uvoľniť kryptomenu Kupujúcemu) do 15 minút.
4. Pokiaľ platforma nešpecifikuje inak, nežiadajte zástupcov zákazníckej podpory o zrušenie objednávky bez súhlasu kupujúceho.
5. Ceny za zavedené objednávky medzi predávajúcim a kupujúcim sa považujú za konečné a nezmeniteľné.
6. Ak máte s Kupujúcim nedokončené objednávky alebo spory, uistite sa, že ste vždy k dispozícii prostredníctvom telefónneho čísla alebo e-mailu, ktorým ste sa zaregistrovali na Platforme.
7. V prípade dodatočných poplatkov účtovaných poskytovateľom platobných služieb musí predávajúci predložiť dôkaz o transakcii, aby jasne ukázal účtovanú sumu.
8. Pri zadávaní inzerátu nesmú byť pokyny predávajúcich v obchodných podmienkach v rozpore s pravidlami týchto používateľských zásad (cena, poplatky, poznámky, atď.).
9. V prípade akéhokoľvek porušenia „Pokynov pre predávajúceho“ môže platforma v súlade s týmito zásadami, podmienkami alebo príslušnými zákonmi a predpismi alebo podľa vlastného uváženia prijať opatrenia, ktoré považuje za vhodné, vrátane, ale nie výlučne, zmrazenia účtu porušovateľa alebo deaktivácie akýchkoľvek funkcií účtu na obchodnej platforme Binance.
V. Varovanie pred rizikom a zrieknutie sa zodpovednosti:
- Používatelia musia úplne porozumieť rizikám spojeným s transakciami P2P, vrátane, okrem iného, rizika fluktuácií v hodnote digitálnych aktív, rizík dôveryhodnosti protistrán v transakciách P2P a rizík súladu transakcií s menami fiat.
- Používatelia musia mať dostatočné vedomosti a skúsenosti s investíciami a schopnosť znášať riziká spojené s P2P transakciami, a súhlasiť s tým, že budú nezávisle znášať všetky riziká vyplývajúce zo zapojenia sa do transakcií P2P.
- Používatelia by z bezpečnostných dôvodov nemali v obchodných podmienkach, v automatických odpovediach, ani v chate s objednávkami uvádzať žiadne osobné údaje (tj telefónne číslo, sociálne siete, messenger a pod.).
- Používatelia by nemali do svojich prezývok zahŕňať „Binance“, názvy miestnych bánk a platobných systémov, osobné informácie a iné citlivé slová.
- Používatelia nesmú používať viacero účtov na obchodovanie na platforme P2P. V prípade zistenia takýchto účtov máme právo zablokovať obchodovanie pre všetky prepojené používateľské účty.
- Pred transakciou P2P si musíte prečítať a pochopiť celý obsah týchto Pravidiel, Podmienok a príslušných pravidiel Binance.
- Platforma nie je stranou žiadnej transakcie P2P. Z toho dôvodu akékoľvek spory medzi Používateľmi zapojenými do transakcií P2P nemajú nič spoločné s Platformou. Platforma nedisponuje právami ani povinnosťami na riešenie akýchkoľvek sporov, ktoré z nej vyplývajú. Nie je povinná preberať akékoľvek finančné alebo nefinančné povinnosti alebo zodpovednosti voči ktorejkoľvek strane (vrátane, okrem iného, odškodnenia).
- Súhlasíte a oprávňujete platformu na podniknutie všetkých primeraných krokov (vrátane, okrem iného, zrušenia transakcií alebo obmedzenia funkcií účtu za zvláštnych okolností) v súlade s týmito Pravidlami, Podmienkami a príslušnými pravidlami Binance na ochranu práv vás, platformy a ostatných používateľov.
- Upozorňujeme, že spôsoby platby na Binance P2P sa zobrazujú ako možnosti fiat transakcií medzi používateľmi. Binance nevytvára žiadnu formu obchodného vzťahu s poskytovateľmi platobných spôsobov uvedených na našej platforme P2P.
VI. Abnormálne obchodné správanie a opatrenia na jeho riešenie:
Súhlasíte, že platforma v maximálnom rozsahu povolenom zákonom nezodpovedá za žiadne straty, ktoré utrpíte v dôsledku P2P transakcií alebo používania služieb podľa týchto Pravidiel a z iných dôvodov, akými sú, okrem iných, hackerské útoky, výpadky prúdu, alebo nevyhnutné technické poruchy, okrem úmyselných činov platformy alebo hrubej nedbalosti.
Platforma má právo okamžite a bez predchádzajúceho upozornenia a na určité obdobie obmedziť, pozastaviť alebo zrušiť váš účet alebo prístup k službám na základe výhradného a absolútneho uváženia platformy, ak:
- máme dôvodné podozrenie, že ste porušili alebo možno konáte v rozpore s týmito Pravidlami,
- zistíme, že na obchodovanie na P2P využívate viac účtov,
- sme presvedčení, že je to nevyhnutné na ochranu našich ostatných Používateľov. Ak uplatníme svoje právo obmedziť alebo odmietnuť vám prístup k Službám, nezodpovedáme za žiadne dôsledky toho, že vám neposkytujeme prístup k Službám, vrátane akéhokoľvek vzniknutého oneskorenia, škody, alebo nepríjemností,
- zistíme, že používate našu platformu akýmkoľvek spôsobom, ktorý môže nepriaznivo ovplyvniť alebo zabrániť iným používateľom využívať výhody našich služieb,
- sa preukáže, že ste v procese interakcie s inými používateľmi použili voči protistrane obscénny jazyk, urážali, vydierali, obťažovali, vyhrážali sa alebo inak porušovali alebo sa pokúšali porušovať zákonné práva, (akými sú, okrem iných, právo na súkromie, zverejňovanie, duševné vlastníctvo) iných používateľov, ako aj zbierali osobné údaje, ktoré boli nasledovne distribuované tretím stranám.
Beriete na vedomie, že naše rozhodnutie podniknúť určité kroky, vrátane obmedzenia prístupu, pozastavenia alebo zatvorenia vášho účtu alebo peňaženky, môže byť založené na dôverných kritériách, ktoré sú nevyhnutné pre naše protokoly riadenia rizík a bezpečnosti. Súhlasíte s tým, že spoločnosť Binance nie je povinná vám poskytnúť podrobnosti o svojich postupoch riadenia rizík a bezpečnosti.
Pozastavenie čo najskôr odstránime akonáhle dôvody pozastavenia prestanú existovať. Nie sme však povinní vás informovať, kedy (ak vôbec) bude takéto pozastavenie zrušené.
| Abnormálne obchodné správanie | Manipulačné pravidlá |
| 1. Kupujúci stornuje už vytvorenú objednávku bez predchádzajúceho súhlasu Predávajúceho alebo Platformy. | If the buyer commits the same behavior 3 times on the same day, the system will prohibit them from any P2P activity for the rest of that day. |
| 2. Objednávka sa automaticky stornuje, pretože platba sa neuskutoční v lehote po vytvorení objednávky. | 1) If a user/merchant commits the same behavior 5 times in a row as a taker-buyer, the system will prohibit them from buying as a taker for 24 hours . 2) If a user commits the same behavior 5 times in a row as a maker-buyer, their active ads will be automatically closed, and the system will prohibit them from posting buy ads for 24 hours. 3) If a merchant commits the same behavior 8 times in a row as a maker-buyer, their active ads will be automatically closed. |
| 3. The user's ad has more than 5 orders being appealed at the same time. | The user’s active ads will be closed and they will be banned from any P2P activity. |
| 4. A user's buy ad has been online for a relatively long time but the completion rate is below 20%. | The user’s buy ad will be closed. |
| 5. Multiple of the taker/maker’s sell orders were sequentially canceled by buyers. The taker/maker also didn’t respond to buyers in the order chat. | Taker:
Maker:
|
| 6. The maker’s buy ad has been online for a certain period and the completion rate is below 20%. |
Notes: If the maker’s overall 30-day completion rate is above 80%, only the 2nd offense rule will apply. |
| Scenáre spúšťajúce abnormality kontroly rizika | Manipulačné pravidlá |
| 1. Abnormalities are detected by the risk control system and the involved users explicitly refuse or do not actively cooperate with the platform for subsequent anti-money laundering or anti-terrorism financing verification. | The platform may opt to directly deem the accounts in question as abnormal and take corresponding measures, including but not limited to raising users’ risk level, directly freezing users’ accounts and other related accounts until risk control evidence provided by users pass the risk control review by the platform. |
| 2. Users’ accounts are found to be suspected of fraud (or attempted fraud), withdrawal of money to high-risk platforms (including but not limited to unlicensed crypto-dealer platforms, online gambling platforms, platforms suspected of money laundering or fraud, or other high-risk entities), or other high-risk asset transfers. | The platform may directly freeze or disable the transaction, withdrawal, or all P2P features of the associated Account(s). |
3. An account is not being used by the users under whose name it is registered, or is illegally used to buy digital assets for others. Users are found to have sold, lent, or rented their accounts to others, or have illegally purchased digital assets for others. Varovanie pred rizikom: Uchovajte svoje informácie v bezpečí, aby neboli ostatnými zneužité na trestné činy. | The platform may take necessary measures, including but not limited to temporarily or permanently disabling the P2P trading feature, delaying or disabling the withdrawal feature, or directly freezing such users’ accounts and associated accounts. |
| 4. Receipt or introduction of digital assets or funds from illegal sources. Users know or can reasonably infer with common sense that the funds received from other platforms are of illegal origin or nature, yet still allow them to flow into the accounts of other users on the platform. | The platform may directly and permanently disable all or parts of the features of such users’ account and associated accounts, and terminate any services provided to the users or performance of any contractual obligations. |
| 5. A user is identified as having committed money laundering: detected by the risk control system or verified by risk control staff as having directly participated in or assisted money laundering. | The platform may directly and permanently disable all or parts of the features of the user’s Account and associated accounts, and terminate any services provided to the user or performance of any contractual obligations. |
| 6. Account freeze authorized by the court: an account has been frozen upon the request of a judicial authority. | The platform may freeze an account upon a written request by a judicial authority in accordance with relevant laws and regulations. During the freezing period, the user involved shall contact the relevant judicial authority, rather than the platform, to resolve the matter. |
| 7. Investigation by law enforcement: A user is requested by a judiciary institution to retrieve account information on the platform, in the forms of, including but not limited to, judicial investigation and consultation. | The platform may disable certain features of the user’s account and associated accounts. |