Обратите внимание, что приведенные здесь правила действуют только для мерчантов, находящихся за пределами Китая.
Для поддержания справедливой, безопасной и надежной торговой среды на платформе Binance P2P всем мерчантам необходимо придерживаться следующих правил:
Общие правила
- Будьте честны, вежливы и справедливы.
- Вы несете ответственность за свои объявления. Проверяйте цену и количество до публикации.
- Своевременно производите оплату, переводите токены и отвечайте пользователям. Принимайте платежи только указанными вами и доступными на Binance способами.
- Не отменяйте ордера без оснований и не подавайте апелляции злонамеренно. Перед тем как подавать апелляцию, связывайтесь с пользователями напрямую.
- Не включайте в свой псевдоним слово Binance, названия местных банков, способов оплаты и конфиденциальные слова.
- У Binance нет официальных представителей в приложениях социальных сетей и мессенджерах, за исключением Telegram. С осторожностью относитесь к тем, кто связывается с вами и представляется от имени Binance.
- Группа Binance в Telegram предназначена только для односторонней коммуникации с командой Binance P2P для связи с мерчантами. Получить поддержку через этот канал нельзя.
- На электронный адрес команды Binance P2P (p2p@binance.com) запросы не принимаются. Поддержка мерчантов осуществляется в чате Binance.
Важное примечание. Схема комиссий действует с 01.07.2021 00:00 UTC.
- Согласно новой схеме комиссий, Binance P2P взимает нулевую комиссию с тейкеров — тех, кто покупает или продает криптовалюту, размещая ордер в рамках существующих объявлений на P2P-платформе. Комиссии за транзакции взимаются только с мейкеров — тех, кто публикует торговые объявления. Ставка комиссии варьируется от 0% до 0,35% в зависимости от фиатных рынков и торговых пар.
- Binance запускает VIP-программу для P2P-мерчантов. Все верифицированные P2P-марчанты на Binance могут получить эксклюзивную VIP-скидку в 20–50% на торговые комиссии в зависимости от своего ежемесячного объема торгов и процента выполнения.
- Чтобы получить поддержку как мерчант Binance, напишите нам в чат Binance.
Правила торговли
Ⅰ. Оплата и получение средств
1. Имя владельца счета используемого вами способа оплаты должно соответствовать имени, указанному вами при верификации на Binance. Если ваше имя не совпадает с тем, что указано в вашем удостоверении личности или паспорте, обратитесь за помощью в чат Binance.
2. Если при получении средств информация о банковском счете контрагента не соответствует его подтвержденному имени на платформе, вы должны отказаться от перевода криптовалюты. Вы можете вернуть средства контрагенту. При этом он оплачивает комиссии согласно способу оплаты. Кроме того, мы настоятельно рекомендуем вам сообщить нам об этом ордере через чат Binance (P2P-мерчанты > Сообщить о мошенничестве).
3. При выполнении платежа мерчанты могут отменить ордер, если контрагент использует неавторизованный счет для получения платежа. Мы настоятельно рекомендуем вам сообщить нам об этом ордере через чат Binance (P2P-мерчанты > Сообщить о мошенничестве).
4. Рекомендуется запрашивать у пользователей дополнительные документы для подтверждения личности. Однако пользователь имеет право отказаться от сотрудничества. Если пользователь отказывается предоставить дополнительную информацию, вы должны прекратить торговлю, вернув деньги, отменив ордер напрямую или попросив команду поддержки помочь с отменой.
Ⅱ. Безопасность активов
1. Мерчанты не должны участвовать ни в каких формах транзакций, связанных с незаконным оборотом средств.
2. Если пользователь жалуется, что его банковская карта заморожена после получения средств от мерчанта, мерчант обязан сотрудничать с командой Binance и предоставить доказательства законности платежа. Если банковский счет мерчанта заблокирован по вине контрагента, мерчант должен немедленно связаться с местной полицией и попросить ее направить запрос в отдел Binance по надзору за исполнением законов.
Свяжитесь с нами, отправив запрос в систему запросов для правоохранительных органов по официальному адресу электронной почты. К письму приложите следующие документы:
- фотографию, имя, адрес электронной почты и контактный номер следователя;
- официальный документ с печатью;
- письмо, в котором указано, какую информацию Binance следует предоставить, чтобы помочь в расследовании (например, сведения о счете, адресе, настоящем имени, номере телефона контрагента и т. д.); после получения указанных выше документов Binance будет соблюдать связанные с ними законы.
3. Если мерчант внес незаконно полученные цифровые активы или средства на Binance, что повлекло за собой юридические риски и нанесло материальный ущерб Binance и пользователям, Binance имеет право дисквалифицировать мерчанта, запретить дальнейшее использование платформы и конфисковать страховой взнос.
Ⅲ. Правила работы
1. Внимательно прочтите руководство на портале для мерчантов до начала торговли.
2. Не рекомендуется совершать сделки с пользователями вне P2P-платформы. Если вы взаимодействуете с пользователями напрямую, Binance не несет ответственности за какие-либо убытки. Вы не должны указывать личные контакты (социальные сети, мессенджеры) в объявлениях, торговых условиях и автоматическом сообщении.
3. Если после получения платежа контрагент не отправит токены в течение 15 минут, свяжитесь с ним напрямую. Если ответа нет, нажмите «Апелляция» и дождитесь ответа службы поддержки Binance P2P.
4. Запрещается без согласия пользователя переводить небольшую сумму на его банковский счет в целях тестирования транзакции.
5. Вы можете опубликовать только три онлайн-объявления одного типа ордера (покупка или продажа) для одной торговой пары с фиатом и криптовалютой.
Тип ордера (покупка или продажа) | USDT | BTC | ETH | BNB | BUSD | RUB/UAH/NGN/BIDR |
Максимальное количество ордеров для фиатной валюты | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 |
5.1. На всех фиатных рынках (кроме EUR) вы можете публиковать только одно онлайн-объявление в одном направлении (покупка или продажа) для одной пары с фиатом и криптовалютой. Если цена, способ оплаты, общая сумма ордера или лимит ордера второго объявления совпадают с первым, ваши объявления будут закрыты.
5.1.1. Для всех фиатных рынков (кроме EUR, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND и TWD): если вы хотите опубликовать два онлайн-объявления в одном направлении (покупка или продажа) для одной пары с фиатом и криптовалютой, то разница цены в этих объявлениях должна быть ≥ 1%.
5.1.2. Для всех фиатных рынков LATAM (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD и HTG): вы можете публиковать только два онлайн-объявления в одном направлении (покупка или продажа) для одной и той же пары с криптовалютой и фиатом. Если цена, способ оплаты, общая сумма ордера или лимит ордера второго объявления совпадают с первым, ваши объявления будут закрыты. Разница в цене должна быть ≥ 0,1%.
Примеры
Объявления на покупку
Объявления на покупку
Мерчант публикует два объявления на покупку в паре USDT/USD:
- Цена в объявлении A — 1/0,98, способ оплаты — Wise.
- Цена в объявлении B — 1/0,98, способ оплаты — Revolut.
Поскольку цена в объявлениях A и B одинаковая, то они будут закрыты, а мерчант получит предупреждение.
Мерчант публикует два объявления на покупку в паре USDT/USD:
- Цена в объявлении A — 1/0,98, способ оплаты — Wise.
- Цена в объявлении B — 1/0,99, способ оплаты — Revolut.
Поскольку цена в объявлениях разная, мерчант не нарушил правила.
Объявления на продажу
Мерчант публикует два объявления на продажу в паре USDT/USD:
- Цена в объявлении A — 1/100, способ оплаты — Wise.
- Цена в объявлении B — 1/1,00, способ оплаты — Revolut.
Поскольку цена в объявлениях A и B одинаковая, то они будут закрыты, а мерчант получит предупреждение.
Мерчант публикует два объявления на продажу в паре USDT/USD:
- Цена в объявлении A — 1/100, способ оплаты — Wise.
- Цена в объявлении B — 1/1,01, способ оплаты — Revolut.
Поскольку цена в объявлениях разная, мерчант не нарушил правила.
6. Запрещается размещать информацию о сторонних ресурсах в разделах «Примечания» и «Автоматическое сообщение», особенно со ссылками на другие биржи или платформы P2P/OTC.
7. Если вы нарушите правила для мерчантов, мы можем скрыть или закрыть ваше объявления без предупреждения. Мы также можем скрыть ваши объявления, если они будут соответствовать этим условиям.
Ⅳ. Дисквалификация
Вы можете быть дисквалифицированы в следующих случаях:
1. Вы отказываетесь сотрудничать с нашей службой поддержки клиентов для решения вопроса по апелляции.
2. Вы взимаете дополнительные комиссии или комиссионные с пользователей.
3. Вы связываетесь с пользователем для проведения транзакций вне платформы Binance.
4. Вы допустили утечку таких данных пользователя, как имя, контакты, адрес и другая связанная с ним информация.
5. Вы распространяете ложную информацию, наносящую ущерб Binance.
6. Вы получаете преимущество от несправедливой конкуренции.
7. Вы используете несколько аккаунтов для извлечения собственной выгоды при торговле или блокируете активы других мерчантов.
8. Вы получаете большое количество отрицательных отзывов от других пользователей.
9. Вы используете оскорбительную и ненормативную лексику на платформе. Это включает, помимо прочего, общение в чате с пользователями и в онлайн-чате службы поддержки, а также в комментариях ордера.
Тип нарушения | Действие | Первое нарушение (в месяц) | Второе и последующие нарушения (в месяц) |
Оплата и получение средств | Мерчант использовал счет, данные которого не соответствуют верифицированному имени аккаунта платформы, не вернул пользователю деньги, и пользователь подал апелляцию. | Предупреждение | Дисквалификация |
Мерчант предоставил несоответствующие данные банковского счета и не указал действительный способ оплаты вовремя, из-за чего пользователь не смог выполнить платеж и подал апелляцию. | Предупреждение | Дисквалификация | |
Мерчант нажал «Переведено, уведомить продавца» до завершения платежа, и пользователь подал апелляцию. | Предупреждение | Дисквалификация | |
Мерчант осуществил платеж с использованием счетов, данные которых не соответствуют верифицированному имени на платформе, и пользователь подал апелляцию. | Торговля блокируется на 12 часов. | Дисквалификация | |
Тип нарушения | Действие | Результат (если нарушение продолжается в течение двух месяцев подряд) | |
Несоответствие требованиям | Среднее время перевода и оплаты ниже среднего за последние 30 дней. | Возможна дисквалификация | |
Процент выполненных ордеров ниже среднего за последние 30 дней. | Возможна дисквалификация | ||
Коэффициент апелляций >= 5% (коэффициент апелляций = количество жалоб/общее количество совпавших ордеров). | Дисквалификация | ||
Мерчант не выполнял ордера в течение двух недель подряд. | Дисквалификация | ||
Тип нарушения | Действие | Результат | |
Сработала система контроля рисков | После проверки службой поддержки банковская карта пользователя была заморожена из-за платежа мерчанта, и он не предоставил выписку из банка в течение указанного периода времени. | Объявление удаляется, а вся торговая деятельность запрещается до завершения расследования. | |
Система контроля рисков обнаружила необычную деятельность, и мерчант отказывается сотрудничать в расследовании Binance или недостаточно активно это делает. | Дисквалификация | ||
Система контроля рисков обнаружила, что мерчант использует другие аккаунты, чтобы отмывать сделки и намеренно блокировать объявления других мерчантов. | Дисквалификация | ||