Экосистема Cardano ($ADA) добилась значительных успехов на рынке децентрализованных финансов (DeFi), поскольку ее экосистема DeFi, которая была запущена в январе 2022 года с запуском основной сети MuesliSwap, выросла с 50,9 млн долларов США в первом квартале 2023 года до более чем 150 млн долларов США, что на текущий момент составляет рост более 200%.
Лучшие проекты DeFi на Cardano
Здесь мы рассмотрим некоторые из лучших участников экосистемы Cardano DeFi на основе TVL, активности пользователей и других ключевых факторов.
MinSwap: крупнейшая DEX на Cardano
MinSwap — это децентрализованная биржа (DEX), которая позволяет пользователям обменивать широкий спектр криптовалют и предоставлять ликвидность на фермах с несколькими пулами с помощью автоматизированного механизма фермерства доходности, который обеспечивает поставщикам ликвидности (LP) лучшую доходность в сети.
Поставщики ликвидности вносят средства в так называемые пулы ликвидности. Эти пулы объединяют средства определенной торговой пары и используются в качестве ликвидности для расчетов по сделкам, при этом автоматизированные биржи маркет-мейкеров (AMM) полагаются на эти пулы вместо традиционных книг заказов.
Любой может предоставить ликвидность в пул ликвидности в сети Cardano и на нескольких других блокчейнах. Эти пулы теперь являются стандартом в децентрализованных биржах, включая Curve, PancakeSwap и Uniswap.
MinSwap предлагает более 2500 пулов, разделенных на четыре типа — пулы стейблкоинов, постоянного продукта, мультиактивов и динамические пулы — каждый из которых показывает потенциальную APY (годовую процентную доходность) для LP и автоматизированную стратегию выращивания доходности, которая перемещает процент ликвидности, предоставляемой LP, на пулы с лучшей производительностью. Такое разделение пулов позволяет LP оценивать риски в зависимости от выбранного ими пула.
MinSwap попал в заголовки новостей в мае 2023 года после всплеска TVL в экосистеме Cardano; это крупнейшее приложение на блокчейне с доминированием 26,8% и $48 млн в TVL на момент написания статьи. Мы также можем объяснить его всплеск популярности благодаря его удобной для новичков панели управления и пользовательскому интерфейсу, что делает его простым в использовании для обычных пользователей.
Индиго: Синтетические активы
Indigo — это управляемый сообществом протокол, который позволяет пользователям создавать синтетические версии реальных активов на блокчейне Cardano с использованием ADA или стейблкоинов. Создание синтетических активов возможно благодаря платформе смарт-контрактов Plutus, которая позволяет разработчикам писать, тестировать и выполнять приложения, взаимодействующие с сетью Cardano.
Синтетические токены предоставляют пользователям доступ к реальным активам без прямого владения ими, и на Indigo они называются iAssets. Эти активы отслеживают цену своего базового реального актива, который может быть акциями, облигациями, товарами, ETF и т. д. Поскольку реальные активы часто труднодоступны для обычного пользователя по ряду потенциальных причин, включая географические ограничения, синтетические активы позволяют пользователям получить дробный доступ к реальным активам, стирая финансовые границы.
Жидкость (LQ)
Liqwid Finance — это протокол кредитования DeFi, который прошел аудит Vacuumlabs. Это открытый исходный код, некастодиальный протокол процентной ставки, который делает кредитование DeFi более простым и доступным для всех на блокчейне Cardano.
В настоящее время это третий по величине протокол DeFi с точки зрения TVL, собравший более $19 млн. Протокол приобрел популярность в основном благодаря своей простоте, удобному интерфейсу, высокодоходным пулам ставок и хорошо структурированной системе управления DAO.
Пользователи могут получать проценты по своим активам на базе Cardano, делая ставки, они могут брать активы в долг у кредиторов по протоколу, предоставляя в качестве обеспечения свои позиции, или участвовать в жизни сообщества, делая ставки своими токенами для голосования по сетевым предложениям или внесения собственных предложений.
1. Дедушка стейблкоина
Djed — это многоцепочечный криптоподдерживаемый стейблкоин-протокол. Он использует многовалютную алгоритмическую систему для обеспечения стабилизации цен, в которой пользователи покупают и продают SHEN — резервную монету протокола — в зависимости от рыночных условий, чтобы поддерживать паритет DJED с долларом США, зарабатывая при этом долю транзакционных сборов в резервном пуле. Djed также поддерживается ADA.
Djed требует от пользователей избыточного обеспечения своих позиций для получения займов; это делается для того, чтобы избежать краха, подобного Terra, и обеспечить стабильность системы. При этом пользователям необходимо внести от 400% до 800% в качестве обеспечения, прежде чем им будет выдан заем.
WingRiders:
WingRiders — полностью децентрализованный автоматизированный маркет-мейкер (AMM), предлагающий множество услуг DeFi, включая обмен токенами, стейкинг и доходное фермерство. Он управляется своим DAO, который работает на основе собственного токена протокола, WRT, который является дефляционным токеном с фиксированным предложением и работает как утилитарный и управляющий токен.
WingRider позволяет пользователям обменивать токены Cardano и ERC-20, что упрощает обмен токенами между несколькими сетями непосредственно в протоколе. Это также первая DEX на Cardano, поддерживающая WalletConnect и кошелек Lace.
ВыФинанс
VyFinance — это интерактивный протокол, разработанный для того, чтобы сделать услуги DeFi проще и доступнее для всех, независимо от уровня их опыта в DeFi. Это первая DEX на Cardano, которая использует нейронную сеть AI для обработки всех видов услуг в VyFinance, таких как доходное фермерство, стейкинг и предоставление некастодиальной ликвидности.
Как и большинство протоколов, VyFinance имеет собственный токен VYFI, который пользователи используют для получения вознаграждений в виде криптовалюты и права голоса при голосовании по предложениям по управлению и сети или для подачи своих собственных предложений.
Другие функции VyFinance включают в себя лотерею, в которой для игры пользователям нужно только подключить свой кошелек; хранилища, в которых пользователи могут делать ставки на токены для нескольких проектов на Cardano, магазин товаров и раздел блога, который информирует сообщество об изменениях и обновлениях протокола.
MuesliSwap
MuesliSwap — это децентрализованная биржа на блокчейне Cardano, которая позволяет пользователям торговать нативными токенами Cardano. Это первая нативная DEX на Cardano, предлагающая централизованные функции торговли, подобные бирже, с надлежащим UX, разработанным для продвинутой, быстрой торговли.
Протокол использует гибридную систему, которая использует децентрализованные функции, и вместо использования AMM, как на других DEX, он использует книгу заказов на блокчейне, подключенную к его пулам ликвидности, предоставляя криптотрейдерам такие функции, как лимитные, стоп-ордера и рыночные ордера с низкими комиссиями и быстрым сопоставлением ордеров.
SundaeSwap
SundaeSwap — это DEX и автоматизированный протокол предоставления ликвидности, который позволяет пользователям торговать криптовалютами, в частности токенами Cardano, на блокчейне Cardano.
SundaeSwap — это собственная масштабируемая DEX, работающая с использованием алгоритма автоматизированного маркет-мейкера (AMM) в сочетании с пулами постоянной ликвидности продукта, что помогает минимизировать проскальзывание цен в пулах с низкой ликвидностью.
Протокол определяется серией неизменяемых, общедоступных и децентрализованных смарт-контрактов, созданных на базе Cardano с использованием Plutus, языка программирования смарт-контрактов блокчейна Cardano.
1. ЛенФи (Го)
Aada — это децентрализованный протокол кредитования, построенный на блокчейне Cardano. Это некастодиальная, совместимая и одноранговая платформа кредитования и заимствования, которая позволяет пользователям ссужать свои активы и получать проценты или занимать криптоактивы и использовать их в качестве финансовых инструментов. Aada Finance построена на основе мощных и безопасных смарт-контрактов Cardano.
Платформа использует модель eUTxO сети, используя примитивы однорангового кредитования и заимствования. Кредитование и заимствование на Aada работают по принципу однорангового кредитования, начиная с заемщика, который создает запрос на кредит. Это блокирует залог заемщика в смарт-контракте, который может быть либо отменен и выкуплен заемщиком, либо предоставлен вместе с кредитом кредитором. В последнем случае кредитор отправляет сумму кредита на кошелек заемщика.
Aada Finance использует облигации NFT для блокировки кредитов и депозитов, которые могут быть выкуплены любым, кто предоставит базовый NFT и выполнит условия кредита. Платформа была запущена в сети Cardano 13 сентября 2022 года, что сделало ее первым протоколом кредитования и заимствования, запущенным в сети Cardano.
Оптим Финанс
Optim Finance — агрегатор доходности для блокчейна Cardano4. Он упрощает процесс максимизации доходности DeFi, предоставляя инновационные пассивные инвестиционные инструменты, которые оптимизируют доходность цифровых активов.
Набор автоматизированных продуктов управления активами включает в себя многочисленные пулы на основе финансовых стратегий и смарт-контрактов, которые позволяют пользователям оптимизировать свой потенциал доходности из включенных в белый список протоколов Cardano DeFi. Optim Finance также предоставляет инструменты для создания обеспеченных долговых обязательств (CDO) и новых деривативов на Cardano.