2 августа Министерство юстиции США рассмотрело возможность предъявления обвинения в мошенничестве против Binance. В то же время в августе CZ объявила, что число зарегистрированных пользователей Binance достигло 150 миллионов. В письме CZ, посвященном шестой годовщине, эта цифра по-прежнему составляет 140 миллионов. Июль.

Сегодня в этой статье мы проанализируем развитие Binance с точки зрения соответствия требованиям в условиях регуляторных споров и быстрого роста числа пользователей👇🏻

1. Проблемы регулирования Binance

2. Ситуация в стране по лицензированию соответствия

3. Структура соответствия Binance

4.Доля рынка и изменения

5. Краткое содержание

1. Регуляторные проблемы, с которыми сталкивается Binance

В 2023.3 Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) подала гражданский иск, обвинив Чанпэн Чжао и три организации, управляющие платформой Binance, в нарушении Закона о торговле сырьевыми товарами.

В 2023.6 SEC выдвинула юридические обвинения против Binance, утверждая, что она нарушила законы о ценных бумагах.

Однако 25 июля Binance инициировала ходатайство об отклонении иска CFTC по иску SEC, судья также категорически отклонил просьбу SEC о заморозке активов Binance.

2. Страны, лицензирующие соответствие

Судя по действиям Binance, описанным выше, Binance занимает неплохую позицию в нормативно-правовой среде. Какое влияние окажет эта серия регуляторных мер на глобальную модель развития Binance?

Давайте сначала посмотрим на текущий статус соответствия Binance в различных странах. В настоящее время Binance получила следующие лицензии на соответствие:

В Европе есть:

1) Франция;

2) Италия;

3) Ли Тао Юань;

4) Испания;

5)Польша;

6) Швеция;

7) Казахстан;

На Ближнем Востоке есть:

1) Абу-Даби;

2) Бахрейн;

3) Дубай;

В Азиатско-Тихоокеанском регионе это:

1) Австралия;

2) Индонезия;

3) Япония;

4) Новая Зеландия;

5) Таиланд;

Есть также такие страны, как Мексика и Южная Африка.

По неполным статистическим данным, OKX добилась соответствия требованиям в Дубае, Франции, Багамских островах, Японии и т. д.;

А у Coinbase есть США, Япония, Сингапур, Великобритания, Ирландия, Германия и т. д.;

С точки зрения стран, получивших соответствующие лицензии, Binance имеет абсолютное преимущество как в количестве, так и в распространении.

В то же время в августе была запущена в эксплуатацию лицензированная биржа Binance Japan, а Binance Dubai также получила свою первую операционную лицензию MVP. В настоящее время это самая соответствующая торговая платформа в мире.

3. Структура соответствия Binance

Судя по официальным документам, раскрытым Binance, в отделе соответствия в настоящее время работает более 750 сотрудников.

Команда по соблюдению требований Binance разделена на несколько специализированных отделов, каждый из которых отвечает за определенные функции и области специализации, в том числе 👇🏻:

1) Соответствие требованиям к финансовым преступлениям. Команда по соблюдению требований к финансовым преступлениям является важной частью программы соответствия Binance.

В первую очередь эта команда занимается активными расследованиями и борется с незаконной деятельностью на платформе.

Активно борясь с финансовыми преступлениями, такими как отмывание денег, мошенничество и финансирование терроризма, они способствуют защите Binance и ее пользователей от множества потенциальных рисков.

2) Глобальная борьба с отмыванием денег. Группа по глобальной борьбе с отмыванием денег (GMLRO) играет ключевую роль в обеспечении соблюдения глобальных правил борьбы с отмыванием денег (AML).

Выявляйте, отслеживайте и предотвращайте потенциальную деятельность, связанную с отмыванием денег. Они тесно сотрудничают с местными подразделениями финансовой разведки, регулирующими органами и правоохранительными органами, сообщая и помогая в расследовании подозрительных субъектов и транзакций.

3) Санкции/борьба с коррупцией/CTF: Группа по санкциям, борьбе со взяточничеством/коррупцией/борьбой с финансированием терроризма (CTF) отвечает за разработку политик и мер контроля для снижения рисков, связанных с нарушением применимых санкций, законов о борьбе со взяточничеством и коррупцией. и меры по борьбе с финансированием терроризма;

4) Корпоративное соответствие: эта группа отвечает за мониторинг и тестирование различных средств контроля;

Проводить регулятивные проверки и аудиты лиц, имеющих лицензию Binance, обеспечивать встроенный контроль соответствия во все продукты и услуги Binance;

5) Комплексная проверка клиентов: команда Binance по комплексной проверке клиентов (CDD) отвечает за реализацию надежных программ «Знай своего клиента» (KYC) и «Знай свой бизнес» (KYB), которые предотвращают мошенничество, кражу личных данных, отмывание денег, а мошенничество играет жизненно важную роль.

6) Клиенты с высоким уровнем риска. Команда клиентов с высоким уровнем риска занимается надзором за расширенным процессом комплексной проверки для клиентов и предприятий с высоким уровнем риска;

7) Мониторинг транзакций: команда Binance по мониторингу транзакций отвечает за проверку транзакций на предмет потенциальной деятельности по отмыванию денег и финансированию терроризма;

Для Binance соблюдение требований является одним из наиболее важных стратегических приоритетов. Судя по структуре отдела обеспечения соответствия, Binance уже имеет относительно зрелую систему обеспечения соответствия.

4. Доля рынка и изменения

Как видно из данных The Block, текущая рыночная доля Binance в объёме торговли криптовалютой составляет 51,8%;

При этом, согласно статистике Tokeninsight, ее доля на биржевом рынке составила 53,6% в начале второго квартала и 50,6% в конце второго квартала, сохраняя стабильную лидирующую позицию.

Так окажет ли июньское регулирование SEC влияние на Binance? Мы можем узнать это из данных.

Как показано на рисунке, рыночная доля объема спотовых торгов Binance увеличилась на 2% в июне по сравнению с маем, когда SEC подала иск. Произошло небольшое колебание по сравнению с первым кварталом из-за торговой активности BTC/ с нулевой комиссией. ETH вырос в марте. Он завершился и вернулся к прежнему нормальному уровню.

Рыночная доля объема торговли деривативами составила 54% как в мае, так и в июне, и серьезного влияния не было;

Binance запустила доказательство резерва Merkle Tree (PoR) в 2022 году. На данный момент Binance выпустила в общей сложности 8 резервных сертификатов. Судя по ситуации с резервами Binance, активы Binance в настоящее время полностью подлежат выкупу.

Доказательство резервов (PoR) | Дерево Меркла | Binance https://www.binance.com/zh-CN/proof-of-reserves

5. Резюме

Даже под давлением регулирующих органов причинами, по которым Binance остался лидером рынка и даже увеличил число зарегистрированных пользователей до 150 миллионов, являются:

1) Иметь доказательства наличия полных резервов активов;

2) Работа по соблюдению требований имеет преимущество на CEX;

3) Листинг монет/майнинг новых монет обеспечивает хорошую норму прибыли;

4) Опыт работы с продуктами и операции занимают лидирующие позиции в отрасли. Надо сказать, что проблемы регулирования, с которыми сталкивается Binance, действительно серьезны, но в сознании инвесторов это по-прежнему крупнейшая и самая безопасная CEX.

Недавно Binance также запустила новые виды деятельности по майнингу валюты для Cyberconnect и Sei. Первый — ведущий социальный протокол, который собрал 25 миллионов долларов, а второй — новичок уровня 1, который собрал 35 миллионов долларов.

Пользователи могут покупать токены бесплатно, делая ставки на BNB/TUSD/FDUSD. Текущая доходность неизвестна, но игроки, которые с оптимизмом смотрят на эти два проекта, могут попробовать. APY слепого майнинга, как правило, неплох.