Краткое содержание
Одноранговая торговля (C2C) становится все более популярной среди криптовалютных трейдеров, но, как и в случае любого другого типа торговли, торговля C2C сопряжена с потенциальными рисками. Понимание этих рисков может помочь трейдерам избежать потенциальных потерь и лучше понять торговый процесс. Читайте дальше, чтобы узнать, какие меры предосторожности могут предпринять трейдеры, а также методы и ситуации, в которых их следует применять.
Введение
Одноранговая (C2C) торговля криптовалютой подразумевает покупку и продажу цифровых валют без участия стороннего посредника. Транзакции C2C помогают покупателям и продавцам устанавливать цены, выбирать торговых партнеров и выбирать подходящее время транзакции. В торговле C2C старательные и опытные трейдеры могут найти и использовать выгодные торговые условия для удовлетворения своих потребностей.
Криптовалютные рынки C2C облегчают прямую торговлю криптовалютами между отдельными пользователями. Поскольку нет центрального органа или стороннего посредника, пользователи имеют больший контроль над своими средствами, а их личность защищена во время транзакций.
Несмотря на эти преимущества транзакций C2C, они также сопряжены с некоторыми рисками. Пользователи должны четко понимать риски, прежде чем совершать транзакции C2C. Распространенные риски, с которыми сталкиваются трейдеры, включают ложное подтверждение платежа, мошенничество с возвратом платежей, неправильные переводы, атаки «посредника», мошенничество с треугольником и фишинг.
Безопасны ли транзакции C2C?
Как и любой тип транзакций, транзакции C2C сопряжены с определенными рисками, которые варьируются в зависимости от торговой платформы и ее мер безопасности. В то время как ранние торговые платформы сталкивались с более высоким риском кражи и мошенничества, многие новые торговые платформы C2C значительно улучшили свои меры безопасности.
Сегодня ведущие торговые платформы C2C обычно предоставляют кастодиальные услуги, внедряют регулярные обновления безопасности и строгие процессы проверки личности (среди других мер) для обеспечения безопасности пользователей.
Однако даже при наличии соответствующих мер защиты любая торговая деятельность несет в себе риски, и транзакции C2C не являются исключением.
Каковы распространенные случаи мошенничества в сфере C2C?
Ложное подтверждение оплаты или текстовое сообщение
Мошенники могут обманом заставить вас выпустить криптовалюту, изменяя квитанции в цифровом виде, чтобы вы думали, что они заплатили. Одним из примеров является мошенничество с текстовыми сообщениями, когда преступники отправляют жертвам поддельные текстовые сообщения с квитанциями об оплате.
Как избежать этого мошенничества: Продавцы должны одобрять транзакцию только после проверки того, что оплата поступила на их кошелек или банковский счет.
мошенничество с возвратом платежей
Преступники могут использовать функцию возврата платежа выбранной вами платежной платформы, чтобы отменить платеж после получения ваших активов. Во многих случаях они попытаются оплатить через сторонний аккаунт. Некоторые способы оплаты, такие как чеки и онлайн-кошельки, упрощают запрос возврата средств.
Как избежать подобного мошенничества: Не принимайте платежи со сторонних счетов. Если это произойдет, на платформу следует подать апелляцию, и деньги будут возвращены на счет покупателя.
Неправильный перевод
Как и в случае с мошенничеством с возвратом платежей, мошенники могут украсть ваши активы, сообщив об ошибочной транзакции в свой банк и потребовав отменить транзакцию. Некоторые мошенники даже используют тактику запугивания, например, предупреждая вас о том, что продажа криптовалют является незаконной, чтобы отговорить жертв сообщать об инциденте.
Как избежать мошенничества такого типа: не пугайтесь тактики запугивания. Систематически собирайте записи общения и транзакций с преступниками, например снимки экрана.
атака «человек посередине»
При атаке «человек посередине» преступники вмешиваются во взаимодействие пользователя с приложением, организацией или другим лицом, выдавая себя за другую сторону для связи с пользователем с целью кражи активов или конфиденциальной информации (например, закрытых ключей). . Три основные категории атак «человек посередине» включают мошенничество в сфере знакомств, мошенничество с инвестициями и мошенничество в сфере электронной коммерции.
Брачные аферы. При мошенничестве со свиданиями мошенники притворяются, что встречаются с жертвой в Интернете. Завоевав доверие жертвы, они манипулируют жертвой, заставляя ее помочь ей решить ее финансовые проблемы, перевести деньги или криптовалюту или поделиться конфиденциальной информацией, такой как закрытые ключи. Как только они достигнут своей цели, все контакты будут прекращены.
Инвестиционные мошенничества. При инвестиционных мошенничествах преступники подходят к жертвам и убеждают их инвестировать в бизнес. Являясь «посредником» между жертвами и инвестиционными возможностями, мошенники могут по своему усмотрению распределять средства пользователей под видом «инвестиций».
Мошенничество в электронной коммерции. В мошенничествах в сфере электронной коммерции мошенники выдают себя за интернет-продавцов, продающих высококачественные товары по сниженным ценам. Они настаивают на том, чтобы жертвы платили криптовалюту на свои кошельки. После того, как жертва заплатит, они исчезнут, так и не доставив обещанный товар.
Как избежать мошенничества такого типа: не отвечайте на запросы транзакций ни в одной социальной сети. До и во время сделки обе стороны общаются только на официальной платформе.
афера с треугольником
В мошенничестве с треугольником два преступника размещают два заказа от одного и того же продавца почти одновременно, чтобы сбить продавца с толку и заставить его выпустить больше криптовалюты, чем было фактически заплачено.
Например, покупатель А размещает заказ на криптовалюту на сумму 5000 BUSD (заказ A), а покупатель B размещает заказ на сумму 6000 BUSD (заказ B).
Впоследствии покупатель Б переводит продавцу 5000 BUSD, а покупатель А отмечает заказ А как оплаченный. Продавец передает криптовалюту покупателю А, тем самым выполняя заказ А на сумму 5000 BUSD. Затем покупатель Б передает 1000 BUSD продавцу и предоставляет подтверждение оплаты в размере 5000 BUSD (полученных от покупателя A) плюс 1000 BUSD, вынуждая продавца выпустить цифровые активы по заказу B.
После того, как пыль улеглась, выяснилось, что продавец выпустил криптовалюту на сумму 5000+6000=11000 BUSD, но фактически получил только 6000 BUSD.
Как избежать мошенничества такого типа: Всегда дважды проверяйте свой банковский счет или кошелек, чтобы убедиться, что вы действительно получили все причитающиеся вам деньги по ожидающей транзакции C2C.
Фишинг
Фишинг – это злонамеренная атака. При фишинге мошенники используют ложные профили, чтобы обманом заставить пользователей отправлять активы или информацию. Например, преступники могут выдавать себя за представителей службы поддержки клиентов платформ C2C, чтобы получить доступ к частной информации или зашифрованным учетным записям.
Как избежать мошенничества: мошенники могут отправлять ложные предупреждения безопасности, связанные с вашей учетной записью, по электронной почте или в текстовом сообщении. При просмотре информации не переходите по неизвестным ссылкам до проверки источника. Вам следует обращаться за помощью только через официальные торговые платформы C2C.
Как выявить риски
Перед торговлей
Посмотреть рекламные материалы C2C. Проверьте любого потенциального контрагента, прежде чем торговать с ним. При просмотре материалов C2C следует учитывать следующее:
Количество транзакций. У контрагентов C2C с небольшим количеством транзакций не обязательно возникают проблемы, но большие объемы транзакций могут указывать на то, что контрагент более надежен.
Коэффициент выполнения ордеров: если уровень выполнения ордеров другой стороны ниже 80%, подумайте, стоит ли продолжать транзакцию, поскольку это может указывать на то, что трейдер часто отменяет транзакции.
Отзывы рекламодателей или пользователей. Небольшое количество положительных отзывов или большое количество отрицательных отзывов могут указывать на транзакцию с более высоким риском.
Посмотрите внимательно объявление. Оцените каждое объявление C2C, чтобы определить, соответствует ли оно вашим потребностям и целям. Учитывайте цену, количество, принимаемые способы оплаты, ограничения (например, суммы транзакций) и другие условия. Например, если цена C2C слишком отличается от рыночной цены на других торговых площадках, то реклама становится более подозрительной.
При торговле
Будьте бдительны при общении с покупателями C2C. Некоторые красные флажки включают в себя:
Покупатели призывают вас выпустить свою криптовалюту.
Покупатель запрашивает несущественную информацию.
С покупателем больше невозможно связаться.
Покупатель занимает у вас деньги.
Покупатель заплатил меньше суммы, оговоренной в заказе.
Покупатель заплатил больше суммы, оговоренной в заказе.
Покупателям требуется общение за пределами платформы C2C.
Покупатель требует оплаты через третье лицо.
Будьте бдительны при общении с продавцами C2C. Некоторые красные флажки включают в себя:
После оплаты продавец просит вас отменить заказ.
Продавцу требуется общение за пределами платформы C2C.
Продавец требует, чтобы транзакция была проведена вне платформы C2C.
Продавец требует от вас оплатить дополнительную комиссию за обработку.
после транзакции
К тревожным сигналам при общении с покупателями C2C относятся:
Вы не получили соответствующие активы после оплаты.
Покупатель платит неверный чек.
После получения оплаты от покупателя ваш банковский счет деактивируется.
Покупатель инициирует запрос на возврат средств через свой банк после того, как вы отправите криптовалюту.
Распространенные способы предотвращения мошенничества
Торгуйте на проверенной платформе
Выберите ведущую платформу C2C с надежными функциями безопасности. Общие особенности включают в себя:
Функции управления рисками. Если платформа будет применять определенные требования перед совершением транзакций, это поможет уменьшить количество неэффективной, ненадежной или некачественной рекламы. Более того, платформа использует расширенную логику сопоставления ордеров, чтобы сопоставлять пользователей только с проверенными трейдерами и проверенными рекламодателями, а также использует алгоритмы управления рисками для отслеживания подозрительной активности.
Некоторые оптимизированные алгоритмы могут даже ограничить торговую деятельность потенциальных преступников. Кроме того, лимиты на снятие средств или отложенное снятие средств помогают защитить средства пользователей.
Соглашение «Знай своего клиента» (KYC). Если платформа C2C имеет протокол KYC, она может помочь новичкам найти надежных торговых партнеров посредством проверки личности пользователя. Это позволяет новичкам торговать с проверенными рекламодателями с проверенными записями транзакций и источниками финансирования.
Декадентские услуги. Услуги условного депонирования позволяют покупателям и продавцам безопасно обменивать товары или активы. Авторитетное стороннее учреждение (обычно платформа C2C) отвечает за обмен средствами между двумя сторонами, чтобы обеспечить безопасность и справедливость транзакции.
обслуживание клиентов. Хотя транзакции C2C обычно не требуют посредников, команда обслуживания клиентов платформ C2C может вмешаться, когда пользователи сталкиваются с проблемами транзакций.
Автоматические выплаты. Благодаря новому методу автоматической оплаты платформа C2C может автоматически поместить криптовалюту на счет депо без ручного вмешательства. Покупатели получают свои вновь приобретенные активы немедленно, и продавцам не нужно вручную проверять платежи по каждому заказу или вручную освобождать активы.
Функция блокировки. Вы можете заблокировать подозрительных пользователей с помощью функции блокировки. Если у вас возник неприятный опыт торговли с пользователем, вы можете заблокировать этого пользователя. После блокировки пользователь больше не сможет торговать с вами.
Общайтесь только через платформу
Избегайте контактов с потенциальными контрагентами на сомнительных сайтах и опасайтесь слишком привлекательных цен. Кроме того, если общение осуществляется по внешним каналам, мошенникам легче поднять ложные споры и отрицать существование транзакции.
Тщательно проверяйте транзакции
Всегда тщательно проверяйте всю информацию о контрагентах при торговле. Тщательно проверяйте все квитанции и записи транзакций, чтобы убедиться, что информация не была подделана с помощью цифровых средств. Вот несколько советов, как обнаружить фальшивое подтверждение оплаты:
текст перекрывается
Несовместимые цвета
Непоследовательная планировка
непостоянный размер
Вы также можете использовать бесплатные онлайн-инструменты для анализа изображений. Для получения соответствующей информации выполните поиск по запросу «детектор фальшивых изображений» или «инструмент криминалистики изображений».
Сделать снимок экрана
Сохраняйте записи всей переписки и операций на случай подачи апелляции.
Публикуйте таргетированную рекламу
Если вы создали сеть криптовалюты, убедитесь, что ваша реклама нацелена только на людей, с которыми вы хотите торговать. Скрывайте свои объявления и делитесь ими только с определенными людьми, например с людьми, которых вы знаете и которым доверяете, или с пользователями, с которыми вы ранее успешно совершали транзакции. Скрытие рекламы также очень полезно, если вы хотите заключить крупные сделки.
Блокируйте подозрительных людей
Активно блокируйте пользователей, у которых были с вами неверные транзакции, чтобы предотвратить мошенничество и другие действия, влияющие на ваш торговый опыт.
Подавать жалобу
Если у вас возникли проблемы, обратитесь в службу поддержки клиентов и подайте жалобу. Пожалуйста, предоставьте все доказательства, связанные с транзакцией, чтобы служба поддержки клиентов могла лучше вам помочь.
в заключение
Чтобы защитить свои активы, важно всегда помнить о потенциальных рисках, связанных с транзакциями C2C. Это включает в себя понимание условий любого соглашения, предупреждение тревожных сигналов и использование платформы с надежными функциями безопасности.
Будьте бдительны при участии в любых транзакциях C2C и обращайтесь в службу поддержки клиентов, если у вас есть какие-либо проблемы. Сохраняя бдительность и принимая необходимые меры предосторожности, вы сможете в полной мере воспользоваться преимуществами транзакций C2C.
дальнейшее чтение
Что такое одноранговая торговля и как она используется?
Объяснение одноранговой сети | Binance Academy |
Зачем и как проводить собственные исследования при инвестировании в криптовалюты (DYOR)
Пять стратегий управления рисками
Отказ от ответственности и предупреждение о рисках. Содержание этой статьи представляет собой факты, предназначено только для общей информации и образовательных целей и не представляет собой каких-либо заявлений или гарантий. Эту статью не следует рассматривать как финансовую, юридическую или другую профессиональную консультацию и не является рекомендацией приобрести какой-либо конкретный продукт или услугу. Вам следует обратиться за советом к соответствующим профессиональным консультантам. Если эта статья была предоставлена сторонним участником, обратите внимание, что мнения, выраженные в этой статье, принадлежат стороннему участнику и не обязательно отражают точку зрения Binance Academy. Для получения дополнительной информации нажмите здесь, чтобы прочитать полный текст заявления об отказе от ответственности. Цены на цифровые активы колеблются. Стоимость ваших инвестиций может упасть или вырасти, а вложенная основная сумма может не быть возмещена. Вы несете единоличную ответственность за свои инвестиционные решения, и Binance не несет ответственности за любые убытки, которые вы можете понести. Эта статья не представляет собой финансовую, юридическую или другую профессиональную консультацию. Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с нашими Условиями использования и Предупреждением о рисках.