Если вы читаете эту статью, вы, вероятно, интересуетесь или хотя бы слышали о криптовалютах. Вы решите участвовать в криптовалютах, исходя из их потенциальной прибыли, а также их применения в повседневной жизни. Но вам нужно остерегаться возможных мошенничеств при попытке инвестировать в криптовалюту. Эти мошенничества могут привести к потере денег или краже личных данных.
Существует множество различных мошенничеств с криптовалютой, жертвами которых люди могут становиться каждый день. Однако хорошая новость заключается в том, что если вы примете необходимые меры предосторожности, у вас не будет причин становиться жертвой мошенников. В этой статье мы рассмотрим недостатки криптовалюты и рассмотрим некоторые из лучших способов легко обнаружить и избежать мошенничества.
Самые популярные криптомошенничества
Начнем с выявления основных мошенничеств.
Поддельная криптовалюта
Одно легко узнаваемое мошенничество — это фальшивая криптовалюта. Эти криптовалюты часто позиционируют себя как альтернативу более крупным криптовалютам. Например, криптовалюта может претендовать на роль предстоящего форка существующей криптовалюты, такой как Ethereum (ETH), или просто новой криптовалюты от материнской компании Ethereum. Они заинтересовывают вас этим, потому что такая криптовалюта, как Ethereum, успешна, но в то же время может быть немного поздно инвестировать в ETH для получения большой прибыли.
Многие люди на самом деле не знают, как работают криптовалюты, но готовы инвестировать из-за «страха упустить выгоду» (FOMO). Как только люди, стоящие за этой фальшивой криптовалютой, почувствуют, что взяли достаточно средств, они смогут перевести все инвестиции на банковский счет и быстро закрыть мошеннический проект, оставив «инвестора» с пустым кошельком. Похожий пример — My Big Coin, фальшивая криптовалюта, которая украла 6 миллионов долларов у инвесторов, которые считали, что это настоящая криптовалюта.
Обмен поддельных товаров
Еще одна распространенная криптовалютная афера — фейковые биржи. Подобно фейковым криптовалютам, фейковые биржи подделывают свою репутацию среди криптовалютных сообществ, утверждая, что они законны, а также предлагают варианты, которые кажутся лучше, чем у других легальных бирж. Люди пытаются купить криптовалюту через эти биржи, но никогда не получают несуществующие монеты. А фейковые биржи крадут их деньги.
Поскольку транзакции с криптовалютой не подлежат возврату, инвесторы не могут вернуть свои деньги. Показательным примером является фейковая биржа под названием BitKRX, которая убедила многих людей в том, что она является одной из крупнейших криптовалютных бирж десятилетия, ворующей деньги людей в больших масштабах. Эта торговля была приостановлена правительством Кореи в 2017 году.
Насос и сброс
Модели Pump-and-Dump берут свое начало на фондовом рынке. Основная идея метода «накачка и сброс» заключается в раздувании актива, цена которого в будущем будет расти, чтобы люди участвовали в инвестировании по низким ценам. Это автоматически приведет к росту цен на продукцию, поскольку спрос начнет превышать предложение. Как только человек/группа, стоящие за схемой накачки и сброса, заработает достаточно денег, они начнут «прокачивать» проект.
Так как же это связано с криптовалютой? Вдохновленные основными криптовалютами, такими как Биткойн (BTC), люди рекламируют и продвигают фальшивые криптовалютные схемы для привлечения инвесторов. В результате люди начинают инвестировать в эту криптовалюту, полагая, что ее цена вырастет, основываясь на, казалось бы, сильных фундаментальных показателях. Однако, как только они поймут, что «инновационные» планы — это мошенничество, криптовалюта будет распродана, что приведет к огромным финансовым потерям для всех участников — за исключением острова мошенников, стоящего за этим планом.
Визуальное представление насоса и сброса. Источник: The Wall Street Journal.
Вредоносное ПО
Вредоносное ПО — одна из самых больших уязвимостей в мире Интернета. Если интеллектуальное устройство, подключающееся к Интернету, заражено вредоносным ПО, хакеры могут манипулировать данными на этом интеллектуальном устройстве или украсть их. То же самое может произойти с вашими криптоактивами, особенно если вы используете онлайн-кошелек. «Горячий» кошелек или онлайн-кошелек — это средство хранения криптовалюты.
Однако, если ваше устройство заражено вредоносным ПО и вы используете его для доступа к своему кошельку, хакеры могут украсть ваши личные ключи и перенести ваши активы на ваш адрес. Даже простой ввод ключевой фразы кошелька в устройство считается опасным. Вредоносное ПО можно загрузить случайно, нажав на рекламу или небезопасные ссылки в Интернете. А поскольку вы не можете определить, какие объявления или ссылки небезопасны, вам следует выработать привычку игнорировать и удалять их.
Поддельные приложения
Независимо от того, работаете ли вы с настольным или мобильным приложением, существуют поддельные приложения, связанные с криптовалютой. Как и фейковые биржи, фейковые криптоприложения выглядят законно, чтобы убедить людей их загрузить. Эти приложения часто основаны на реальных приложениях и могут отличаться в названии всего на одну букву, заставляя людей думать, что это подлинные приложения. После загрузки этих приложений они могут внедрить на устройство вредоносное ПО или просто украсть ваши данные после того, как вы введете свою личную информацию.
Схема Понци
Схемы Понци являются одними из старейших негативных явлений в мире. Идея схемы Понци, по сути, заключается в том, что сборщик средств находит двух инвесторов и заставляет их дать ему деньги, чтобы они могли «удвоить» свои инвестиции. Для этого мошенник находит четырех других инвесторов, которые, в свою очередь, дают такую же сумму денег, позволяя мошеннику «выполнить» свое обещание, данное первым двум инвесторам. И чтобы вернуть деньги всем четырем инвесторам, мошенник обманул еще восемь, затем еще шестнадцать...
Человек, стоящий за схемой Понци, на самом деле не инвестировал деньги, которые он взял у инвесторов, а скорее украл их, используя деньги последующих инвесторов для погашения предыдущих инвесторов, оставаясь на шаг впереди любопытных глаз. Пожалуй, самый известный из последних примеров этой модели — пример недавно умершего американского финансиста Берни Мэдоффа. Точно так же людей можно обмануть и в криптовалюте. Например, сеть BitClub — одна из крупнейших схем Понци в мире криптовалют, в которой трем людям удалось запустить схему на сумму более 700 миллионов долларов. К счастью, виновные были обнаружены и арестованы властями. Однако участвующие инвесторы так и не получили возврата инвестиций (ROI).
Визуальное представление схемы Понци. Источник: Бизнес-тайны.
Выход из мошенничества
Большинство криптовалют привлекают капитал для развития своих проектов посредством первичных предложений монет (ICO). ICO могут быть частными или публичными, в зависимости от команды, стоящей за проектом. При ICO цена токена или монеты ниже прогнозируемой цены на момент официального выпуска на крипторынок. Поэтому инвесторы используют эту возможность, чтобы купить много монет через ICO, а также привлечь капитал для проекта.
Однако бывают случаи, когда после проведения этих ICO люди, стоящие за проектом, могут закрыть проект и оставить деньги себе. Это называется выходным мошенничеством. Из-за анонимного характера криптовалют может быть сложно отследить мошенников, стоящих за ICO. Это делает мошенничество с выходом одним из самых опасных видов онлайн-мошенничества.
Мошенничество с DeFi
Децентрализованные финансы (DeFi) — это одна из крупнейших услуг, предлагаемых криптовалютами, такими как Ethereum, с использованием смарт-контрактов, чтобы сделать эти услуги возможными. Одним из популярных вариантов использования DeFi является выращивание урожая. Подобно стейкингу, доходное фермерство позволяет вам одолжить часть принадлежащих вам монет, чтобы заработать больше монет за счет процентов.
Однако, поскольку любой может запустить свой собственный проект DeFi, также может быть организовано мошенничество с DeFi. Кажется, что эти коммунальные предприятия предлагают вам более высокие процентные ставки, если вы одолжите немного денег, но на самом деле человек, стоящий за проектом, никогда не вернет вам деньги. Это можно сделать на основе того, как формируются смарт-контракты для проекта. Помните, что это также может произойти непреднамеренно, если в смарт-контракте есть ошибки.
Спуфинг-атака
Несомненно, одним из самых распространенных видов мошенничества в Интернете являются фишинговые атаки. Фишинг означает рассылку фишинговых электронных писем людям с целью заставить их предоставить личную информацию, такую как номера телефонов, номера социального страхования и номера банковских счетов. К сожалению, фишинговые атаки случаются и в мире криптовалют. Например, люди, утверждающие, что они представляют компанию-производителя кошельков Ledger, отправляют вам электронное письмо, утверждая, что с вашими активами возникли некоторые проблемы, и единственный способ решить эти проблемы — сообщить этим людям фразу, ваши ключевые слова и пароль. Хотя большинство людей могут не попасться на удочку этого мошенничества, некоторые все же становятся жертвами мошенничества, что приводит к значительным финансовым потерям для них.
Как распознать крипто-мошенничество
Давайте посмотрим на некоторые подозрительные красные флажки, указывающие на то, что имеет место мошенничество с криптовалютой.
Слишком хорошо, чтобы быть правдой?
Если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, это мошенничество. Это часто случается с мошенничествами по схеме «накачка и сброс», но не ограничивается этими случаями. Проекты DeFi могут дать вам гораздо более высокие показатели урожайности, чем обычные проекты. Высокие ставки часто являются тревожным сигналом, поскольку проект может быть мошенничеством, и человек, стоящий за ним, просто хочет убедить вас вложить больше денег. Еще одним тревожным сигналом являются такие слова, как «гарантировано», потому что ничего не гарантировано, когда дело касается инвестиций, особенно волатильных инвестиций, таких как криптовалюты.
Законность проекта
Есть много аспектов, которые показывают легитимность проекта. Во-первых, это ее основатели. Если учредители четко известны, вероятность того, что проект фейковый, меньше. Конечно, Сатоши Накамото из Биткойна является исключением (только по названию), но у большинства криптовалют есть четко известный основатель или материнская компания.
Второе, что следует иметь в виду, — это наличие у проекта законного, безопасного веб-сайта и платформы социальных сетей. Если ответ положительный, вам следует проверить, как они взаимодействуют со своим сообществом, и обратить внимание на подозрительные и необычные ответы.
Наконец, вам следует определить главную цель проекта. Как правило, новые проекты на основе блокчейна стремятся предоставить людям новые или более качественные услуги. Если у проекта есть подлинная, достижимая цель (т. е. не слишком хорошая, чтобы быть правдой), то вероятность того, что проект является мошенничеством, меньше.
Белая бумага
Технический документ — один из наиболее важных аспектов криптовалюты. Технический документ не только подразумевает, что проект является законным, но и позволяет людям напрямую понять, как он работает. При проверке легитимности технического документа также обратите внимание на ключевые характеристики проекта, такие как предполагаемый общий объем поставок, механизм консенсуса, алгоритм или другие компоненты, чтобы увидеть, реалистичен ли проект, работает ли он так, как предложено, или нет.
Обратите внимание, что официальный документ не обязательно доказывает, что криптовалюты являются законными. Мошенники могут создать простой, профессионально выглядящий и совершенно фиктивный документ, чтобы забрать ваши деньги.
Они просят вас внести деньги?
Просьба к человеку отправить деньги — один из самых тревожных сигналов того, что имеет место мошенничество. Законные криптопроекты никогда ни у кого не просят прямых денег. С другой стороны, мошенники обладают навыками поиска способов напрямую угрожать вам отправкой денег или доступом к вашему кошельку.
Имя написано правильно?
Когда дело доходит до приложений или бирж, маскирующихся под более крупные приложения, вам всегда следует проверять правописание веб-сайта (URL). Например: для многих людей «ledger.com» с маленькой буквой «L» может выглядеть как «Iedger.com» с прописной «i», или буква «O» может быть напечатана как «0». Всегда внимательно проверяйте безопасность приложения или веб-сайта — URL-адрес начинается с «https://» — и что его имя совпадает с названием исходного веб-сайта, чтобы не стать жертвой мошенников. Кроме того, проверьте их аккаунты в социальных сетях. Если аккаунта в социальной сети нет или только новенький, то, скорее всего, проект является скамом. Кроме того, хотя вам никогда не следует нажимать на объявления или ссылки из неизвестных источников или загружать их вложения, просто нажмите «ответить» на подозрительное электронное письмо, чтобы увидеть адрес электронной почты, этот адрес часто легко распознается как поддельный адрес. Пожалуйста, немедленно удалите письмо.
Заключить
В заключение отметим, что в Интернете существует множество криптомошенников. Они становятся все более серьезной проблемой для инвесторов, желающих безопасно инвестировать в криптовалюты. Однако большинство этих видов мошенничества можно обнаружить, если вы будете достаточно осторожны и научитесь распознавать красные флажки. Поэтому всегда помните, что вы можете быть уязвимы для мошенничества с криптовалютой и вам необходимо принять соответствующие меры, изложенные в этой статье, чтобы не стать жертвой мошенников.