Золото было ценным инвестиционным инструментом на протяжении тысяч лет, и теперь есть больше возможностей, чем когда-либо, чтобы добавить его в свой портфель. Один из новейших способов инвестирования в золото — это обеспеченные золотом токены в криптовалютных сетях.
Итак, каковы плюсы и минусы инвестирования в обеспеченный золотом токен? Безопасно ли это? Как обеспеченные золотом токены соотносятся с ETF?
В этой статье вы найдете ответы на все эти и другие вопросы.
Что такое токен, обеспеченный золотом?
Обеспеченный золотом токен во многом похож на ETF — это сертификат, который представляет право собственности на физическое золото. Так же, как и ETF, эмитент обеспеченного золотом токена держит золото в хранилище, а затем выдает инвесторам сертификаты, которые можно продать или обменять на золото.
Главное отличие заключается в том, что вместо выпуска акций через Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) обеспеченные золотом токены выпускаются в криптовалютной сети, такой как Ethereum.
Эта концепция, называемая токенизацией, применяется практически ко всему, включая недвижимость, корпоративный капитал и даже права на популярные песни.
Блокчейны заслужили свою популярность благодаря возможности выпускать безопасные, неизменяемые цифровые сертификаты. Эти сертификаты могут представлять практически все, что угодно, включая золото.
Каковы преимущества токенов, обеспеченных золотом?
Обеспеченные золотом токены имеют ряд преимуществ перед золотыми ETF.
Более низкие комиссии. Средний размер комиссии за транзакцию в ETF составляет от 8 до 30 долларов, а годовая комиссия за обслуживание составляет около 0,4%. Обеспеченные золотом токены позволяют вам включать золото в свой портфель по гораздо более низкой цене.
Больше контроля над своими средствами. ETF обычно требуют, чтобы у вас был брокерский счет, и смена брокера может быть сложной. Вы можете легко отправлять токены в любую точку мира и хранить их где угодно, даже под матрасом.
Больше конфиденциальности. Правительства в некоторых юрисдикциях не имеют хорошей репутации в отношении уважения прав собственности своих граждан. Хакеры также могут получить доступ к финансовым записям крупных брокерских компаний и использовать их для поиска жертв. Для людей, обеспокоенных чрезмерным влиянием правительства или утечками данных, обеспеченные золотом токены могут быть более конфиденциальным способом сохранения позиции в золоте.
Недостатки валют, обеспеченных золотом
Обеспеченные золотом токены могут не подходить всем. Они также имеют некоторые серьезные недостатки.
Меньше регулирования. Регулирование токенов находится в зачаточном состоянии, поэтому компании, управляющие токенами, обеспеченными золотом, могут не соответствовать высоким стандартам, как эмитенты ETF.
Требуется больше технических знаний. Для хранения и торговли токенами требуется научиться использовать технологию, а иногда и управлять собственными валютами. Несчастные случаи могут происходить и происходят, и иногда люди теряют свои средства. Вы можете передать это на аутсорсинг кастодианам, но вам нужно тщательно выбирать, так как не все они надежны, как показал крах FTX в прошлом году.
Больше риска. Не все эмитенты токенов равны. В отличие от эмитентов ETF, они могут быть не застрахованы и не все проходят процедуру одобрения правительства, и существует риск, что они могут обанкротиться и потерять средства пользователей. Важно быть осторожным и провести исследование, прежде чем инвестировать в обеспеченный золотом токен.
Большой потенциал для правильного инвестора
Обеспеченные золотом токены не всем понравятся. Многие инвесторы предпочитают безопасность, зная, что их инвестиции жестко регулируются и контролируются правительством. Однако эта безопасность имеет свою цену, как в плане более высоких комиссий, так и меньшей гибкости.
Для тех, кто уже знаком с криптовалютой или готов учиться, обеспеченные золотом валюты могут стать полезным дополнением к сбалансированному портфелю. Они менее подвержены инфляционному риску, как фиатные стейблкоины, и не обладают волатильностью децентрализованных криптовалют, таких как биткоин.
В руках хорошо информированного инвестора обеспеченные золотом токены обладают потенциалом объединить лучшее из обоих миров — инновации, скорость и гибкость криптовалюты, а также стабильность и надежность одного из самых надежных активов в мире.
© 2023 Benzinga.com. Benzinga не предоставляет инвестиционные консультации. Все права защищены.