Что такое Робинхуд и как он работает

Робинхуд Коннект
С 2021 года Robinhood улучшила свое предложение криптовалюты и предоставила возможность инвестировать в последние инновации отрасли.
Новый подход знакомит клиентов Robinhood с миром Web3, чтобы идти в ногу с тенденциями финансового рынка децентрализованного финансирования (DeFi). В апреле 2023 года торговое приложение запустило Robinhood Connect — переход от фиатных денег к криптовалюте с поддержкой децентрализованных приложений (DApps) и кошельков с самостоятельным хранением.
Сервис позволяет пользователям приобретать «истинное право собственности» на свои активы, покупая и переводя криптовалюту непосредственно в свои кошельки самостоятельного хранения без необходимости покидать DApp или находиться в своих учетных записях Robinhood Crypto.
Также добавлены некоторые другие функции, в том числе домашняя вкладка криптовалюты, оповещения о ценах и расширенные графики, которые помогают пользователям применять технический анализ, лучше управлять своим портфелем, отслеживать цены на криптовалюту и размещать стоп- и лимитные ордера. Robinhood Connect позволяет клиентам торговать теми же криптовалютами, которые уже поддерживаются Robinhood Crypto, и их можно легко передавать между двумя платформами, требуя только сетевой платы.
К предложению применяются некоторые ограничения, в том числе возможность отправлять криптовалюту на сумму до 5000 долларов США или совершать до 10 переводов в день. Пользователи могут совершать покупки на сумму до 1000 долларов США в рабочий день с помощью дебетовой карты; та же сумма и срок применяются к мгновенным средствам на банковском счете.
Преимущества и недостатки использования Robinhood
Хотя это правда, что Robinhood демократизировал инвестирование, его бизнес-модель по-прежнему вызывает удивление, поскольку ее подход воспринимается как азартная игра.
Вот некоторые преимущества и недостатки, которые следует учитывать пользователям, приступая к торговле с Robinhood.
Преимущества
Сделки без комиссий: Robinhood устраняет ценовой барьер, традиционно связанный с торговлей и инвестированием. Такая функция особенно привлекательна для частых трейдеров или тех, у кого ограничен инвестиционный капитал.
IRA с совпадением 1%: Robinhood — первая компания, которая запустила индивидуальные пенсионные счета (IRA), не финансируемые работодателем, что она сделала в декабре 2022 года с соответствием пенсионных взносов в размере 1%.
Интуитивно понятный интерфейс: Robinhood предоставляет элегантный и простой интерфейс мобильного приложения, в котором легко ориентироваться как инвесторам, не разбирающимся в технологиях, так и новичкам, хотя некоторые могут утверждать, что это также может быть недостатком, поскольку он делает сложные стратегии, такие как торговля опционами, слишком простыми. для неопытных инвесторов, которые могут легко совершить рискованную сделку и потерять деньги.
Доступ к торговле криптовалютой: Robinhood был одним из первых брокеров, представивших бесплатную торговлю криптовалютой, хотя до сих пор невозможно включить инвестиции в криптовалюту в IRA Robinhood.
Дробные акции: Robinhood позволяет пользователям покупать дробные акции и ETF, что означает, что пользователи могут инвестировать в свои любимые акции меньшими суммами денег. Эта функция обеспечивает более широкий доступ к рынку и диверсификацию даже для инвесторов с ограниченными средствами.
Недостатки
Ограниченное инвестиционное образование: его инструменты исследования и анализа относительно ограничены по сравнению с другими брокерскими платформами, что делает его непривлекательным для опытных трейдеров, которые полагаются на глубокие рыночные данные для поддержки своих инвестиционных решений.
Отсутствие вариантов инвестирования: взаимные фонды или облигации должны быть включены в услуги Robinhood, если он хочет оставаться конкурентоспособным и предлагать возможность создать диверсифицированный инвестиционный портфель.
Ограниченная поддержка клиентов. Эта слабость привела к тому, что Robinhood подвергся большой критике за сообщения о задержке ответов и трудностях с общением с представителями службы поддержки клиентов. Несмотря на то, что были предприняты усилия по улучшению обслуживания клиентов, в этой области Robinhood все еще есть возможности для совершенствования.
Технические проблемы. Несвоевременные отключения и торговые ограничения во время нестабильности рынка стали еще одной причиной беспокойства среди пользователей Robinhood и регулирующих органов, которые наложили штрафы на компанию за введение клиентов в заблуждение.
Как Robinhood зарабатывает деньги
Бизнес-модель Robinhood поддерживает множество источников дохода, в основном за счет практики, известной как оплата за поток заказов.
Поток заказов
Поток заказов — это компенсационная структура, широко используемая Robinhood и другими подобными брокерскими компаниями для обработки розничных акций, ETF, опционов и криптовалютных сделок.
Вот как это работает: когда клиенты размещают сделки на платформе, их заказы перенаправляются маркет-мейкерам или торговым фирмам для исполнения и создания потока ордеров. Эти фирмы платят комиссии Robinhood за возможность совершать свои сделки и потенциально получать прибыль от спреда спроса и предложения и других торговых стратегий.
Хотя эта практика позволяет Robinhood предлагать своим пользователям сделки с нулевой комиссией, ее модель потока заказов подверглась тщательному контролю со стороны регулирующих органов и вызвала споры из-за опасений по поводу потенциальных конфликтов интересов и качества исполнения сделок.
Проценты на остаток денежных средств
Когда клиенты хранят неинвестированные денежные средства на своем балансе Robinhood, Robinhood направляет такие средства в пулы и получает с них проценты. Платформа делится частью этого процентного дохода со своими пользователями, обычно через программу «Robinhood Cash Management», которую пользователи должны принять, чтобы заработать небольшой процент процентов на своих неинвестированных денежных остатках.
Доступ к наличным можно получить с помощью дебетовой карты Robinhood. Компания переводит неинвестированные деньги клиентов в банки-партнеры, застрахованные FDIC, которые затем платят Robinhood комиссию, включая небольшую долю комиссий за обмен по дебетовым картам.
Премиум-аккаунты
Хотя базовые торговые услуги предоставляются без комиссии, подписка на премиум-аккаунт позволяет
инвесторам доступ к различным инструментам премиум-уровня. Подписка называется Robinhood Gold и предоставляет дополнительные функции и преимущества пользователям, вносящим ежемесячную плату. К таким преимуществам относятся более значительные суммы мгновенных депозитов, доступ к рыночным данным уровня II, предоставляемым NASDAQ, профессиональной исследовательской информации от Morningstar и маржинальной торговле.
Плата за API Robinhood
Robinhood позволяет разработчикам и компаниям получать доступ к интерфейсам прикладного программирования (API), которые они могут интегрировать со своей платформой. Robinhood получает доход от этих партнерств и интеграций, взимая плату за доступ к API.
Торговля ценными бумагами
Robinhood запустил программу кредитования, которая дает возможность своим клиентам зарабатывать на акциях. Пользователи, выбравшие это решение, позволяют торговому приложению одалживать свои акции финансовым учреждениям, которые используют такие средства для различных целей, включая покрытие дефицита, облегчение торговых расчетов и проведение коротких продаж. Заемщики платят проценты Robinhood по полученному кредиту, и часть этого дохода передается пользователям Robinhood.
Насколько безопасно использовать Robinhood
Хотя число клиентов сократилось с 2021 года, на пике его популярности, около 22 миллионов пользователей по-прежнему активно используют Robinhood.
Как приложение может позволить такому количеству пользователей быстро инвестировать, быть без комиссий и в то же время быть в безопасности? Безопасно ли использовать Robinhood? Будучи поставщиком финансовых услуг, Robinhood действует в соответствии со строгими правилами, установленными финансовым законодательством США, и зарегистрирована в Управлении по регулированию финансовой индустрии (Finra) и Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC).
Finra — это официальный орган, уполномоченный федеральным правительством, который регулирует деятельность инвестиционных брокеров и оценивает их соответствие установленным стандартам, обеспечивая прозрачность и инвестиционное образование. SEC — правительственное агентство, которое регулирует рынки ценных бумаг в США, чтобы защитить инвесторов от мошенничества и злоупотреблений. Он требует, чтобы брокеры работали прозрачно и соблюдали бизнес-ограничения, такие как запрет инсайдерской торговли и применение справедливых цен и комиссий.
Несмотря на постоянный мониторинг и регистрацию в соответствующих официальных органах, Robinhood в 2021 году понесла штраф в размере $70 млн за предоставление ложной и вводящей в заблуждение информации, которая заставила инвесторов участвовать в рискованных сделках и понести значительные убытки, которых можно было избежать.
Еще одна проблема, с которой сталкиваются инвесторы Robinhood, — это отсутствие подходящих инструментов управления инвестиционной платформой, что приводит к непрактичной деятельности вместо того, чтобы помогать пользователям избегать рискованных инвестиционных стратегий. Например, настройка приложения не позволяет пользователям легко управлять диверсификацией своего портфеля, и это может быть проблемой для платформы, которая позволяет торговать акциями, ETF, опционами и криптовалютой.
С другой стороны, Robinhood предлагает достаточное покрытие Корпорации по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC), защищая клиентов своих членов на сумму до 500 000 долларов США за ценные бумаги (и 250 000 долларов США за денежные требования).
Как работает Робинхуд?
Robinhood разработан, чтобы обеспечить легкий доступ к торговле и инвестированию, что делает его полный онлайн-дисконтный брокерский сервис и процессы доступными для всех типов инвесторов.
Простое в навигации торговое приложение делает Robinhood подходящим и для новичков. Очень удобные цены выгодны не только новичкам, но и молодым инвесторам, которые начинают осваивать рынки акций и криптовалют. Кроме того, финтех-компания позволяет пользователям покупать дробные акции, что означает, что они могут купить небольшую долю акций или акций биржевых фондов (ETF), а не всю долю, что благоприятствует розничным инвесторам, которые не могут инвестировать большие суммы денег.
Robinhood — это сервис, базирующийся в США, доступный только через мобильное приложение или веб-платформу для клиентов из США. Для использования услуги требуется, чтобы пользователи были старше 18 лет, имели действительный номер социального страхования, имели законный адрес проживания в США, были гражданами или постоянными жителями Соединенных Штатов или имели действующую визу США.
После того, как пользователи спланировали свою собственную торговую и инвестиционную стратегию, им просто нужно зарегистрироваться на платформе, для чего требуется некоторая базовая личная информация и отсутствие минимального депозита для открытия счета.
После того, как заявка будет отправлена, рассмотрена и одобрена, пользователи могут начать пополнять свои балансы, связав свои банковские счета.
Robinhood сотрудничает с системой автоматизированных котировок Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам (NASDAQ), чтобы предоставлять пользователям цены и рыночные данные в режиме реального времени для принятия наиболее обоснованных инвестиционных решений.
Чтобы разместить заказ, клиенты выбирают актив, которым они хотят торговать, среди акций, ETF, опционов и криптовалюты, используя доллары или другой актив, и выбирают тип заказа, который они хотят разместить.
Процесс продажи актива аналогичен покупке. Пользователи нажимают «продать» на странице сведений об активе и выбирают, хотят ли они обменять актив на доллары или другой актив.
Сколько денег нужно, чтобы запустить Robinhood?
Бизнес-модель Robinhood является гибкой и подходит для любого типа инвесторов, от крупных корпораций до розничных пользователей, которые могут открыть счет всего за 1 доллар.
Прорыв Robinhood позволил розничным инвесторам участвовать в финансовых и торговых рынках, поскольку они могли начать использовать платформу без необходимости минимального баланса и покупать дробные акции вместо целых.
Понимание торговой модели Robinhood
Robinhood — это онлайн-брокер финансовых технологий, который представил новую торговую модель, позволяющую людям легко и эффективно инвестировать с небольшими деньгами.
Успех Robinhood начался с пандемии Covid-19, когда карантины и блокировки побудили миллионы людей заняться инвестированием из дома и начать торговать различными типами активов, включая акции, ETF, опционы и криптовалюту. Во время пандемии годовой доход Robinhood Markets за 2020 год вырос до $958 млн, что на 245,18% больше, чем в 2019 году.
Robinhood Markets Inc. — компания финансовых услуг, основанная в 2013 году предпринимателями Владимиром Теневым и Байджу Бхаттом с целью изменить торговую и инвестиционную игру посредством инвестиционной платформы без комиссии для обычных инвесторов, которые могут открыть счет без минимального баланса. Такая новая торговая и инвестиционная модель с тех пор была принята многими другими биржевыми и крипто-брокерами и расширила возможности для розничных трейдеров и молодого технически подкованного населения.
Благодаря удобному интерфейсу торговое приложение Robinhood упростило инвестиционный процесс и устранило множество барьеров для входа, типичных для более традиционных брокерских фирм.
Популярность платформы выросла благодаря феномену «мем-акций» в начале 2021 года во время короткого сжатия GameStop, когда группа розничных инвесторов координировала крупномасштабную покупательскую активность на форуме Reddit r/WallStreetBets.
Хотя ожидалось, что стоимость акций GameStop резко упадет из-за того, что ее бизнес-модель считалась устаревшей и долгое время находилась в нисходящем тренде, скоординированная покупательская активность, которую на торговых рынках называют «стадным поведением», привела к росту цены. вместо этого и вызвал значительный сбой на рынке.