Metaverse Foreign Exchange Group привлекла многих своих пользователей, пообещав им исключительно высокую прибыль от их инвестиций, например, 30% ежемесячный доход по депозитам в криптовалюте.
Это всегда выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой. Вам просто нужно скачать приложение, внести криптовалюту, заходить в систему в течение часа ежедневно, и вы будете получать 30% ежемесячного дохода.
Более того: приглашение других в схему принесет вам еще более «выгодные» вознаграждения.
Десятки тысяч бангладешцев поверили в эту, казалось бы, легкую схему Понци для зарабатывания денег с помощью приложения под названием Metaverse Foreign Exchange Group (MTFE). Они уже не могли вывести свои средства в течение последних двух недель, но на прошлой неделе схема рухнула, и тысячи людей потеряют все.
Но как MTFE удалось добиться такого результата?
Обещания высокой прибыли
MTFE привлекла многих своих пользователей, пообещав им исключительно высокую прибыль от своих инвестиций, например, 30% ежемесячный доход от депозитов в криптовалюте.
Эти обещания понравились людям, стремящимся к быстрой и существенной прибыли.
Сфабрикованные инвестиционные результаты
Пользователям было предложено создать виртуальные торговые счета и внести на эти счета свою криптовалюту. Затем их заставили поверить, что их средства используются для реальной торговли, принося прибыль в виртуальной торговой среде.
MTFE также манипулировала результатами, чтобы показать пользователям сфабрикованные прибыли и убытки в виртуальной торговой среде. Первоначально пользователям демонстрировалась положительная прибыль, чтобы укрепить доверие и побудить их инвестировать еще больше.
Это сфабрикованное представление создавало иллюзию легитимности и прибыльности платформы.
«Теперь я уверен, что MTFE фабриковал инвестиционные прибыли или убытки», — сказал Мойнул Ислам, один из обманутых пользователей MTFE в Дакке.
«На самом деле ее виртуальная торговая среда сфабриковала все, чтобы присвоить наши деньги», — добавил он.
Обещание большего за рекомендации и агрессивный набор персонала
Приложение Ponzi MTFE в значительной степени полагалось на реферальную программу для расширения своей пользовательской базы. Пользователям было предложено приглашать других присоединиться к платформе, и взамен они получали реферальные бонусы.
Такой подход, основанный на рекомендациях, сыграл значительную роль в привлечении новых участников и увеличении инвестиций.
В этой схеме также использовалась агрессивная тактика вербовки через «руководителей групп». Эти лидеры агрессивно продвигали платформу среди своих последователей и друзей, способствуя быстрому распространению схемы.
Использование ложной личности
MTFE позиционировала себя как нерегулируемый международный брокер, извлекающий выгоду из доверия пользователей к финансовой индустрии.
Эта ложная личность помогла MTFE выглядеть более легитимной, даже несмотря на то, что она использовала мошенническую схему.
MTFE ложно заявила, что зарегистрирована в Онтарио, Канада. Однако на веб-сайте Комиссии по ценным бумагам Онтарио указано: «Metaverse Foreign Exchange Group Inc., расположенная по адресу www.mtfe.ca, не зарегистрирована в Онтарио и не занимается торговлей ценными бумагами».
КАК ПОМЕТИТЬ И ПРЕДОТВРАТИТЬ СХЕМУ ПОНЦИ?
Схема намеренно скрывала свое истинное местонахождение, управленческую команду и юридические каналы. Отсутствие прозрачности затрудняло пользователям проверку легитимности платформы и проведение комплексной проверки.
Угрозы и запугивание
Когда схема начала разваливаться, MTFE потребовала от пользователей дополнительных инвестиций для покрытия убытков.
Неизвестные агенты использовали тактику запугивания, угрожая судебными исками против пользователей, если они не предоставят больше средств, рассказал Асадур Рахман, один из пользователей MTFE в Дакке. На его виртуальном счете MTFE было более тысячи долларов США, который сейчас показывает минус 1400 долларов США.
Быть загадочным, чтобы скрыть преступление
MTFE рекомендовал пользователям использовать криптовалюту для пополнения и снятия средств, что затрудняло отслеживание этих транзакций. Этот дополнительный уровень сложности позволил схеме работать незаметно.
Чтобы завоевать доверие, некоторым пользователям было разрешено изначально снимать небольшие суммы. Эта тактика создавала иллюзию функционирующей и прибыльной платформы, побуждая пользователей инвестировать большие суммы.
MTFE действовала не только в Бангладеш. Он расширил свою сеть на Шри-Ланку, Нигерию, Пакистан и Индию. По словам руководителей команды, пользователи в этих странах в последние недели столкнулись с аналогичными трудностями.
Более того, использование «лидеров команд» помогло создать сетевой эффект, когда пользователи привлекали больше участников, тем самым увеличивая общий инвестиционный пул.
В целом, MTFE использовала комбинацию обещаний, манипуляций, агрессивного набора персонала, ложной идентификации и отсутствия прозрачности, чтобы обмануть пользователей и заставить их инвестировать в свою криптовалюту.
Схема зависела от непрерывного потока новых инвестиций для покрытия доходов предыдущих инвесторов, следуя типичной структуре схемы Понци.
Пока новые участники продолжали присоединяться и инвестировать, схема казалась устойчивой.
Однако когда набор персонала замедлился и средств стало недостаточно для покрытия доходов, схема начала рушиться, оставив многих пользователей с существенными потерями.