Криптовалютная индустрия Австралии сталкивается с постоянными банковскими проблемами, поскольку крупные банки и правительство продолжают выступать против мошенничества с использованием цифровых валют. Во время панельной дискуссии на Australian Blockchain Week 26 июня Софи Гилдер, управляющий директор по блокчейну и цифровым активам в Commonwealth Bank (CBA), подчеркнула ограничения банка на платежи по криптовалютам. Эти меры были приняты в ответ на значительный рост мошенничества с использованием криптовалют.

Австралийские банки жалуются на рост криптомошенничества

Гилдер сообщил, что примерно одно из трех мошенничеств на доллар в Австралии связано с криптовалютами, что делает их самым большим фактором, влияющим на клиентов. Найджел Добсон, руководитель отдела портфеля банковских услуг в ANZ, привел данные Австралийской биржи финансовых преступлений, предположив, что эта цифра может достигать 40%.

8 июня Commonwealth Bank (CBA) последовал примеру Westpac, введя паузы, ограничения и прямые блокировки определенных платежей на криптовалютных биржах. Оба банка назвали причиной этих мер растущую угрозу инвестиционных мошенничеств. Однако другие крупные банки Австралии, ANZ и NAB, пока не объявили о подобных ограничениях.

Чиновник казначейства подтвердил, что банки добровольно внедрили эти меры, но подчеркнул, что и банки, и правительство разделяют мнение о том, что мошенничество с криптовалютами в настоящее время неприемлемо высоко. Тревор Пауэр, помощник секретаря австралийского казначейства, подчеркнул необходимость увеличения инвестиций в сокращение мошенничества, подчеркнув важность совместных усилий правительства, банков и других участников финансовой системы для поддержания доверия к системе.

Гилдер пояснила, что меры, принятые CBA, не были направлены конкретно на криптовалютную индустрию и не подразумевают никаких правонарушений со стороны централизованных бирж. Она подчеркнула, что меры были основаны на анализе данных, выявлении моделей поведения и недобросовестных участников, что соответствует существующей практике мониторинга обычных банковских счетов. Гилдер также выразила оптимизм по поводу технологии блокчейн, подчеркнув, что почти каждый банк создал команду по цифровым активам, что свидетельствует об их признании необходимости понимать это развивающееся пространство.

Аналитики призывают банки и криптовалютные компании к сотрудничеству для борьбы с мошенничеством

Майкл Бачина, юрист по цифровым активам и председатель Blockchain Australia, который модерировал панельную дискуссию, подчеркнул важность более тесного сотрудничества между банками и отраслью для коллективного решения проблемы мошенничества. Он признал тревожные цифры, представленные банками относительно мошенничества с использованием криптовалюты в качестве платежного средства, и подчеркнул необходимость совместных усилий для сокращения таких инцидентов.

Решения банков подверглись критике со стороны клиентов австралийских криптобирж. Однако австралийский юрист и старший научный сотрудник RMIT Blockchain Innovation Hub Аарон Лейн выступил в защиту действий банков. Он отметил, что финансовые учреждения испытывают все большее давление в борьбе с растущей проблемой мошенничества, связанного с криптовалютой.

Введение задержек, отказов в транзакциях и лимитов на депозиты — это способы, которыми банки восстанавливают контроль и снижают свои правовые и нормативные риски. По данным Австралийской комиссии по конкуренции и защите прав потребителей, австралийцы потеряли 221,3 млн австралийских долларов (148,3 млн долларов США) из-за инвестиционных мошенничеств с использованием криптовалюты в качестве способа оплаты в 2022 году, что на 162,4% больше, чем в 2021 году.

Power подчеркнул, что криптовалюта остается значительным вектором мошенничества в Австралии, что требует совместных усилий банков и правительства для решения проблем, связанных с сектором. Поскольку криптоиндустрия продолжает развиваться в Австралии, достижение баланса между защитой прав потребителей, соблюдением нормативных требований и содействием инновациям будет иметь решающее значение для устойчивого роста и стабильности в ландшафте цифровых активов.