Стоит ли мне покупать Биткойн? 8 причин инвестировать в биткойны в 2023 году!

Хотя биткойн торгуется на 55% ниже своего исторического максимума, в этом году стоимость ведущей мировой криптовалюты выросла на 80%. Но возникает вопрос: стоит ли покупать Биткойн в 2023 году?
В этом руководстве мы исследуем тему инвестирования в биткойны. Мы изучаем его ценовую динамику, будущие перспективы и ключевые причины, по которым Биткойн остается популярным альтернативным активом.
Стоит ли покупать биткойны сейчас?
В целом инвестиционный тезис о Биткойне очень силен. Начнем с основ: Биткойн — это ограниченный актив. Существует всего 21 миллион токенов Биткойн, и более 93% от общего количества уже существует. Это делает Биткойн идеальным средством сбережения. Биткойн также является децентрализованным активом, то есть ни одно учреждение не контролирует сеть.
Это означает, что инвесторы сохраняют полный контроль над своими токенами BTC и, следовательно, им не нужно доверять третьей стороне. Биткойн также популярен из-за его фиксированного предложения. В настоящее время каждые 10 минут в обращение поступает 6,25 токенов BTC. Это гарантирует, что предложением биткойнов невозможно манипулировать. В отличие от традиционных валют, Биткойн не подвержен влиянию политики центрального банка, которая приводит к инфляции.
10-минутный запас Биткойна скоро сократится до 3,125 BTC. Это известно как «половинивание биткойнов» и происходит примерно каждые четыре года. Это хорошая новость для инвесторов, поскольку события, связанные с сокращением биткойнов вдвое, исторически отвергали новые бычьи ралли. Что касается цен, Биткойн торгуется на 55% ниже своего предыдущего рекордного максимума в почти 69 000 долларов.
Это обеспечивает привлекательную точку входа для начинающих инвесторов. Более того, Биткойн станет одним из самых эффективных активов в 2023 году, его цена выросла на 80% с начала года. Для сравнения, индекс S&P 500 вырос всего на 18%. Инвесторы-новички также оценят, что Биткойн можно разделить. Это позволяет инвесторам приобретать небольшие количества биткойнов.
8 причин инвестировать в биткойны в 2023 году
В этом разделе мы подробнее рассмотрим вопрос: стоит ли покупать Биткойн?
Мы исследуем восемь причин, по которым этот альтернативный класс активов остается жизнеспособной долгосрочной инвестицией.
Причина 1: предложение биткойнов ограничено
Первое преимущество покупки биткойнов заключается в том, что их количество ограничено. Это имеет решающее значение с инвестиционной точки зрения, поскольку создает дефицит на рынке. Кроме того, предложение биткойнов фиксировано: новые токены BTC поступают в обращение каждые 10 минут. Это будет продолжаться примерно до 2140 года, когда Биткойн достигнет максимального количества в 21 миллион монет.
Конечные активы, такие как Биткойн, привлекательны для инвесторов, которые ищут хранилище и ценность. В конце концов, как только Биткойн достигнет максимального количества, монеты больше не смогут войти в обращение. Теоретически, если спрос на Биткойн останется стабильным, отсутствие нового предложения может со временем способствовать росту Биткойна. Хорошее сравнение – золото.
По сравнению с биткойнами и золотом, традиционные валюты, такие как доллар США, имеют неограниченное предложение. Фактически, только в 2020 году ФРС «напечатала» более $3,3 трлн. Каждый раз, когда печатаются новые доллары, валюта теряет ценность.
В свою очередь, стоимость сберегательного счета в долларах США со временем становится менее ценной. Это связано с тем, что продолжение печатания денег приводит к инфляции, а это означает, что стоимость товаров и услуг увеличивается. Биткойн не страдает от той же проблемы из-за его ограниченного предложения. Таким образом, Биткойн позволяет инвесторам защитить свое богатство от роста инфляции – подробнее об этом позже.
Хотите узнать больше о предложении биткойнов? Прочтите наше подробное руководство о том, сколько биткойнов будет в 2023 году.
Причина 2: Биткойн — наиболее эффективный актив
Исторические движения цен также следует учитывать, задавая вопрос: стоит ли мне покупать биткойны? Проще говоря, Биткойн остается одним из наиболее эффективных классов активов на рынке с момента его запуска в 2009 году. По данным CoinMarketCap, в 2011 году биткойн торговался по цене 0,061 доллара. Это означает, что инвестиции всего в 100 долларов принесут 1639 токенов BTC.
Перенесемся в конец 2021 года, когда Биткойн достиг рекордного максимума почти в 69 000 долларов. Это увеличение более чем на 111 миллионов процентов по сравнению с 2011 годом. Другими словами, инвестиции в размере 100 долларов в 2011 году стоили бы более 111 миллионов долларов. Однако стоит отметить, что Биткойн прошел несколько рыночных циклов.
Как и акции и другие активы, цены на биткойны имеют бычьи и медвежьи циклы. История показывает, что долгосрочные инвесторы всегда добиваются большего успеха, чем краткосрочные спекулянты. Это связано с тем, что долгосрочные держатели защищены от краткосрочных колебаний. Например, 2017 год был очень хорошим годом для Биткойна. В 2017 году Биткойн торговался всего за 1000 долларов.
К концу года Биткойн достиг рекордного максимума в 20 000 долларов. Это означает годовую прибыль в размере 1900%. Однако рассмотрим инвестора, который купил Биткойн, когда он достиг пика в 20 000 долларов. Всего год спустя Биткойн упал до минимума в 3400 долларов. Любой, кто продаст по этой цене, потеряет более 80% своих инвестиций.
Напротив, те, кто владеет биткойнами, в конечном итоге увидят полный разворот. В конце 2021 года биткойн достиг почти 69 000 долларов, что почти на 2000% выше минимума 2018 года. Тем не менее, Биткойн предлагает значительно более высокую доходность по сравнению с другими классами активов, как описано ниже.
Биткойн и фондовый рынок
Задавая вопрос «Должен ли я покупать Биткойн?», имеет смысл сравнить его эффективность с более широким фондовым рынком.
За первые семь месяцев 2023 года индекс S&P 500 вырос на 18%. За тот же период стоимость Биткойна выросла более чем на 80%. За год индекс S&P 500 вырос на 14%, а биткоин — более чем на 32%.
Долгосрочные биткойн-инвесторы добились еще лучших результатов. Например, за 5 лет биткойн вырос почти на 330%. За тот же период индекс S&P 500 прибавил 61%. Ситуация становится еще яснее, если мы сравним Биткойн и индекс S&P 500 за последнее десятилетие.
Десять лет назад индекс S&P 500 торговался на уровне 1680. Сегодня индекс находится на отметке 4536 пунктов, что означает 10-летнюю доходность в размере 170%. Для сравнения, в 2013 году биткойн торговался всего по цене 96 долларов. Это представляет собой 10-летнюю доходность Биткойна в размере более 31 000%.
Картина акций становится еще более мрачной по сравнению с другими глобальными индексными фондами.
Причина 3: Биткойн децентрализован
Децентрализацию также следует учитывать, задавая вопрос: стоит ли покупать Биткойн? Проще говоря, децентрализованная структура Биткойна означает, что ни один человек или учреждение не может контролировать сеть. Вместо этого Биткойн — это глобальная экосистема, контролируемая массами. Это связано с системой «майнинга», которая поддерживает работу сети.
Вот как это работает:
Каждые 10 минут транзакции объединяются в «блок».
Майнеры — специализированное оборудование, подключенное к их оборудованию, которое пытается решать криптографические уравнения.
Это уравнение очень сложное и требует много энергии для решения.
Первый майнер, решивший уравнение, получит награду за блок.
На данный момент цена составляет 6,25 BTC. Успешные майнеры также получат комиссию за транзакцию, уплаченную отправителем.
Важно отметить, что каждый может стать майнером, обеспечивая инклюзивность Биткойна. Так почему же это важно при обсуждении инвестиционного тезиса в биткойнах? Что ж, децентрализация важна для многих инвесторов в биткойны, особенно по сравнению с традиционной финансовой системой.
Например, рассмотрим инвестора, который хранит доллары США на банковском счете. У инвесторов нет другого выбора, кроме как довериться финансовым учреждениям в обеспечении безопасности своих средств. Но история показывает, что так было не всегда. Например, в ответ на мировой финансовый кризис правительство Кипра сняло средства с внутренних банковских счетов.
По данным BBC, банковские счета на сумму менее 100 000 евро потеряли 6,75% своих сбережений. Счета на сумму более 100 000 евро потеряли 9,9%. Напротив, биткойн-инвесторам не нужно доверять третьей стороне при хранении своего богатства. Напротив, токены BTC, хранящиеся в автономных кошельках, доступны только их владельцам.
Это означает, что инвесторы не подвергаются риску кражи своих средств финансовыми учреждениями. Кроме того, поскольку токены BTC надежно хранятся в кошельках, риск банкротства банка отсутствует. Кроме того, децентрализованная природа Биткойна гарантирует, что процесс транзакций будет плавным и надежным. Это связано с тем, что транзакция не требует одобрения третьей стороны.
Это верно независимо от того, сколько биткойнов передается или где находятся отправитель и получатель. Например, кто-то из Великобритании может перевести биткойны на сумму 1 миллион долларов бенефициару в Австралии. Транзакция не только занимает всего 10 минут, но и стоит несколько долларов.
Теперь сравните ту же транзакцию с использованием финансового учреждения. От банка отправителя может потребоваться проведение более тщательной проверки транзакции. Это может включать KYC для отправителей и получателей, а также запросы на подтверждение источника средств. Процесс расследования банка может занять дни или недели.
Мало того, после того, как транзакция будет одобрена, банку-получателю, возможно, придется провести такую ​​же усиленную комплексную проверку. Это может означать, что получателям придется ждать несколько дней или недель, прежде чем они смогут вывести свои средства. В конечном счете, этих нормативных барьеров не существует, когда дело доходит до отправки и получения биткойнов. Это делает Биткойн идеальным средством обмена и сбережения.
Причина 4: Биткойн — идеальное средство сбережения
Выше мы упоминали, что Биткойн является идеальным средством сбережения. Давайте рассмотрим это чувство более подробно. Проще говоря, средство сбережения сохраняет свою ценность с течением времени. Предложение средств сбережения часто ограничено, в то время как спрос остается постоянным. Примеры средств сбережения включают золото, серебро, предметы искусства и недвижимость.
Тем не менее, растет консенсус в отношении того, что Биткойн является более подходящим средством сбережения. Особенно по сравнению с драгоценными металлами, такими как золото. Например, перемещение золота не только обременительно, но и дорого. Рассмотрим процесс продажи физического золота обратно за наличные. Вам нужно посетить местного брокера по золоту, обычно цена ниже рыночной.
Кроме того, золото теряет ценность, если его не хранить должным образом. Тогда существует риск кражи или повреждения золота. Вот почему инвесторы часто хранят золото в застрахованных хранилищах. Но опять же, это может стоить дорого. Другая проблема заключается в том, что золото нелегко разделить. Это затрудняет продажу небольшой части ваших инвестиций в физическое золото.
Все эти проблемы смягчаются при использовании Биткойна в качестве средства сбережения. Прежде всего, Биткойн можно разделить на небольшие единицы. Фактически, 1 полный токен Биткойн можно разделить на 100 миллионов «сатоши». Это похоже на деление доллара на 100 центов. Но эта операция может выполняться до 100 миллионов раз за биткойн, что делает ее идеальной для небольших транзакций.
Более того, в отличие от золота, Биткойн легко переводится. Как мы упоминали ранее, перевод биткойнов занимает всего 10 минут. Это справедливо независимо от того, где находятся стороны сделки. Не говоря уже о сумме переведенных денег. Хранение биткойнов также является более простым и экономичным.
Биткойны хранятся в частных кошельках и контролируются только их владельцами. Кроме того, за хранение биткойнов в кошельке не взимается комиссия. Самое приятное то, что нет необходимости доверять третьей стороне при хранении Биткойнов. Это не тот случай, когда золото хранится в хранилище. Биткойн также более безопасно хранить по сравнению с золотом.
Например, Биткойн может храниться в аппаратном кошельке, который всегда находится в автономном режиме. Это исключает риск удаленной кражи Биткойнов. Если аппаратное устройство физически украдено, вор не сможет получить доступ к биткойнам, не зная PIN-кода или резервного пароля. Владелец кошелька может затем восстановить Биткойн удаленно.
Однако золото может быть украдено, если оно хранится дома. После получения воры могут легко продать золото на легальном или черном рынке. Конечно, статус Биткойна как средства сбережения подкрепляется его ограниченным предложением. Как мы упоминали ранее, всего будет всего 21 миллион токенов Биткойн. Как только биткойн достигнет своего максимального предложения, он станет дефляционным активом.
Причина 5: приближается следующее сокращение биткойнов вдвое
Когда Биткойн был впервые запущен в 2009 году, вознаграждение за майнинг составляло 50 BTC. В 2012 году он упал до 25 BTC, а в 2016 году — до 12,5 BTC. В 2020 году вознаграждение за майнинг снова было снижено на 50%, до 6,25 BTC. Ожидается, что следующее событие халвинга биткойнов произойдет в апреле 2024 года. Так почему же это важно?
Во-первых, сокращение биткойнов вдвое означает, что в обращение поступает меньше токенов биткойнов. Таким образом, вместо того, чтобы каждые 10 минут поступать в запас 6,25 BTC, следующее сокращение биткойнов вдвое сократится до 3,125 BTC. Учитывая, что в день создается примерно 144 блока, каждые 24 часа будет создаваться 450 новых токенов BTC вместо 900.
Теория состоит в том, что когда предложение снижается, Биткойн становится более привлекательным для инвесторов. Это связано с тем, что доступных биткойнов меньше, что делает их более дефицитными. Ту же концепцию можно увидеть и в других классах активов. Например, когда ОПЕК (Организация стран-экспортеров нефти) сокращает добычу, это означает, что нефти становится меньше.
Это, в свою очередь, обычно приводит к росту цен на нефть. Аналогичным образом, когда производительность золота снижается, его стоимость возрастает. То же самое касается и недвижимости. Когда строительство новых объектов недвижимости сокращается, это может привести к росту цен на недвижимость. Возникает вопрос: как цена Биткойна отреагирует на событие сокращения вдвое?
Что ж, история показывает, что сокращение биткойнов вдвое стимулирует новый, долгосрочный бычий рынок. Например, рассмотрим халвинг биткойнов в 2020 году. В день халвинга цена Биткойна составляла 9100 долларов. Семнадцать месяцев спустя Биткойн достиг пика почти в 69 000 долларов. Аналогично, цена Биткойна на момент халвинга в 2016 году составляла 580 долларов. Семнадцать месяцев спустя Биткойн достиг пика в 20 000 долларов.
Последнее сокращение вдвое произошло в 2012 году, когда цена Биткойна составляла 12 долларов. Двенадцать месяцев спустя Биткойн достиг пика в 1079 долларов. Хотя прошлые результаты не являются гарантией будущих доходов, многие инвесторы внимательно следят за следующим сокращением биткойнов вдвое. Если история повторится, сокращение вдвое может привести к продлению цикла бычьего рынка.
Причина 6: Биткойн очень ликвиден и доступен
Еще одним преимуществом покупки биткойнов является то, что они очень ликвидны. Проще говоря, ликвидность актива определяет, насколько легко его продать. Большинство средств сбережения «неликвидны». Это означает, что может потребоваться время, чтобы продать актив обратно в обмен на средства по хорошей цене. Например, Zillow объясняет, что средняя продолжительность выставления на продажу недвижимости в США составляет 55-70 дней.
Это может стать проблемой для инвесторов, которым нужен быстрый доступ к наличным деньгам. Их могут заставить согласиться на цену, которая ниже рыночной стоимости имущества. Неликвидность также является проблемой для других средств сбережения, таких как золото и предметы искусства. Для сравнения, Биткойн очень ликвиден. На самом деле Биткойн даже более ликвиден, чем акции. Это связано с тем, что биткойны торгуются 24 часа в сутки, 7 дней в неделю.
Это означает, что инвесторы могут обменять биткойны на деньги в любой момент времени. Самое главное, на торговом рынке имеется достаточная ликвидность. Например, по данным CoinMarketCap, рыночная капитализация Биткойна превышает 580 миллиардов долларов. За последние 24 часа в биткойнах было продано более 9 миллиардов долларов.
Это означает, что инвесторы могут легко войти на рынок и выйти из него. Нет необходимости соглашаться на цену ниже рыночной стоимости или ждать несколько дней или недель, чтобы получить оплату. Кроме того, Биткойн является одним из самых доступных классов активов на рынке. Во-первых, Биткойн в настоящее время торгуется около 30 000 долларов.
Однако нет необходимости приобретать «полные» токены Биткойн. Напротив, Биткойн можно разделить сто миллионов раз. Таким образом, инвесторы любого бюджета и финансового положения могут инвестировать в Биткойн. На eToro, регулируемой криптовалютной бирже с более чем 30 миллионами пользователей, инвесторы могут купить биткойны всего за 10 долларов.
Биткойн не только доступен по цене, но даже новички могут легко ориентироваться на рынке. Например, многие биржи биткойнов принимают удобные способы оплаты, такие как дебетовые/кредитные карты и электронные кошельки. Инвесторам просто нужно открыть счет на бирже, загрузить некоторые документы, удостоверяющие личность, и произвести оплату.
Причина 7: Институциональный интерес к Биткойну продолжает расти
Финансовые учреждения и транснациональные корпорации в течение многих лет держались в стороне от рынка биткойнов. Фактически, некоторые из самых влиятельных людей в мире назвали Биткойн «мошенничеством». Однако в последние годы институциональный интерес к Биткойну полностью изменился. Например, в конце 2017 года был запущен первый в мире регулируемый фьючерсный рынок биткойнов.
Рынок фьючерсов на биткойны поддерживается CME Group, одной из крупнейших в мире бирж деривативов. Более того, некоторые крупнейшие инвестиционные компании мира подали в SEC заявку на запуск биткойн-ETF. По данным Bloomberg, сюда входят Fidelity, BlackRock и Invesco. В совокупности только эти три фирмы управляют активами на триллионы долларов.
Кроме того, растет интерес к блокчейну, технологии, лежащей в основе Биткойна. К ним относятся IBM, Amazon, Walmart, Microsoft, Oracle и Accenture. Некоторые крупнейшие финансовые учреждения мира используют блокчейн Ripple для трансграничных транзакций. К ним относятся Standard Chartered, Santander, Bank of America и Siam Commercial Bank.
Все больше и больше компаний принимают биткойны в качестве способа оплаты. Примеры включают Microsoft, AMC Theaters, AT&T, Overstock и Shopify. Это закладывает прочную основу для Биткойна как средства обмена и средства сбережения. Важно отметить, что институциональный интерес к Биткойну продолжает расти, что придает цифровому активу легитимность в реальном мире.
Причина 8: Прогнозы цен предполагают, что Биткойн недооценен
Прогнозы цен также полезны при оценке вопроса «Следует ли вам покупать биткойны?» На пике своего развития в ноябре 2021 года цена Биткойна составляла чуть менее 69 000 долларов. Таким образом, рыночная капитализация Биткойна превышает 1,2 триллиона долларов. В настоящее время Биткойн остается в зоне консолидации около уровня $30 000.
Это означает, что Биткойн торгуется на 55% ниже своего предыдущего исторического максимума. Если бы Биткойн мог вернуться к 69 000 долларов, это создало бы потенциал роста на 130%. Но некоторые полагают, что во время следующего бычьего цикла Биткойн может выйти далеко за пределы своих предыдущих рекордных максимумов. Но насколько большим может стать Биткойн? Чтобы ответить на этот вопрос, давайте изучим рыночную капитализацию других классов активов.
По данным Gold.org, в настоящее время в обращении находится 209 000 тонн золота с рыночной капитализацией около 12 триллионов долларов. К ним относятся ювелирные изделия, золотые слитки и монеты, золото, хранящееся в центральных банках, и золотые ETF с физическим обеспечением. Если бы Биткойн мог повторить рыночную капитализацию золота в 12 триллионов долларов, его цена составила бы около 690 000 долларов.
Это в 10 раз превышает предыдущий пик в почти 69 000 долларов. С текущего уровня в $30 000 рыночная капитализация в $12 трлн имеет потенциал роста на 2200%. Еще один аспект, на который следует обратить внимание, — это недвижимость. По данным журнала World Real Estate Magazine, общая стоимость всей недвижимости в США превышает 33 триллиона долларов. Эта рыночная капитализация потребует цены Биткойна в размере 1,9 миллиона долларов.
Каждый токен BTC стоит 1,9 миллиона долларов, что более чем на 6200% больше текущего уровня цен. Это реалистично? Все это зависит от дальнейшего принятия Биткойна в качестве средства сбережения и средства обмена. Для последнего Биткойн является глобальным активом, не ограниченным национальными границами. Транзакции могут отправляться в одноранговой сети и занимают в среднем всего 10 минут.
Любой может покупать и хранить биткойны в собственном кошельке, гарантируя, что люди смогут хранить богатство, не доверяя третьей стороне. Это особенно привлекательно для людей в странах со слабой финансовой системой и/или высоким уровнем инфляции. Так что же, по мнению экспертов, будущее ждет Биткойн как инвестицию?
Соучредитель Apple Стив Возняк говорит, что биткойн в конечном итоге достигнет отметки в 100 000 долларов. По сравнению с текущими уровнями это даст потенциал роста более чем на 230%. ARK Investment, ведущий финтех-ETF, которым управляет Кэти Вуд, считает, что в течение следующего десятилетия биткойн достигнет 1 миллиона долларов. Это приведет к тому, что рыночная капитализация Биткойна достигнет 19,4 триллиона долларов.
Эта рыночная капитализация превысит капитализацию золота, но все равно будет ниже, чем у рынка недвижимости США. Хэл Финни, один из первых пионеров Биткойна, считает, что цена в 10 миллионов долларов возможна. Это приведет к тому, что рыночная капитализация Биткойна превысит 194 триллиона долларов. Учитывая, что она превысит совокупную стоимость золота, недвижимости и доллара США, это, вероятно, выходит за рамки возможного.
Когда лучше всего инвестировать в биткойны?
Лучшее время для инвестиций в биткойны зависит от финансовых целей инвестора и его толерантности к риску. В целом история показывает, что долгосрочные инвесторы в биткойны являются наиболее успешными. Биткойн чрезвычайно волатилен и может оставаться на медвежьем рынке в течение многих лет. Но если держать Биткойн в критических рыночных условиях, часто появляется свет в конце туннеля.
Производительность Биткойна во время COVID-19 является прекрасным примером этого.
После достижения пика в 10 000 долларов 18 февраля 2020 года Биткойн за месяц упал до минимума в 4800 долларов.
Те, кто обналичил бы деньги по этой цене, потеряли бы более 50%.
Теперь рассмотрим инвесторов, которые остаются сильными, удерживая биткойны, когда цены падают.
По состоянию на конец 2020 года Биткойн торговался на уровне 28 000 долларов.
Одиннадцать месяцев спустя Биткойн торговался на максимуме почти в 69 000 долларов.
В результате Биткойн вырос более чем на 1300% с минимума 2020 года в 4800 долларов.
Этот пример показывает, что, хотя Биткойн очень волатильен, долгосрочные инвесторы добились большого успеха. Кроме того, некоторые инвесторы добились успеха, покупая биткойны, когда цена падает. Например, текущий медвежий рынок предоставляет прекрасную возможность купить Биткойн со скидкой. Так стоит ли мне покупать биткойны сейчас?
При текущей цене в 30 000 долларов инвесторы получают скидку 55%. Это основано на предыдущем рекордном максимуме Биткойна в размере почти 69 000 долларов. Тем не менее, наиболее рискованной стратегией является разработка плана усреднения долларовых затрат. Это требует большой дисциплины, но может дать привлекательные долгосрочные результаты.
Концепция усреднения долларовой стоимости устраняет опасения по поводу краткосрочных колебаний. Не говоря уже о том, когда входить и выходить из рынка. Это связано с тем, что усреднение долларовой стоимости предполагает покупку биткойнов через регулярные промежутки времени, на одну и ту же сумму при каждой покупке. Например, покупайте биткойны на сумму 200 долларов в конце каждого месяца.
После завершения каждого месяца инвестиций средняя себестоимость корректируется. Это будет соответствовать более широким рыночным тенденциям. Это означает, что когда цена Биткойна упадет, инвесторы будут покупать Биткойн со скидкой. Когда цена Биткойна растет, стоимость портфеля также увеличивается.
Вот пример того, как работает усреднение долларовой стоимости:
Месяц 1: 30 000 долларов США
Месяц 2: 25 000 долларов США.
Месяц 3: 27 000 долларов США.
Месяц 4: 28 000 долларов США.
Месяц 5: 30 000 долларов США.
Месяц 6: 33 000 долларов США.
Месяц 7: 41 000 долларов США.
Месяц 8: 45 000 долларов США.
Месяц 9: 44 000 долларов США.
Месяц 10: 41 000 долларов США.
Средняя себестоимость: 34 400 долларов США.
Как уже говорилось выше, инвестор инвестировал на 10 месяцев, вкладывая каждый раз одну и ту же сумму. Несмотря на волатильность Биткойна, инвесторы заплатили в среднем 34 400 долларов.
Сколько биткойнов вам следует инвестировать?
Точно так же, как и когда покупать биткойны, сумма, которую вам следует инвестировать, является субъективной. Это будет зависеть от личных обстоятельств инвестора, бюджета, толерантности к риску и т. д.
Давайте рассмотрим наиболее важные факторы, которые следует учитывать при оценке суммы инвестиций в биткойны.
Бюджет и расходы
Важнейшим показателем является личное финансовое положение инвестора.
Лучший способ действий — составить бюджет. В нем должны быть указаны доходы человека, а также его основные ежемесячные расходы. Например, аренда, еда, энергия, налоги и сбережения. Все, что осталось, можно считать располагаемым доходом.
Толерантность к риску и волатильности
Инвесторы также должны оценить свою личную толерантность к риску, прежде чем инвестировать в Биткойн. С одной стороны, Биткойн — один из наиболее эффективных активов последнего десятилетия. Но опять же, нет никакой гарантии, что Биткойн принесет инвестиционный доход.
Биткойн остается развивающимся классом активов, особенно по сравнению с акциями. В конце концов, Биткойн был запущен только в 2009 году. Возьмем, к примеру, индекс S&P 500, основанный в 1926 году. Кроме того, инвесторам следует оценить свою терпимость к волатильности биткойнов.
Чтобы дать некоторое представление: в ноябре 2021 года цена Биткойна была близка к 68 000 долларов. Двенадцать месяцев спустя Биткойн достиг минимума ниже 16 000 долларов. Это означает, что всего за один год торгов Биткойн упал более чем на 75%.
История показывает, что Биткойн пережил множество подобных спадов. Но он всегда приходит в норму и продолжает достигать новых максимумов. Это означает, что инвесторы должны быть готовы сохранить свои инвестиции в биткойны, даже если цена упадет.
диверсификация
Задавая себе вопрос «Должен ли я покупать Биткойн?», инвесторам следует избегать «олл-ин» и покупки Биткойнов. Вместо этого инвесторы в криптовалюту должны иметь сбалансированный портфель, который распределяет риск между несколькими классами активов и рынками.
Например, предположим, что у инвестора есть 10 000 долларов. Инвестор, не склонный к риску, может вложить в Биткойн только 5% или 500 долларов. Они могут разместить остальную часть своего портфеля в акции «голубых фишек», ETF, сырьевые товары и инвестиционные фонды недвижимости. В конечном счете, чем более диверсифицирован портфель, тем лучше.
Некоторые инвесторы также будут диверсифицироваться в другие криптовалюты. Например, хотя Биткойн остается лучшей криптовалютой для покупки, инвесторы также оптимистичны в отношении альткойнов.
Хотя на выбор предлагается более 26 000, некоторые из лучших альткойнов включают BTC20, Ethereum, XRP, BNB и Cardano. Некоторые инвесторы также рассмотрят возможность покупки лучших мемкоинов, таких как Shiba Inu, Floki и Dogecoin.
финансовые цели
Инвесторы также должны рассмотреть свои финансовые цели перед покупкой биткойнов. Например, Биткойн лучше всего подходит для долгосрочных инвесторов. Это позволяет инвесторам ориентироваться в нестабильных циклах биткойнов. Чтобы улучшить управление рисками, долгосрочные инвесторы могут рассмотреть стратегию усреднения долларовой стоимости.
Тем не менее, Биткойн также подходит для краткосрочных трейдеров. Это требует покупки и продажи биткойнов, чтобы извлечь выгоду из колебаний рыночных цен. Однако эта стратегия требует понимания технического анализа.
Кроме того, инвесторы должны помнить, что Биткойн, как и многие другие средства сбережения, не приносит дохода. Вместо этого прибыль от инвестиций реализуется только тогда, когда биткойны продаются по цене, превышающей ту, которую заплатили инвесторы.