Правило о поездках Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) относится к обновлению нормативного руководства к Рекомендации 16, которая была внедрена в 2019 году в рамках Стандартов ФАТФ по борьбе со случаями отмывания денег в криптовалюте и финансирования терроризма (ПОД/ФТ). Правило о поездках ФАТФ, вытекающее из Закона США о банковской тайне (BSA), обязывает страны гарантировать, что их внутренние поставщики услуг виртуальных активов (VASP), такие как криптобиржи и кастодиальные платформы, внедряют необходимые инструменты для упрощения обмена личной информацией с VASP контрагентов по транзакции во время передачи для транзакций, превышающих 1000 долларов США.

Это позволит государственным органам собирать данные о любом пользователе, совершающем финансовые транзакции на сумму свыше 1000 долларов США. Собираемая информация включает в себя имя пользователя, номер счёта и реквизиты счетов, на которые он отправляет деньги. Дополнительные требования включают, помимо прочего, необходимость подтверждения адреса, личности, даты и места рождения.

Согласно этому же правилу, поставщики услуг виртуальных активов (VASP) и другие финансовые учреждения обязаны обмениваться информацией друг с другом, особенно по транзакциям, попадающим под его пороговое значение. Они также несут основную ответственность за обеспечение точности и актуальности любой информации, отправляемой другим участникам. Данное положение определяет любое финансовое учреждение или криптовалютную компанию как поставщика услуг виртуальных активов (VASP).