Краткое содержание
Одноранговая торговля (P2P) становится все более популярной среди криптовалютных трейдеров, но, как и любой другой тип торговли, она сопряжена с потенциальными рисками. Осведомленность трейдеров об этих рисках помогает им защитить себя от потенциальных потерь и лучше понять торговый процесс. Они могут принять множество мер предосторожности — читайте дальше, чтобы узнать о них, а также узнать, как и когда их применять.
введение
Одноранговая (P2P) торговля криптовалютой требует покупки и продажи цифровых валют без необходимости внешнего посредника и позволяет покупателям и продавцам устанавливать свои собственные цены, выбирать своих торговых партнеров и решать, когда совершать транзакции. Это также позволяет активным и опытным трейдерам искать выгодные торговые условия, соответствующие их потребностям.
Одноранговые (P2P) биржи криптовалют облегчают торговлю криптовалютами напрямую между пользователями, без какого-либо центрального органа или внешнего посредника, предоставляя пользователям больше контроля над своими средствами и позволяя им защищать свою личность во время транзакций.
Несмотря на эти преимущества, P2P-торговля также сопряжена с рисками, о которых должен знать каждый пользователь, прежде чем решиться на решительный шаг. Общие риски, с которыми сталкиваются трейдеры, включают поддельные доказательства оплаты, мошенничество с возвратом платежей, ложный перевод, атаки посредника, тройное мошенничество и фишинг.
Безопасна ли одноранговая торговля?
Как и любой другой тип торговли, P2P-торговля имеет свою долю рисков, которые варьируются в зависимости от платформы, на которой вы торгуете, и принятых на ней мер безопасности. В то время как предыдущие одноранговые торговые платформы подвергались большему риску кражи и мошенничества, многие из новых P2P-платформ значительно улучшили свои меры безопасности.
Например, сегодняшние ведущие P2P-торговые платформы имеют услугу условного депонирования, регулярные обновления безопасности и строгие процедуры проверки личности (помимо других мер) для обеспечения безопасности пользователей.
Но даже при наличии строгих мер безопасности любая торговая деятельность сопряжена с риском, и одноранговая торговля не является исключением.
Каковы наиболее распространенные мошенничества в сфере P2P-торговли?
Поддельные доказательства оплаты или мошеннические текстовые сообщения
Мошенники могут подделать квитанции об оплате в цифровом виде, чтобы убедить вас, что они произвели платеж, и обманом заставить вас передать им криптовалюту. Одним из примеров этого является SMS-мошенничество, когда преступники подделывают платежное текстовое сообщение и отправляют его жертве.
Как избежать мошенничества: если вы продавец, вам следует согласиться завершить транзакцию только после подтверждения того, что вы действительно получили сумму платежа на свой кошелек или банковский счет.
Мошенничество с возвратом платежей
Мошенник может использовать функцию возврата платежа на выбранной им платежной платформе, чтобы отменить платеж после получения от вас цифровых активов. Во многих случаях мошенники пытаются оплатить через промежуточный счет. Некоторые способы оплаты, такие как чеки и электронные кошельки, упрощают запросы на возврат средств.
Как избежать мошенничества: Не принимайте платежи с внешних счетов. В этом случае отправьте арбитражный запрос на базовую платформу и инициируйте запрос на возврат средств на счет покупателя.
Неправильное преобразование
Как и в случае с возвратом платежа, мошенник может попытаться украсть ваши активы, обратившись в банк, чтобы сообщить об ошибочной транзакции и потребовать ее отмены. Некоторые мошенники могут оказать давление на вас, чтобы вы не сообщали об инциденте, используя тактику запугивания, например, предупреждая вас о том, что продажа криптовалют является незаконной.
1 Как избежать мошенничества: не бойтесь тактики запугивания и систематически собирайте доказательства, например скриншоты, вашей переписки и транзакций с мошенником.
Атаки «человек посередине»
При атаках «человек посередине» мошенник встает между пользователем и приложением, организацией или другим лицом и общается от имени этого контрагента с целью кражи активов или конфиденциальной информации, такой как закрытые ключи. Три основные категории атак «человек посередине» включают эмоциональное мошенничество, инвестиционное мошенничество и мошенничество в электронной коммерции.
Эмоциональное мошенничество. В этом сценарии мошенник притворяется, что поддерживает онлайн-отношения со своей жертвой. Как только он завоевывает доверие жертвы, он манипулирует ею, заставляя ее помочь с ее финансовыми проблемами, отправляя деньги или цифровую валюту или делясь конфиденциальной информацией, такой как закрытые ключи, и быстро исчезает после достижения своих злонамеренных целей.
Инвестиционное мошенничество. Инвестиционное мошенничество предполагает, что мошенник общается с жертвой и убеждает его или ее в инвестиционных возможностях в конкретной организации. Выступая «посредником» между жертвой и местом инвестирования, мошенник может направить деньги пользователя куда угодно под предлогом «инвестиций».
Мошенничество в электронной коммерции. Мошенничество в сфере электронной коммерции предполагает, что мошенник выдает себя за интернет-продавца, продающего востребованные товары по сниженным ценам. Он настаивает на том, чтобы жертва заплатила в цифровой валюте на свой кошелек, и как только он это сделает, он исчезает, не доставив продукты, которые обещал доставить.
Как избежать этого мошенничества: не отвечайте на торговые запросы ни в одной социальной сети. Общайтесь с контрагентом только через официальную платформу до и во время сделки.
Тройное мошенничество
Мошенничества «Треугольник» включают в себя мошенников, покупающих у одного и того же продавца почти одновременно, что в конечном итоге сбивает продавца с толку, заставляя его выпустить больше криптовалют, чем было заплачено.
Например, покупатель А размещает заказ на криптовалюту на сумму 5 000 BUSD (Заказ A), а покупатель B размещает заказ на сумму, эквивалентную 6 000 BUSD (Заказ B).
Покупатель Б переводит Продавцу 5000 BUSD, в то же время Покупатель А отмечает заказ как оплаченный. Продавец передает криптовалюту Покупателю А, таким образом выполняя заказ А на сумму 5000 BUSD. Покупатель B затем отправляет 1000 BUSD продавцу, предоставляя подтверждение оплаты 5000 BUSD (которые он получил от Покупателя A) плюс 1000 BUSD и заставляет. продавец выпустит цифровые активы по запросу b.
Тогда получается, что продавец выпустил 5000 + 6000 = 11 000 BUSD в криптовалюте, но получил только 6 000 BUSD.
Как избежать этого мошенничества: всегда проверяйте свой банковский счет или кошелек, чтобы убедиться, что вы получаете полную оплату за все ожидающие транзакции P2P.
Мошенничество
Фишинг — это тип злонамеренной атаки, при которой мошенник использует поддельный профиль, чтобы обманом заставить пользователей отправлять им активы или информацию. Например, мошенник может выдать себя за представителя службы поддержки клиентов P2P-платформы, чтобы получить доступ к личной информации или учетным записям криптовалюты.
Как избежать мошенничества: некоторые мошенники могут отправлять фальшивые предупреждения о безопасности вашей учетной записи по электронной почте или в виде текстовых сообщений. При проверке сообщений не нажимайте на неизвестные ссылки до проверки источника. Вам также следует обращаться за помощью только к официальной платформе P2P.
Как выявить риски
Перед торговлей
Проверьте профили на наличие P2P-рекламы. Проверьте потенциальных кандидатов на торговлю, прежде чем вступать в сделку с любым из них. При просмотре профиля P2P-трейдера следует отметить следующие вещи:
Количество транзакций. Низкое количество не обязательно является плохим, но большое количество завершенных транзакций может быть признаком надежной стороны P2P.
Коэффициент завершения: проверьте, составляет ли он менее 80%, поскольку это может указывать на то, что у трейдера есть привычка отказываться от транзакций.
Отзывы трейдеров или пользователей: слишком мало положительных комментариев или слишком много отрицательных комментариев могут указывать на более высокий торговый риск.
Внимательно проверяйте объявления. Оцените каждое P2P-объявление, чтобы определить, соответствует ли оно вашим потребностям и целям. Примите во внимание цену, количество, принятые способы оплаты, ограничения (например, торговые лимиты) и другие условия. Например, очень большое расхождение между ценой P2P и рыночной ценой на других торговых площадках является признаком того, что что-то подозрительно.
Во время торговли
Будьте бдительны при совершении P2P-торговли с покупателем. К сигналам опасности относятся:
Покупатель призывает вас выпустить криптовалюты.
Покупатель запрашивает ненужную информацию.
Покупатель перестает отвечать.
Покупатель просит у вас кредит.
Покупатель платит меньше суммы, оговоренной в заказе.
Покупатель платит больше, чем сумма, оговоренная в заказе.
Покупатель требует от вас общения за пределами P2P-платформы.
Покупатель запрашивает оплату через посредника.
Будьте бдительны при общении с продавцом P2P. К сигналам опасности относятся:
Продавец попросил отменить заказ после того, как вы уже оплатили его.
Просьба продавца — общаться за пределами P2P-платформы.
Запрос продавца на торговлю вне P2P-платформы.
Продавец попросил оплатить дополнительную комиссию.
После торговли
Будьте бдительны при совершении P2P-торговли с покупателем. К сигналам опасности относятся:
Не получить активы, за которые вы заплатили.
Получение чека без остатка от покупателя.
Замораживание вашего банковского счета после получения платежной транзакции от покупателя.
Покупатель запрашивает возврат средств через свой банк после перевода ему ваших цифровых валют.
Общие советы, как защититься от мошенников
Торгуйте на авторитетных платформах
Выбирайте ведущие P2P-платформы, которые предоставляют своим пользователям надежные функции безопасности. Его наиболее выдающиеся основные характеристики:
Преимущества управления рисками. Платформа, предъявляющая особые требования перед покупкой или продажей, помогает сократить количество неактивной, ненадежной или некачественной рекламы. Еще лучше, должна быть сложная логика для сопоставления ордеров пользователей только с доверенными и одобренными трейдерами, а также алгоритмы управления рисками для мониторинга подозрительной активности.
Некоторые алгоритмы были улучшены, чтобы ограничить торговую деятельность потенциальных злоумышленников. Кроме того, лимиты на снятие средств или задержку могут помочь защитить средства пользователей.
Протоколы аутентификации личности. Платформы P2P, реализующие протоколы аутентификации личности, могут помочь новичкам найти надежных торговых партнеров, обеспечивая проверку личности пользователя. Это позволяет новичкам совершать сделки с сертифицированными трейдерами, которые имеют подтвержденный опыт успешных торговых заказов и надежные источники средств.
Гарантийное обслуживание. Услуги условного депонирования предоставляют покупателям и продавцам безопасный способ торговли товарами или активами. Доверенная третья сторона — обычно P2P-платформа — управляет обращением средств между сторонами сделки для обеспечения безопасности и честной торговли.
Служба поддержки. Хотя P2P-торговля обычно работает без посредников, служба поддержки клиентов P2P-платформы может вмешаться, если у пользователя возникнут проблемы с торговлей.
Автоматизированные платежи. Новые методы автоматической оплаты позволяют P2P-торговым платформам автоматически обрабатывать выпуск криптовалют, хранящихся на условном депонировании, без ручного вмешательства. Покупатели могут мгновенно получать недавно приобретенные активы, а продавцам не нужно проверять платежную транзакцию для каждого заказа или редактировать активы вручную.
Функция блокировки. Эта функция позволяет вам блокировать подозрительных пользователей — если у вас с кем-то возник неприятный опыт торговли, вы можете заблокировать этого пользователя и запретить ему снова торговать с вами.
Общайтесь только через торговую платформу
Избегайте контактов с потенциальными торговыми партнерами на подозрительных веб-сайтах и будьте осторожны с ценами, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Общение с использованием внешних каналов также облегчит мошеннику подать против вас ложный спор и отрицать факт совершения транзакции.
Дважды проверяйте свои транзакции
Не забывайте проверять всю информацию у вашего контрагента при общении с ним. Сканируйте все квитанции и транзакции, чтобы убедиться в отсутствии цифровой подделки. Вот несколько советов по выявлению поддельного подтверждения оплаты:
Перекрывающийся текст
Разница в цвете
Разница в печати
Разница в размерах
Вы также можете использовать бесплатный онлайн-инструмент для анализа изображений. Введите в поиск «поиск фальшивых фотографий» или «инструмент криминалистики изображений», чтобы получить представление о доступных инструментах.
Делайте скриншоты
Сохраняйте записи всех доказательств общения и транзакций на случай, если вам понадобится подать запрос на арбитраж.
Таргетированная реклама
Если у вас есть развитая сеть криптовалют, убедитесь, что ваша реклама достигает только тех людей, с которыми вы хотите торговать. Скройте свое объявление и делитесь им только с определенными людьми — это могут быть люди, которых вы знаете и которым доверяете, или пользователи, с которыми вы успешно взаимодействовали раньше. Скрытие рекламы также может быть полезно, если вы хотите добиться большого успеха.
Блокируйте подозрительные вечеринки
Заблаговременно блокируйте пользователей, с которыми вы заключили неоптимальные сделки, чтобы защитить себя от мошенничества или другого поведения, которое может нарушить ваш торговый опыт.
Отправить запрос в арбитраж
Если вы столкнулись с проблемой, обратитесь в службу поддержки клиентов и отправьте запрос на арбитраж. Не забудьте предоставить все соответствующие доказательства вашей транзакции, чтобы служба поддержки клиентов могла помочь вам наилучшим образом.
Заключение
Чтобы защитить свои активы, важно быть внимательными к потенциальным рискам, связанным с P2P-транзакциями. Это включает в себя понимание условий любого соглашения, предупреждение тревожных сигналов и использование платформ, поддерживающих надежные функции безопасности.
Будьте осторожны при совершении любой P2P-транзакции и обращайтесь в службу поддержки, если у вас есть какие-либо проблемы. Проявив осторожность и приняв необходимые меры предосторожности, вы сможете в полной мере воспользоваться преимуществами P2P-транзакций.
Статьи по Теме
Что такое одноранговая торговля? Как люди его используют?
Объяснение одноранговых торговых сетей Бинанс Академия
Почему и как вы проводите собственные исследования при инвестировании в криптовалюты?
Пять стратегий управления рисками
Отказ от ответственности и предупреждение о рисках. Этот контент предоставляется вам «как есть» только для общей информации и образовательных целей, без каких-либо заявлений или гарантий любого рода. Его не следует истолковывать как финансовый совет или рекомендацию к покупке какого-либо конкретного продукта или услуги. Вам следует обратиться за специализированной консультацией к специалистам-консультантам. Если статья предоставлена третьей стороной, обратите внимание, что представленные мнения принадлежат этой третьей стороне и не обязательно отражают точку зрения Binance Academy. Пожалуйста, прочитайте наш полный отказ от ответственности здесь для получения более подробной информации. Цены на цифровые активы могут быть нестабильными. Стоимость ваших инвестиций может увеличиться или уменьшиться, и вы не сможете вернуть вложенную сумму. Вы несете единоличную ответственность за свои инвестиционные решения, и Binance Academy не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести. Эту статью не следует рассматривать как финансовую, юридическую или профессиональную консультацию. Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с нашими Условиями использования и Предупреждением о рисках.