Вкратце
Доходный майнинг — это практика использования своих криптовалютных активов для получения пассивного дохода или прибыли. Обычно это включает в себя предоставление ликвидности протоколам DeFi, кредитование или размещение криптоактивов в обмен на вознаграждение. Некоторые урожайные «фермеры» используют их все сразу. Как и все возможности в секторе криптовалют, майнинг не лишен риска. Временные потери, сбои в контрактах или протоколах, а также непомерные сборы за газ — вот лишь некоторые из рисков, с которыми сталкиваются операторы.
Поэтому операторы урожайности должны провести тщательное исследование, прежде чем вкладывать свои деньги в урожайную ферму. Некоторые распространенные способы сделать это включают понимание команды разработчиков, безопасности, типа токена и сроков инвестирования. Хотя DYOR (проведение собственного исследования) не может полностью предотвратить потери криптовалюты, он может помочь вам минимизировать риск.
Представлять
В своей простейшей форме доходный майнинг — это использование простаивающей криптовалюты для получения процентов от криптовалюты. С помощью смарт-контрактов держатели могут одалживать свою криптовалюту другим и получать взамен вознаграждение. В экосистеме децентрализованных финансов (DeFi) существует несколько способов получения прибыли от криптовалюты, наиболее популярные из них:
Кредитуйте активы, используя протокол криптокредитования.
Ставьте криптовалюту по протоколу.
Станьте поставщиком ликвидности (LP) для протокола DeFi (например, децентрализованной биржи (DEX)) и получайте вознаграждения LP (см. токены LP).
Многие операторы доходности используют один или несколько из вышеперечисленных методов для создания потока пассивного дохода. Однако, как и другие возможности DeFi, майнинг доходности также имеет свои риски. Собираетесь ли вы стать майнером или просто интересуетесь его механикой, вам следует уделить внимание изучению.
Риски добычи полезных ископаемых
Временная потеря
Возможно, наиболее заметным риском при майнинге доходности в DeFi являются временные потери. Когда владельцы криптовалют участвуют в майнинге, они обычно блокируют свои криптовалюты на определенный период времени, что делает эти активы относительно неликвидными.
Временные потери возникают, когда соотношение цен депонированных токенов меняется после того, как вы вносите их в пул ликвидности. Чем больше изменение, тем больше потери, независимо от направления цены.
Хотя комиссии за добычу полезных ископаемых могут помочь компенсировать убытки, это не всегда так и может представлять большие риски. Если вы хотите узнать больше, прочитайте нашу подробную статью о временных потерях.
Хаки
Смарт-контракты контролируют протоколы DeFi, и единственная ошибка в коде смарт-контракта может привести к падению стоимости токена до нуля. Этот риск еще больше усложняется тем фактом, что хакер может использовать ошибки или проблемы безопасности для манипулирования проектом.
Риск мошенничества
Кто-то с плохими намерениями и правильным набором навыков может создать платформу DeFi и превратить ее в законный сайт по добыче полезных ископаемых. В конце концов, проекты DeFi имеют открытый исходный код, прозрачны и не требуют разрешений, а это означает, что любой может скопировать базовый код и создать новый проект. Хотя ранние последователи часто получают более щедрое вознаграждение, тщательно подумайте, прежде чем делать это, поскольку высокие вознаграждения сопряжены с высокими рисками.
Недавно запущенные платформы доходного майнинга может быть сложнее исследовать, поскольку отзывы пользователей и информация о них, как правило, ограничены. Будьте особенно осторожны с такими платформами, поскольку вы не сможете вывести внесенные на депозит средства или получить вознаграждение, даже если передумаете после перехода на такую платформу.
Высокие тарифы на газ
Когда сеть становится перегруженной, это часто приводит к увеличению платы за газ. Такой беспрецедентный скачок затрагивает майнеров, у которых и так меньше денег, поскольку плата за газ может съесть их заработанные комиссионные. Даже если они решат оставить свои активы в пуле, на них все равно могут повлиять другие риски, такие как временные потери и ликвидация.
Популярные способы ДЬОР
Уровень безопасности
Обеспечение безопасности протоколов майнинга и DeFi имеет решающее значение для предотвращения вредоносных атак. Чтобы снизить риск таких атак, важно убедиться, что авторитетный источник проверил код смарт-контракта. Ищите проекты DeFi, которые тщательно проверили смарт-контракты.
Существует бесчисленное множество проектов DeFi, которые начались с народных сказок об успешных протоколах DeFi, таких как UniSwap. Однако многие терпят неудачу из-за сетевых эффектов или недостатка ликвидности, а также многих других причин. Что еще хуже, некоторые проекты DeFi даже намеренно создаются в мошеннических целях. Например, мошенническая группа может создать форк, попытаться привлечь к нему ликвидность, а затем исчезнуть с вновь приобретенными токенами.
Также важно знать общую заблокированную стоимость (TVL) в проекте, которая представляет собой общую сумму, заблокированную в данный момент в протоколе. Если TVL кажется подозрительно низким, это признак того, что в протоколе заблокировано еще меньше капитала, а это означает, что другой плод получит более низкую доходность.
Токен
Различные пулы предлагают разные возможности для разных классов активов, включая стейблкоины и токены «голубых фишек» (то есть токены из известных блокчейн-проектов, таких как Биткойн и Ethereum). Протоколы также могут распространять свои токены среди стейкеров и поставщиков ликвидности.
Важно помнить, что протокол может связывать свои токены со своими сервисами разными способами. Например, он может использовать токены в качестве маркетинговой тактики для привлечения большего количества пользователей. Поэтому всегда будьте уверены в токенах, которые вы получите от майнинга.
График
Новые протоколы DeFi часто предлагают более высокие вознаграждения ранним пользователям в целях повышения ликвидности. Это также стимулирует готовность идти на риск, инвестируя и используя новый или непроверенный продукт или услугу.
Однако, хотя раннее внедрение может принести большую выгоду, оно также является рискованным предприятием — протокол сбора урожая может не добиться успеха. Таким образом, вложенные деньги и время могут быть не возвращены.
Доходным майнерам следует тщательно взвешивать свои варианты и учитывать все факторы, а также другие возможности. Из-за возможной инфляции токенов и связанного с этим падения цен новые протоколы DeFi не смогут обеспечить высокие вознаграждения в долгосрочной перспективе, особенно если они вознаграждают майнеров их родными токенами.
Команда разработчиков
При поиске информации ищите ошибки на сайтах доходного майнинга — небольшие ошибки могут указывать на халатность группы или, что еще хуже, на мошенничество. В идеале сайт должен быть хорошо спроектирован, не иметь опечаток и битых ссылок и выглядеть профессионально. Другой способ оценить надежность команды разработчиков — проверить, проводит ли команда регулярные проверки независимым внешним аудитором.
Команда разработчиков должна быть хорошо сбалансированной и включать в себя здоровое сочетание предпринимателей, менеджеров по продуктам, разработчиков, инженеров-программистов, экспертов по маркетингу и финансовых экспертов. Проект, в состав правления которого входят известные советники, также является хорошим знаком.
Если возможно, проведите исследование каждого члена команды разработчиков. Для начала проверьте их учетные записи в социальных сетях, чтобы узнать об их прошлых достижениях и активности на таких платформах, как LinkedIn, GitHub, Reddit, TradingView и YouTube.
То, как они взаимодействуют в социальных сетях, может раскрыть их навыки, опыт и влияние. В целом, сложившаяся команда разработчиков с хорошей репутацией с меньшей вероятностью совершит мошенничество.
краткое содержание
Доходный майнинг может стать жизнеспособной стратегией пассивного дохода для тех, кто имеет опыт эффективного управления рисками. Однако из-за нестабильного характера доходного майнинга и рынка криптовалют в целом пользователи должны быть бдительными, прилагать усилия и уделять время планированию эффективной стратегии доходного майнинга.
Если вы рассматриваете возможность майнинга доходности, вышеупомянутые методы можно использовать в качестве отправной точки для минимизации риска. Кроме того, вам следует провести дальнейшее исследование и провести комплексную проверку, прежде чем инвестировать в любую финансовую возможность.
Читать далее:
Что такое доходное фермерство в децентрализованных финансах (DeFi)?
Полное руководство по децентрализованным финансам (DeFi) для начинающих.
Руководство для начинающих по получению пассивного дохода с помощью криптовалюты
Зачем и как проводить собственное исследование (DYOR) при инвестировании в криптовалюту
Отказ от ответственности и предупреждение о рисках. Этот контент предоставляется вам «как есть», только для общих информационных и образовательных целей, и вам не предоставляется никаких заверений или гарантий в какой-либо форме. Это не должно быть истолковано как финансовый совет или рекомендация приобрести какой-либо конкретный продукт или услугу. Пожалуйста, прочитайте наш полный отказ от ответственности здесь для более подробной информации. Цены на цифровые активы могут колебаться. Стоимость ваших инвестиций может как снизиться, так и вырасти, и вы не сможете вернуть вложенную сумму. Вы несете единоличную ответственность за свои инвестиционные решения, и Binance не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести. Это не финансовый совет. Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с нашими Условиями использования и Предупреждением о рисках.