В условиях общеотраслевых репрессий со стороны таких организаций, как SEC, и жестких нормативных требований, вступающих в силу в Европе, внедрение надлежащих процедур ПОД является как никогда важным.
Криптоиндустрия получила негативную информацию от различных основных средств массовой информации, в которых говорилось, что криптовалюта может использоваться для всех видов гнусных практик, в частности для отмывания денег. Как бы то ни было, криптовалюты используют технологию блокчейна, поэтому транзакции по своей сути прозрачны, и обычно можно проследить за подозреваемым злоумышленником.
Однако всегда есть способы и средства, которые может использовать злоумышленник, желающий обойти процессы борьбы с отмыванием денег (ПОД).
Одним из ключевых аспектов соблюдения требований ПОД является внедрение систем мониторинга транзакций, таких как «Знай свою транзакцию» (KYT). KYT включает в себя мониторинг отдельных транзакций в режиме реального времени для выявления подозрительных действий, а проверка адресов помогает оценить легитимность адресов кошельков, участвующих в транзакциях с криптовалютой, снижая риски, связанные с организациями с высоким уровнем риска.
В статье, опубликованной в сентябре 2022 года, Всемирный экономический форум (ВЭФ) сообщил об увеличении на 1964% количества криптовалют, отмываемых посредством децентрализованного финансирования (DeFi). Этот процент был эквивалентен примерно 900 миллионам долларов отмытой стоимости.
Для борьбы с этим видом деятельности инструменты и эксперты по аналитике блокчейна заняли свою нишу на рынке и используются компаниями в их борьбе за соответствие требованиям и сохранение их. Компании, предоставляющие такого рода услуги, обычно также предлагают клиенту возможность полностью расследовать транзакции блокчейна в рамках своих обязанностей по борьбе с отмыванием денег.
Поскольку криптосектор стремится к ясности в нормативно-правовой среде, чтобы стать более приемлемой частью финансовой системы, соблюдение требований ПОД, безусловно, станет непреложным вопросом на этом пути.
Как отслеживание средств работает в блокчейне?
Аналитика блокчейна — это форма науки о данных, ориентированная на анализ, идентификацию и кластеризацию данных в блокчейне, который представляет собой общедоступный реестр, распределенный в цифровой форме. Другими словами, аналитика блокчейна — это метод, который компании используют для расследования транзакций блокчейна и выявления потенциально мошеннических или незаконных действий.
Аналитика блокчейна включает в себя сбор данных из криптотранзакций, анализ кошельков и кластеризацию кошельков схожих типологий. Поставщики аналитики могут создать базу данных и группировать кошельки схожей типологии в кластеры. Это важный шаг при обнаружении источника и назначения незаконных средств. Правоохранительные органы и предприятия используют аналитику блокчейна для борьбы с мошенничеством, повышения соответствия требованиям и принятия обоснованных решений.
По данным американского веб-сайта по безопасности CSO Online, важной частью головоломки является выявление различных адресов, которые могут быть связаны с одним и тем же кошельком, а затем выяснение того, кто им владеет.
«Знание точного объекта, стоящего за пакетом адресов, может иметь решающее значение, и у компаний, занимающихся разведкой блокчейнов, есть способы это выяснить. Они агрегируют информацию из нескольких источников, часто используя данные вне цепочки для лучшего понимания транзакций. Они просматривают форумы в темной сети, сообщения в социальных сетях и судебные документы, среди прочего».
Как выбрать правильные аналитические инструменты и инструменты защиты бизнеса для эффективного противодействия отмыванию денег
Когда дело доходит до выбора аналитических инструментов и инструментов защиты бизнеса для эффективной борьбы с отмыванием денег, процесс принятия решений должен определяться четырьмя ключевыми параметрами.
Во-первых, отдайте предпочтение всеобъемлющей и обширной базе данных. Эффективность вашего решения по борьбе с отмыванием денег или аналитического решения зависит от точной идентификации рисков и обнаружения подозрительной деятельности.
Во-вторых, доступность имеет важное значение, гарантируя, что предприятия любого размера смогут легко интегрировать решение. Процесс регистрации должен быть удобным для пользователя, а структура ценообразования должна быть доступной. Это позволяет предприятиям использовать услуги AML, не сталкиваясь со значительными барьерами или чрезмерными затратами.
В-третьих, рассмотрите возможность поддержки блокчейна. Выбранный вами провайдер должен быть совместим с широким спектром блокчейнов, включая популярные, что позволит осуществлять комплексный мониторинг и анализ в нескольких сетях.
Наконец, визуализация и удобство для пользователя играют жизненно важную роль при выборе инструмента аналитики. Система должна обеспечивать четкую и интуитивно понятную визуализацию результатов проверок и анализа. Это упрощает интерпретацию данных и облегчает принятие обоснованных решений.
Учет этих 4 параметров при выборе аналитических инструментов и инструментов защиты бизнеса для эффективного противодействия отмыванию денег поможет бизнесу бороться с отмыванием денег и обеспечивать соблюдение нормативных требований.
Сравнение 7 лучших инструментов AML
Криптовалютным проектам, стремящимся обеспечить надлежащее соответствие требованиям в отношении борьбы с отмыванием денег, следует провести исследование ведущих сторонников расследования блокчейнов. С этой целью ниже сравниваются 7 лучших инструментов в этой отраслевой нише. Рассматриваются как инструменты обеспечения соответствия, так и инструменты аналитики.
Цепной анализ (https://www.chainaанализ.com)
Вероятно, самым известным инструментом мониторинга и расследования транзакций является Chainaанализ, используемый государственными и частными агентствами для отслеживания и понимания активности блокчейна.
Chainaанализ использует свое программное обеспечение для расследования Reactor, которое пытается связать транзакции с организацией, стоящей за ними. В своем продукте для мониторинга транзакций под названием «KYT» Chainaанализ подвергает свою идентификацию строгому процессу и предлагает API для доступа к этим данным.
Доступность для разных предприятий
Дорого и недоступно для небольших компаний. Известно, что анализ цепей является дорогостоящим, что делает доступ к их услугам недоступным для малого бизнеса. Входной барьер для небольших компаний высок, что ограничивает их способность эффективно использовать Chainaанализ.
База данных
Chainaанализ может похвастаться одной из самых обширных и высокоуровневых баз данных среди всех провайдеров AML. Их база данных известна своей полнотой, что позволяет проводить тщательный анализ и расследование транзакций.
Поддерживаемые блокчейны
Широкий ассортимент, включая популярные блокчейны.
Chainaанализ предлагает широкий спектр межсетевой видимости, охватывающий широкий спектр блокчейнов. Они поддерживают и анализируют некоторые из наиболее популярных и широко используемых блокчейнов, расширяя их возможности отслеживания транзакций в различных сетях.
Возможным недостатком предложения Chainaанализа является отсутствие видимости между цепочками и невозможность просмотреть все адресные соединения в EVM-совместимых сетях.
Визуализация и удобство для пользователя
Когда дело доходит до визуализации и удобства для пользователя, Chainaанализ находится в среднем диапазоне. Хотя их инструменты и интерфейсы функциональны, они не обеспечивают высочайшего уровня удобства для пользователя по сравнению с некоторыми другими поставщиками услуг по борьбе с отмыванием денег на рынке.
Важно отметить, что Chainaанализ в основном используется для транзакционных проверок ПОД/ФТ («KYT»). Chainaанализ также предлагает проверку адресов; однако он показывает только прямое* воздействие (это означает, что он анализирует только прямые транзакции кошелька).
*Мониторинг транзакций KYT показывает как прямое, так и косвенное воздействие, тогда как проверка адреса предназначена только для прямого воздействия.
Передовые методы отслеживания включают автоматическое обнаружение цепочки очистки и построение графиков между цепочками, которые обеспечивают комплексное решение для деанонимизации адресов кошельков.
AMLBot (https://amlbot.com)
Универсальное решение AMMLBot включает в себя проверку всех входящих и исходящих транзакций клиента, а также проверку кошельков на соответствие требованиям AML посредством интеграции его API, при этом разработчики всегда готовы обеспечить бесперебойную настройку и провести расследование блокчейна в случае обнаружения кражи. .
Добавьте к этому простую регистрацию и удобный интерфейс, и вы получите решение AML, доступное для всех предприятий, включая средние и малые предприятия.
Доступность для разных предприятий
AMBot предлагает доступ к широкому спектру предприятий, включая секторы B2B и B2C. Он обеспечивает легкий процесс входа и предлагает выгодные условия для бизнеса, что делает его доступным для всех типов организаций.
База данных
AMLBot может похвастаться обширной базой данных, которая объединяет лучшие базы данных других поставщиков AML, а также собственную собственную базу данных. В результате он располагает одной из самых полных и глубоких баз данных на рынке, позволяющей проводить тщательный анализ и расследование.
Поддерживаемые блокчейны
Компания поддерживает широкий спектр популярных блокчейнов и постоянно добавляет новые. Это гарантирует, что он будет в курсе новых технологий и сможет эффективно отслеживать транзакции в различных сетях блокчейнов.
Визуализация и удобство для пользователя
AMBot гордится тем, что он очень удобен для пользователя и обеспечивает четкую и интуитивно понятную визуализацию данных. Пользователи могут легко интерпретировать и анализировать представленные данные. Кроме того, AMLBot планирует выпустить новый инструмент визуализации расследований, который поднимет его возможности до уровня крупнейших компаний отрасли.
В целом, AMLSot предлагает доступный вход для бизнеса, глубокую и всеобъемлющую базу данных, поддержку популярных блокчейнов и удобные интерфейсы с четкой визуализацией данных.
Кристалл (https://crystalblockchain.com)
Crystal предлагает простые, но мощные инструменты визуализации и интуитивно понятные информационные панели, помогающие бизнесу проверять и отслеживать все транзакции на предмет соответствия требованиям AML. Crystal также может похвастаться тем, что, используя его услуги, криптобизнес может добиться соответствия требованиям всего за несколько дней.
Доступность для разных предприятий
Доступно не для всех типов бизнеса, но более доступно, чем Chainaанализ. Crystal предлагает ограниченную доступность по сравнению с некоторыми другими поставщиками услуг AML.
База данных
Crystal может похвастаться обширной базой данных, охватывающей широкий спектр информации. Их база данных предоставляет исчерпывающие данные для поддержки расследований по борьбе с отмыванием денег и усилий по обеспечению соблюдения требований.
Поддерживаемые блокчейны
Crystal поддерживает самые популярные блокчейны в отрасли. Это позволяет пользователям отслеживать транзакции и анализировать данные в нескольких сетях блокчейнов.
Визуализация и удобство для пользователя
Одна из лучших визуализаций со средним удобством использования. Crystal выделяется своей исключительной визуализацией данных, которая считается одной из лучших в отрасли. Платформа обеспечивает визуально привлекательное представление данных, помогая анализировать и интерпретировать информацию. Однако с точки зрения удобства использования Crystal находится в среднем диапазоне.
Платформа Crystal обеспечивает совместимость EVM в нескольких сетях, хотя видимость между цепочками не обеспечивается. Кроме того, реальные оценки риска не всегда отражаются точно.
В целом, Crystal предлагает обширную базу данных, поддерживает популярные блокчейны и обеспечивает исключительную визуализацию данных. Хотя он может быть не так доступен для всех типов бизнеса, как некоторые другие поставщики, он предлагает ценный набор инструментов для расследований ПОД и усилий по обеспечению соблюдения требований.
ОКСсылка (https://www.oklink.com)
OKLink заявляет на своем веб-сайте, что стремится сделать данные блокчейна доступными для всех. Он обеспечивает анализ данных основных блокчейнов, а его OKLink KYA — это инструмент оценки рисков на основе данных, который классифицирует адреса и выявляет риски транзакций.
Доступность для разных предприятий
OKLink предлагает доступность для предприятий любого размера. Будь то крупная корпорация, компания среднего размера или малый бизнес, OKLink предоставляет возможности входа для широкого круга организаций.
База данных
У компании относительно неглубокая база данных, что влияет на точность оценки рисков. Из-за ограниченной глубины их базы данных эффективность анализа ПОД и оценки рисков может быть поставлена под угрозу.
Поддерживаемые блокчейны
OKLink поддерживает ограниченное количество блокчейнов. Хотя они могут охватывать некоторые популярные блокчейны, диапазон поддерживаемых сетей относительно невелик по сравнению с другими провайдерами AML. Это потенциально может ограничить охват и эффективность их услуг.
Визуализация и удобство для пользователя
OKLink выделяется своей превосходной визуализацией данных, которая считается одной из лучших в отрасли. Их платформа предлагает визуально привлекательное представление данных, улучшая взаимодействие с пользователем и облегчая интерпретацию информации. Удобство интерфейса OKLink оценивается на высоком уровне, что позволяет пользователям легко ориентироваться и эффективно использовать свои инструменты.
Таким образом, OKLink обеспечивает доступность для предприятий любого размера, но их база данных невелика, что может повлиять на точность оценки рисков. Они поддерживают ограниченное количество блокчейнов, что потенциально ограничивает их охват. Тем не менее, OKLink превосходно справляется с визуализацией данных, предлагая превосходное визуальное представление и поддерживая высокий уровень удобства для пользователя на своей платформе.
Метаслейт (https://metasleuth.io)
Инструмент расследований Metasleuth все еще находится на стадии бета-тестирования и, соответственно, бесплатен для пользователя. На самом деле это действительно инструмент, ориентированный на пользователей, учитывая, что отзывы пользователей и запросы на добавление функций очень приветствуются.
Кроме того, Metasleuth позволяет делиться результатами анализа с другими для дальнейшего анализа, тем самым поощряя создание совместного сообщества.
Доступность для разных предприятий
Metasleuth обеспечивает доступность для предприятий всех размеров и типов, особенно это полезно для частных лиц.
Поддерживаемые блокчейны
Metasleuth поддерживает 9 основных блокчейнов, позволяя пользователям отслеживать и анализировать транзакции в нескольких сетях.
Недостатком этого инструмента является невозможность просмотреть все адресные соединения в EVM-совместимых сетях.
Визуализация и удобство для пользователя
Metasleuth преуспевает в визуализации данных, предлагая одно из лучших визуальных представлений в отрасли. Удобство интерфейса Metasleuth оценивается на высоком уровне.
Подводя итог, можно сказать, что Metasleuth — отличный инструмент для расследований B2C. Хотя он поддерживает 9 основных блокчейнов с возможностями кросс-чейн-анализа, ему не хватает видимости между цепочками и возможности просматривать все адресные соединения в EVM-совместимых сетях. Однако Metasleuth обеспечивает превосходную визуализацию данных и очень удобную для пользователя платформу.
Мисттрек (https://misttrack.io)
Misttrack — это платформа отслеживания и соблюдения требований для всех пользователей. Аналитическая база данных SlowMist используется для присвоения адресам оценок риска AML на основе их взаимодействия в блокчейне. Адресные метки помогают пользователю различать биржи, криптокитов, ботов MEV и смарт-контракты.
Адреса профилируются таким образом, чтобы пользователь мог видеть различные объекты, с которыми он взаимодействовал, будь то биржи, микшеры, платформы DeFi или NFT, а также любые вредоносные события, связанные с любым из них.
Доступность для разных предприятий
Доступно для всех видов бизнеса.
База данных
У Misttrack относительно неглубокая база данных, что может ограничивать глубину и охват анализа ПОД.
Поддерживаемые блокчейны
Misttrack поддерживает лишь небольшое количество блокчейнов. Хотя они могут охватывать некоторые популярные блокчейны, диапазон поддерживаемых сетей относительно невелик по сравнению с другими провайдерами AML.
Визуализация и удобство для пользователя
Возможности визуализации данных Misttrack оценены на среднем уровне. Удобство использования платформы Misttrack также считается средним, обеспечивая функциональный, но потенциально менее интуитивно понятный интерфейс для пользователей.
В целом, Misttrack предлагает доступность для предприятий всех типов. Однако их база данных неглубока, что может повлиять на глубину их анализа. Они поддерживают ограниченное количество блокчейнов, что ограничивает их охват. Возможности визуализации и удобство платформы Misttrack оцениваются на среднем уровне.
Ciphertrace (https://ciphertrace.com/solutions)
Среди решений Ciphertrace — монитор транзакций Sentry для борьбы с отмыванием денег. Обычно это институциональная служба, которую можно интегрировать в существующую инфраструктуру соответствия с помощью API-интерфейсов REST, которые отслеживают транзакции в режиме реального времени.
Доступность для разных предприятий
Доступно для всех видов бизнеса.
База данных
Ciphertrace поддерживает средний уровень глубины базы данных. Они могут похвастаться «огромным озером данных», которое соединяет криптоадреса с реальными организациями. Их запатентованная кластеризация и алгоритмы быстро агрегируют и коррелируют различные индикаторы, еженедельно добавляя миллионы точек данных.
Поддерживаемые блокчейны
Ciphertrace поддерживает токены Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin и ERC-20. Хотя они охватывают несколько основных блокчейнов, их поддержку можно считать средней по сравнению с другими провайдерами AML.
Визуализация и удобство для пользователя
Ciphertrace предлагает интуитивно понятный пользовательский интерфейс и мощный графический обозреватель для визуализации движения средств во времени и через объекты блокчейна. Их инструменты обеспечивают быстрое и простое исследование идентификаторов и адресов криптовалютных транзакций. Однако уровень визуализации и удобства для пользователя оценивается на среднем уровне по сравнению с некоторыми другими провайдерами AML.
Ciphertrace Sentry профилирует риск адресов на основе их прямого и косвенного взаимодействия с широким спектром объектов, включая биржи, банкоматы, миксеры и азартные игры, среди других.
Вмешательство в режиме реального времени используется для предотвращения вывода средств на адреса с повышенным риском или подозрительные, а депозиты, полученные в результате хакерских атак, мошенничества и программ-вымогателей, замораживаются.
Таким образом, Ciphertrace предлагает средний уровень доступности для бизнеса с умеренной глубиной базы данных и поддержкой нескольких основных блокчейнов. Их визуализация и удобство использования также оцениваются на среднем уровне.
Заключение
Частным лицам и предприятиям настоятельно рекомендуется самостоятельно изучить и оценить разнообразные решения, предлагаемые ведущими инструментами AML, представленными здесь, чтобы найти наиболее подходящее для их конкретных требований борьбы с отмыванием денег в сфере криптовалют. Конечно, приведенный здесь список не является исчерпывающим. На рынке имеется множество подобных инструментов.
В сегодняшнем мире быстро меняющихся и высокоинтеллектуальных организаций в криптосекторе, не все из которых соблюдают нормативные правила, гораздо больше шансов на успех у тех компаний, которые хотят убедиться в их полном соблюдении.
Прошло много времени, но всеобъемлющие правила будут широко применяться в большинстве мировых юрисдикций. Все криптографические компании обязаны обеспечить, чтобы их конкретное решение по борьбе с отмыванием денег было достаточно надежным для их нужд, поскольку наказания для нарушителей, вероятно, будут суровыми.
Отказ от ответственности: данная статья предназначена только для информационных целей. Он не предлагается и не предназначен для использования в качестве юридических, налоговых, инвестиционных, финансовых или других рекомендаций.