Основные моменты
В новом выпуске Toe the Rules, серии блогов, посвященной программе соответствия Binance, мы приближаемся к нашей команде по корпоративному соответствию.
Корпоративное соответствие Binance охватывает широкий спектр дисциплин, включая нормативную оценку и управление аудитом, соответствие продуктов, комплексную проверку третьих сторон, мониторинг и тестирование, оценку рисков и управление, политики, а также обучение и развитие.
Команда корпоративного соответствия помогает Binance соблюдать законодательные и нормативные требования во всех аспектах своей деятельности, поддерживает строгий контроль за соблюдением требований и постоянно совершенствует свои процессы, чтобы оставаться в авангарде отрасли.
Binance — это огромная глобальная организация, в которой работают тысячи людей и которая обслуживает пользователей во многих юрисдикциях, в которых действуют различные нормативные требования к деятельности, связанной с цифровыми активами. Чтобы ответственно продвигать финансовую свободу во всем мире и обеспечивать безопасность наших клиентов, мы должны быть уверены, что каждая внутренняя система и бизнес-процесс в Binance спроектированы и выполняются в соответствии со всеми нормами и применимыми нормами. Учитывая размер и географическое разнообразие Binance, а также постоянно меняющуюся нормативно-правовую и криптографическую среду, наличие единой команды, обслуживающей все основные элементы программы обеспечения соответствия для разработки подходов, основанных на рисках, и обеспечения прозрачности, является поистине колоссальной задачей. Ответственным за эту важную работу является наша команда по корпоративному соответствию.
В объем функций группы входит управление нормативными оценками и аудитами, соответствие продукции, комплексная проверка третьих сторон, обеспечение качества, управление рисками соответствия и управление рисками, политики и программы, а также обучение и развитие. В рамках корпоративного соответствия существуют специализированные группы, которые занимаются этими направлениями работы.
Например, команда по политике и программам поддерживает и регулярно обновляет программы по борьбе с отмыванием денег и санкциями, которые применяются к набору глобальных продуктов и услуг Binance. Команда по обеспечению соответствия продуктам тесно сотрудничает с группами по продуктам и технологиям, чтобы гарантировать, что меры борьбы с отмыванием денег/санкциями, основанные на рисках, встроены в каждый продукт и услугу компании. Каким бы ни был конкретный подход, каждая из этих групп работает над тем, чтобы соответствующие меры соответствия присутствовали на всех уровнях организации. Нашу команду по корпоративному соответствию Binance возглавляет Кристен Хехт, недавно назначенная заместителем директора по соответствию и глобальным руководителем отдела отчетности по отмыванию денег.
Подход Binance к соблюдению требований
В основе программы корпоративного соответствия Binance лежит подход, основанный на риске, который стимулирует и формирует нашу приверженность защите пользователей, а также комплексную культуру и стратегию соответствия. Он начинается с тщательного определения ключевых областей управления рисками соответствия для Binance, отрасли и глобальной нормативной среды. Основываясь на этом, наша команда по обеспечению соответствия разработала шестиэтапный процесс выявления основных рисков организации, а также структурированную методологию выявления, оценки, смягчения и постоянного мониторинга рисков. Затем наша команда по корпоративному соответствию применяет эту методологию на практике.
Надлежащее управление рисками и лидерство также играют важную роль в эффективном управлении рисками соблюдения требований в Binance. В компании есть внутренние консультативные органы по управлению и комплаенс-рискам, которым поручено управлять комплаенс-рисками и контролировать обязанности в соответствии с местными и глобальными стандартами соответствия. Эти органы постоянно развиваются.
Кроме того, для всех регулируемых организаций, подотчетных непосредственно местному совету директоров и его соответствующим подкомитетам, управление рисками и соблюдением требований усиливается для обеспечения соблюдения нормативных требований. Такая структура обеспечивает надлежащий уровень внимания и внимания к соблюдению нормативных требований и способствует эффективному принятию решений управленческой командой.
Реализация программы управления комплаенс-рисками в Binance основана на тесном сотрудничестве между различными командами, подотчетности и ответственности. Региональные команды и бизнес-подразделения чувствуют себя уполномоченными выявлять и обострять проблемы, используя существующие процессы и структуры рисков, дополняя наш нисходящий подход важным компонентом обратной связи снизу вверх.
Протестируйте средства контроля соответствия во всей компании
Организация масштаба Binance состоит из множества бизнес-процессов, которые протекают внутри и между ее подразделениями и подразделениями, и существуют средства контроля, гарантирующие, что каждый из этих процессов выполняется в соответствии со всеми применимыми правилами, политиками и положениями. Задача команды обеспечения качества (QA) отдела корпоративного соответствия заключается в проверке качества этих бизнес-процессов и их согласовании с политиками Binance и местными нормативными требованиями. Целью системы обеспечения качества является периодическая оценка качества и эффективности средств контроля, а также выявление недостатков и проблем.
Команда обеспечения качества отслеживает и тестирует средства контроля соответствия, выбирая случаи и сверяя их с заранее определенным сценарием тестирования, полученным из соответствующих документов политики и процедур. Любые ошибки и проблемы, выявленные в ходе таких проверок, доводятся до сведения заинтересованных сторон и групп, ответственных за их исправление, а результаты этих проверок доводятся до сведения руководства компании.
Посредством последовательных и регулярных проверок команда обеспечения качества отдела корпоративного соответствия способствует развитию культуры постоянного совершенствования и помогает обеспечить надежный контроль соответствия на различных уровнях внутри организации.
Управление нормативными оценками и аудитами
Binance регулярно проходит внешние регуляторные оценки и аудиты. Подготовка к этому — это совместный процесс, в котором участвуют, среди прочего, заинтересованные стороны из более широкого отдела соблюдения требований, внутреннего аудита и оценки, эксплуатации и юридического отдела. Общая цель — обеспечить соответствие политик, процедур и операций Binance нормативным и правовым требованиям во многих юрисдикциях по всему миру, где мы работаем.
Поскольку глобальная нормативно-правовая среда и связанные с ней требования соответствия все еще развиваются и еще не полностью сформированы, мы прилагаем все усилия, чтобы понимать меняющуюся ситуацию и продолжать работать в соответствии с требованиями.
В каждой юрисдикции отделы по соблюдению нормативных требований, юридические вопросы и операции тесно сотрудничают с местными экспертами, чтобы обеспечить соблюдение требований соответствия и их применение к предоставляемым нами услугам. Когда приходит время нормативной оценки и аудита, планового или внепланового, группа корпоративного соответствия сотрудничает с соответствующими местными группами, чтобы предоставить необходимую поддержку. Многие члены команды являются бывшими регулирующими органами и экспертами, поэтому они могут существенно помочь.
Для регулируемых организаций процесс оценки и аудита возглавляется и управляется местными менеджерами, при этом принятие решений в конечном итоге остается за советом директоров и высшим руководством (включая отделы по соблюдению требований и рискам), расположенными в стране. Корпоративное соответствие существует как общий ресурс, помогающий и поддерживающий местные команды в процессе оценки и аудита.
Обучение соблюдению требований для сотрудников Binance
Основная цель нашей программы соответствия требованиям — обеспечить, чтобы каждый сотрудник Binance имел достаточную осведомленность о требованиях соответствия и понимал важность сильной культуры соответствия во всей компании, что лежит в основе нашей приверженности защите пользователей. Мы требуем, чтобы все сотрудники регулярно проходили обучение по соблюдению требований. Посредством этих обязательных программ обучения команда по обучению и развитию соответствия способствует развитию культуры соблюдения требований в организации и гарантирует, что все сотрудники понимают и соблюдают законодательные и нормативные требования.
Каждый сотрудник Binance должен пройти серию глобальных учебных модулей по соблюдению требований, охватывающих такие важные темы, как борьба с отмыванием денег и противодействие финансированию терроризма, соблюдение санкций, борьба со взяточничеством и коррупцией, предотвращение рыночных злоупотреблений и политика обращения с персоналом. Эти тренинги включают в себя оценку, которую каждый сотрудник должен успешно пройти в течение ограниченного периода времени.
Помимо обязательного обучения, команда по обучению соблюдению требований определяет конкретные потребности в обучении для Binance, используя различные методологии, такие как опросы, интервью, оценки знаний, а также мониторинг соответствующих нормативных изменений. На основе оценки потребностей в обучении команда создает программы электронного обучения, соответствующие современным нормативным требованиям, лучшим отраслевым практикам и политике организации. Команда также разрабатывает программы повышения квалификации, адаптированные для управленческой команды, в которых основное внимание уделяется обязанностям и обязанностям по соблюдению требований, которые должен понимать руководитель.
Binance также поощряет и спонсирует сотрудников для получения всемирно признанных аккредитаций через профессиональные организации, такие как Ассоциация сертифицированных специалистов по борьбе с отмыванием денег (ACAMS) и Ассоциация сертифицированных специалистов по санкциям (ACSS).
Общая эффективность программ обучения оценивается путем сбора отзывов участников и проведения оценок для измерения сохранения и применения знаний. Результаты используются для выявления любых пробелов или областей улучшения, чтобы внести необходимые изменения в учебные материалы или методы проведения.
Выводы
Команда корпоративного соответствия Binance играет ключевую роль в поддержании целостности и безопасности организации, обеспечивая при этом соблюдение применимых правил и положений. Постоянно меняющаяся нормативно-правовая база для цифровых активов требует комплексного и активного подхода к соблюдению требований. Сосредоточив внимание на ключевых областях, описанных выше, команда корпоративного соответствия выполняет обязательства по защите пользователей в соответствии с глобальными нормативными стандартами.
Вам также может быть интересно…
Игра по правилам: текущая ситуация с соблюдением требований в криптосекторе
Игра по правилам: обзор программы соответствия Binance
Опыт работы в команде Binance Compliance
Предупреждение о рисках: цифровые активы подвержены высокому рыночному риску и волатильности цен. Стоимость ваших инвестиций может увеличиться или уменьшиться, и вы не сможете вернуть вложенную сумму. Вы единолично несете ответственность за свои инвестиционные решения, и Binance не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести. Прошлые результаты не гарантируют будущих результатов. Вам следует инвестировать только в те продукты, с которыми вы знакомы и риски которых вы полностью понимаете. Вам следует тщательно оценить свой инвестиционный опыт, финансовое положение, инвестиционные цели и толерантность к риску, а также проконсультироваться с независимым финансовым консультантом, прежде чем делать какие-либо инвестиции. Этот материал не следует рассматривать как финансовый совет. Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с нашими Условиями использования и Предупреждением о рисках.