КРАТКОЕ СОДЕРЖАНИЕ
Балансировка крипто-портфеля мало чем отличается от балансировки традиционного портфеля. Общий риск легко снизить, основываясь на вашем инвестиционном профиле и стратегии. Все, что вам нужно для начала, — это диверсифицировать свои инвестиции между различными криптовалютами.
Степень диверсификации является предметом дискуссий, поскольку есть плюсы и минусы как в ту, так и в другую сторону. Однако широко признано, что некоторая диверсификация полезна. Можно снизить риск своих инвестиций, храня различные криптоактивы (включая стейблкоины) и регулярно перебалансируя распределение активов.
Чтобы упростить управление портфелем, вы можете использовать внешние средства отслеживания портфеля или вручную записывать свои транзакции в электронную таблицу. Некоторые трекеры могут подключаться к вашим личным кошелькам и биржам криптовалют, что делает процесс более удобным.
Введение
Сделать первые шаги в инвестировании в криптовалюту так же просто, как купить свой первый биткойн (BTC), эфир (ETH) или любую криптовалюту. В то время как некоторые инвесторы предпочитают покупать и хранить основные криптовалюты, другие предпочитают экспериментировать с альткойнами. Но как лучше всего это сделать? У вас больше шансов на успех, если вы внимательно изучите распределение своих активов и регулярно балансируете свой криптовалютный портфель. В зависимости от вашей толерантности к риску есть несколько способов сделать это. Сбалансировать свой портфель несложно, и результаты могут с лихвой компенсировать это.
Что такое криптовалютный портфель?
Крипто-портфель — это совокупность криптовалют, принадлежащих инвестору или трейдеру. Портфели обычно содержат набор различных активов, включая альткойны и криптофинансовые продукты. Это очень похоже на традиционный инвестиционный портфель, за исключением того факта, что вы ограничены одним классом активов. Вы можете отслеживать свой криптовалютный портфель вручную с помощью электронной таблицы или использовать специализированные инструменты и программное обеспечение для расчета своих средств и прибыли. Хороший трекер портфолио может быть очень полезным. Трекеры необходимы для дневных трейдеров и других краткосрочных трейдеров, но также ценны для долгосрочных инвесторов и ходлеров.
Что такое распределение и диверсификация активов?
При создании инвестиционного портфеля вы должны быть знакомы с понятиями «распределение активов» и «диверсификация». Распределение активов подразумевает инвестирование в различные классы активов (например, криптовалюты, акции, облигации, драгоценные металлы, денежные средства и т. д.). Диверсификация означает распределение ваших инвестиционных средств между различными активами или секторами. Например, вы можете диверсифицировать свой портфель акций, инвестируя в различные отрасли, такие как сельское хозяйство, технологии, энергетика и здравоохранение. Обе стратегии снижают общий риск.
Технически криптовалюты представляют собой единую категорию активов. Но в портфеле криптовалют можно диверсифицировать различные продукты, монеты и токены, которые преследуют разные цели и варианты использования. Например, вы можете выделить 40% своего портфеля в биткойнах, 30% в стейблкоинах, 15% в NFT и 15% в альткойнах.
Концентрированные портфели против. диверсифицированные портфели
Большинство советов будут касаться того, что ваш портфель должен быть диверсифицирован. Хотя это стандарт для инвесторов, распределение вашего капитала между различными активами имеет свои плюсы и минусы. Как мы уже упоминали ранее, диверсифицированный портфель снижает общий риск и волатильность. Убытки могут быть компенсированы прибылью, что сохранит вашу позицию стабильной. В вашем портфолио появится больше возможностей для получения прибыли с каждой принадлежащей вам монеты. Не каждая инвестиция будет прибыльной, но при правильном распределении и диверсификации активов вы с большей вероятностью получите выгоду в долгосрочной перспективе.
Однако чем более диверсифицирован ваш портфель, тем точнее он будет имитировать рынок в целом. Большинство трейдеров и инвесторов пытаются превзойти рынок, получив большую прибыль. Высоко диверсифицированный портфель приведет к более высокой средней доходности, чем успешный концентрированный портфель. Активы с более низкой производительностью могут компенсировать более прибыльные активы.
Управление диверсифицированным портфелем также требует больше времени и исследований. Чтобы инвестировать ответственно, вы должны понимать, что покупаете. При большом портфолио шансы все правильно понять уменьшаются. Если ваше портфолио охватывает разные блокчейны, вам может потребоваться использовать несколько кошельков и бирж для доступа к вашим активам. Решение о диверсификации или нет остается за вами, но всегда рекомендуется некоторая степень диверсификации.
Различные типы криптовалют
Биткойн — самая известная криптовалюта и крупнейшая по рыночной капитализации. Но хорошо сбалансированный портфель будет включать в себя выбор различных валют для снижения общего риска. Давайте тогда рассмотрим некоторые из них.
Валюты оплаты
В настоящее время сложно найти новые валюты, которые в первую очередь предназначены для платежей. Но если мы вернемся к зарождению криптовалют, большинство проектов были системами передачи ценностей. Биткойн — самый известный пример, но у нас также есть Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) и Litecoin (LTC) и другие. Эти монеты были первым поколением криптовалют, появившимся до появления Ethereum и внедрения смарт-контрактов.
Стейблкоины
Стейблкоин пытается воспроизвести стоимость базового актива, такого как бумажная валюта или драгоценный металл. Например, BUSD привязан к доллару США резервами в соотношении 1:1. PAX Gold (PAXG) использует ту же систему, но привязывает валюту к цене одной тройской унции чистого золота, находящегося в резервах. Хотя стейблкоины не обязательно приносят большую прибыль, они оправдывают свое название и обеспечивают стабильность.
Рынок криптовалют волатилен, поэтому полезно иметь в своем портфеле что-то, что сохранит его ценность. Если стейблкоин привязан к чему-то внешнему по отношению к криптоэкосистеме, падение рынка криптовалют не должно на него повлиять. Если вы хотите вывести средства из монеты или проекта, вы можете быстро перевести их в стейблкоин, обеспеченный долларом, например BUSD, чтобы защитить свою прибыль. Конвертация средств в фиатные деньги — гораздо более длительный процесс, чем обмен их на стейблкоин.
Токены безопасности
Как и в случае с традиционными ценными бумагами, токен безопасности может представлять множество вещей. Это могут быть акции компании, облигации, выпущенные в рамках проекта, или даже права голоса. Ценные бумаги были фактически оцифрованы и размещены в блокчейне, а это означает, что на них в основном распространяются одни и те же правила. По этой причине токены безопасности погружены в юрисдикцию местных регуляторов и должны пройти юридический процесс перед выпуском.
Полезные токены
Полезный токен выступает в качестве ключевого элемента услуги или продукта. Например, BNB и ETH являются служебными токенами. Помимо прочего, вы можете использовать его для оплаты комиссий за транзакции при взаимодействии с децентрализованными приложениями (DApps). Многие проекты выпускают свои собственные служебные токены для сбора средств в рамках «предложения монет». Ценность токена теоретически должна представлять собой прямую ссылку на его полезную ценность.
Правительственные жетоны
Как держатель токена управления, вы получите право голоса в проекте и даже долю дохода. Скорее всего, вы встретите эти токены на платформах децентрализованного финансирования (DeFi), таких как PancakeSwap, Uniswap или SushiSwap. Как и в случае с служебными токенами, ценность токена управления напрямую связана с успехом базового проекта.
Криптофинансовые продукты
Портфель предполагает не только «владение» разными валютами. Криптофинансовые продукты также могут помочь еще больше диверсифицировать ваш портфель. Вы можете думать об этом как об инвестировании в государственные облигации, ETF или взаимные фонды, а не просто о хранении акций. Существует огромное количество продуктов, в которые вы можете инвестировать, в различных блокчейнах и DApps.
Как создать хорошо сбалансированный криптопортфель
У каждого инвестора или трейдера будут свои представления о том, из чего состоит хорошо сбалансированный портфель. Однако есть некоторые общие правила, которые стоит учитывать:
1. Разделите свой портфель на инвестиции с высоким, средним и низким риском и установите соответствующие веса. Портфель, содержащий большую долю высокорисковых инвестиций, однозначно не будет сбалансированным. Поскольку он может предложить вам большую прибыль, но также может принести вам большие убытки. Ваш профиль риска определит, что лучше для вас, хотя должна быть некоторая степень смешивания.
2. Подумайте о том, чтобы иметь несколько стейблкоинов, чтобы обеспечить ликвидность вашего портфеля. Стейблкоины являются ключевым элементом многих платформ DeFi и могут помочь вам быстро и легко получить прибыль или закрыть позицию.
3. При необходимости сбалансируйте свой портфель. Рынок криптовалют очень волатилен, и ваши решения должны меняться в зависимости от текущей ситуации.
4. Распределяйте новый капитал стратегически, чтобы не перегружать одну область вашего портфеля. Если вы недавно получили большую прибыль от монеты, у вас может возникнуть соблазн вложить больше денег. Не позволяйте жадности мешать вам и подумайте, куда лучше всего вложить свои деньги.
5. Проведите собственное исследование. Вы действительно не можете превзойти этот классический совет. Вы собираетесь инвестировать свои собственные деньги, поэтому не полагайтесь исключительно на советы других.
6. Инвестируйте только те, которые вы готовы потерять. Если ваш портфель вызывает у вас стресс, это означает, что он не сбалансирован должным образом. Ваша позиция не должна привести к серьезным последствиям, если дела пойдут совсем не так.
Трекеры криптовалютного портфеля
Трекер портфеля — это программа или сервис, позволяющий отслеживать движение ваших средств. Вы сможете увидеть, как ваши текущие позиции ведут себя по отношению к вашим долгосрочным целям, и отслеживать свой прогресс. Вот несколько примеров, которые могут вас заинтересовать:
CoinMarketCap
CoinMarketCap — чрезвычайно популярный трекер цен, в котором имеется собственная функция портфолио. Трекер портфолио доступен бесплатно для настольных и мобильных устройств. Чтобы использовать трекер портфеля, вам придется добавлять свои средства вручную, поскольку он не подключается к вашему кошельку или бирже. Существует также возможность добавлять цены покупки, чтобы точно отслеживать вашу прибыль.
МонетаGecko
CoinGecko в первую очередь известен своим мониторингом цен на криптовалюты, но у него также есть опция портфолио. Он бесплатен в использовании и доступен в вашем браузере или мобильном устройстве. Если вы уже являетесь постоянным пользователем CoinGecko, стоит попробовать и их трекер.
Блок фолио
Если вы хотите иметь возможность торговать, одновременно управляя своим портфелем, Blockfolio — хороший вариант. Компания была основана в 2014 году и хорошо известна в криптосекторе. Однако он работает только для мобильных устройств, поэтому не предлагает такой же опыт торговли криптовалютой на настольном компьютере.
Дельта
Delta — это мобильное приложение, которое позволяет вам одновременно просматривать свой портфель криптовалют и традиционные инвестиции. Он может подключаться к 20 биржам и различным кошелькам, включая Binance. Существует как бесплатная, так и платная версия, но торговать внутри приложения невозможно.
В заключение
Большая часть рынка криптовалют зависит от состояния Биткойна. Но это не повод не сбалансировать свой портфель. Различные криптоинвестиции могут компенсировать потери от краха Биткойна, поэтому всегда полезно иметь некоторую диверсификацию. Помните, что балансировка вашего портфеля — это гораздо больше, чем просто «удержание» нескольких валют. Небольшая стратегия будет иметь большое значение для создания портфеля, соответствующего вашей толерантности к риску.