Крипто-хаки и эксплойты обходятся людям в миллиарды долларов каждый год. Вот как убедиться, что вы не среди них.

Если есть деньги, мошенники попытаются их у вас отобрать. Криптовалюта не является исключением. Фактически, криптовалюта является основной мишенью для мошенников, которые используют зарождающуюся технологию и незнание широкой публикой инструментов блокчейна, чтобы позиционировать себя как экспертов или лидеров в этой области и завоевывать доверие.

Несмотря на то, что в 2022 году криптовалюта пережила резкий спад, количество мошенничеств с криптовалютой возросло. Согласно данным «Отчета о безопасности Web3» CertiK за 2022 год, прошлый год был худшим за всю историю с точки зрения потерь от протоколов Web3. Потери криптовалюты из-за взломов, эксплойтов и мошенничества в 2022 году достигли рекордного уровня в 3,7 миллиарда долларов, что на 189% больше, чем предыдущий рекорд 2021 года в 1,3 миллиарда долларов.

В этой статье я собрал наиболее распространенные виды мошенничества, чтобы объяснить, что это такое и как их идентифицировать, чтобы вы могли защитить свое богатство.

  1. Мошенничество с биткойнами

Мошенничество с биткойнами почти так же старо, как и биткойн, первая криптовалюта с самой высокой рыночной капитализацией. Из всех криптовалют эта криптовалюта пользуется наибольшей известностью и имеет самое широкое распространение – даже традиционные финансовые компании, такие как Fidelity, включают биткойны в свои предложения! Из-за этого биткойн кажется «безопасным» для многих новых инвесторов и часто является точкой входа в криптовалюту.

Одним из наиболее распространенных видов мошенничества, нацеленным на ваши биткойны, является фишинг. Хакер часто выдает себя за кажущуюся законной службу, компанию или физическое лицо в электронном письме или текстовом сообщении и пытается обманом заставить жертв раскрыть свои личные ключи или заставить их отправить биткойны на кошелек мошенника.

Чтобы не попасться на обман, проверяйте адреса электронной почты любого отправителя и убедитесь, что сайты, на которые они ссылаются, являются законными. Часто фишинговые адреса электронной почты содержат небольшие ошибки в написании реального сайта (например, Gogle.cm вместо Google.com) или отправляют вас на сайт, содержащий аналогичные ошибки, например coinbase.co вместо coinbase.com. Хорошей привычкой для предотвращения посещения вредоносных веб-сайтов является добавление в закладки любых законных сайтов, которые вы используете для шифрования, и использование только этих закладок для посещения этих сайтов.

2. NFT-мошенничество

Многие люди, плохо знакомые с криптовалютой, находят свой путь в космос с помощью невзаимозаменяемых токенов (NFT), будь то через коллекционные сайты, такие как NBA Top Shot, покупая красочный аватар для социальных сетей, или через NFT, которые также служат билетом на мероприятие. . Крупные бренды, включая Starbucks и Instagram, которые иногда называют «цифровыми предметами коллекционирования», существуют множество мошенников, которые нацелены как на новичков, так и на старых профессионалов в этой сфере.

Одна из схем мошенничества, уникальная для сферы NFT, связана с подделками и подделками. Когда NFT-проект, например, яхт-клуб Bored Ape, начинает расти в цене, мошенники нацеливаются на людей, желающих «обезьянничать», создавая коллекции подражателей, иногда (крадя оригинальные произведения искусства и клонируя весь проект), чтобы имитировать реальный проект. ценный. Хотя иногда NFT проекта «голубых фишек» попадает в листинг (обычно по ошибке) по выгодной цене, если вы видите NFT проекта, выставленного на продажу по ценам, намного ниже рыночных (что вы можете легко проверить на таком сайте, как NFTpricefloo.com) , скорее всего, это подделка.

Торговая площадка NFT OpenSea подтверждает подлинность произведения искусства или коллекции синей галочкой на странице листинга. Вы также можете проверить прошлые владения и продажи NFT. В этом прелесть блокчейна: если кажется, что NFT появился из воздуха спустя много времени после первоначального чеканки, это очень подозрительно, поскольку все прошлые транзакции записываются. Если у вас есть сомнения, вы можете найти учетную запись оригинального исполнителя в Твиттере и отправить ему сообщение, чтобы спросить, законно ли это.

3. Мошенничество в социальных сетях

Многие крипто-мошенничества происходят в социальных сетях, особенно в Twitter и Instagram. Согласно отчету Федеральной торговой комиссии США за июнь 2022 года, почти половина людей, сообщивших о потере криптовалюты в результате мошенничества с 2021 года, заявили, что все началось с рекламы, публикации или сообщения в социальных сетях.

Социальные сети изобилуют мошенничеством: от мошенничества с розыгрышами подарков до мошеннических «проверенных» или «проверенных» аккаунтов. С тех пор, как Илон Маск приобрел Twitter, вы больше не можете просто взглянуть на синий чек после имени и убедиться, что это подтвержденная учетная запись, потому что любой подписчик Twitter Blue может заплатить за эту отметку всего за 8 долларов. Прежде чем доверять каким-либо советам или идеям из того, что кажется проверенным аккаунтом, посмотрите на другие их публикации, как долго они активны и сколько у них подписчиков. Совершенно новый аккаунт с небольшим количеством подписчиков, который, кажется, занимается только криптопроектами, вряд ли заслуживает доверия.

Одно из мошенничеств, уникальное для социальных сетей, происходит на YouTube, где люди устраивают фальшивые прямые трансляции, чтобы выманить у зрителей их криптовалюту. Мошенник создает вполне законную прямую трансляцию на YouTube, часто используя украденный контент для повышения своего авторитета, а также размещает ссылки на розыгрыши призов или другой, казалось бы, заманчивый контент. Эти ссылки могут быть попытками злонамеренного фишинга или просто побуждать вас отправить свою криптовалюту «эксперту» для инвестирования. Проверьте историю канала, включая дату его запуска и другие опубликованные ими видео, чтобы вас не обманули. Новый канал без видео? Держись подальше.

4. Схемы Понци

Многие критики называют саму криптовалюту схемой Понци. Например, генеральный директор JPMorgan Chase Джейми Даймон в 2022 году назвал криптотокены децентрализованными схемами Понци. Однако определением настоящей схемы Понци является финансовое мошенничество, обещающее выдающиеся доходы, и оно так и происходит. не путем фактического инвестирования полученных денег, а путем распределения выплат ранним инвесторам за счет средств от более поздних инвесторов.

Криптовалюта является огромной мишенью для схем Понци, которые часто полагаются на «эксперта», обладающего превосходными знаниями в сложных и новых технологиях. Эксперты обещают выполнить тяжелую работу с вашими деньгами и избавить вас от головной боли, связанной с необходимостью изучать, как работает что-то вроде децентрализованного финансирования (DEFI). Одним из самых больших предупреждающих знаков схемы Понци является «гарантированная» доходность, выражающаяся двузначными процентами, — обещание, которое не могут выполнить никакие законные инвестиции. Все инвестиции несут в себе элемент риска, а криптовалюта более волатильна, чем традиционные финансовые инструменты. Если кто-то обещает вам огромную гарантированную прибыль, единственное, что вы можете гарантировать, это мошенничество.

5. Тяжки для ковров

Вытягивание ковров — это тип мошенничества с выходом, которому особенно подвержены DeFi и NFT. Объедините тот факт, что DeFi устраняет посредников, участвующих в финансовых транзакциях, с относительной простотой создания нового токена, и вы создадите среду, готовую для использования мошенниками. Мошенники могут легко создать криптотокен и разместить его на децентрализованной бирже (DEX) без какого-либо аудита кода или другой проверки биографических данных. С января по декабрь 2022 года было создано более 117 000 мошеннических токенов, укравших миллиарды долларов ничего не подозревающих инвесторов.

Недавно зарегистрированные валюты часто растут в цене, и нетерпеливые инвесторы могут использовать такие фильтры, как «недавно добавленные» или «самые прибыльные», чтобы фильтровать новые, популярные монеты, не проводя исследования проектов. Как только основатели мошеннического криптопроекта почувствуют, что цена достигла пика, они похитят деньги инвесторов, оставив держателям бесполезную монету.

В сфере NFT мошенники создают целые коллекции, которые копируют или подделывают известную коллекцию, чтобы соблазнить восприимчивых покупателей. Mutant Ape Planet, фальшивая игра на законной коллекции NFT Mutant Ape Yacht Club, обманула покупателей почти на 3 миллиона долларов, пообещав им награды, доступ и другие льготы, прежде чем скрыться со всеми своими деньгами.

Лучший способ предотвратить это — провести исследование. Следуйте инструкциям, чтобы тщательно оценить любую новую криптовалюту или NFT-проект, особенно прочитав официальный документ и выяснив, кто является его основателями. Нет официального документа или предыдущей записи? Огромный предупреждающий знак.

6. Крипто-романтические мошенничества

Мошенничество, которое началось не с криптовалюты, но возникло по мере роста отрасли, представляет собой давнюю аферу, известную как романтическая афера, которая принесла жертвам 185 миллионов долларов, сообщила Федеральная торговая комиссия в июне 2022 года. Мошенник создает фейковые профили на сайты знакомств и/или социальные сети для привлечения потенциальных клиентов. Они также могут «случайно» отправить вам личное сообщение в WhatsApp или на других платформах обмена сообщениями, а затем вступить в разговор. Как только метка знакомится с жертвой, мошенник переводит разговор на биткойны или другие криптовалюты и убеждает человека вложить немного денег в токен.

Часто опытные мошенники создают фальшивые, но убедительно выглядящие веб-сайты в рамках мошенничества с забоем свиней, откормляя «свинью» небольшими депозитами и делая вид, что жертва получает огромную прибыль, пока человек не убедится и не внесет большой депозит. В этот момент мошенник разрывает связи и убегает с деньгами после нескольких недель или даже месяцев уговоров жертвы.

Вы должны с подозрением относиться к любому запросу от кого-то, кого вы не встречали в реальной жизни, но большим и распространенным предупреждающим знаком того, что ваш кибер-возлюбленный занимается этим не из-за любви, является то, что он отказывается встречаться лицом к лицу, через Zoom или другое. приложение для видеоконференций.