Последнее обновление: 8 апреля 2024 г.
Обратите внимание, что приведенные здесь правила действуют только для мейкеров и мерчантов не из Китая.
Для поддержания справедливой, безопасной и надежной торговой среды на платформе Binance P2P всем мерчантам необходимо придерживаться следующих правил:
Общие правила
- Будьте честны, вежливы и справедливы.
- Вы несете ответственность за свои объявления. Проверяйте цену и количество до публикации.
- Своевременно производите оплату, переводите токены и отвечайте пользователям. Принимайте платежи только указанными вами и доступными на Binance способами.
- Не отменяйте ордера без оснований и не подавайте апелляции злонамеренно. Перед тем как подавать апелляцию, связывайтесь с пользователями напрямую.
- Не включайте в свой псевдоним слово Binance, названия местных банков, способов оплаты и конфиденциальные слова.
- У Binance нет официальных представителей в приложениях социальных сетей и мессенджерах, за исключением Telegram. С осторожностью относитесь к тем, кто связывается с вами и представляется от имени Binance.
- Группа Binance в Telegram предназначена только для односторонней коммуникации с командой Binance P2P для связи с мерчантами.
- Получить поддержку через этот канал нельзя.
- На электронный адрес команды Binance P2P (p2p@binance.com) запросы не принимаются. Поддержка мерчантов осуществляется в чате Binance.
Важное примечание. Схема комиссий мейкера действует с 00:00 01.07.2023 UTC. Схема комиссий тейкера действует с 00:00 18.09.2023 UTC.
- В рамках новой системы комиссий, Binance P2P теперь вводит сборы за транзакции как для мейкеров (тех, кто публикует предложения о торговле), так и для тейкеров (тех, кто осуществляет покупку или продажу криптовалют, выбирая предложения из уже размещенных объявлений на P2P-платформе). Ставка комиссии варьируется от 0% до 0,35% в зависимости от фиатных рынков и торговых пар.
- Binance запускает VIP-программу для P2P-мерчантов. Все верифицированные на Binance P2P-марчанты могут получить эксклюзивную VIP-скидку в размере 20–50% на торговые комиссии в зависимости от своего ежемесячного объема торгов и процента выполнения.
- Чтобы получить поддержку как мерчант Binance, напишите нам в чат Binance.
Правила торговли
Ⅰ. Оплата и получение средств
1. Обязательным требованием Binance является соответствие имени владельца аккаунта (личного или корпоративного) указанного в вашем способе оплаты, с именем, предоставленным при процедуре подтверждения личности на платформе Binance. Если ваше имя не совпадает с тем, что указано в вашем удостоверении личности или паспорте, обратитесь за помощью в чат Binance.
2. Если при получении средств информация о банковском счете контрагента не соответствует его подтвержденному имени на платформе, вы должны отказаться от перевода криптовалюты. Вы можете вернуть средства контрагенту. При этом он оплачивает комиссии согласно способу оплаты. Кроме того, мы настоятельно рекомендуем вам сообщить нам об этом ордере через чат Binance (P2P-мерчанты > Сообщить о мошенничестве).
3. При выполнении платежа мерчанты могут отменить ордер, если контрагент использует неавторизованный счет для получения платежа. Мы настоятельно рекомендуем вам сообщить нам об этом ордере через чат Binance (P2P-мерчанты > Сообщить о мошенничестве).
4. Рекомендуется запрашивать у пользователей дополнительные документы для подтверждения личности. Однако пользователь имеет право отказаться от сотрудничества. Если пользователь отказывается предоставить дополнительную информацию, вы должны прекратить торговлю, вернув деньги, отменив ордер напрямую или попросив команду поддержки помочь с отменой.
5. Мы не рекомендуем использовать способы оплаты, где продавец не видит имени плательщика, так как это не позволяет проверить соответствие имени плательщика имени на Binance. По любым спорам, связанным с использованием способов оплаты, где не отображаются реальные имена, ответственность за убытки всегда несет покупатель.
Ⅱ. Безопасность активов
1. Мерчанты не должны участвовать ни в каких формах транзакций, связанных с незаконным оборотом средств.
2. Если пользователь жалуется, что его банковская карта заморожена после получения средств от мерчанта, мерчант обязан сотрудничать с командой Binance и предоставить доказательства законности платежа. Если банковский счет мерчанта заблокирован по вине контрагента, мерчант должен немедленно связаться с местной полицией и попросить ее направить запрос в отдел Binance по надзору за исполнением законов.
Свяжитесь с нами, отправив запрос в систему запросов для правоохранительных органов по официальному адресу электронной почты. К письму приложите следующие документы:
- фотографию, имя, адрес электронной почты и контактный номер следователя;
- официальный документ с печатью;
- письмо, в котором указано, какую информацию Binance следует предоставить, чтобы помочь в расследовании (например, сведения о счете, адресе, настоящем имени, номере телефона контрагента и т. д.); после получения указанных выше документов Binance будет соблюдать связанные с ними законы.
3. Если мерчант внес незаконно полученные цифровые активы или средства на Binance, что повлекло за собой юридические риски и нанесло материальный ущерб Binance и пользователям, Binance имеет право дисквалифицировать мерчанта, запретить дальнейшее использование платформы и конфисковать страховой взнос.
Ⅲ. Правила работы
1. Внимательно прочтите руководство на портале для мерчантов до начала торговли.
2. Не рекомендуется совершать сделки с пользователями вне P2P-платформы. Если вы взаимодействуете с пользователями напрямую, Binance не несет ответственности за какие-либо убытки. Вы не должны указывать личные контакты (социальные сети, мессенджеры) в объявлениях, торговых условиях и автоматическом сообщении.
3. Если после получения платежа контрагент не отправит токены в течение 15 минут, свяжитесь с ним напрямую. Если ответа нет, нажмите «Апелляция» и дождитесь ответа службы поддержки Binance P2P.
4. Запрещается без согласия пользователя переводить небольшую сумму на его банковский счет в целях тестирования транзакции.
5. Вы можете опубликовать только три онлайн-объявления одного типа ордера (покупка или продажа) для одной торговой пары с фиатом и криптовалютой.
Тип ордера (покупка или продажа) | USDT | BTC | ETH | BNB | BUSD | RUB/UAH/NGN/BIDR |
Максимальное количество ордеров для фиатной валюты | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 |
5.1. На всех фиатных рынках (кроме EUR) вы можете публиковать только одно онлайн-объявление в одном направлении (покупка или продажа) для одной пары с фиатом и криптовалютой. Если цена, способ оплаты, общая сумма ордера или лимит ордера второго объявления совпадают с первым, ваши объявления будут закрыты.
5.1.1. Для всех фиатных рынков (кроме EUR, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND и TWD): если вы хотите опубликовать два онлайн-объявления в одном направлении (покупка или продажа) для одной пары с фиатом и криптовалютой, то разница цены в этих объявлениях должна быть ≥ 0,5%.
5.1.2. Для всех фиатных рынков LATAM (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD и HTG): вы можете публиковать только два онлайн-объявления в одном направлении (два на покупку / два на продажу) для одной и той же пары с криптовалютой и фиатом. Если цена второго объявления такая же, как и цена первого, ваши объявления будут закрыты. Разница в цене должна быть больше 0,1%.
Примеры:
Объявления на покупку
Мерчант публикует два объявления на покупку в паре USDT/USD:
- Цена в объявлении A — 1/0,98, способ оплаты — Wise.
- Цена в объявлении B — 1/0,98, способ оплаты — Revolut.
Поскольку цена в объявлениях A и B одинаковая, то они будут закрыты, а мерчант получит предупреждение.
Мерчант публикует два объявления на покупку в паре USDT/USD:
- Цена в объявлении A — 1/0,98, способ оплаты — Wise.
- Цена в объявлении B — 1/0,99, способ оплаты — Revolut.
Поскольку цена в объявлениях разная, мерчант не нарушил правила.
Объявления на продажу
Мерчант публикует два объявления на продажу в паре USDT/USD:
- Цена в объявлении A — 1/100, способ оплаты — Wise.
- Цена в объявлении B — 1/1,00, способ оплаты — Revolut.
Поскольку цена в объявлениях A и B одинаковая, то они будут закрыты, а мерчант получит предупреждение.
Мерчант публикует два объявления на продажу в паре USDT/USD:
- Цена в объявлении A — 1/100, способ оплаты — Wise.
- Цена в объявлении B — 1/1,01, способ оплаты — Revolut.
Поскольку цена в объявлениях разная, мерчант не нарушил правила.
6. Запрещается размещать информацию о сторонних ресурсах в разделах «Примечания» и «Автоматическое сообщение», особенно со ссылками на другие биржи или платформы P2P/OTC.
7. Если вы нарушите правила для мерчантов, мы можем скрыть или закрыть ваше объявления без предупреждения. Мы также можем скрыть ваши объявления, если они будут соответствовать этим условиям.
Ⅳ. Дисквалификация
Вы можете быть дисквалифицированы в следующих случаях:
1. Вы отказываетесь сотрудничать с нашей службой поддержки клиентов для решения вопроса по апелляции.
2. Вы взимаете дополнительные комиссии или комиссионные с пользователей.
3. Вы связываетесь с пользователем для проведения транзакций вне платформы Binance.
4. Вы допустили утечку таких данных пользователя, как имя, контакты, адрес и другая связанная с ним информация.
5. Вы распространяете ложную информацию, наносящую ущерб Binance.
6. Вы получаете преимущество от несправедливой конкуренции.
7. Вы используете несколько аккаунтов для извлечения собственной выгоды при торговле или блокируете активы других мерчантов.
8. Вы получаете большое количество отрицательных отзывов от других пользователей.
9. Вы используете оскорбительную и ненормативную лексику на платформе. Это включает, помимо прочего, общение в чате с пользователями и в онлайн-чате службы поддержки, а также в комментариях ордера.
10. Вы участвуете в любой деятельности по манипулированию ценами или рынком.
Тип нарушения | Действие | Первое нарушение | Второе и последующие нарушения |
Оплата и получение средств | Мерчант использовал счет, данные которого не соответствуют верифицированному имени аккаунта платформы, не вернул пользователю деньги, и пользователь подал апелляцию. | Предупреждение | Дисквалификация |
Мерчант предоставил несоответствующие данные банковского счета и не указал действительный способ оплаты вовремя, из-за чего пользователь не смог выполнить платеж и подал апелляцию. | Предупреждение | Дисквалификация | |
Мерчант нажал Переведено, уведомить продавца до завершения платежа, и пользователь подал апелляцию. | Предупреждение | Дисквалификация | |
Мерчант осуществил платеж с использованием счетов, данные которых не соответствуют верифицированному личному или корпоративному имени на платформе, и пользователь подал апелляцию. | Торговля блокируется на 12 часов. | Дисквалификация | |
Тип нарушения | Действие | Результат | |
Несоответствие требованиям | Среднее время перевода и оплаты ниже среднего за последние 30 дней. | Возможна дисквалификация | |
Процент выполненных ордеров ниже среднего за последние 30 дней. | Возможна дисквалификация | ||
Коэффициент апелляций >= 3% (коэффициент апелляций = количество жалоб/общее количество сопоставленных ордеров). | Приостановка доступа к P2P-торговле на 14 дней или возможная дисквалификация | ||
| Коэффициент действительных апелляций ≥ 1% (коэффициент действительных апелляций = количество жалоб, где ответственным является ответчик/общее количество сопоставленных ордеров). | Приостановка доступа к P2P-торговле на 14 дней или возможная дисквалификация | ||
Мерчант не выполнял ордера в течение двух недель подряд. | Дисквалификация | ||
| Мерчант не отвечает на апелляции ≥ 2 раз в неделю. | Возможна дисквалификация | ||
| Мерчант попросил пользователя пройти верификацию личности, не включив тег «Дополнительная верификация» в объявлении. | Объявления с нарушениями будут закрыты, а вся P2P-деятельность — приостановлена на срок до 14 дней. Также мерчант может быть дисквалифицирован. | ||
| Мерчант получил большое количество отрицательных отзывов от других пользователей. | Возможна дисквалификация | ||
Тип нарушения | Действие | Результат | |
Сработала система контроля рисков | После проверки службой поддержки банковская карта пользователя была заморожена из-за платежа мерчанта, и он не предоставил выписку из банка в течение указанного периода времени. | Объявление удаляется, а вся торговая деятельность запрещается до завершения расследования. | |
Система контроля рисков обнаружила необычную деятельность, и мерчант отказывается сотрудничать в расследовании Binance или недостаточно активно это делает. | Дисквалификация | ||
Система контроля рисков обнаружила, что мерчант использует другие аккаунты, чтобы отмывать сделки и намеренно блокировать объявления других мерчантов. | Дисквалификация | ||
Мерчант занимается манипулированием ценами или рынком. | Дисквалификация | ||
V. Удержание залога мерчанта
Обратите внимание, что в случае некоторых серьезных нарушений Binance P2P может удержать залог мерчанта. Чтобы этого избежать, важно соблюдать Руководство для мерчантов Binance P2P. Узнать больше можно в Дополнительных положениях об управлении деятельностью пользователя по вопросам, связанным с активами страхового залога.