📍Для многих братьев, принимавших участие в крипторынке, очень важно следовать решениям ФРС.
➡️Однако есть и братья, которые плохо понимают эту организацию.
📍Что такое ФРС?
➡️ФРС (Федеральная резервная система или Федеральная резервная система) — центральный банк США и, возможно, самое мощное финансовое учреждение в мире.
➡️Организация создана для обеспечения страны безопасной, гибкой и стабильной валютно-финансовой системы.
➡️ ФРС имеет привилегию контролировать производство и распределение денег и кредитов нации.
➡️ Наряду с этим ФРС также отвечает за определение денежно-кредитной политики и регулирование банков-членов.
➡️ Нынешним председателем ФРС является Джером Пауэлл.
📍Миссия ФРС
➡️Основная цель политики ФРС – создание экономики со стабильными ценами (уровень инфляции находится в пределах допустимого диапазона) и максимальной занятостью.
Мандаты ФРС можно разделить на четыре основные области:
Осуществлять национальную денежно-кредитную политику, влияя на денежно-кредитные индексы в экономике США, чтобы обеспечить максимальную занятость, стабильные цены и умеренные долгосрочные процентные ставки.
Надзор и регулирование банковских учреждений для обеспечения безопасности банковской и финансовой системы США и защиты кредитных прав потребителей.
Поддерживать стабильность финансовой системы и иметь системный риск.
Предоставлять финансовые услуги, в том числе играть ключевую роль в управлении национальной платежной системой, депозитными учреждениями, правительством США и иностранными официальными учреждениями.
📍Почему решение ФРС влияет на мировую экономику
➡️ Каждое действие ФРС замечается во всем мире.
➡️ Причина этого в том, что доллар США является ключевой валютой в международной торговле.
➡️Кроме того, доллар США также занимает важную позицию в международной валютной системе.
➡️ Поэтому такие важные товары, как золото и нефть, оцениваются в долларах США.
➡️ Между тем, ФРС – единственная организация, которая может принимать решение о повышении или понижении процентных ставок доллара США. Отсюда ФРС может установить стоимость доллара США посредством торговли долларом США и другими иностранными валютами.
➡️ Это напрямую влияет на силу доллара США, влияя на мировую экономику.
➡️ Среди действий ФРС наиболее заметным является решение по процентным ставкам. Так что же это такое?
📍 Узнайте о федеральной процентной ставке ФРС
Какова ставка ФРС?
➡️ Ставка по федеральным фондам (FFR) определяется Федеральным комитетом открытого рынка (FOMC), агентством, непосредственно подчиняющимся ФРС.
➡️ Это процентная ставка, по которой банки кредитуют друг друга на день или на ночь.
➡️Согласно нормативным актам, каждый коммерческий банк обязан поддерживать норматив обязательных резервов на счете ЦБ.
➡️ Банки с нормой резервирования ниже обязательных резервных требований ФРС должны занимать больше денег для пополнения.
➡️ Между тем, когда ставка превышает необходимый уровень, банки могут кредитовать другие банки.
➡️Кроме того, процентная ставка ФРС также является инструментом контроля роста экономики США.
➡️В то же время это также сильно влияет на другие финансовые затраты, в том числе:
Базовая процентная ставка.
Процентные ставки по депозитам.
Процентная ставка по кредиту.
Процентные ставки по кредитным картам.
Регулируемые процентные ставки по ипотеке.
Поэтому любое изменение процентной ставки ФРС может вызвать значительные колебания на финансовых рынках, особенно доллара США.
➡️Поэтому основная цель, когда ФРС использует этот инструмент, — это контроль над инфляцией, снижение безработицы и обеспечение стабильного экономического роста.
➡️ Совет FOMC обычно собирается и принимает решение по процентной ставке ФРС восемь раз в год.
📍Как решение ФРС по процентной ставке влияет на рынки
➡️ Так как же решение ФРС по процентной ставке повлияет на традиционные рынки, такие как акции, облигации... и криптовалюты?
📍 Рынок акций и облигаций
➡️ В целом, повышение процентных ставок ФРС в сочетании с сокращением ликвидности также означает более высокую стоимость заимствований.
➡️ Если на тот момент экономика по-настоящему не процветала, это будет негативным моментом для бизнеса.
➡️ Тогда им придется брать кредиты подороже, тем самым снижая прибыль. Это приведет к тому, что некоторые компании столкнутся с финансовыми проблемами.
➡️ В это время фондовый рынок и возможности облигаций окажут негативное влияние.
➡️Однако, если ФРС снизит процентные ставки, денежная масса на рынке увеличится. Это означает, что стоимость заимствований снизится.
➡️Это будет способствовать развитию экономики. Специально для предприятий у них будет возможность заимствовать капитал по низкой цене. Благодаря этому у них появляется возможность расти быстрее и получать большую прибыль.
➡️ Вместе с тем, хотя прямого влияния и нет, стоимость потребительских кредитов также снизится. Это способствует стимулированию потребительского спроса в обществе.
➡️Кроме того, закачивание денег в экономику позволит большему количеству людей иметь больше наличных денег. Отсюда появится количество свободных денежных средств, и активами, в которые многие инвесторы решат вложить деньги, станут акции и облигации.
Все вышеперечисленное будет положительным моментом для этих рынков.
📍Криптовалютный рынок
➡️ В последнее время корреляция между криптовалютой и фондовым рынком США усиливается.
➡️ Это означает, что реакция криптовалют на решение ФРС будет примерно аналогична реакции фондового рынка.
➡️ В частности, когда ФРС снизит процентные ставки, тем самым закачивая деньги в экономику, криптовалюта, скорее всего, станет привлекательным активом для привлечения денег инвесторов.
➡️ С этим рынком может произойти и обратное.
➡️ Однако есть аналитики, которые считают, что влияние повышения процентных ставок на BTC будет лишь краткосрочным и даже полезным для BTC.
➡️ Причиной этого может быть ограниченное предложение BTC, а также более широкое признание актива.
📍 Влияние решения ФРС по процентной ставке на цену BTC в прошлом
➡️ Посмотрите, как решения ФРС по процентной ставке, принятые в начале года, повлияли на цену BTC с начала года.
➡️ В частности, 26 января ФРС приняла решение сохранить процентную ставку без изменений на уровне 0,15%. Эта новость первоначально вызвала небольшой рост BTC в первые 30 пенсов.
➡️ Однако после этого цена BTC резко упала с отметки выше $38 000 до $35 850.
➡️ В течение следующих нескольких дней цена BTC снова выросла до 41 500 долларов.
➡️ Далее, 16 марта, ФРС повысила процентные ставки с 0,15% до 0,4%. Поскольку рынок, похоже, предвидел это, цена BTC упала в первые несколько минут, но выросла в последующие дни.
➡️ А в последний раз, 4 мая, ФРС повышала процентные ставки до 0,9%, можно сказать, что повышение оказалось сильнее, чем многие ожидали.
➡️ Это может быть одной из причин того, что цена BTC выросла в первые дни, но резко упала в последующие дни.
➡️ Из приведенных выше данных можно увидеть противоположную реакцию цены BTC на решение ФРС по процентным ставкам.
➡️ Это показывает, что для прогнозирования ценовой тенденции BTC, помимо процентной ставки ФРС, инвесторы должны учитывать и другие факторы.
📍Эпилог
➡️ Я надеюсь, что после этой статьи у вас будет больше знаний, которые помогут вам подготовиться к инвестированию в криптовалюту.
➡️Изучим и оценим проект, чтобы принять максимально обоснованные инвестиционные решения. Желаю тебе удачи!!!